퇴직연금 ․ 개인연금 투자자의 중장기 자산배분투자를 위해 생애주기펀드(TDF)의 안정적 운용 환경을 조성

[준호]

260331_(보도자료) 퇴직연금,개인연금 투자자의 중장기 자산배분투자를 위해 생애주기펀드(TDF)의 안정적 운용 환경을 조성합니다..hwp

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퇴직연금 ․ 개인연금 투자자의 중장기 자산배분투자를 위해
생애주기펀드(TDF)의 안정적 운용 환경을 조성합니다.

	- 주요 내용 -
【 시장 현황 】 ◈ 은퇴 등 생애주기에 맞춰 자동으로 자산을 배분하는 생애주기펀드(Target Date Fund, 이하 ‘TDF’)의 ‘25년말 순자산은 25.6조원으로 전년대비 55% 급증하였고, 최근 8년간 18배 이상 증가하는 등 괄목할만한 성장을 이룸 ◈ TDF는 퇴직연금 및 개인연금이 순자산의 95%를 차지하는 등 노후대비를 위한 핵심적인 투자 수단으로 자리매김 ◈ ’25년 TDF 전체 수익률은 13.7%로 같은기간 퇴직연금 수익률(6.5%, 잠정치)의 2배 수준이며, 특히 원리금보장상품에 편중 투자되어 수익률이 저조한 디폴트옵션 수익률(3.7%)의 4배에 달해 자산배분투자의 중요성을 반증 【 개선 및 유의 사항 】 ◈ TDF의 안정적 운용을 위해 특정 국가 쏠림 현상을 완화할 수 있도록 특정 해외 국가 투자 비중을 80% 이내로 제한 ◈ 투자자가 TDF 운용전략을 쉽게 이해할 수 있게 운용전략에 대해 도표 및 그래프를 병기하여 설명하고, 5년 단위별 위험자산 비중을 명시 ◈ 투자자는 투자기간 및 위험성향을 고려하여 국가별 투자 비중, 환헤지 여부, 운용전략 및 총보수를 비교․검토한 후 투자 결정할 필요 ◈ 향후에도 TDF가 대표적인 노후대비 투자상품으로 자리잡을 수 있도록 적격 TDF 인정기준을 세밀하게 조정하는 등 제도를 개선해 나갈 계획

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