금 관련 경제 소식들(8/4)

[홍두깨]

여름철 휴가 기간인 8월 4일과 11일은 주요 기사 위주로 간략하게 소개합니다.

(일주일간의 경제 소식과 평론들을 모아서 내용이 길며, 읽는데 보통 40분 이상 소요됩니다. 시간이 빠듯한 분은 관심 있는 부분만 선택해서 보거나 시간을 두고 조금씩 읽으면 됩니다.

일부 글들은 급변하는 경제 상황과 시차가 있어서 그 내용들이 현 상황과 조금씩 다른 경우도 있습니다.)

1. 주간 금 시세

2. 경제 소식

           유로권 위기는 9월 긴장을 향해간다-Reuters

           그리스 현금 바닥나며 벼랑 끝에-Telegraph

           드라기 채권 계획이 모호해지며 시장은 급락-Telegraph

           스페인 구제 금융에 더 접근-Reuters

1. 주간 금 시세

 

스페인 국채 매입에 대한 ECB총재의 발언에 따라 금융 시장은 출렁거렸습니다. 종이 금 가격 역시 지난 주 드라기 ECB총재의 유로를 위해 모든 것을 하겠다는 발언이 구체적인 모습을 보여주지 못하자 1600달러 이하로 내려가기도 하며 위험 시장과 같은 방향으로 움직였습니다.

주간 종이 금 차트입니다.

  

지난 주말에 비해선 소폭 하락하면서 1,655달러를 지나는 40주 이동평균선이 아직은 높아 보입니다.

주간 종이 은 차트입니다.

 

종이 은은 지난 주에 비해 그다지 큰 변화를 보이지 않았습니다.

주간 달러 인덱스입니다.

 

스페인 국채 매입을 둘러싼 드라기 총재의 발언에 희망을 걸며 유로가 상승하면서 달러는 주말에 82선으로 급락했습니다.

주간 텍사스 석유 가격입니다.

 

배럴 당 91달러로 올라서며 주말 마감하였습니다.

2. 경제 소식

유로권 위기는 9월 긴장을 향해간다

2012년 7월 29일, Reuters

http://www.reuters.com/article/2012/07/29/us-eurozone-crisis-idUSBRE86S05J20120729

지난 몇 년간 유로권은 부채 위기의 긴장들을 헤쳐왔지만 9월은 정책가들이 유로를 구하는데 선택 안들이 절망적으로 부족하면서 성패를 결정하는 달이 되어가고 있다.

위기냐 아니면 위기가 아니느냐, 많은 유럽 정책가들은 8월 휴가를 보낼 것이다. 그들이 휴가에서 돌아올 때 많은 중요한 일들, 결정들과 시한들이 기다릴 것이다.

“9월은 의심할 것 없이 긴장의 시기가 될 것이다,”라고 유로권 고위 정책가 한 사람이 말했다.

그리스가 구제금융 생명줄에 대해 재협상을 시도하고 아테네에 대한 대출에서 납세자들은 엄청난 손실을 받게 할 것인지 여부의 결정이 필요하고 한편으로 9월에 독일 헌법 재판소는 새로운 유로권 구제 자금을 거세할 수 있는 판결을 내리고 반 구제 금융 네덜란드 선거가 있다.

게다가 유로권은 다음 도미노인 스페인과 이태리를 어떻게 도와야 할지 혹은 두 나라 또는 한 나라가 넘어지면 무엇을 하여야 할지 궁리하여야 한다.

“거의 20년간 유럽 연합 사안들을 다루어오면서 지금과 같은 일들을 본 적이 없다,”고 유로권 한 외교관은 말했다. “이는 대단히 어려운 고장 수리이고 제대로 된 방법을 찾을 수 있는 것과 대단히 동떨어져 있다.”

2010년 1월 위기가 터진 이후 유로권으 그리스, 아일랜드와 포르투갈이 예산 부족을 차입하고 감당할 수 있는 금리로 차입할 수 있는 능력을 상실하면서 상대적인 크기인 새우들을 구하여야 했다.

이제 훨씬 큰 나라들이 최전방에 서 있으며 정책가들은 보다 과감한 해법을 고려하여야 한다.

