스크랩 2008년 9월 18일 오후 2시, 세계 금융 시스템은 완전히 붕괴했다!

[가거든]

솔직히 책이 두꺼운데도 정신없이 재밌게 읽은 책 중 하나를 뽑으라면,

단연 [화폐전쟁]입니다.

구매하셔서 읽어보시길 권하고 싶습니다. 1권부터....

지금은 4권을 읽는 중입니다.

저를 포함해 많은 분들이 실물금을 구매하는 목적에

여러가지 개념이 혼재되어 있습니다.

일단 수익률로 접근하시는 분도 있고.. 인플레이션 헷지로 접근하시는 분도 있고...

그 목적이 다 같을 필요는 없으리라 생각합니다.

제가 금에 가지고 있는 이미지는... 극단적인 리스크에 대한 헷지입니다.

다음과 같은 상황에서요.  

아.... 저는 경제 붕괴를 원하지 않는 사람임을 미리 밝힙니다.

그리고 다음 내용에서 전망이나 예측 보다는 사실만 보시면 좋겠습니다.

미래는 알 수 없습니다.

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화폐전쟁 3 (금융 하이 프런티어)

쑹훙빙 저 |홍순도 역 |랜덤하우스코리아

에서 일부 발췌..... 아.. 저는 쑹훙빙 아닙니다. 출판사 관계자도 아니구요.

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2008년 9월 18일 오후 2시, 세계 금융 시스템은 완전히 붕괴했다!

중국인들은 정확한 정보의 부재 탓에 바로 그 시각 전 세계인들의 부가 어떻게 엄청난 쓰나미에 직면했는지 전혀 몰랐다. 이는 레오나르도 디카프리오가 주연한 공상과학 영화 <인셉션>에 나오는 내용이 아니다. 금융 시스템의 재난에 대비한 훈련은 더군다나 아니었다. 그것은 현실 세계에서 정말로 일어난 금융 악몽이었다! 전 세계가 달러 붕괴라는 지옥문 앞에서 꿈을 꾸고 있었지만 대부분의 사람들은 지금도 그 일이 왜 일어났는지 전혀 모른다!

그것은 현대사에서 가장 두려운 초특급 뱅크런 사태였다! 지금까지고 이날 일어난 사건의 디테일한 부분은 철통같은 비밀로 부쳐져 있다.

이 사건을 가장 먼저 폭로한 사람은 미국 민주당의 폴 캔조스키 의원이었다. 그는 2009년 2월에 미국 C-SPAN TV의 방담 프로그램에 출연해 이 놀라운 사실을 폭로했다.

목요일(2008년 9월 18일) 오전 11시에 FRB는 미국의 화폐 시장에서 무려 5,500억 달러의 자금이 1~2시간 내에 국제 투자자들에 의해 인출된 것이라는 소식을 들었다.

재무부는 즉각 구제 금융 조치를 실시하고 1,050억 달러를 투입해 미친 듯 빠져나가는 달러를 막으려고 시도했다. 그러나 그것이 무의미한 조치임을 깨닫는 데에는 오랜 시간이 걸리지 않았다. 우리들이 직면한 사태는 인터넷 뱅킹에서의 뱅크런이었다.

재무부는 즉각 모든 거래를 중지하고 모든 계좌 역시 동결했다. 이어 미국 정부는 계좌당 25만 달러의 예금에 대한 안전 보장을 발표했다. 공포의 만연을 막기 위해서는 가장 적절한 조치였다.

만약 그들이 이 조치를 취하지 않았다면 5조 5,000억 달러에 이르는 미국 화폐 시장의 달러가 모두 인출돼 미국의 경제 시스템은 완전히 붕괴했을 것이다. 그 경우 24시간 내에 세계 경제 시스템 역시 완전히 마비될 수 밖에 없었을 것이다.

만약에 이런 상황이 진짜 벌어졌다면 우리가 알고 있던 미국 경제의 판도와 정치 시스템은 상상하는 것 이상으로 엄청나게 변했을 것이 틀림없다.

제임스 인하이피 의원 역시 오클라호마 주 툴사 시의 TV 인터뷰에서 이렇게 언급했다.

“당시 헨리 폴슨 재무부 장관은 의원들에게 월스트리트를 구제하는 관련 법안을 통과시키라고 강력하게 권고했다. 심지어 반대표를 던지면 미국에 대혼란이 일어나 정부가 계엄령을 선포하게 될 지도 모른다고 협박했다.”

미국에 계엄령이 선포된다는 것은 정말 상상하기 어려운 광경이 아닐까 싶다. 그렇다면 도대체 어떤 위기가 미국을 이처럼 혼란 국면으로 몰고 갔을까? 그것은 바로 달러의 위기였다!

미국 화폐 시장이 뱅크런에 의해 달러의 위기 국면으로 내몰린 현실을 이해하려면, 먼저 화폐 시장이 미국 경제에서 얼마나 중요한 역할을 차지하는지 알아야 한다.

미국 기업들은 중국 기업과 달리 은행에서 단기 대출을 잘 받지 않는다. 이유는 무엇보다 수속이 복잡하고 비용이 비교적 많이 들어서이다. 그래서 270일 이내의 단기 대출을 원할 때는 종종 단기 상업 채권을 발행하여 화폐 시장에서 직접 융자받는 경우가 많다. 이 상업 채권은 일종의 채무 증서로 기업 신용을 기초로 해 발행이 간단하고 편리하다. 당장 돈이 필요할 경우에는 미리 상업 채권 거래업자에게 통지만 하면 바로 현금을 쥘 수 있다. 따라서 기업들은 임금, 원료 구매 및 운수 창고 비용, 임대료 등에 들어가는 각종 운전 자금을 상업 채권 발행을 통해 마련한다. 이 밖에 단기 국채, 연방 기금, 은행 인수 어음, 환매 조건부 채권, 양도성 예금정서(CD) 등의 각종 단기 채권 역시 화폐 시장에서 거래가 이뤄진다.

