'해외 ETF 백과사전'을 읽고 작성한 서평입니다
저자는 현재 대한민국 공군장교로 복무 중인 김태현입니다
저자는 변동성, 시장규모 등 국내주식의 아킬레스건을 해외 ETF로 극복하길 기대하고 이 책을 썼습니다
PART 1. 해외 ETF 기본
1. 해외 ETF의 7가지 장점
1) 달러로 투자한다
달러는 안전자산으로, 경제위기나 금융위기가 발생하면 환율에서만 30~50% 수익을 볼수 있습니다
2) 다양한 투자 대상과 특색 있는 상품이 있다
2020. 2. 기준 국내 주식시장에는 451종목의 ETF, 미국은 5배 많은 2,240종목의 ETF가 있습니다
3) 다른 투자 수단과 상관관계가 낮다
달러에 투자하기 때문에 국내자산에 대한 분산투자 효과가 있습니다
4) 평균 거래량이 많아서 유동성이 풍부하다
해외 ETF가 국내 ETF보다 시가총액과 거래량이 많아 유동성이 풍부해, 괴리율이 굉장이 작습니다
5) 운용보수가 굉장이 낮다
해외 ETF 평균 운용보수는 년간 0.2%로, 국내 ETF 0.36%, 해외 펀드 1.12% 보다 저렴합니다
6) 분배금을 지급하는 경우가 많다
2018년 SPY 의 분배율 1.77%, DIA 2.08%, QQQ 0.77%, KODEX200 1.93% 로 분배금을 지급합니다
7) 거래 시간이 편리하다
미국주식시장 거래시간은 23:30~06:00 입니다
2. 해외(국내) ETF의 공통적인 8가지 장점
1) 자동으로 분산투자가 가능하다
2) 진짜 소액 투자가 가능하다
3) 운용보수와 거래수수료가 저렴하다
4) 다양한 투자대상과 투자방법이 있다
5) 스마트폰에서 쉬운 거래가 가능하다
6) 공개된 정보가 많아 시간이 절약된다
7) ETF 운용이 투명하다
8) 상승장과 하락장 양방향 투자가 가능하다
3. 해외 ETF 투자에 꼭 필요한 사이트
1) ETF.COM 주요 메뉴 4가지
* ETF TOOLS&DATA: ETF를 다양한 조건별로 검색, 주식비중, 수익률 등 검색
* ETF NEWS&STRATEGY: 칼럼, 산업전망, 리포트, 투자전력 등 정보
* ETF CHNNELS: 리츠, 채권, 고배당, IT 기술, 헬스케어 등 해심통계, 세부내용 등 참고 가능
* ETF UNIVERSITY: 해외 ETF 기초 친절하고 상세하게 설명
2) ETFdb.com(ETF.COM의 보완재로 활용)
* CHANNELS: 핵심 ETF, 전략적 자산배분, 가치투자 등 6개 채널의 관련 기사와 리포트 참조 가능
* DATABASE: ETF 안내책자
* TOOLS: 다양한 조건과 맞춤별 ETF 검색 가능
* NEWS: ETF 기사와 트랜드
* RESEARCH: 인컴투자, 주식투자, 에너지투자, 대체투자에 관한 정보
3) ISHARES ETF(블랙록 사)
4) SCREENERS(야후 파이낸스 메인화면 상단 왼쪽 4번째)
5) 연합인포맥스: TV 채널 23번인 연합뉴스의 자회사, 실시간 금융 정보 제공업, 국제경제 기사 참조
PART2. 해외 ETF 심화
1. 해외 ETF 활용 방법
1) 펀드처럼 활용한다
해외 펀드는 해외에서 운용하는 펀드에 간접투자하므로 인건비, 환헤지, 기타 비용이 높은 편임
2) 은행 적금처럼 활용한다
투자목적과 목표금액, 투자기간, 목표수익률, 월 적립 금액 정해 꾸준히 투자
3) 미국 주식투자에 활용한다
* 정보 접근성과 투자 안정성 측면에서 대형주 비중이 높은 ETF에 투자
* 전망이 좋은 섹터 ETF에 투자
4) 고가의 미국 주식에 대체 투자한다
