스위스의 불법 자금 단속에는 맹점이 있다

[이매진]

스위스의 불법 자금 단속에는 맹점이 있다

https://www.swissinfo.ch/eng/swiss-position/switzerlands-crackdown-on-dirty-money-has-a-blind-spot/91871909?utm_source=multiple&utm_medium=website&utm_campaign=bundle-front1_en&utm_content=o&utm_term=wpblock_teaser-bundle

Switzerland’s crackdown on dirty money has a blind spot

스위스의 불법 자금 단속에는 맹점이 있다

 돈을 돌려주면 될까요? 항상 그렇게 간단한 건 아닙니다. 삽화: 카이 로이서, 스위스인포

스위스는 자산을 동결하고, 불법 자금을 반환하며, 도난당한 재산을 되찾으려는 외국 정부에 법률 지원을 제공합니다. 그렇다면 스위스는 더 이상 부패한 국가 원수와 그 가족들의 재산을 안전하게 은닉할 수 있는 곳이 아닐까요? 부분적으로만 그렇습니다. 핵심적인 사실들을 살펴보겠습니다.

구하다

공유하다

이 콘텐츠는 다음 날짜에 게시되었습니다.2026년 8월 22일 - 오전 9시 30분

10분

패트리샤 이슬라스

기타 언어: 4

부패와 관련된 자산을 반환하는 것은 복잡하고 종종 장기간이 걸리는 절차입니다. 스위스는 이 분야에서 독보적인 위치를 차지하고 있지만, 다소 미심쩍은 평판도 얻고 있습니다. 그 이유 중 하나는 개별 사례의 복잡성 때문입니다.

스위스는 왜 은행들이 불법 자금을 해당 국가에 직접 반환하도록 의무화하지 않는가?

주된 이유는 법치주의입니다. 스위스에서는 불법 자산 반환이 정부의 결정이 아니라 대부분의 국가에서와 마찬가지로 법원 소송을 필요로 하는 법적 절차의 결과입니다.

바젤 거버넌스 연구소 산하 국제자산회수센터(ICAR)의 중남미 책임자인 오스카 솔로르사노는 “자산 회수 절차에는 자금의 불법적 출처에 대한 확실한 증거, 국제 협력, 법원 판결, 그리고 많은 경우 자금 사용 방식에 대한 정치적 합의가 필요하다”고 말합니다.

해외에서 보면 상황이 명확해 보일 수 있습니다. 전직 국가 지도자나 그 가족 구성원이 스위스에 은행 계좌를 가지고 있다면, 그 돈은 횡령된 것이며 가능한 한 빨리 해당 국가로 반환되어야 한다고 흔히 추측합니다. 그러나 실제로는 자산이 불법적인 것임을 입증하는 것이 그렇게 간단하지 않습니다. "더러운 돈"은 거의 항상 위장되어 있습니다. 그렇지 않았다면 애초에 스위스 금융 시스템에 유입될 리가 없었을 것입니다.

스위스 은행들은 어떻게 부패 자금이 금융 시스템에 유입되는 것을 막습니까?

최근 수십 년 동안 스위스는 부패 자금이 금융 시스템에 유입되는 것을 막기 위해 일련의 조치를 도입해 왔습니다. 정부와 금융 당국은 이러한 조치가 100% 완벽하지는 않다는 점을 인정하면서도 상황이 상당히 개선되었다고 말합니다.

스위스 은행들은 일반적으로 고객의 세금 거주지, 직업, 재정 상태 등을 확인합니다. 자산이 회사, 재단 또는 기타 법적 구조에 의해 보유된 경우, 자금세탁 방지 규정에 따라 은행은 자금을 최종적으로 통제하는 사람을 파악해야 합니다.

법률에 따라 고객은 재산 축적 경로를 설명해야 하며, 은행 계좌 개설 후에도 조사는 계속됩니다. 은행은 불규칙적인 활동이나 의심스러운 자금 이동을 파악하기 위해 거래를 지속적으로 모니터링합니다. 또한 고객이 해외에서 중요한 공직을 맡고 있거나 맡았던 적이 있는지, 또는 그러한 직책을 맡은 사람과 가족 관계나 사업 관계가 있는지 여부를 확인합니다. 만약 그렇다면 더욱 엄격한 실사 기준이 적용됩니다.

은행이 자금세탁을 의심할 경우 어떤 일이 발생하나요?

은행이 자금세탁이나 기타 불법적인 자산 출처를 의심할 만한 충분한 증거를 확보한 경우, 스위스 자금세탁보고사무소(MROS)에 신고해야 합니다.

외부 콘텐츠

MROS는 접수된 정보를 분석하고 자체 데이터를 보완하며, 충분한 의심의 근거가 있다고 판단될 경우 해당 사건을 관할 주 또는 연방 법 집행 기관에 이관합니다.

문제는 이러한 범죄들이 대개 스위스 밖에서 저질러진다는 점입니다. 즉, 스위스 검찰은 직접 수사할 수 없다는 뜻입니다. 그들은 국제적인 법률 지원에 의존합니다.  

