뱅크오브아메리카, 자금세탁 및 제재 위반으로 12억 달러 벌금형 선고

[이매진]

뱅크오브아메리카, 자금세탁 및 제재 위반으로 12억 달러 벌금형 선고

https://nypost.com/2026/10/13/business/bank-of-america-hit-with-1-2b-fine-for-money-laundering-sanctions-violations/

Bank of America hit with $1.2B fine for money laundering, sanctions violations

미국 재무부는 화요일, 자금세탁 방지 및 제재법을 위반한 혐의로 뱅크 오브 아메리카에 12억 달러의 벌금을 부과한다고 발표했습니다.

미국 2위 은행에 부과된 벌금은 법무부 역사상 세 번째로 큰 규모입니다.

스콧 베센트 재무장관은 성명에서 “이처럼 규모가 큰 은행이 자금세탁 방지 및 제재 의무를 이행하지 못하면 그 여파는 은행 자체를 넘어 미국 금융 시스템 전체를 심각한 불법 금융 위험에 노출시킨다”며 “오늘 조치는 아무리 큰 금융기관이라도 법 위에 있지 않다는 분명한 메시지를 전달한다”고 밝혔다.

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미국 2위 은행에 부과된 벌금은 법무부 역사상 세 번째로 큰 규모입니다.로이터

재무부는 뱅크 오브 아메리카가 이란, 러시아, 마약 및 국제 테러리즘을 포함한 여러 제재 프로그램을 명백히 위반한 혐의로 재무부 해외자산통제국(OFAC)과 1,160만 달러 규모의 합의에 도달했다고 밝혔습니다.

미 재무부는 성명을 통해 산하 금융범죄단속네트워크(FinCEN)가 뱅크오브아메리카(Bank of America)에 12억 달러의 벌금을 부과한 이유는 "중국 자금세탁 네트워크 및 남서부 국경 지역의 불법 금융 거래를 포함한 국가 안보 우선 위험에 대한 완화 및 보고 의무를 이행하지 않았기 때문"이라고 밝혔습니다.

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이번 벌금에는 미국 통화감독청(OCC)에 납부될 7억 5천만 달러가 포함되어 있는데, 이는 연방 은행 규제 기관이 부과한 벌금 중 역대 최대 규모입니다.

미 재무부는 뱅크 오브 아메리카가 자금세탁 적발 및 방지를 위한 정부의 협조를 의무화하는 1970년 은행비밀보호법을 "고의적으로 위반했음을 인정했다"고 밝혔습니다.

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스콧 베센트 재무장관은 "오늘의 조치는 아무리 큰 금융기관이라도 법 위에 있지 않다는 분명한 메시지를 전달한다"고 말했다.로이터

뱅크 오브 아메리카는 성명에서 "금융 범죄 규정 준수는 심각한 문제이며, 우리는 이를 제대로 이행할 책임이 있다"며, "우리는 규제 당국과 협력하여 이전에 보도된 2024년 통화감독청(OCC) 동의 명령 및 FinCEN 조사에서 지적된 위반 사항에 대한 벌금 부과 합의에 도달했다"고 밝혔다.

"우리는 금융 범죄와의 전쟁에 수십억 달러를 기술에 투자하고 수천 명의 직원을 투입했으며, 우리 팀은 규제 당국이 제기한 문제들을 해결하는 데 필요한 작업을 상당 부분 진행했고, 이를 완료하기 위해 최선을 다하고 있습니다."

이번 조치는 재무부가 부과한 벌금 중 역대 세 번째로 큰 규모로, 2023년 세계 최대 암호화폐 거래소인 바이낸스와의 약 40억 달러 합의, 그리고 이듬해 캐나다에 본사를 둔 TD 은행과의 약 30억 달러 합의에 이어졌습니다 .

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뱅크 오브 아메리카는 성명에서 "금융 범죄 규정 준수는 심각한 문제이며, 우리는 이를 제대로 이행할 책임이 있다"고 밝혔습니다. (사진: 브라이언 모이니한 CEO)AP

이 두 가지 역사적인 조치는 모두 바이든 행정부가 자금세탁 방지에 중점을 두고 당시 새롭게 부상하던 가상화폐 산업의 규정 준수를 촉진하기 위한 노력의 일환으로 이루어졌습니다.

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