ETF 스크리너, 파인더 기능을 이용 투자하고 싶은 고가 미국주식 종목 비중 높은 ETF에 투자
5) 부동산 투자로 활용한다
미국 리츠 ETF 투자가 부동산 투자의 대안이 될 수 있음
6) 국내 미출시 및 특색 ETF를 활용한다
2. 해외 ETF의 5가지 메가트랜드
시간, 초연결, 선진국 시장, 평균수명 증가와 고령화, 기후 변화
3. 해외 ETF의 4가지 시나리오
사회초년생, 아이가 있는 가정, 조기은퇴, 금융위기 등 시나리오에 따른 투자전략
4. 해외 ETF를 분석하는 방법
1) 기본적 분석, 기술적 분석
2) 거시적 분석: 블룸버그, 로이터, 인베스팅 닷컴, 연합인포맥스 사이트 즐겨찿기 자주 확인
3) 미시적 분석: 신문, 책, 일상생활에서 관찰하고 경험한 것을 바탕으로 분석
4) 통합적 분석: 평소 다양한 부분에 관심을 두고 생각해 보는 습관, 배우고 알게된 것을 투자와 연결해 생각하는 습관
PART3. 해외 ETF 실전투자 기본
1. 고배당 ETF: 배당률 3%이상(미국, 글로벌, 배당성장, 월 지급, 우선주)
1) 미국 고배당 ETF: VYM(분배율 3.14%, 1년 수익률 20.95%, 운용보수 0.06%, 운용사 뱅가드)
2) 배당성장 ETF: VIG(분배율 1.87%, 1년 수익률 29.06%, 운용보수 0.06%, 운용사 뱅가드)
2. 미국주식시장 대표지수 ETF: S&P500(IT비중 27%, 금융, 헬스케어, 경기소비제 순) 등
1) S&P 500 지수: SPY(분배율 1.86%, 1년 수익률 28.75%, 운용보수 0.09%, 운용사 스탠다드앤푸어스)
2) 나스닥 지수: QQQ(배율 0.81%, 1년 수익률 22.26%, 운용보수 0.2%, 운용사 인베스코)
3) 러셀 지수(미국대표 중소형주): IWM(시가총액 $7.63B, 운용보수 0.19%)
3. 글로벌 주식시장 대표지수 ETF
1) 미국제외 선진국: VEU(1년 수익률 18.7%, 운용보수 0.09%, 운용사 뱅가드)
2) 중국 지수(CSI300): ASHR(시가총액 $2.17B, 운용보수 0.65%)
PART4. 해외 ETF 실전투자 심화
1. 테마 ETF: 기업 외적 특성을 고려 관련 업종을 구성(vs 스타일ETF: ROE, PER, 저변동성 같은 숫자 이용 구성)
1) Cloud Computing Index 추종: SKYY(분배율 1.0%, 1년 수익률 21.86%, 운용보수 0.6%)
* 아파벳A 4.49%, 마이크로소프트 4.42%, 아마존 4.36%, VMware 4.03%, 오라클 4% 등 63종목
* 클라우드서비스 제공, 클라우드 활용 비즈니스 모델 갖는 기업
* 클라우드 지원 상품, 서비스 공급 기업
* 클라우드 시장 글로벌 1위 아마존 웹서비스 46% 점유, 마이크로소프트, 구글, IBM, 알리바바 순
* 5G 활용, IoT연결, 동영상 활용↑ → 클라우드 수요↑(증거: 데이터센터 수요 증가)
2) Solactive Social Media Index 추종: SOCL(분배율 1.78%, 1년 수익률 22.71%, 운용보수 0.65%)
* 텐센트 10.44%, 페이스북 10.06%, 네이버 7.69%, 트위터 7.35*, 슨탭 6.99% 등 42종목
* 소셜미디어 기업, 소셜 네트워킹 제공 기업
* 글러벌 소셜미디어는 과점적 경쟁
3) 모바일 결제 수단 지수 추종: IPAY(1년 수익률 37%, 운용보수 0.75%)