솔로르자노의 설명에 따르면, 바로 이 부분에서 스위스가 개척한 최초의 메커니즘이 작용합니다.

더

더스위스 독재자 자금 – 최대 스캔들

이 콘텐츠는 다음 날짜에 게시되었습니다.2022년 6월 2일  마르코스부터 무바라크를 거쳐 야누코비치까지, 훔친 돈을 스위스에 은닉한 전직 지도자들의 악명 높은 명단입니다.

더 읽어보기: 스위스 독재자 자금 – 최대 스캔들

그는 "취리히 전 검사 코르넬리아 코바는 자산 회수 역사상 최초의 자발적인 법률 지원 사례를 시작했다"며, "2000년 스위스는 당시 알베르토 후지모리 대통령의 오른팔이었던 블라디미로 몬테시노스가 보유한 의심스러운 계좌에 대한 은행 정보를 페루와 공유하는 전례 없는 조치를 취했다"고 말했다.

솔로르사노는 이러한 메커니즘이 이후 국제적으로 인정받는 모범 사례가 되었다고 말합니다. 자발적인 정보 공유는 나중에 유엔 부패방지협약 과 같은 국제적 틀에 통합되었습니다.외부 링크(UNCAC)는 현재 자산 회수 소송에서 정기적으로 사용되고 있습니다.

그러나 모든 정보를 자발적으로 공유할 수 있는 것은 아닙니다. 기밀 유지 규칙이나 법적 규정이 걸림돌이 되는 경우가 있습니다. 당국은 다른 국가가 법률 지원을 공식적으로 요청할 수 있도록 제한적인 정보만 공유할 수 있습니다.외부 링크.

세계적인 국경 간 자산 관리 중심지 중 하나인 스위스는 매년 해외로부터 수백 건의 국제 사법 지원 요청을 받고 있습니다. 스위스의 국제 사법 지원 통계에 따르면, 2025년 한 해에만 자산 회수와 관련된 요청이 최소 20건, 압류 자산의 국제적 분배와 관련된 요청이 33건에 달했습니다.

더러운 돈을 돌려주는 데 왜 이렇게 오래 걸리는 걸까요?

국제 사법 지원은 양측의 협력에 달려 있으며, 자산 반환을 요구하는 국가의 주요 책임입니다. 해당 국가는 자산이 불법적으로 취득되었음을 입증하는 데 필요한 증거를 스위스 당국에 제공해야 합니다. 만약 그 국가가 불안정과 부패 문제에 시달리고 있다면, 자금 반환이 수십 년 지연되거나 아예 불가능해질 수도 있습니다.

자산 회수는 일반적으로 자산의 확인, 동결, 압류 또는 몰수, 그리고 최종적으로 해당 자산을 원래 국가 또는 피해자에게 반환하는 등 여러 단계로 구성됩니다.

부패 사건의 경우, 스위스는 자산 회수를 원하는 국가와 특별 협정을 체결하여 반환된 자금이 국민에게 이익이 되고 투명하게 사용되도록 보장할 수 있습니다.

자산 회수의 복잡성을 보여주는 대표적인 사례는 2000년대 초 스위스가 페루에 약 9,200만 달러(7,400만 스위스 프랑)를 반환한 사건입니다. 이 돈은 페루 국가정보국(SIN)의 전 국장인 블라디미로 몬테시노스가 정부 계약 수주 과정에서 특혜를 받은 무기 거래상들로부터 받은 뇌물입니다.

페루는 회수된 자산을 관리하고 투명하고 적절하게 사용 하기 위한 기금을 조성했습니다.외부 링크하지만 나중에 그 돈의 일부가 공무원들의 여가 활동에 사용된 것으로 밝혀졌습니다.

이러한 사례들을 비롯한 여러 사건들을 계기로 스위스는 국고에서 횡령된 자산을 국민에게 실질적으로 이익이 되도록 반환하는 방안을 재고하게 되었습니다. 그 결과, 반환 협정, 자금 사용처에 대한 명확한 규정, 분할 지급 등 여러 가지 조치를 도입했습니다.

2016년 스위스는 유엔범죄협약(UNCAC)에 따라 자체적으로 외국인 정치인(PEP)이 보유한 불법 자산의 동결 및 반환에 관한 연방법(Federal Act on Freezing and Return of Illicit Assets Held by Foreign Politically Exposed Persons, PEPs)을 채택했습니다.

이 법은 혁명이나 정권 붕괴 이후 자산이 불법적으로 취득되었고 해당 자산의 출처 국가의 기관들이 약화되었다고 의심할 만한 합리적인 근거가 있을 경우 자산을 동결할 수 있도록 허용합니다.

더

더미국이 후퇴하는 상황에서 스위스는 부정부패에 맞서 싸움을 계속할 수 있을까? 

이 콘텐츠는 다음 날짜에 게시되었습니다.2025년 9월 11일  The tough task of uncovering illicit finance held by corrupt officials and returning stolen assets is being complicated by slow progress and waning US leadership.