유로권 4번째 크기에 세계 12번째 규모의 스페인이 감당할 수 있는 시장 차입을 상실하게 되면 그 다음 도미노는 유로권 3번째이고 부자나라 G7의 회원인 이태리가 된다.

스페인 구제 금융은 그리스, 아일랜드와 포르투갈을 합한 것의 두 배가 되고 이태리는 스페인의 두 배가 된다.

유럽 연합은 스페인 은행들 구제를 위해 이미 1천억 유로를 합의했다 한 유로권 관료는 말하기를 마드리드는 만약 차입 비용이 감당할 수 없는 수준에서 머문다면 유럽 연합과 IMF 로부터 전면적인 3천억 유로의 구제금융을 받을 수 있다는 것을 인정하고 있다고 했다.

유럽 관료들은 그들이 위기를 멈추기 위해 행동을 취할 것임을 선언하는 일련의 성명들을 지난 며칠간 내놓았다.

최근 일요일에 발표한 성명에서 메르켈과 마리오 몬티는 “독일과 이태리는 유로권을 구하기 위해 모든 것을 다할 것을 합의했다,”고 했다.

이 말은 지난 주 ECB의 마리오 드라기 총재의 발언이 ECB가 스페인과 이태리의 차입 비용을 낮추는 조치들을 취할 것이라는 기대로 금융시장에서 매입을 부추겼던 것과 유사한 것이다.

스페인과 이태리가 구제 자금을 필요하게 되는 상황을 다루는 현재의 설정에서 유로권은 충분한 현금을 가지고 있지 않는 듯하며 파국의 느낌들이 일부 정책가들 사이에 커지고 있다. 유로권 정책가는 말하기를 위기와 싸우는 것은 물 위의 구명정을 유지하는 것과 같다고 했다.

“2년간 우리는 구명정의 바람이 새더라도 계속 바람을 넣으면 구명정이 뜨게 될 충분한 바람이 될 것이라는 결정을 택하면서 구명정에 바람을 넣어왔다.,”고 그 외교관은 말했다. “하지만 이제 새는 것이 너무 커서 우리는 구명정이 급속히 뜰 수 있게 될 만큼 충분한 공기를 넣을 수 없다.”

문제를 복잡하게 만드는 것으로 그리스는 재정과 경제를 개선시킬 개혁에 뒤쳐져서 더 많은 시간과 돈들 그리고 유로권 정부들로부터 부채 삭감이 필요할 수 있다.

만약 그리스가 유지될 수 없다면 그리스는 유로권을 떠나야 하고 금융 시장과 유럽 경제에 충격파를 줄 것이다.

9월 12일은 유럽 달력에서 중요한 날이다. 이날 독일 헌법 재판소는 유로권의 항구적 구제 자금인 5천 억 유로의 ESM을 설정하는 조항들이 독일 헌법과 합치되는지를 결정한다.

독일은 ESM의 가장 큰 자금줄이기 때문에 긍정적 규정은 필수적이고 ESM없으면 유로권은 스페인과 이태리를 보호하는데 무기력하게 될 것이다.

같은 날 지출이 심한 유로권 정부들에 대한 추가 구제 금융에 더 이상 지출에 대한 반대가 강한 네덜란드에선 의원 선거가 있다. 네덜란드 투표는 9월에 합의가 있어야 하는 그리스에 대한 수정된 2차 구제 금융에 대한 회담을 복잡하게 할 수 있다.

아테네는 GDP의 3%이하로 낮추는 예산 적자 삭감의 원래 계획을 2년 더 원하고 있으며 이미 불황에 빠진 그리스에 대한 추가 지출 삭감을 부과하지 않기를 바라고 있다.

이는 1천 3백억 유로의 그리스에 대한 2차 구제 금융 꾸러미가 유로권 관료들의 평가에 따르면 2백억에서 5백억 유로 더 늘어날 수 있음을 의미하며 유로권은 그리스에 추가로 돈을 줄 매력을 주지 못하고 있다.

더욱 중요한 것은 그리스가 GDP의 160%에 이르는 부채를 통제하여야 한다는 것이다. 그리스 부채의 약 3분의 2를 소유하고 있는 유로권 정부들이 부채의 일부를 상각하여야 한다는 것을 말한다.

