손해보험회사별 지급여력비율 현황

[김영미]

250917_(보도자료) 25.6월말 기준 보험회사 지급여력비율 현황.hwp

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[손해보험회사] (단위 : %, %p)
회사명	경과조치 前			경과조치 後1)
	‘25.3월말	‘25.6월말	증감	‘25.3월말	‘25.6월말	증감
삼성	266.6	274.5	+7.9	266.6	274.5	+7.9
DB	204.7	213.3	+8.6	204.7	213.3	+8.6
현대해상	159.4	170.0	+10.6	159.4	170.0	+10.6
메리츠	238.9	239.8	+0.9	238.9	239.8	+0.9
KB	182.2	191.5	+9.3	182.2	191.5	+9.3
한화	182.5	179.5	△3.0	215.8	214.3	△1.5
롯데	101.6	108.7	+7.1	119.9	129.5	+9.5
흥국	174.0	175.8	+1.7	216.7	220.8	+4.1
농협	129.5	130.2	+0.7	165.7	164.2	△1.5
MG	△15.3	△19.3	△4.0	△18.2	△23.0	△4.8
하나손보	150.1	141.3	△8.9	150.1	141.3	△8.9
캐롯손보	68.6	67.1	△1.5	68.6	67.1	△1.5
신한EZ	340.4	309.9	△30.5	340.4	309.9	△30.5
카카오페이	283.1	214.5	△68.7	283.1	214.5	△68.7
코리안리	195.7	204.4	+8.8	195.7	204.4	+8.8
서울보증	414.4	427.5	+13.2	414.4	427.5	+13.2
AIG	241.3	248.7	+7.4	241.3	248.7	+7.4
AXA	217.6	218.4	+0.8	253.7	256.1	+2.4
스위스리	203.4	199.2	△4.1	203.4	199.2	△4.1
스코르리	166.6	176.5	+9.9	180.1	191.1	+11.0
라이나손보	258.1	235.3	△22.8	258.1	235.3	△22.8
뮌헨리	316.2	232.3	△83.8	316.2	232.3	△83.8
RGA	201.3	201.4	+0.1	201.3	201.4	+0.1
알리안츠	189.5	190.2	+0.6	189.5	190.2	+0.6
퍼시픽리	257.5	271.4	+13.9	257.5	271.4	+13.9
팩토리	411.5	445.6	+34.1	411.5	445.6	+34.1
제너럴리	346.3	270.0	△76.3	346.3	270.0	△76.3
미쓰이	494.6	451.9	△42.7	494.6	451.9	△42.7
하노버리	193.6	193.6	△0.01	193.6	193.6	△0.01
퍼스트	196.2	198.6	+2.4	196.2	198.6	+2.4
스타	4,549.8	2,008.2	△2,541.5	4,549.8	2,008.2	△2,541.5
마이브라운	-	2,726.2	신규	-	2,726.2	신규
손보사	200.9	207.6	+6.7	207.6	214.7	+7.0

1) 경과조치 미적용 회사는 경과조치 前, 경과조치 적용 회사는 경과조치 後 기준으로 작성
(☞ 선택적용 경과조치 적용회사는 음영 처리)

붙임2

K-ICS 경과조치 종류별 정의

가.공통적으로 적용되는 경과조치

󰊱 旣발행 자본증권에 대한 경과조치(TFI)

◦제도시행 전 기발행 신종자본증권‧후순위채권은 K-ICS기준 상 가용자본요건 未충족 시에도 모두 가용자본으로 인정

󰊲 K-ICS 업무보고서 및 공시 기한 한시적 연장(~’24.9월말)

◦K-ICS 관련 업무보고서 제출 및 경영공시 기한을 1개월 연장
(분기결산 : 3개월 이내, 연결산 : 4개월 이내)

나.선택적으로 적용되는 경과조치:적용기간 최대 10년

󰊳 시가평가로 인한 자본감소분에 대한 경과조치(TAC)

◦시가평가에 따른 자산감소 또는 부채증가 영향(가용자본 감소효과)을 일시에 인식하지 않고 경과기간 中 점진적으로 인식

󰊴 신규도입 보험위험액에 대한 경과조치(TIR)

◦신규도입 위험(장수·해지·사업비·대재해위험) 측정으로 인한 보험위험액 증가효과를 일시에 인식하지 않고 경과기간 中 점진적으로 인식

󰊵 주식위험액 증가분에 대한 경과조치(TER)

◦리스크 측정기준 강화 등으로 인한 주식위험액 증가효과를 일시에 인식하지 않고 경과기간 中 점진적으로 인식

󰊶 금리위험액 증가분에 대한 경과조치(TIRR)

◦리스크 측정기준 강화 등으로 인한 금리위험액 증가효과를 일시에 인식하지 않고 경과기간 中 점진적으로 인식

※ 경과조치 관련 세부 내용은 23.3.14.(화) 조간 보도자료 ’新지급여력제도(K-ICS) 경과조치 신고 접수결과, 19개 보험회사가 신청하였습니다‘ 참고