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경제 소식

파월 전환, 달러가 2024년 최저치로 떨어지면서 채권, 비트코인 ​​및 금에 대한 매수 공황을 불러일으킴

2024년 8월 24일, zero hedge

https://www.zerohedge.com/markets/powell-pivot-sparks-buying-panic-bonds-bitcoin-bullion-dollar-dumps-2024-lows

연준 의장 파월은 7개의 짧은 단어로 오늘 "정책을 조정할 때가 왔다" 고 확인하고 금리 인하 예상이 비둘기파적으로 조정되면서 혼란을 야기했다(하지만 그 회의록 이후에는 이러한 상황이 거의 완전히 가격에 반영되었다고 지적했다).

9월 금리 인하 예상은 32bp로 상승했다(따라서 50bp의 1/3 확률, 25bp의 2/3 확률)...

2024년 금리 인하 예상은 104bp(연준의 점도표에 따르면 4차례의 완전 인하보다 훨씬 높은 수준)로 상향 조정되었으며, 2025년 말까지는 213bp가 적용될 예정이다.

금, 채권, 주식은 상승한 반면 달러는 폭락했다.

주식의 즉시 매수 호가는 실제로 소형주에만 국한된다...

...엄청난 공매도 압박 덕분에...

달러는 2024년 최저치로 폭락했다.

미국채 수익률이 오늘 단기채를 중심으로 폭락(2년 -10bp, 30년 -2bp)하였고 이번 주에 14bp 하락하였다.

2년 만기 수익률은 4.00% 이하로 급락했고, 곡선(2s30s)은 눈에 띄게 가파르게 상승했다.

비트코인은 파월의 머리기사로 급등하여 우리가 논의했던 대규모 공매도 압박의 배경을 마련했고 64,000달러를 시험했다.

원유 가격도 급등해 8월 초 최저가에서 추가 반등했다.

마지막으로, 파월의 잭슨 홀 연설 6회 중 5회에서 S&P 500이 향후 3개월 동안 평균 7.5% 하락했다는 점에 주목한다.

...그리고 연준은 MSCI 세계주식지수를 역대 최고치로 끌어올리면서 금리 인하를 시작할 것이다!!!

달러의 몰락과 금

1) 생활비로 인해 미국 가구 부채는 사상 최고로 치솟아- Michael Snyder

2) 인플레이션과 연준 금리 인하와 함께 일어나고 있는 것을 보라- Gerald Celente

1) 생활비로 인해 미국 가구 부채는 사상 최고로 치솟아

(Thanks To The Cost Of Living Crisis, U.S. Household Debt Has Soared To The Highest Level Ever Recorded)

2024년 8월 19일, Michael Snyder

http://theeconomiccollapseblog.com/thanks-to-the-cost-of-living-crisis-u-s-household-debt-has-soared-to-the-highest-level-ever-recorded/#google_vignette

우리 경제 전체는 부채에 의해 움직인다. 사실, 더 많은 부채를 지는 것이 갑자기 금지된다면 미국 경제는 즉시 벽에 부딪힐 것이다. 우리 대부분에게 우리의 생활방식은 우리가 실제로 버는 것으로는 그냥 자금을 조달할 수 없다. 그래서 우리는 부채를 사용하여 차이를 메우고, 이는 특히 생활비 위기 동안에 사실이었다. 총 가계 부채는 현재 총 17조 8,000억 달러에 달했고, 우리는 끝이 보이지 않는 채 계속 더 쌓고 있다...

<뉴욕연준이 이번 달에 발표한 가계 신용 및 부채에 대한 분기 보고서에 따르면 2021년 1분기부터 2024년 2분기까지 신용카드 부채는 48.1% 급증한 반면, 주택담보대출과 자동차 대출을 포함한 가계 부채는 21.6% 증가했다.

