펀드 적립식 펀드투자 개념부터 바로알자

[황정은]

적립식 펀드투자 개념부터 바로알자

2004년부터 본격적으로 시작된 저금리 기조가 은행 확정금리로는 물가상승률도 따라가지 못하는 초유의 사태를 발생시킴에 따라, 작년부터 적립식 펀드투자에 대한 열풍이 불기 시작하면서 어느덧 국민 2가구당 1계좌씩을 가지고 있을 정도로 재테크의 주류로 자리 잡았습니다.

다시 말해 “저축의 시대”에서 “투자의 시대”로 패러다임이 바뀌었다는 것입니다.

그런데 문제는 다른 모든 것이 그렇듯이 갑작스레 적립식 펀드투자가 인기를 끌다보니까 아직까지 정확한 이해 없이 막연히 투자하시는 경향이 있습니다.

하다못해 용어조차도 명확시 사용하고 있지 않은 실정입니다.

그 대표적인 예가 바로 “적립식펀드”입니다.

마치 “적립식펀드”라는 별도의 상품이 있는 것처럼 다루어진 기사를 자주 봅니다.

적립식 투자는 일정 금액을 일정한 기간 동안 투자하는 방법을 일컫는 것이고, 그 투자대상에 따라 적립식 펀드투자 / 적립식 주식투자 등으로 불러야 합니다.

적립식 투자를 할 수 있는 대상자산을 분류해보면 대체로 다음 표와 같습니다.



위의 대상자산에서 어떤 것을 선택하여 적립식으로 투자하는가는 전적으로 개인의 투자성향에 따른 문제이긴 하지만 적립식 투자는 통상 펀드에 투자하기 때문에 통칭하여 “적립식 펀드투자”라는 용어가 주로 쓰이는 것입니다.

따라서 “적립식 펀드투자”는 다음과 같이 정의할 수 있습니다.

[ 목돈 마련을 위해 일정한 금액을 일정한 기간(주, 월, 분기)마다 펀드에 투자함으로써 평균매입 단가를 낮추는 투자기법 ]

위의 정의를 세분하여 살펴보면 적립식 펀드투자의 핵심 사항이 4가지로 요약됩니다.

첫째, 목돈을 마련하기 위해 투자하는 것이다.

둘째, 일정한 금액을 투자하는 것이다.

셋째, 일정한 기간마다 투자하는 것이다.

넷째, 평균매입 단가를 낮추는 투자기법이다.



[現 금융통합법인 라이벤스 대표 신현식

[김악장~♪]

실땅님 우리 먼저 부자되는 사람이 맛있는고 한 턱 쏘기로 해요

[황정은]

오늘부터 집안에 굴러다니는 "동전 줍기"와 "꺼진불도 다시보자"캠퍼인 시작~!!! 화이팅~~!! -.-*b

[김악장~♪]

저는 계속 로또할려구여... 인생 한방

[niki]

그렇죠...바로 그거예요~!! 로또가 품안에 있으면 한주가 행복하죠...ㅋㅋㅋ