민간 투자자들은 이미 그들 보유의 그리스 부채 가치에서 엄청난 상각을 겪었지만 지금까지 유로권 납세자들은 한 푼도 손실을 보지는 않았다.

ECB와 중앙 은행들이 그들 보유의 채권 가치에서 상당히 손실을 보는 것을 모색하면서, 정책가들은 그리스 부채를 낮추고 유로권에 머물게 할 마지막 기회를 위해 일하고 있다.

이미 그리스에 빌려준 돈의 가치를 삭감하는 것을 허용하는 쓴 약을 정부들이 삼킨다면 아일랜드와 포르투갈에서도 이와 유사한 치료의 요구를 일으킬 수 있는 금기를 깨는 것이 된다.

ING 은행의 Peter Vanden Houte는 말하기를 유로권 정부들은 그들 그리스 부채의 가치를 반으로 줄일 수 밖에 없을 가능성이 있다.

“만약 그리스가 구제 되려면 우리는 향후 몇 년간 유로권 정부들로부터 일부 부채 탕감을 받아야 할 것이다”라고 그는 말했다. “우리는 잠재적인 50%의 삭감에 대해 말하고 있으며 이는 그리스 부채가 유로권 평균이 되는 것을 의미한다.”

유로권은 아테네의 양보를 원하고 있다. “유로권 동료들은 그리스가 구조적 개혁을 준수하는 데에 더욱 엄격하고 그리스에 일부 국권을 포기하기를 요구할 수 있다,”고 Vanden Houte는 말했다.

그리스 추가 부채 조정에 대한 공시적인 논의는 진행되지 않고 있지만 유로권 관료들은 그리스가 싸울 수 있는 기회를 가지려면 그것이 필요할 수 있다고 개인적으로 말한다.

국제 채권자들이 8월 말 그리스에 대한 새로운 부채 지속성 분석을 내놓게 되면 상황은 보다 분명해질 것이다.

스페인과 이태리의 부채 시장 접근 상실을 막기 위해서는 또 다른 경계선을 넘어서야 한다. 그것은 차입 비용을 낮추는데 ECB가 도움을 주는 것이다.

지난 목요일 드라기는 ECB가 행동할 태세가 되었다는 신호를 보내었고 이는 2차 시장에서 문제되는 나라들의 국채를 사들이는 프로그램을 재개할 수 있음을 뜻한다.

“우리의 권한 내에서 ECB는 유로를 지키려는 모든 것을 할 태세이다. 나를 믿어라, 그것은 충분한 것이 될 것이다,”라고 드라기는 말했다. “국가 차입 비용의 규모가 통화정책 전달 통로의 기능을 방해하는 수준까지 그것들은 우리의 권한이다.”

하지만 독일은 항상 이런 생각에 적대적이었고 븐데스방크는 금요일 그것을 비판적인 것으로 계속 보고 있다고 말했다.

볼프강 쇠블레 독일 재무장관은 채권을 매입함으로써 스페인이 차입 비용을 낮추기 위해 구제 자금을 요청한다는 것을 일축했다.

스페인 차입 비용은 채권자들이 그들 돈을 돌려받지 못할 것을 우려하여 올라가고 있다. 스페인 경제는 후퇴하고 있으며 자치 지역들은 마드리드의 구제 금융이 필요하고 은행들은 1천 억 유로의 구제 자금이 필요하다.

마드리드는 연말까지 5백억 유로 자금을 시장에서 조성해야 한다. 만약 10년만기 국채 금리가 7%위로 올라 계속 유지된다면 이런 자금 차입은 불가능해질 수 있다.

드라기의 언급은 목요일 금리를 급락하게 하였지만 만약 시장이 ECB의 채권 매입을 곧 보지 못하면 다시 급속히 상승할 수 있다.

ECB역시 ESM에 은행업을 주어 다른 금기 사항에 대한 입장을 유연하게 하는 듯하다.

만약 스페인과 이태리가 그들 차입 비용을 낮추는데 유로권 도움을 신청하면 EFSF나 ESM이 도울 수 있다.

