26.1월 국고채, 원화표시 외평채 발행 계획 및 재정증권 발행, 한국은행 일시차입 현황

[이매진]

26.1월 국고채, 원화표시 외평채 발행 계획 및 재정증권 발행, 한국은행 일시차입 현황

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기획재정부

251226 (보도자료) 26.1월 국고채, 원화표시 외평채 발행 계획 및 재정증권 발행, 한국은행 일시차입 현황.pdf

317.49KB

1월 국고채 경쟁입찰 16.0조원,
원화표시 외평채 1.3조원 발행 계획 및
재정증권 발행, 한국은행 일시차입 현황

[ 국고채 16.0조원 경쟁입찰 발행 ]

 기획재정부는 1월 160,000억원의 국고채를 전문딜러(PD) 등이 참여하는 경쟁입찰 방식으로 발행한다.

 1월 국고채 경쟁입찰 발행 규모는 12월에 비해 106,000억원 증가한 금액이다. 연물별로는 2년물 28,000억원, 3년물 29,000억원, 5년물 25,000억원, 10년물 22,000억원, 20년물 5,000억원, 30년물 43,000억원, 50년물 8,000억원을 발행한다.

 아울러 전문딜러(PD)와 일반인은 각 연물별 경쟁입찰 당시의 낙찰금리로 일정 금액을 비경쟁 인수할 수 있다.

 또한 기획재정부는 국고채 유동성 제고를 위해 10년물, 20년물, 30년물 경과종목과 30년물 지표종목 간 4,000억원, 물가채 경과종목과 10년물 명목채 지표종목 간 1,000억원의 교환을 실시할 계획이다.

 한편, 1월중 모집방식 비경쟁인수 실시 여부는 추후 시장 상황 등을 감안하여 별도 공지할 예정이다.

 참고로 12월 실제 발행 규모는 54,000억원이며, 이에 따라 2025년 1~12월 국고채 발행규모는 누적 2,262,220억원 수준이다.

[ 재정증권 발행 및 한국은행 일시차입 현황 ]

 1월에는 재정증권은 발행하지 않을 계획이다.

 재정증권은 한국은행 일시차입과 더불어 정부의 회계연도 내 세입과 세출간 일정(schedule)의 불일치로 발생하는 일시적인 자금부족을 메우기 위한 수단으로 회계연도 내 세입으로 상환해야 하며, 국회의 승인한도 40조원 내에서 운용중이다.

 정부는 ‘국고금관리법’ 제32조제5항* 및 한국은행의 ‘대정부 일시대출금 한도 및 대출조건’(금통위 의결, ‘25.1.16)에 따라 한국은행 일시차입 평잔이 재정증권의 평잔을 상회하지 않도록 관리하고 있다.

 * 국고금관리법 제32조(자금의 조달) ⑤ 기획재정부장관이 제1항 및 제4항에 따라 자금을 조달하는 때에는 우선적으로 제33조에 따른 재정증권의 발행을 통한 방법으로 자금을 조달하여야 한다.

 12.26일 기준 재정증권 발행 잔액은 없으며, 한국은행 일시차입 잔액은 1.2조원이다(연말 세입으로 즉시 상환 예정). 금년 평잔 기준(‘25.1.1~12.26)으로는 각각 7.7조원과 5.9조원으로 전년보다 낮은 수준*이다.

  * ’24년(‘24.1.1~11.27) 재정증권 및 한국은행 일시차입 평잔은 각각 8.2조원, 5.9조원

  ※ 기상환한 금액까지 포함한 총 누계 규모(12.26일 기준)는 재정증권 48.0조원(전년동기 49.8조원), 한국은행 일시차입 151.7조원(전년 동기 160.0조원)

[ 원화표시 외평채 1.3조원 발행 ]

 기획재정부는 1월 13,000억원의 원화표시 외평채 1년물을 국고채 전문딜러(PD), 예비 국고채 전문딜러(PPD) 및 통화안정증권 입찰대상 기관 등 총 31개 기관이 참여하는 경쟁입찰 방식으로 발행한다.

담당 부서	국고국 국채과	(국고채)	책임자	과  장	이근우	(044-215-5130)
			담당자	사무관	이찬호	(realbrown2@korea.kr)
				주무관	조성현	(chosunghyun7@korea.kr)
	국고국   국고과	(재정증권)	책임자	과  장	정동영	(044-215-5110)
			담당자	사무관	주세훈	(pleasehun@korea.kr)
	국제금융국 국제통화팀	(원화외평채)	책임자	팀  장	배경화	(044-215-4840)
			담당자	주무관	윤석준	(ysj1421@korea.kr)

     

