경제 자산 포트폴리오의 중요성(꼭 분산투자 하세요)

[세트오펜스]

회사 팀원이 올해 들어서만 주식 계좌 전체로 -40%가 났다고 울상이길래 그렇게까지 하락장인가 깜짝 놀랬습니다.

그래서, 지금 제가 개발 중인 자산 관리 앱으로 이번 3월 제 전체 금융자산 하락폭을 확인해보니 -4.38% 더군요.

올해 전체로 보면 여전히 +6.7% 이익인 상황입니다.(앱에 데이터를 넣은게 1월 15일부터라 이때가 시작)

2026년 들어와서 제 자산을 키운 녀석이 무엇인가 보니 '금현물 ETF' 였습니다.

(까먹은 것 1위가 'ACE KRX금현물 ETF'인 것은, 이 종목을 모두 팔고 'TIGET KRX금현물 ETF'로 갈아타서 'ACE KRX금현물 ETF'가 0원이 된 것이 잘못 나온겁니다. 이런 부분들을 계속 수정/보완 중이지요 ^^;;;) 

(2위가 예수금인 것은, 하락 구간에서 차라리 예수금을 들고 있는 것이 '상대적으로 이익'이였기 때문입니다.)

차트로 보면 더 명확해지는데, 3월 중순 이후로는 금현물ETF와 예수금의 기여도가 크게 늘어났습니다.

절대 평가액도 늘었지만, 그보다 '자산 규모를 유지 혹은 늘리는데 얼마나 기여했는지'를 나타낸 것인데,

쉽게 말해, "이 기간 동안에는 주식 자산보다 금과 예수금이 자산을 지키는데 몫을 했다"고 볼 수 있는거죠.

자랑하려는게 아니라, "투자라는게 원래 이렇게 출렁이기 때문에 대비가 필요합니다"라는 말씀을 드리고 싶은겁니다.

찾아보니, 제가 3년 전 하락장에 우리 카페에 글을 썼던 내용이 있더군요.

투자는 저 대머리 아저씨가 말하는 것처럼 '고통을 감내하는 과정'이 아닙니다.

투자는 '시장의 변화에 대응하는' 일입니다. 그리고, 그 대응방법 중 가장 중요하면서 가장 기본적인 일은 '분산투자'입니다.

분산투자라고 하면 많은 분들이 '종목 분산'만 생각하시는데, 아래와 같이 분산에는 다양한 방법론이 있습니다.

"그러는 너는 진짜 그렇게 분산해서 투자하냐?"라고 물으신다면, 저는 "네"라고 명확히 답변드릴 수 있습니다.

오히려 너무 분산시켜서 정리하는 중이지요.

(그리고, 너무 보수적으로 투자 중이기도 합니다)

만약 올해 들어 계좌가 -20% 이상 나신 분들은 '내가 너무 포트폴리오 구성 없이 적은 수의 자산에 몰려있지 않은가' 점검해 보시기 바랍니다.

적은 종목에 집중해야 High risk, high return 이라고 하지만, 워렌 버핏 할아버지 말씀처럼, 투자는 게임이 아니고 삶입니다.

그리고, 삶에서는 절대로 '크게 잃으면' 안됩니다.

그 손해를 만회할 기회가 돌아오지 않을 수도 있으니까요.

[SenesQ]

이렇게 똑똑해야 잘 살 수 있는거군요. 대단해요.

[세트오펜스]

저는 '똑똑함'과는 거리가 먼 편입니다. 회사에서도 간신히 1인분 할까말까 하는 인간이거든요.
단지, '남들보다 발버둥을 조금 더 열심히 치고 있는 중'이라고 봐주시면 될 것 같습니다.
흙수저에, 몸뚱이도 약해서 '노후에 정말 어떻게 해야 할까. 폐지 줍는게 나의 미래일까' 항상 걱정하고 좌절하고 있었는데, 우연한 기회에 1대1로 대면한 존리 대표의 말이 삶을 바꿨습니다.
"죽어라 아끼고, 죽어라 저축해서 투자하면 너도 부자 될 수 있다. 왜 포기하고 절망하느냐?"
너무도 뻔한 말이지만, 이상하게 존리 대표의 말에 설득되었고, 그렇게 죽어라 아끼고, 모으고, 안전하지만 꾸준한 투자 한 지가 6년 정도 되었네요.
사람들은 존리 대표를 사기꾼이라고 손가락질 하고, 저도 그 분과 30분 대화해본 것이 전부이지만, 그 분이 실제로 어떤 사람인지와는 별도로 저에게는 고마운 분입니다. (그렇다고 '사람을 추종'하고 싶은 생각은 없습니다. 그 분이 저에게 던졌던 그 말과 생각에 고마워할 뿐이죠)
남들보다 더 아끼고, 더 저축하고, 투자에서 조금만 더 발버둥 치면, 우리 모두에게 '아직은' 부자될 기회가 남아있는건 아닐까 싶긴 합니다.

[SenesQ]

겸손함까지! ㅎㅎㅎ 좋은 모습 계속 보고싶습니다!

[카이레이]

투자의 알파이자 오메가가 자산배분이죠.

[세트오펜스]

사실 그렇죠 ㅎㅎ
자꾸 저도 모르게 '시장 방향을 맞추려'고 하고, '좋은 종목을 찾으려'고 하지만, 그건 순전히 운의 영역이니까요 ㅎㅎ
공부를 하면 할수록, 그것이 가능하다고 믿는 초보자분들이 걱정스러워질 따름입니다

[카이레이]

시장을 예측하기보다는 적절한 대응. 현명한 자산배분이 필요한 이유죠. 시장을 함부로 예측해서는 안됩니다 ㅎㅎ 고수앞에서 한말씀 거들었네요

[호나섹 장]

10개가 전부 파란불이면 어찌 해야 합니까 ㅜㅜㅜㅜㅜㅜㅜㅜㅜ

[세트오펜스]

정말... 그럴 땐 어떻게 해야할까요 ㅠ.ㅠ

[King james]

Jon ver

[Make a difference]

좋은 글입니다. 정독했어요!

[bohemian~]

꽤 자산배분하면서 살았지만 자가에 살기 시작하면서 원화 자산이 부동산(및 주담대)가 절대적으로.. 그래서 오히려 주식은 대부분은 달러자산에 투자되어 있습니다.

[농구좋아ㅎ]

감사합니다!