자금관리전문가-FINANCIALIST

<p style="text-align: left;">작년 2025.01.12 포스팅한 재무계획수립 FINANCIAL MODEL에 최근 데이터를 반영하여 업데이트하였습니다.</p><p style="text-align: left;"> </p><p style="text-align: left;"><u><b>Excel 양식은 이전의 버전과 동일합니다.</b></u> 단지 기본데이터 중 환율과 기준이자율 등을 최근 수치와 유사하게 가정하여 적용, 기간별(일일/단기/중∙장기) 자금수지계획표를 작성하여 다음과 같이 첨부했으니 참고하세요.</p><p style="text-align: left;"> </p><p style="text-align: left;"><첨부></p><div class="figure-file" data-ke-type="file" data-file-src="https://t1.daumcdn.net/cafeattach/1UJQp/b481e656efdce7e2be7176fef7612ce316ea25ae?download" data-file-name="1.재무계획 수립 FINANCIAL MODEL_작성사례_Ver.2026-01_20260112.xlsx" data-file-size="847899" data-mimetype="application/vnd.openxmlformats-officedocument.spreadsheetml.sheet" data-ke-align="alignCenter"><a href="javascript:checkVirus('grpid%3D1UJQp%26fldid%3DAXcl%26dataid%3D51%26fileid%3D10%26regdt%3D20260112122101&url=https%3A%2F%2Ft1.daumcdn.net%2Fcafeattach%2F1UJQp%2Fb481e656efdce7e2be7176fef7612ce316ea25ae')"><div class="image"></div><div class="desc"><div class="filename"><span class="name">1.재무계획 수립 FINANCIAL MODEL_작성사례_Ver.2026-01_20260112</span><span class="type">.xlsx</span></div><div class="size">828.03KB</div></div></a></div><div class="figure-file" data-ke-type="file" data-file-src="https://t1.daumcdn.net/cafeattach/1UJQp/6f270e08b5fed261d3f64c75f22e775511270d93?download" data-file-name="2.기본데이터(사례)_중장기자금수지계획표-재무제표.xlsx" data-file-size="84196" data-mimetype="application/vnd.openxmlformats-officedocument.spreadsheetml.sheet" data-ke-align="alignCenter"><a href="javascript:checkVirus('grpid%3D1UJQp%26fldid%3DAXcl%26dataid%3D51%26fileid%3D9%26regdt%3D20260112122101&url=https%3A%2F%2Ft1.daumcdn.net%2Fcafeattach%2F1UJQp%2F6f270e08b5fed261d3f64c75f22e775511270d93')"><div class="image"></div><div class="desc"><div class="filename"><span class="name">2.기본데이터(사례)_중장기자금수지계획표-재무제표</span><span class="type">.xlsx</span></div><div class="size">82.22KB</div></div></a></div><div class="figure-file" data-ke-type="file" data-file-src="https://t1.daumcdn.net/cafeattach/1UJQp/584256ddb9fde280c20d0a38b4feb213195fc026?download" data-file-name="3.재무계획 수립 FINANCIAL MODEL_양식_Ver.2026-01_20260112.xlsx" data-file-size="783415" data-mimetype="application/vnd.openxmlformats-officedocument.spreadsheetml.sheet" data-ke-align="alignCenter"><a href="javascript:checkVirus('grpid%3D1UJQp%26fldid%3DAXcl%26dataid%3D51%26fileid%3D11%26regdt%3D20260112122101&url=https%3A%2F%2Ft1.daumcdn.net%2Fcafeattach%2F1UJQp%2F584256ddb9fde280c20d0a38b4feb213195fc026')"><div class="image"></div><div class="desc"><div class="filename"><span class="name">3.재무계획 수립 FINANCIAL MODEL_양식_Ver.2026-01_20260112</span><span class="type">.xlsx</span></div><div class="size">765.05KB</div></div></a></div><div class="figure-file" data-ke-type="file" data-file-src="https://t1.daumcdn.net/cafeattach/1UJQp/a9db2972b95be7560541f2dd16ec5a62c4f732ce?download" data-file-name="4.[설명자료] FINANCIAL MODEL.pdf" data-file-size="1874456" data-mimetype="application/pdf" data-ke-align="alignCenter"><a href="javascript:checkVirus('grpid%3D1UJQp%26fldid%3DAXcl%26dataid%3D51%26fileid%3D12%26regdt%3D20260112122101&url=https%3A%2F%2Ft1.daumcdn.net%2Fcafeattach%2F1UJQp%2Fa9db2972b95be7560541f2dd16ec5a62c4f732ce')"><div class="image"></div><div class="desc"><div class="filename"><span class="name">4.[설명자료] FINANCIAL MODEL</span><span class="type">.pdf</span></div><div class="size">1.79MB</div></div></a></div><p style="text-align: left;"> </p><p style="text-align: left;"> </p><p style="text-align: left;">1번 파일은 재무계획수립 FINANCIAL MODEL 작성사례입니다. 중∙장기자금수지계획과 재무제표 추정을 같은 파일 내에서 연결·작업하였습니다.</p><p style="text-align: left;">2번 파일은 작성사례를 만들기 위해 입력하는 가상의 기본 데이터들입니다. 순서대로 하나씩 정확하게 입력하다 보면 1번 파일이 만들어질 것입니다.</p><p style="text-align: left;">3번 파일은 재무계획수립 FINANCIAL MODEL의 양식입니다. (2번 파일의 데이터들이 입력되기 전의 양식 파일입니다).</p><p style="text-align: left;"> </p><p style="text-align: left;">구체적인 작성절차는 파일 중 ‘작업매뉴얼’ sheet에 자세하게 기술하였으니 참고 바랍니다.