Caroline Abel: 은행 및 기타 금융 기관을 위한 유익한 소유권 지침 및 교육 워크숍
세이셸 중앙은행 총재인 캐롤라인 에이블 여사가 2024년 7월 11일 보발롱에서 열린 은행 및 기타 금융 기관을 위한 수익자 소유권 지침 및 교육 워크숍에서 환영사를 하고 있습니다.
이 연설에 표현된 견해는 연설자의 견해이며 BIS의 견해가 아닙니다.
중앙은행 연설 |
2024년 8월 14일
캐롤라인 에이블 지음
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| 2 페이지
규제 당국 대표,
AML/CFT에 관한 EU 글로벌 시설의 중개자,
참가자
좋은 아침이에요.
수익적 소유권 투명성 강화에 대한 주간 교육 워크숍의 넷째 날, 전 세계적으로 중요성이 커지고 있는 주제에 여러분을 초대하게 되어 매우 기쁩니다.
아시다시피, 실질 소유권법은 2020년 8월에 발효된 두 가지 주요 법률 중 하나였습니다. BO법과 AML/CFT법의 제정은 국가의 법적 틀을 국제 표준에 맞추고 금융 시스템의 무결성을 보호하려는 노력의 일환이었습니다.
이 두 법률을 제정한 것은 중요한 이정표이지만, 관련 당국과 보고 기관이 시행 및 효과를 보장하기 위한 헌신과 협력적 접근 방식은 훨씬 더 중요합니다. 지금까지 많은 일이 이루어졌지만, 여전히 개선해야 할 부분이 있다는 것을 인정해야 합니다. 타깃 이해 관계자를 위한 수익 소유권 지침 및 교육 워크숍은 필요한 조치를 이행하고 역량을 구축하려는 지속적인 헌신을 보여줍니다.
이 시점에서 저는 금융정보원, 금융서비스기관, 중앙은행의 각 팀, 즉 부문별 AML/CFT 감독을 보장하도록 위임받은 세 기관의 협력적 노력을 칭찬하고 싶습니다. 이 세 기관은 유럽연합의 AML/CFT 글로벌 시설에서 온 전문가 진행자의 귀중한 기술 지원을 받아 이번 주 교육 프로그램을 선도했습니다.
신사 숙녀 여러분
전 세계의 많은 법인이 비밀리에 운영을 시도하고 있으며, 복잡하고 불투명한 소유 구조를 사용하여 세금 회피, 부패, 자금 세탁, 테러 자금 조달과 같은 불법 활동을 용이하게 하며, 이는 실질적 소유권 투명성의 중요성을 강조합니다. 세이셸은 지리적으로 고립되어 있지만, 다른 관할권과 마찬가지로 그러한 위험에 취약하므로 회복력을 구축하고 금융 시스템의 무결성을 유지해야 합니다.
궁극적으로 법인이나 계약을 소유하거나, 혜택을 받거나, 통제하는 사람을 파악하기 위한 효과적인 고객 실사는 잠재적 위험 평가를 개선하고 위험 기반 감독 접근 방식을 채택하는 데 필수적입니다. 이러한 노력은 비정상적이거나 의심스러운 거래를 탐지하는 데 도움이 되므로 금융 시스템이 불법 금융 활동의 수단으로 사용되는 것을 방지합니다. 유익한 소유권 투명성은 또한 국경 간 금융 범죄를 퇴치하기 위한 정보 공유와 국제 협력을 용이하게 합니다.
금융 기관을 포함한 모든 이해 관계자는 이러한 노력을 지원하는 데 중요한 역할을 합니다. 특히 컴플라이언스 책임자는 각 기관이 자금 세탁 및 테러 자금 조달 위험을 탐지, 예방 및 완화하는 데 도움이 되는 실용적이고 효과적인 정책과 절차를 채택하고 구현하도록 하는 게이트키핑 역할을 맡습니다.
따라서 오늘 세션에 중앙은행이 감독하는 다양한 기관의 컴플라이언스 책임자가 참여하게 되어 기쁩니다. 이는 실질 소유권 공개 기준 및 각 기관의 AML/CFT 의무와 같은 다양한 주제에 대한 지식을 향상시킬 수 있는 기회입니다. 더 중요한 것은 실질 소유권 가이드라인이 제공됩니다. 이는 귀사의 법인 고객의 실질 소유권 정보를 식별하고 검증하는 모범 사례와 접근 방식을 설명하는 새로운 도구입니다.
이 교육을 최대한 활용하고 경험을 공유하고, 질문하고, 감독 기관의 촉진자 및 담당자와 교류하여 각자의 금융 기관의 규정 준수를 더욱 강화할 수 있는 역량을 키우는 기회를 갖기를 바랍니다. 우리의 협력과 헌신을 통해서만 국제 표준에 부합하고 국가 금융 시스템의 무결성을 보호하는 강력하고 효과적인 법적 틀을 갖추는 목표를 달성할 수 있습니다.
이런 맥락에서, 저는 여러분 모두가 유익한 훈련 세션을 갖기를 바랍니다.
감사합니다.
저자에 대하여
캐롤라인 에이벨
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