달러 기준으로 보면 신용카드 부채는 2021년 초 7,700억 달러에서 가장 최근 분기에는 1조 1,400억 달러로 늘어났고, 가계 부채는 같은 기간 동안 14조 6,400억 달러에서 17조 8,000억 달러로 늘어났다.>

2021년 1분기 이후 신용카드 부채가 48% 이상 증가했다는 사실을 난 몰랐다.

이는 수백만 가구가 말 그대로 재정적 재앙의 위기에 처해 있다는 것을 보여주는 매우 놀라운 사실이다.

그리고 연체율이 증가하고 있다는 사실은 상황이 얼마나 심각해졌는지를 강조하고 있다.

<미국 가계의 부채 부담이 커지는 가운데, 연체율도 증가했다. 지난 12개월 동안 신용카드 부채 잔액의 약 9.1%와 자동차 대출 잔액의 8%가 연체로 전환되었다. 이는 각각 2011년 초와 2010년 말 이후 가장 높은 수준이다.>

요즘 미국 가계가 엄청난 빚을 지게 된 주된 이유는 생활비 위기로 인해 수입과 지출을 맞추기가 매우 어려워졌기 때문이다.

폭스 뉴스의 대담에 응한 한 유권자는 자신의 돈이 "4년 전에 훨씬 더 많이 쓰였다" 고 인정했다 .

<"우리 가족의 소득은 변하지 않았지만, 우리의 편안함 수준은 상당히 낮아졌다." 전업 주부이자 홈스쿨 교사인 페르손이 말했다. "4년 전에는 돈이 훨씬 더 많이 쓰였다. 우리는 청구서를 지불할 수 있었고 여전히 저축이 있었다. 현재 행정부로 인해 경제가 폭락했고, 거기에 더해 제가 사는 캘리포니아의 생활비가 훨씬 더 높다."

또한, 설문 응답자의 44%는 일상 생활비를 충당할 만큼 충분한 순수수입이 없다고 답했다.>

마지막 문장을 이해하였는가?

현재 전국민의 거의 절반이 "일상생활비를 충당할 만큼의 순수수입"을 벌지 못하고 있다.

우와.

CNN이 실시한 최근 ​​조사에 따르면, 생계비 위기는 전국민의 약 3분의 2에게 주요 문제이다.

<그러나 진실이 새어 나오는 때가 여전히 있다. CNN은 약 2,000명의 무작위 사람들을 대상으로 잘 구성된 여론 조사를 의뢰하여 개인 재정에 대한 입장을 알아냈다. 머리기사 숫자: 미국인의 약 40%가 청구서를 지불하는 데 어려움을 겪고 있다. 이는 불과 3년 전의 28%에서 증가한 수치이며, 대침체로 알려진 2008~2009년의 수치보다 더 높다.

3분의 2의 사람들이 직면한 가장 큰 문제는 생활비와 청구서 지불이라고 말한다.  일반적인 미국인은 3년 전과 비교해 생활비를 지불하는 데 매달 1,000달러 가까이 더 지출하고 있다. 이는 무디스에 따른 것이지만, 우리 모두가 가진 직감과도 일치한다.>

가계부채 수준이 폭발적으로 늘어난 이유가 여기에 있다.

대부분의 사람들은 단지 한 달에서 다음 달로 버틸 방법을 찾으려고 노력할 뿐이다.

불행히도 경제 상황은 정말 악화되기 시작했고 대규모 고용주들은 전국적으로 대량 해고를 단행하고 있다.

예를 들어, 제네랄 모터스는 방금 1,000명 이상의 정규직 직원을 해고할 것이라고 발표했다.

…

쌓이고 있는 신용카드 빚을 고려하면 마스터카드가 잘하고 있을 것이라고 생각할 수 있지만, 그들은 또한 많은 직원을 해고하기로 결정했다 ...

<마스터카드의 직원 중 약 3%가 해고에 직면해 있으며, 이 결제 서비스 회사는 3분기에 "대부분의 통지"를 마칠 예정이라고 금요일 폭스비지니스에 보낸 성명에서 밝혔다.>

뒤처지지 않으려는 시스코는 "회사 직원의 7%"가 벼랑으로 몰릴 때가 왔다고 결정했다 .