참고 1

2026년 1월 국고채 및 원화 외평채 경쟁입찰 발행 계획

□ ’26년 1월 160,000억원 국고채 경쟁입찰 발행

 ㅇ 1월 6일(화) 매출되는 국고채 2년물 28,000억원은
“국고02250-2709(25-6)”로 통합 발행

 ㅇ 1월 13일(화) 매출되는 국고채 3년물 29,000억원은
“국고02750-2812(25-10)”로 통합 발행

 ㅇ 1월 27일(화) 매출되는 국고채 5년물 25,000억원은
“국고02500-3009(25-8)”로 통합 발행

 ㅇ 1월 20일(화) 매출되는 국고채 10년물 22,000억원은
“국고03250-3512(25-11)”로 통합 발행

 ㅇ 1월 28일(수) 매출되는 국고채 20년물 5,000억원은
“국고02750-4509(25-9)”로 통합 발행

 ㅇ 1월 8일(목) 매출되는 국고채 30년물 43,000억은
“국고02625-5509(25-7)”로 통합 발행

 ㅇ 1월 19일(월) 매출되는 국고채 50년물 8,000억원은
“국고02750-7409(24-11)”로 통합 발행

□ ’26년 1월 13,000억원의 원화표시 외평채 경쟁입찰 발행

 ㅇ 1월 26일(월) 매출되는 원화표시 외평채 1년물 13,000억원은
“외평 00000-2701(26-1)”로 신규 발행

‘26년 1월 국고채 및 원화표시 외평채 발행일정(단위: 억원)

구 분			입찰 공고일	입찰일	대금 납입일	발행일	통합발행기간*	발행 예정액
2년물	국고02250-2709(25-6)		12.30.(화)	1.5.(월)	1.6.(화)	'25.9.10	발행일부터 6개월	28,000
3년물	국고02750-2812(25-10)		1.7.(수)	1.12.(월)	1.13.(화)	'25.12.10	발행일부터 6개월	29,000
5년물	국고02500-3009(25-8)		1.21.(수)	1.26.(월)	1.27.(화)	'25.9.10	발행일부터 6개월	25,000
10년물	국고03250-3512(25-11)		1.14.(수)	1.19.(월)	1.20.(화)	'25.12.10	발행일부터 6개월	22,000
20년물	국고02625-4509(25-9)		1.22.(목)	1.27.(화)	1.28.(수)	'25.9.10	발행일부터 1년	5,000
30년물	국고02625-5509(25-8)		12.31.(수)	1.6.(화)	1.8.(목)	'25.9.10	발행일부터 6개월	43,000
50년물	국고02750-7409(24-11)		1.13.(화)	1.16.(금)	1.19.(월)	'24.9.10	발행일부터 2년	8,000
교환	명목채		1.15.(목)	1.20.(화)	1.22.(목)	‘25.9.10	발행일부터 6개월	4,000
	물가채		1.6.(화)	1.9.(금)	1.13.(화)	‘25.12.10	발행일부터 6개월	1,000
국고채 합계								165,000
외평채		외평00000-2701(26-1)	1.20.(화)	1.23.(금)	1.26.(월)	‘26.1.10.	해당 없음	13,000

 * 통합발행제도 : 표면금리ㆍ만기 등이 같아 동일 종목으로 취급되는 국고채권을 일정기간
(2년‧3년‧5년‧10년·30년물–6개월, 20년물-1년, 물가채‧50년물-2년) 동안 통합하여 발행하는 제도

참고 2

2026년 1월 국고채 비경쟁인수 발행 계획

□ 전문딜러(PD) 및 일반인은 비경쟁인수 방식으로 각 연물별로 경쟁입찰 당시의 최고낙찰금리로 일정 금액을 인수 가능

 ① (일반인 우선배정) 일반인이 입찰 전일까지 전문딜러를 통해 응찰서 제출 시, 경쟁입찰 발행예정금액의 20%(총 30,400억원) 범위 내에서
우선 배정(50년물 제외)

 ② (전문딜러 비경쟁인수) 각 전문딜러는 낙찰일 이후 3영업일 이내에
경쟁입찰 낙찰금액의 5~30%* 범위에서 추가 인수 가능

    * 반기평가 우수PD 20%p, 차상위 15%p, 차차상위 10%p, 기타 5%p 부여 +
월평가 우수 PD 그룹에 5~10%p 추가

 ③ (스트립 전문딜러 비경쟁인수) 각 스트립 전문딜러는 낙찰일 이후
3영업일에 3ㆍ5ㆍ10년물 2,840억원, 30년물 3,300억원, 20년물 1,460억원 범위에서 최대 250억원까지 인수 가능

※ (참고) 1월 모집 방식 비경쟁인수 실시 여부와 세부 계획은 1월 22일(목) 별도로 공지할 계획

참고 3

2026년 1월 국고채 교환 계획

□ 국고채 유동성 제고를 위해 10년물, 20년물, 30년물 경과 종목과 30년물 지표 종목 간 4,000억원, 물가채 경과 종목과 10년물 지표 종목 간 1,000억원 교환을 실시할 계획