</p><p style="text-align: left;"> </p><p style="text-align: left;">재무계획수립 FINANCIAL MODEL은 여러분들의 다양한 수정·개선 의견을 반영하여 더욱 발전된 모델로 가꾸어 나가면서 공유하는 공개형 버전입니다. 많은 비판과 개선의견을 주시면 감사하겠습니다.</p><p style="text-align: left;"> </p><p style="text-align: left;"><b>다음 내용은 작년 2025.01.12 포스팅 내용과 기본적으로 동일합니다(단, 예시한 Excel sheet의 수치들만 업데이트되었습니다). 작년 포스팅을 보신 분들은 다시 읽으실 필요는 없습니다.</b></p><p style="text-align: left;"> </p><p style="text-align: left;"><b>===============================================</b></p><p style="text-align: left;"> </p><p style="text-align: left;">다음은 FINANCIAL MODEL의 구조를 보여주는 그림입니다.</p><p style="text-align: left;"> </p><div class="figure-img" data-ke-type="image" data-ke-style="alignCenter" data-ke-mobilestyle="widthOrigin"><img src="https://t1.daumcdn.net/cafeattach/1UJQp/a67a05fdd650238c7d8a082430eb2a29b05c4586" class="txc-image" data-img-src="https://t1.daumcdn.net/cafeattach/1UJQp/a67a05fdd650238c7d8a082430eb2a29b05c4586" data-origin-width="1411" data-origin-height="1024"></div><p> </p><p> </p><p>다음은 기존의 재무계획방식[선(先) 손익계산서 등의 재무제표 완성, 후(後) 자금수지계획표] 대신 기업의 생존 PLAN인 자금수지계획을 먼저 완성한 후 사후적으로 재무제표를 추정해내는 새로운 개념을 정리한 그림입니다.</p><p> </p><div class="figure-img" data-ke-type="image" data-ke-style="alignCenter" data-ke-mobilestyle="widthOrigin"><img src="https://t1.daumcdn.net/cafeattach/1UJQp/684287fa697501819400f5020227134c1600a9c0" class="txc-image" data-img-src="https://t1.daumcdn.net/cafeattach/1UJQp/684287fa697501819400f5020227134c1600a9c0" data-origin-width="1200" data-origin-height="900"></div><p> </p><p> </p><p>다음은 작업매뉴얼로서 FINANCIAL MODEL을 이용하여 중장기자금수지계획을 수립하고 재무제표 추정을 하는 작업 절차를 상세히 설명하는 자료입니다.</p><p> </p><div class="figure-img" data-ke-type="image" data-ke-style="alignCenter" data-ke-mobilestyle="widthOrigin"><img src="https://t1.daumcdn.net/cafeattach/1UJQp/d81f51bf7b22b4a12cc4d4469aaf1dd67d6b8cc0" class="txc-image" data-img-src="https://t1.daumcdn.net/cafeattach/1UJQp/d81f51bf7b22b4a12cc4d4469aaf1dd67d6b8cc0" data-origin-width="1407" data-origin-height="1035"></div><p> </p><p> </p><p>다음은 중기∙장기 자금수지계획표 작성 사례와 손익계산서∙재무상태표 작성사례, 그리고 재무비율추정 사례입니다.</p><p> </p><div class="figure-img" data-ke-type="image" data-ke-style="alignCenter" data-ke-mobilestyle="widthOrigin"><img src="https://t1.daumcdn.net/cafeattach/1UJQp/ef79d1ca088c0f6891522b74ffbce1075431ad14" class="txc-image" data-img-src="https://t1.daumcdn.net/cafeattach/1UJQp/ef79d1ca088c0f6891522b74ffbce1075431ad14" data-origin-width="1404" data-origin-height="1024"></div><div class="figure-img" data-ke-type="image" data-ke-style="alignCenter" data-ke-mobilestyle="widthOrigin"><img src="https://t1.daumcdn.net/cafeattach/1UJQp/7aa86378e7f9b20ad53914b5f042795a0d6ae786" class="txc-image" data-img-src="https://t1.daumcdn.net/cafeattach/1UJQp/7aa86378e7f9b20ad53914b5f042795a0d6ae786" data-origin-width="1405" data-origin-height="1023"></div><div class="figure-img" data-ke-type="image" data-ke-style="alignCenter" data-ke-mobilestyle="widthOrigin"><img src="https://t1.daumcdn.net/cafeattach/1UJQp/c6b7c70bc2328c8c9eab246076bd6753df7f0071" class="txc-image" data-img-src="https://t1.daumcdn.net/cafeattach/1UJQp/c6b7c70bc2328c8c9eab246076bd6753df7f0071" data-origin-width="1396" data-origin-height="1033"></div><div class="figure-img" data-ke-type="image" data-ke-style="alignCenter" data-ke-mobilestyle="widthOrigin"><img src="https://t1.daumcdn.net/cafeattach/1UJQp/c12e795e3b3f2cff6f2e9352c9ccb3cdaf8b8bde" class="txc-image" data-img-src="https://t1.daumcdn.net/cafeattach/1UJQp/c12e795e3b3f2cff6f2e9352c9ccb3cdaf8b8bde" data-origin-width="1401" data-origin-height="1023"></div><div class="figure-img" data-ke-type="image" data-ke-style="alignCenter" data-ke-mobilestyle="widthOrigin"><img src="https://t1.daumcdn.net/cafeattach/1UJQp/860ef3f13343800ccc47758f8a13cdea72b7bf05" class="txc-image" data-img-src="https://t1.daumcdn.net/cafeattach/1UJQp/860ef3f13343800ccc47758f8a13cdea72b7bf05" data-origin-width="1410" data-origin-height="1032"></div>