<시스코는 "핵심 성장 기회에 투자하고 사업의 효율성을 높이기 위해" 구조 조정에 착수하고 있다. 증권거래위원회(SEC) 제출에 따르면, 이 노력에는 회사 직원의 7%를 해고하는 것이 포함될 것이다.>

마지막으로 인텔은 약 15,000명의 근로자를 해고하는 절차를 시작했다.

<8월 1일에 발표된 인텔의 해고 조치로 인해 약 15,000명의 직원이 일자리를 잃게 될 것이다.

이는 기술 거대 기업이 "규모를 조정하고 재집중"하기 위해 추진하고 있다고 말한 "종합적인 지출 감소"에서 발생할 것이다. 이 회사는 전반적인 비용 절감 계획을 통해 2025년에 비용을 100억 달러 절감할 계획이다.>

이건 단지 시작일 뿐이다.

더 많은 해고가 있을 것이다.

그러니 여러분이 매우 소중히 여기는 일이 있다면, 온 힘을 다해 그 일을 꼭 붙잡으려고 노력하라.

그 사이, 미국 경제가 잘못된 방향으로 빠르게 향하고 있음을 보여주는 경제 수치들이 계속해서 나오고 있다.

사실, 우리는 방금 Conference Board의 주요 경제 지표 지수가 29개월 연속 하락했다는 사실을 알게 되었다.

그리고 이제 우리 미국 선행 경제 지표가 29개월 연속으로 하락했다. 이는 코비드 봉쇄의 저점보다 더 나쁜 수준이다.

가장 중요한 경제 지표가 2년 이상 하락하고 있는데, 어떻게 우리 경제가 올바른 방향으로 움직이고 있다고 주장할 수 있겠는가?

솔직하게 말해보자.

현재 경제 상황은 좋지 않으며 미래 전망도 매우 암울하다.

우리는 달콤함 중독에 빠져 살고 있다. 우리는 세계 역사상 가장 큰 가계 부채 산을 쌓았고, 세계 역사상 가장 큰 기업 부채 산을 쌓았고, 세계 역사상 가장 큰 정부 부채 산을 쌓았다.

이제 그 모든 거품이 터지기 시작했고, 이는 앞으로 엄청난 고통이 다가온다는 것을 의미한다.

2) 인플레이션과 연준 금리 인하와 함께 일어나고 있는 것을 보라- Gerald Celente

(Look At What Is Happening With Inflation And Fed Rate Cuts)

2024년 8월 21일, KWN

https://kingworldnews.com/look-at-what-is-happening-with-inflation-and-fed-rate-cuts/

9월에 무슨 일이 일어날지에 대한 추측이 많은 가운데, 인플레이션과 연방기금 금리 인하 상황을 살펴보겠다.

하락하는 인플레이션

Gerald Celente: 미국 소비자물가지수가 7월에 연간 2.9% 상승했으며, 6월의 3.0%에서 하락했고, 2021년 이후 처음으로 3% 이하로 떨어졌다고 노동통계청(BLS)이 보도했다.

FactSet 조사에 따르면 분석가들은 금리가 3.0%로 유지될 것으로 예상했다.

SS 이코노믹스의 수석 경제전문가인 손성원은 CNN 대담에서 "이 수치는 인플레이션이 하락 추세일 뿐만 아니라 디스인플레이션이 진행 중임을 보여주는 주요 심리적 긍정적 요소"라고 말했다.

낮은 금리는 일자리 시장과 소비 지출이 안정적으로 유지되고 있다는 최근 소식과 맞물려 나타난다.

긍정적인 자료가 계속 쏟아지면서 미국 연준은 다음 달 회의에서 오랫동안 기다려온 현 주기의 첫 번째 금리 인하를 단행할 수 있을 것으로 보인다.