더 읽어보기: 미국의 후퇴 속에서 스위스는 부정부패와의 싸움을 계속할 수 있을까? 스위스가 여전히 불법 자금으로부터 이득을 얻고 있다는 주장의 근거는 무엇일까요?

일부 자산은 여전히 ​​동결되어 있지만, 스위스는 최근 몇 년 동안 부패 자금을 회수하고 반환하는 데 전반적으로 성공적인 성과를 거두었습니다. 현재까지 스위스는 외국 공무원에게 지급된 불법 자금 20억 달러(16억 스위스 프랑) 이상을 압수하여 반환했습니다.

하지만 스위스의 부패 척결 노력에는 사각지대가 하나 있는데, 바로 스위스 기업들이 해외에 제공하는 뇌물입니다.

잘 알려진 사례로는 스위스 원자재 기업 글렌코어가 연루된 콩고민주공화국 뇌물 스캔들이 있습니다. 2024년 스위스 검찰청은 글렌코어에 "조직적 결함"을 이유로 200만 스위스프랑의 벌금을 부과하고, 불법적으로 취득한 이익금 1억 5천만 달러를 추가로 반납하도록 명령했습니다. 이 반납금은 불법 활동을 통해 얻은 이익을 포기하는 것을 의미합니다.

그 결과, 콩고의 14개 NGO는 스위스 정부에 해당 자금을 콩고 국민에게 배상하는 데 사용할 것을 촉구했습니다. 그러나 스위스 법은 그러한 해결책을 규정하고 있지 않습니다. 스위스 소송 절차에서 콩고 국민이나 어떤 NGO도 피해 당사자로 인정받지 못했기 때문입니다. 따라서 수백만 달러는 오늘날까지 스위스 국고에 남아 있습니다.

더

더스위스, 마두로 자산 동결 명령

이 콘텐츠는 다음 날짜에 게시되었습니다.2026년 1월 6일  스위스 정부는 니콜라스 마두로 베네수엘라 대통령의 스위스 내 자산으로 추정되는 자산을 즉시 동결했습니다.

자세히 보기: 스위스, 마두로 자산 동결 명령

스위스인포에 기고한 칼럼 에서 , 저서 '불법적 부의 축적 '의 저자인 앤드류 드론비에러는 비슷한 결론에 도달했다. 스위스는 의심할 여지 없이 적어도 한 가지 형태의 국제적 부패로부터 여전히 이득을 보고 있다는 것이다.

그는 2011년에서 2024년 사이에 스위스 연방 당국이 스위스 기업 또는 스위스에서 사업을 운영하는 해외 기업과 관련된 14건의 해외 뇌물 사건을 처리했다고 썼다.

해당 사건들은 법정 밖에서 합의로 마무리되었으며, 관련 기업들은 불법 이득으로 얻은 총액 약 7억 3천만 스위스 프랑을 스위스 재무부에 반환해야 했습니다.

스위스의 자금세탁 방지 노력은 얼마나 효과적일까요?

은행들이 외부 감독 없이 자금의 합법성 여부를 직접 조사한다는 사실은 해외를 포함한 여러 곳에서 반복적으로 비판을 불러일으켰습니다.

하지만 금융 부문의 부분적인 자율 규제는 자금 세탁 방지 노력에 있어 여러 문제점 중 하나일 뿐입니다. 이는 2020년 다니엘 텔레스클라프가 MROS(자금세탁방지기구) 이사직에서 사임했을 때 명확히 드러났습니다.

더

의견

더스위스는 외국 뇌물로 얻은 수익을 그대로 보유하고 있습니다. 그래서는 안 됩니다.

이 콘텐츠는 다음 날짜에 게시되었습니다.2025년 10월 17일  Switzerland should stop this practice. Not only for the sake of its reputation, but also for its own benefit, argues Andrew Dornbierer.

더 읽어보기: 스위스는 외국 뇌물 수수로 얻은 수익을 보유하고 있다. 그래서는 안 된다.

독일어 신문 타게스 안차이거 와의 인터뷰에서외부 링크텔레스클라프는 직설적으로 말했다. "자금세탁 문제에 있어서 스위스는 국제적인 압력 때문에 요구되는 최소한의 조치만 취하는 것이 일반적입니다."

그는 2016년 이후 은행들이 매년 120억에서 170억 스위스프랑 사이의 의심스러운 자산을 보고해 왔다고 설명했습니다. "이 중 극히 일부만이 압수됩니다."라고 그는 강조하며, 이러한 자금 흐름의 배후에 있는 사람들이 형사 기소 없이 처벌을 면하는 경우가 많다고 지적했습니다.

텔레스클라프는 "국제 사법 지원을 막을 수 있는 독재자에게 스위스는 돈을 보관하기에 가장 안전한 국가 중 하나"라고 말했다.

마크 로이테네거 편집. 빌리 비어링/ gw 독일어 원본을 영어로 번역