그러나 이들을 합한 화력은 2013년까지 4천 595억 유로, 2014년에는 5천 억 유로이고 이들 자금들은 시장을 누르기에 충분하지 않다.

만약 ESM이 ESM에서 자체 자금을 조달할 수 있으면 인플레이션 압력을 일으키지 않고 사살상 무제한의 채권 시장 개입의 화력을 갖게 된다.

프랑스는 그런 해법에 찬성을 하는 등 ESM에 대한 은행업 허가에 대한 논의는 이면에서 몇 달 째 계속되고 있지만 독일, 핀란드와 네덜란드는 강하게 반대하고 있다.

그리스 현금 바닥나며 벼랑 끝에

2012년 7월 31일, Telegraph

http://www.telegraph.co.uk/finance/financialcrisis/9440771/Greece-on-the-brink-as-cash-reserves-dry-up.html

거의 파산 상태의 그리스는 국제 대출자들로부터 추가 지원을 기다리는 한편으로, 현금 급속히 고갈되고 있다고 재무부 차관은 그리스의 위험스러운 재정 입장에 대해 경고를 하였다.

그리스의 유럽 동료들은 32억 유로의 채권을 갚아야 하는 8월 동안 자금이 공급된다고 약속을 하였지만 세부 차입 내역은 밝혀지지 않았다.

돈이 없으면서 그리스는 경찰과 다른 공무원들 봉급에서 연금과 사회 복지에 이르기까지 매일 공공 비용을 지불할 돈이 바닥날 것이라고 로이터는 보도했다.

그리스는 전적으로 유럽 동료들과 IMF로부터 지원에 의존하고 있으며 IMF는 최근 몇 주 동안 그리스 개혁의 준수에 대한 평가가 완료될 때까지 추가 지원을 철수한다며 압박을 가해왔다.

“현금 준비액이 거의 제로이다. 예산 집행, 세수와 지출에 항상 의존하고 있듯이 그것들이 언제까지 버텨줄지 위험하다,”고 크리스토스 스타이쿠라스 차관은 국영 NET 텔레비전에서 말했다.

“그러나 우리는 분명 벼랑 끝에 있으며 우리가 받기로 한 추가 집행 자금을 우린 받지 못했다.”

그리스는 대출자들로부터 오는 다음 구조 자금 부분이 도착할 때까지 여러 차례 파산을 면해왔다.

현재 EU/IMF 감사관들이 아테네를 방문하여 진행하고 있는 구제 자금의 조항에 대한 그리스의 진행 상황의 평가는 9월까지 나오지 않을 것으로 예상된다.

불확실성에 더하여 그리스 정치인들은 대출자들을 달래는데 중요한 115억 유로 삭감을 두고 논쟁을 벌이고 있다.

드라기 채권 계획이 모호해지며 시장은 급락

2012년 8월 2일, Telegraph

http://www.telegraph.co.uk/finance/comment/ambroseevans_pritchard/9448033/Markets-crumble-as-Draghi-bond-plan-deemed-too-vague.html

ECB는 채권 매입과 양적 완화의 문을 열었지만 일단 유럽 지도자들은 그들 구제 기구를 활성화하여야 한다.

ECB의 드라기 총재는 말하기를 ECB는 개혁을 추진하는 나라들의 차입 비용을 낮추기 위해 “노골적인 공개 시장 운영”을 착수할 수 있다고 말했다. 개입은 그런 임무를 달성하는데 적절한 규모가 될 것이라고 했다.

“이들은 대단히 강한 말들이다,”라고 버클레이 캐피탈의 Julian Callow가 말했다. “드라기는 ECB가 보다 큰 규모로 이태리와 스페인 국채를 살 준비를 하고 있다는 것을 분명히 하였다. 이는 양적 완화에 대한 시작이며 위기에서 전환점을 만든다.”

유로를 구하기 위해 무엇이든 다하겠다고 한 지난 주 서약을 지키지 못했다고 드라기를 질책하는 비판들과 함께 시장은 크게 의견이 나뉘었다.