연준은 2023년 7월 말부터 23년 만에 가장 높은 5.5%의 금리를 유지해 왔다.

.

식품과 휘발유 가격을 제외한 근원 인플레이션은 지난달 6월 대비 0.2% 상승했다. 전체 근원 인플레이션은 6월 3.3%에서 7월 3.2%로 소폭 하락하여 2021년 4월 이후 가장 낮은 수준을 기록했다.

주거 비용은 다시 한번 완강한 것으로 판명되었다. 노동통계청에 따르면 주택 소유 또는 임대 비용은 이번 달에 0.4% 상승했으며 7월 증가의 약 90%를 차지했다. 주택 비용은 2023년 3월 8.2%로 정점을 찍은 후 지난달 연간 5.1% 상승했다. 

주거 비용을 제외한 근원 물가 상승률은 7월에 전년 대비 1.7% 성장하여 연준이사회의 목표치인 2%에 미치지 못했다.

7월 에너지 가격은 변동이 없었다. 식료품은 6월보다 7월에 0.1% 더 비쌌으며 연간 1.1%의 속도를 안정적으로 유지했다. 음식점 메뉴 가격은 이번 달에 0.2%, 지난 12개월 동안 4.1% 상승했다.

항공료, 의류, 의료, 중고 승용차를 포함한 상품 가격이 하락했다. 서비스 가격은 0.3% 상승했다.

FwdBonds LLC의 수석 경제전문가인 크리스토퍼 러프키는 8월 14일자 메모에서 "금리를 인하할지 여부를 결정하기 위해 조금 더 많은 자료를 기다리는 모든 연준 관료들은 엄청난 이득을 얻었다."라고 적었다.

연준이 선호하는 인플레이션 측정 기준인 개인소비지출지수(PPI)의 최신 수치가 이달 말에 나올 예정이다. CNN에 따르면 6월에는 2.5%로 둔화되었고 그 이후로 더 떨어질 것으로 예상된다.

8월 14일, 금리 투기자들은 다음 달에 금리가 0.25%포인트 인하될 가능성을 56.5%, 0.5%포인트 인하될 가능성을 43.5%로 예상했다.

추세 예측:

미국 경제는 인플레이션을 연준의 2% 목표에 도달시키고 경기 침체를 피하는 오랫동안 기다려온 "연착륙"을 실현할 태세에 있는 듯하다. 다음 달 연준의 금리 인하는 연착륙을 공식화할 것이다.

하지만 미국 경제는 아직 위험에서 벗어난 것은 아니다.

인플레이션과 고용 수치의 이면에는 부채 문제가 도사리고 있다.

미국과 전 세계에서 국가, 주, 지방 및 개인 등 모든 계층의 부채가 기록적인 수준으로 쌓였다. "정부 부채가 97조 달러로 기록을 세웠다"  (2024년 6월 11일),  "기업 채무 불이행이 대공황 이후 가장 높다고 S&P가 밝힘"  (2024년 3월 19일),  "젊은 미국인들이 빚에 더 깊이 빠지고, 채무 불이행이 증가한다"  (2023년 11월 14일)와 같은 기사에서 우리는 채무의 산을 추적했다.

부채 폭탄의 소리가 점점 더 커짐에 따라 기업과 가계는 새 구매, 새 직업 기술, 새 제품, 새 사업에 투자할 여유 자금이 줄어들 것이다.

이는 소비자 지출이 GDP의 3분의 2를 차지하는 미국에서 주요 위험을 초래한다.

세계 경제가 여전히 어려움을 겪고 있는 가운데, 미국과 다른 나라들은 경기 침체에 빠지지 않기 위해 해야 할 일이 아직 남아 있다.

우리는 미국과 세계 대부분이 드래그플레이션(경제 성장 감소와 인플레이션 상승)에 빠질 것이라는 추세 예측을 다시 한번 유지한다.

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