* 페이팔 6.05%, 마스터카드 6.05%, 비자 6.04%, FIS 5.98%, 아메리칸익스프레스 5.93% 등 41종목
* 모바일쇼핑, 인터넷쇼핑 등에서 증가하는 거래에 주목
* 결제수단 서비스 또는 앱, 결제수단 인프라 또는 소프트웨어, 신용카드 네트웍 가진 기업
* 글로벌 독과점적 경쟁, 비자, 마스타카드는 개별 성장주 투자로도 추천
4) Globall Robotics & AI: BOTZ(1년 수익률 28.08%, 운용보수 0.68%)
* 엔비디아 8.88%, ABB 6.89%, 인튜이티브 서지컬 6.18%, 미쓰비시 전기 6.05% 등 39종목
* AI, 로봇공학, 산업로봇, 비산업로봇, 자동화, 자율주행차 등 기업
* 사람이 하기 힘든 일 로봇이 대신, 스마트 팩토리 시대, 로봇과 무인관련 사업은 폭발적 성장 예상
2. 특색 ETF: 착한기업 ETF, 자산배분 ETF, 혁신기술 ETF, 다국적기업 ETF 등
1) 다국적 기업 TOP 100 지수: IOO(1년 수익률 28.94%, 운용보수 0.4%, 티커 100을 연상)
* 애플 9.24%, 마이크로소프트 8.77%, 아마존 5.58%, 알파벳C 3.05%, 알파벳A 3.05% 등 107종목
* 미국 67% 포함 10개국, TOP 10 중 네슬레 제외 모두 미국
3. 레버리지, 인버스 ETF
4. 원자재, 상품 ETF
5. 채권 ETF
1) TLT: 만기가 20년 이상 남은 미국 재무부 채권
2) SHV: 만기가 12달 이하 남은 미국 재무부 채권, BIL: 만기가 1달 이상 3달 이하
* 주식시장의 단기 변동성에 대비 투자금의 10~20%를 현금(SHV, BIL, 일년 1~2% 수익률) 보유
* 이자율이 하락하기 시작하면 장기우량채(TLT)로 매매차익 실현 가능
6. 해외 ETF를 닮은 주식들: lVMH, 버크셔헤서웨이, 구글 알파벳, 마이크로소프트, 소프트뱅크 그룹
저도 해외 ETF를, 주로 미국에서 운용하는 것을, 미래에셋 해외계좌, 신한금투 해외계좌를 이용해서 하고 있습니다
급여 생활자이기에 큰 목돈보다는, 매달 일정액을 적립하는 방식으로 투자하고 있습니다
미래에셋에는 BOTZ, GAMR, SKYY 등에 소량 투자했고, 신한금투에서는 넷플릭스에 소수점 투자하고 있습니다
책에서 추천한 IPAY 등에도 투자해보고 싶습니다
제가 아직 투자 초보로, 소액을 넣고, 책 등을 통해 공부를 하면서, 천천히 투자금액을 늘려가고 있습니다
부페처럼 골라서 투자하는 '해외ETF 백과사전'과 같은 책이 이런 저에게는 큰 도움이 됩니다
특히, 국내 주식시장의 한계를 인식하고 해외투자에 눈을 돌려야 한다는 마인드가 확실히 정립되었고,
해외 ETF를 검색 검토하는 방법, 해외 뉴스를 접하는 방법 등은 앞으로 투자 포트 구성시 많이 참조하게 될 것입니다
공부하지 않고 쉬운길을 간다는 것은, 운에 나를 맡기는 것이고, 확률이 떨어 지는 게임 등 도박에 흥미를 느끼게 할 것입니다. 확률의 게임인 투자의 세계에서, 확률을 높이기 위해 노력하시는 여러 개인투자자 분들게 이책을 일독해 보시길 권합니다. 상기 내용들이 이 책을 모두 반영할 수 없고, 결국 직접 읽어 보시는 것이 전체적인 내용을 자기것으로 만들 수 있는 방법이라 생각합니다. 특히, 책의 내용 중 마음에 와닿는 부분은 실제 투자에 일일이 적용해 보는 것이 중요하다고 생각합니다. 결국 성공투자는 체화된 자신의 지식과 습관이 만들어 낼 것이라 생각합니다
서평을 끝까지 읽어 주셔서 감사합니다. 모두 성투하시기 바랍니다.