“이는 위기를 가속시킬 것이다,”라고 노무라의 Jacques Cailloux가 말했다. “우리는 스페인과 이태리의 채권 충격과 유럽 역사상 최악의 금융 위기를 겪고 있으며 ECB로부터 우리가 얻고 있는 모든 것은 ‘길안내’이다. 그들이 어떤 것을 할 태세가 안 된 것은 분명하다.”

구체적 행동이 없어서 유로는 달러에 비해 하락하여 1.22달러 이하로 내려갔다. 마드리드 주식 시장은 5.2% 폭락하였고 밀라노 주식 시장은 4.6%하락했다. 드라기가 매입은 단기 금리에 치중한다고 말한 후 2년 만기 금리는 하락하였지만 10년 만기 스페인 국채 금리는 다시 7% 위로 올라섰다.

드라기는 ECB전문가들 세 팀들이 향후 몇 주간 무제한적인 채권 시장 개입에 대한 계획을 마련할 것이라고 하여서 침체의 역풍이 강해지면서 경제를 부추기기 위한 주입을 의미하였다.

최근 위기 조치들은 그리스, 포르투갈, 아일랜드, 스페인과 이태리의 금리를 오랫동안 누르는데 실패했던 앞서 ECB의 채권 매입과 대단히 다를 것이다.

앞서 행동들은 민간 채권 보유자들을 소수 지위로 줄여서 그들을 놀라게 했다. 드라기는 말하기를 다른 채권자들에 대한 ECB 연상 안건이 거론될 것이라고 했다.

드라기의 계획은 유로권 지도자들이 유럽 연합의 두 가지 구제 기금인 EFSF와 ESM을 활성화하고 재정 정책에 대한 통제를 허용하는 각서를 서명할 때까지 보류된다. “이는 필요한 조건들이며 정부들은 EFSF로 가야하고 관련 국가들에 달려 있다.”

ECB자체로 국가들이 구제 조항들을 응하도록 확실히 할 힘이 없기 때문에 이런 시동은 절대 중요하다. 엄한 조건부들은 메르켈과 북부 지도자들의 속도를 올리는 ECB행동에 대한 암묵적인 동의를 확고히 하는데 필요하다. ECB내에서 흔들리는 투표자들을 얻어내는 데도 필요하다.

제프리 고정 소득 회사는 말하기를 ECB는 새로운 판도라의 상자인 스페인 구제 금융의 사태를 일으키게 함으로써 “시장을 용융으로 밀어내고 있다,”고 했다.

분데스 방크는 채권 매입을 반대한다는 것을 분명히 하였으며 ECB는 위임사항들을 넘지 말 것을 경고하였다. 이는 독일 의회에서도 널리 공유되고 있는 시각이다.

자유 민주당의 프랑크 쇠플러 대변인은 말하기를 ECB는 법적 정치적 책임을 넘어선 “국가 내의 국가”가 되었다고 말했다.  드라기는 말하기를 새로운 제안은 “전통적인 통화 정책 기구의 목록에 정확하게 부합된다,”고 했다.

스페인의 마리아노 라호이 수상은 드라기의 계획을 행동으로 옮기는데 필요한 EFSF구제 꾸러미를 요청하여야 한다는 강력한 압력이 형성되는 것과 함께 유로권은 위기에 처해 있다. 라호이 수상은 말하기를 그 제안은 긍정적이지만 향후 의문점들을 일으킨다고 했다.

이태리의 마리오 몬티 수상은 말하기를 두 지도자들이 기구를 활성화할지 말지 연구를 하여야 한다고 했다.

몇 시간 전 그는 경고하기를 이태리는 말로만 하는 수사 뒤에서 유럽이 힘을 발휘하는 것을 영원히 기다릴 수 없다고 했다. “채권 스프레드가 상당 기간 이 수준에서 머문다면 이태리에선 유로회의론 정부가 들어서는 것을 보게 된다고 나는 장담할 수 있다.”

말 하는 것은 쉽지만 그 말을 지키는 것은 별개의 문제입니다. 돈은 없는데 일단 불부터 끄려고 내놓았던 드리가 ECB 총재의 유로를 지키기 위해 모든 것을 다하겠다는 공언에 대한 후속조치들이 불분명해지며 스페인과 이태리의 10년 만기 국채금리는 간 밤에 6% 이상의 상승률을 보이며 드라기 총재 발언 전의 수준으로 급속히 돌아갑니다.