국고채 교환 세부종목 및 규모

일 시	발행대상 종목	매입대상 종목	규 모
1.20.(화)    10:40～    11:00	국고02625-5509(25-7) (2055. 9. 10. 만기, 30년물)	▪국고03250-3306(23-5) ▪국고03750-3312(13-8) ▪국고04125-3312(23-11) ▪국고03500-3406(24-5) ▪국고02625-3509(15-6) ▪국고03250-4209(22-11) ▪국고03000-4212(12-5)    * 구체적 내용은 공고문(1월 15일, 한국은행 홈페이지)을 통해 추후 발표	4,000억원
1.9.(금)    10:40～    11:00	국고03250-3512(25-11) (2035. 12. 10. 만기, 10년물)	▪물가01750-2806(18-5) ▪물가01125-3006(20-5) ▪물가01625-3206(22-6)    * 구체적 내용은 공고문(1월 6일, 한국은행 홈페이지)을 통해 추후 발표	1,000억원

참고 4

2025년 12월 국고채 발행 실적

  □ 2025년 12월 국고채 발행규모는 54,000억원

    * 명목채 54,000억원 발행

명목국고채

(단위 : 억원)

구분	경쟁입찰			비경쟁 인수(Ⅰ) (B)	비경쟁 인수(Ⅱ) (C)	스트립 조건부 비경쟁 인수(Ⅲ) (D)	모집 방식 비경쟁 인수(Ⅳ) (E)	국고채 교환 (F)	합계 (A+B+ C+D+E+F)
	입찰일	발행 계획	발행규모 (가평낙찰 금리,%) (A)
명목2년물 (국고02250-2709)	'25.12.1.	12,000	12,000	-	-	-	-	-	12,000
			(2.876)
명목3년물 (국고02750-2812)	'25.12.8.	8,000	8,000	-	-	-	-	-	8,000
			(2.970)
명목5년물 (국고02500-3009)	'25.12.22.	8,000	8,000	-	-	-	-	-	8,000
			(3.245)
명목10년물 (국고03250-3512)	'25.12.15.	10,000	10,000	-	-	-	-	-	10,000
			(3.410)
명목20년물 (국고02750-4509)	'25.12.23.	3,000	3,000	-	-	-	-	-	3,000
			(3.365)
명목30년물 (국고02625-5509)	'25.12.2.	10,000	10,000	-	-	-	-	-	10,000
			(3.225)
명목50년물 (국고02750-7409)	'25.12.12.	3,000	3,000	-	-	-	-	-	3,000
			(3.140)
합계		54,000	54,000	-	-	-	-	-	54,000

참고 5

재정증권 입찰 대상 기관

구분	국고채 전문딜러 및 예비 국고채 전문딜러	통안증권 입찰기관	국고금 운용기관
은행 (11개)	국민은행	국민은행	국민은행
	중소기업은행	중소기업은행
	농협은행	농협은행	농협은행
	하나은행	하나은행
	한국산업은행
	한국스탠다드차타드은행
	크레디아그리콜
	우리은행(PPD)	우리은행
	신한은행(PPD)	신한은행
		도이치은행
		JP모간체이스은행
	(9개 기관)	(8개 기관)	(2개 기관)
증권사 (20개)			한국증권금융
	메리츠증권	메리츠증권
	미래에셋증권	미래에셋증권
	삼성증권	삼성증권
	신한투자증권	신한투자증권
	NH투자증권	NH투자증권
	KB증권	KB증권
	한국투자증권	한국투자증권
	교보증권
	대신증권
	DB증권
	키움증권
	IBK투자증권(PPD)	IBK투자증권
		유진투자증권
	유안타증권(PPD)
		부국증권
		BNK투자증권
		신영증권
		하나증권
		아이엠증권
		현대차증권
	(13개 기관)	(15개 기관)	(1개 기관)

참고 6

원화표시 외평채 입찰 대상기관

구분	국고채 전문딜러 및 예비 국고채 전문딜러	통안증권 입찰기관	원화표시 외평채 입찰기관
은행 (11개)	국민은행	국민은행	국민은행
	중소기업은행	중소기업은행	중소기업은행
	농협은행	농협은행	농협은행
	하나은행	하나은행	하나은행
	한국산업은행		한국산업은행
	한국스탠다드차타드은행		한국스탠다드차타드은행
	크레디아그리콜		크레디아그리콜
	우리은행(PPD)	우리은행	우리은행
	신한은행(PPD)	신한은행	신한은행
		도이치은행	도이치은행
		JP모간체이스은행	JP모간체이스은행
	(9개 기관)	(8개 기관)	(11개 기관)
증권사 (20개)	메리츠증권	메리츠증권	메리츠증권
	미래에셋증권	미래에셋증권	미래에셋증권
	삼성증권	삼성증권	삼성증권
	신한투자증권	신한투자증권	신한투자증권
	NH투자증권	NH투자증권	NH투자증권
	KB증권	KB증권	KB증권
	한국투자증권	한국투자증권	한국투자증권
	교보증권		교보증권
	대신증권		대신증권
	DB증권		DB증권
	키움증권		키움증권
	IBK투자증권(PPD)	IBK투자증권	IBK투자증권
		유진투자증권	유진투자증권
	유안타증권(PPD)		유안타증권
		부국증권	부국증권
		BNK투자증권	BNK투자증권
		신영증권	신영증권
		하나증권	하나증권
		아이엠증권	아이엠증권
		현대차증권	현대차증권
	(13개 기관)	(15개 기관)	(20개 기관)