각설하고 만약 5조 5,000억 달러가 미국 화폐시장에서 국제 투자자들에 의해 예금 인출돼 수 시간 내에 자금이 완전히 말라버렸다면, 미국의 모든 기업과 금융기관, 연방 및 지방 정부의 현금 유동성은 바로 완전히 끊어졌을 것이다. 그리고 24시간 내에 다음과 같은 끔찍한 광경을 목도했을 것이다.

- 미국 금융 시장이 붕괴한다. 주가가 폭락하고 채권 가격이 정신없이 떨어져 전국 금융기관들의 자금 거래는 완전히 멈추고 은행은 운영이 중단된다. ATM 기에서는 돈을 찾을 수 없고 은행의 기업과 개인 계좌는 전면 동결된다.

- 은행은 공포에 질린 사람들은 장사진을 이룬다. 격분한 고객들이 마구 욕을 하고 소수의 극단적인 고객들은 ATM을 부수기 시작한다.

-수많은 회사들이 각종 비용을 지불할 수 없어 생산, 물류, 운수, 구매, 창고 보관 시스템이 마비된다.

- 각 대형 상점에서는 현금으로 물건을 마구 구입하는 현상이 벌어진다. 소비자들이 신용카드를 쓸 수 없기 때문이다.

-공무원과 경찰, 군중들이 함께 시위에 나선다. 사람들이 월급을 받지 못해 차에 기름을 넣을 돈이 없어 교통이 완전히 마비된다. 현금을 보유하지 못한 가정은 식품과 약품을 살 수 없다. 분노한 군중들은 소란을 부리기 시작한다.

-수도료와 전기료를 내지 못해 학교, 병원, 대형 빌딩 등에서는 전기와 수도가 끊기는 지경에 이른다. 발전소와 수도 회사도 원료비를 감당할 방법이 없어 가동을 멈춘다.

-수많은 미국 전투기들이 이륙하지 못하고 군함은 출항을 포기해야 하며 탱크, 자동차 역시 운행이 중단된다. 군대 계좌의 돈이 정부의 단기 채권 융자 정지로 인해 동결되었기 때문이다.

-미국 정부는 전국적으로 계엄령을 선포한다.

24시간 후 재난은 전 세계적으로 영향을 미친다. 세계 각지의 금융 시장은 오전에 개장했다가 미국에서 일어난 깜짝 놀랄 소식을 듣고 모든 금융 삼품의 가격이 완전히 붕괴된다. 각국 금융기관의 자금 거래와 결제는 완전히 혼란 상태에 빠진다. 중국의 수출업자들은 대금을 받지 못한 탓에 상품 선적을 거부하고, 중동의 석유 수출이 돈이 없어 중단되며, 러시아는 식량 수출 중단을 선포한다. 인도의 해외 콜센터에는 전화를 받는 직원이 사라지고, 유럽의 중앙은행은 긴급 사태를 선포하고 자금줄을 바짝 죈다. 유럽 각국 정부의 채권 재융자는 실패로 돌아가고 공무원 임금 동결이 선포된다. 이에 유럽 노동자들이 파업에 돌입하고 세계의 각 대형 항공사들은 속속 취항을 취소한다.

 

9월 18일 세계 금융 시장이 위와 같은 두려운 상황에 빠진다는 가정과 동시에, 투자 기관들은 즉각 행동에 들어가 생명을 연장할 끈을 잡으려고 매달렸다. 그것은 바로 화폐 시장이 재난을 당할 때마다 노아의 방주로 인식되는 금과 은이었다!

실제로 금은 9월 18일 전후로 단숨에 온스당 100달러 가까이 폭등해 황금시장 역사상 유례없는 기록을 세웠다. 마찬가지로 백은 가격도 무려 20%이상 폭등해 모든 투자가들의 어안을 벙벙하게 만들었다. 그러나 이 때 다른 귀금속을 비롯한 벌크 상품들은 비교적 안정세를 유지했다.

이는 화폐 시장과 금융 시스템에 중대한 위기가 발생했을 때, 사람들은 본능적으로 석유나 철강, 동, 구리 따위에 신경 쓰는 것이 아니라 바로 금과 은에 몰린다는 사실을 말해준다. 의심의 여지 없이 금과 은은 화폐 시장이 위기에 직면했을 때 오랫동한 잊힌 화폐의 속성을 즉각 드러낸다.

   

금융 쓰나미가 닥쳤을 때 사람들이 금의 화폐 속성을 받아들인 것은 별로 이상한 현상이 아니었으나 은은 조금 의외라고 할 수 있다. 금과 마찬가지로 은도 절대 값어치가 떨어지지 않을 진정한 화폐의 속성을 가지고 있다. 물론 9월 18일에는 반짝하기는 했으나 앞으로 달러의 시대가 끝나감에 따라 은의 화폐 속성은 더욱 각광을 받게 될 것이다. 그 빛은 사람의 눈을 현란하게 만드는 황금을 직접 겨냥하고 있다.

은은 과거 중국인들에게 생소한 금속이 아니었다. 중국은 세계 최대의 은 화폐 국가로 일찍이 세계 경제와 무역 시스템의 핵심지위를 누렸다. 그러나 오늘날 중국인들은 은이 향후 중국에 얼마나 거대한 전략적 기회를 가져다줄지에 대해 잘 모르는 듯하다.

은은 과거에 세계화폐였을 뿐 아니라 미래 중국의 부상에도 어마어마한 전략적 기회를 제공할 가능성이 대단히 높다.