스페인 구제 금융에 더 접근

2012년 8월 3일, Reuters

http://www.reuters.com/article/2012/08/03/us-eurozone-spain-bailout-idUSBRE8720UF20120803

스페인의 마리아노 라호이 수상은 금요일 스페인에 대한 유럽 연합 구제 금융 요청에 한 발 가까이 다가섰지만 어떤 조건이 붙게 되며 어떤 형태의 구제가 되는 것인지 우선 알아야 한다고 했다.

유럽 중앙 은행이 스페인과 이태리 국채를 사들일 준비가 되었지만 유럽 연합 구제 자금이 조성되고 나라들이 도움을 요청한 후에만 된다는 신호를 보내고 하루 뒤에 그의 논평은 나왔다.

한 소식통은 별도로 발하기를 스페인은 신청을 할지 여부를 몇 주 동안 결정하지 않을 것이라고 했다.

채권 매입과 구제 자금 제공은 모두가 과대 부채 국가들의 차입 비용을 낮추려고 기획될 것이다.

구제 금융을 받을 것인지에 대해 세 번이나 부인했던 목요일 이태리 마리오 몬티 수상과 함께 한 기자 회견에서 했던 것보다는 한 발 더 나아가서 스페인을 위한 최선의 것을 할 태세가 되었다고 라호이는 말했다.

“항상 그랬듯이 스페인에 대해 최선이라고 내가 믿는 것을 나는 할 것이다,”라고 라호이는 금요일 말했다.

ECB가 유로를 막기 위해 비전통적인 수단들을 검토하고 있다는 ECB 드라기 총재의 발언을 언급하면서 “이들 수단들이 무엇인지 우리는 아직 모른다,”고 그는 말했다.

“내가 알고자 하는 것은 이들 수단들이 무엇이며 어떤 의미를 갖고 그것들이 적절한 것인지에 대한 것이며 상황에 비추어 우리는 결정하겠지만 아직 어떤 결정도 내리지 않았다,”고 그는 말했다.

라호이 생각을 잘 아는 한 소식통은 이런 가능성이 적극적으로 개진되고 있으며 라호이는 요청에 따른 정치적 비용을 감내할 태세가 되었다고 말했다.

반 롬푸이에 보내는 서한에서 라호이는 유럽 위원회 의장에게 가능한 빨리 유로권 은행과 재정 통합을 창설하는 쪽으로 가기를 촉구했다.

은행 부분 단일 통화 감독 시스템은의 개요는 연말까지 나와야 함을 그는 믿는다고 했다.

라호이는 덧붙이기를 구제 기구인 ESM에 은행업 허가를 부여하는 것을 믿는다고 했다.

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매주 토요일 다음 아고라에서 소개하던 1주일간의 “금 관련 경제소식들”은 분별없는 댓글들로 인해, 정보의 교환을 원하는 곳으로 기대를 하던 많은 독자들에게 극심한 불편과 실망을 주어서 부득이 “달러와 금 관련 경제소식들” 카페를 신설하여 2011년 9월 3일부터 카페에서 소개하고 있습니다.

카페 주소는 http://cafe.daum.net/DollarnGold 입니다.

한편, “금 관련 경제 소식들”은 카페의 회원들에게만 필요한 것이 아니라 필요한 정보를 원하는 모든 분들을 위한 것이기도 하므로 아고라 경제방에서도 계속 소개합니다.

http://agora.media.daum.net/my/list?key=Z2N6sB9jFoo0&group_id=1

[비라]

선생님 무더운 날씨에 자료 올려주셔서 감사합니다 . (^(00)^)

사진- 흔들다리 펜션-

[홍두깨]

유난히 더운 여름입니다. 모두들 더운 여름 슬기롭게 보내시기 바랍니다.

