범죄수익은닉죄변호사, 범죄수익은닉규제법위반 성립요건과 피의자 경찰조사 대응은

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범죄수익은닉죄변호사, 범죄수익은닉규제법위반 성립요건과 피의자 경찰조사 대응은

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경제범죄가 점차 지능화되면서 수사기관은 단순히 사기나 횡령, 배임과 같은 원범죄만 들여다보지 않습니다.

그 범죄를 통해 얻은 돈이 어디로 흘러갔는지, 누가 관리했고 어떤 방식으로 숨겨졌는지까지 함께 추적하는 것이 최근 수사의 흐름입니다.

이 과정에서 적지 않은 분들이 '나는 범죄를 저지른 사람이 아닌데 왜 범죄수익은닉규제법 위반으로 조사를 받는 걸까' 하는 의문을 갖습니다.

실제로 가족이나 지인의 부탁으로 계좌를 빌려주거나 돈을 대신 보관해 준 행위가 예상치 못하게 피의자 신분으로 이어지는 경우도 적지 않습니다.

다만 이 범죄는 단순히 돈을 받은 사실만으로 성립하는 것은 아닙니다.

범죄수익이라는 점을 인식했는지, 은닉 또는 가장의 의도가 있었는지 등 여러 법적 요소가 종합적으로 검토됩니다. 따라서 경찰조사 단계에서 어떤 진술을 하느냐에 따라 사건의 방향이 크게 달라질 수 있습니다.

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1. 범죄수익은닉규제법위반, 어떤 경우에 성립할까

범죄수익은닉규제법은 범죄를 통해 취득한 재산을 숨기거나, 합법적으로 취득한 것처럼 꾸며 추적을 어렵게 만드는 행위를 처벌하기 위한 법률입니다.

많은 분들이 오해하는 부분은 범죄수익을 직접 만든 사람만 처벌받는다고 생각하는 점입니다. 그러나 실제 법률은 범죄수익을 은닉하거나 이전시키는 데 적극적으로 관여한 제3자도 처벌 대상으로 보고 있습니다.

다만 중요한 것은 고의입니다.

수사기관은 다음과 같은 요소를 종합적으로 살펴봅니다.

• 해당 자금이 범죄수익이라는 사실을 알고 있었는지
• 재산의 실제 소유관계를 숨기려는 의도가 있었는지
• 거래 방식이 일반적인 금융거래와 현저히 다른지
• 자금의 흐름을 의도적으로 복잡하게 만들었는지

결국 단순히 돈을 전달하거나 보관했다는 외형만으로는 부족하고, 범죄수익임을 인식하면서도 은닉 또는 가장 행위에 가담했는지가 핵심적인 판단 기준이 됩니다.

개인적으로 이러한 사건을 검토할 때 가장 중요하게 보는 부분 역시 객관적인 거래 형태보다 피의자의 인식과 의도입니다. 실제 사건에서도 동일한 거래 형태라도 당시 상황을 어떻게 인식했는지에 따라 결론이 크게 달라지는 경우가 적지 않습니다.

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2. 경찰조사에서 가장 주의해야 하는 대응

범죄수익은닉 사건은 금융거래 내역이 상당 부분 확보된 상태에서 조사가 시작되는 경우가 많습니다.

따라서 경찰은 이미 자금 흐름을 어느 정도 분석한 뒤 피의자의 진술을 통해 빈 부분을 확인하려는 경우가 많습니다.

이때 가장 경계해야 하는 것은 불명확한 기억을 추측으로 답변하는 것입니다.

많은 피의자들이 긴장한 나머지 기억이 나지 않는 부분까지 억지로 설명하려고 합니다.

그러나 이후 계좌내역이나 통화기록과 내용이 달라질 경우, 수사기관은 진술의 신빙성 자체를 의심하게 될 가능성이 있습니다.

또한 조사 과정에서는 다음과 같은 질문이 반복적으로 이루어집니다.

• 돈을 받게 된 경위
• 송금받은 이유
• 상대방과의 관계
• 현금을 인출한 이유
• 전달 장소와 전달 방법
• 수수료를 받은 사실이 있는지

이러한 질문들은 각각 독립된 질문처럼 보이지만, 결국 피의자가 범죄수익이라는 사실을 알고 있었는지를 확인하기 위한 과정입니다.

따라서 경찰조사는 단순한 사실확인 절차가 아니라 고의성을 입증하기 위한 증거수집 과정이라는 점을 충분히 인식하고 대응해야 합니다.

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3. 범죄수익은닉죄변호사의 조력이 필요한 이유

범죄수익은닉 사건은 일반 형사사건보다 금융자료와 객관적 증거의 비중이 매우 높습니다.

계좌거래내역, 통화기록, 문자메시지, 메신저 대화, CCTV, 압수된 휴대전화 내용 등이 서로 연결되면서 하나의 자금 흐름을 구성하게 됩니다.

이러한 사건에서는 단순히 "몰랐다"는 주장만 반복해서는 충분하지 않습니다.

오히려 왜 몰랐는지, 당시 어떤 사정을 믿고 행동했는지, 객관적인 자료와 진술이 어떻게 연결되는지를 논리적으로 설명하는 과정이 훨씬 중요합니다.

제가 형사사건을 검토하면서 특히 강조하는 부분도 바로 여기에 있습니다.

형사사건은 사실 자체보다 사실을 어떻게 입증하느냐가 결과를 좌우하는 경우가 많습니다.

특히 범죄수익은닉규제법 위반 사건은 자금 흐름만으로 의심을 받을 가능성이 있기 때문에, 피의자의 인식과 행위의 배경을 객관적인 자료와 함께 설명하는 전략이 필요합니다.

경찰조사 이전부터 사건 기록을 충분히 검토하고 예상 질문을 정리해 일관된 진술 방향을 마련하는 것이 이후 수사와 재판에서도 중요한 의미를 갖게 됩니다.

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범죄수익은닉규제법위반은 단순히 돈이 오갔다는 사실만으로 성립하는 범죄가 아닙니다.

범죄수익이라는 점에 대한 인식과 은닉 또는 가장의 의도가 있었는지가 가장 중요한 판단 기준이 됩니다.

특히 경찰조사에서의 첫 진술은 이후 사건 전반에 상당한 영향을 미칠 수 있습니다. 기억이 불분명한 부분을 성급하게 답변하거나 상황을 임의로 추측해 설명하는 것은 오히려 불리한 결과를 초래할 수 있습니다.

따라서 범죄수익은닉 혐의로 수사 대상이 되었다면 단순히 혐의를 부인하는 데 그칠 것이 아니라, 사건의 자금 흐름과 객관적 자료를 충분히 검토한 뒤 일관성 있는 대응 전략을 마련하는 것이 무엇보다 중요합니다. 초기 대응이 향후 사건의 방향을 결정하는 경우가 적지 않기 때문입니다.

⚖️ 끝까지 가는 로펌 법무법인 대련

* 광고책임변호사 : 김범식 변호사