[비라]

선생님 댓글까지 주시고 감사합니다 . ^00^ 아이들이 매일 새벽 수영다니느라 힘들었는지 오늘은 아직까지 자네요 . 커피도 안타주구 .. ^(00)^
저는 토요일엔 선생님 글 다 읽어야 일어납니다 . ^(00)^ 히 ~
행복한 주말 되세요 (^(00)^)

사진- 달리는 차 안에서 한강 암사대교-

[그냥좋은사람]

비라님 일등 축하드립니다. 연말에 좋은일 있기를 바래 봅니다.^^;;

[복주머니]

운좋게 2등이네요^^

[promush]

늘 감사드립니다.

[promush]

추천은 1등

[Serendipity]

감사합니다. 더운 여름 건강에 유의하세요. ^^

[겨나]

감사합니다. 지칠 줄 모르는 열정의 홍두깨님....인간에 대한 도타운 사랑의 실천적 자세를 늘 느끼면서 홍익인간의 후예라는 것이 자랑스럽습니다. 앞으로 힘든 시기에 진입하더라도 이런 마음으로 손 잡고 극복하리라 생각합니다. 고맙습니다.

[흔들이]

감사합니다.

[까밍]

좋은 글 감사드립니다.

[fefe]

항상감사합니다

[지뿅이]

감사합니다.

[담화]

존경하는 홍두깨님 고맙습니다
행복한 휴가 보내세요

[엠페이]

늘 건강하시고요...
감사합니다.

[토스카수동]

인내를 필요하는 무더운 날씨네요. 홍선생님과 회원님들 건강한 여름보내세요^^

[여유]

한결같은 홍두깨님 항상 감사합니다,,,

[오늘도공부]

무더운 날씨에 건강하시기 바라며 감사드립니다.

[에피쿠로스]

좋은 글 잘 읽겠습니다.

[아마다]

꾸준히 좋은글 올려주셔서 감사합니다.

[각시붕어아빠]

감사합니다. 잘 읽겠습니다.

[마린보이]

감싸 함다 ^^.

[8888]

더위 먹었나 봅니다
출,첵 했어도 토요일 인지도 모르고 있었습니다.
옛날 초등학교 다닐때 쉬는 일요일에 아이들이 안 보여서 뛰어 갔더니 1등 쉬는 날 학교 간 경험도 있었네요
홍선생님 즐거운 알차고 행복한 휴가 되십시요!!!!

[sharon]

이곳 동경도 매일 매일 푹푹 찝니다. 홍선생님도 더위 조심하세요. 감사합니다.......

[담화]

막내가 동경에 있습니다 늘 몸조심하세요

[무한탑]

휴가기간에도 최신 소식 올려주시어 감사드립니다!

[청사과]

숨이 턱턱 막히는 더위네요. 건강조심하시고 주말 편히 쉬시기 바랍니다~

[라반야]

홍두깨님.편안한 휴가 되시길. 고맙습니당.

[sooboree]

홍선생님. 더운 여름 건강하세 지내세요.
고맙습니다.

[금융의덫과빚]

귀한 글 고맙습니다 홍방주님^^ 휴가 잘 보내시고 원기 충전 팍팍~!
홍방주님과 금방 여러분들에게 건강과 평화와 안녕이 함께 하시길빕니다.

[junsoolee]

감사합니다 홍두깨님 즐거운 휴가 되세요.

[생명사랑]

홍두깨님의 성실성은 정말 대단하십니다.
잘 보았습니다 ^^

[다람쥐]

잘 보았습니다. 감사합니다~.

[행운유수]

좋은 글 넘 감사드립니다.

[골드엔젤]

꾸준함과 열정에 언제나 감탄 합니다
고맙습니다^^

[석정]

오늘도 감사 합니다.

[xksgor]

무더운 날씨에 수고많으신 홍두깨님 고맙고 감사합니다

[시계추]

항상 감사합니다...

[홍삼깨]

늘 감사해하고 있습니다. 덕분에 안전한 내륙으로 이사했슴다 ㅎㅎ. 이젠 초특급 쓰나미가 와도 걱정없시유 ^^

[금뎅이]

정보 감사합니다.

[그냥좋은사람]

귀 한글 늘 감사드립니다. 홍두깨 선생님 즐겁고 행복한 휴가 되시길 바랍니다.
저 또한 댓글을 마지막으로 휴가 뎅겨와서 뵙겠습니다..^^ 휘~~~리~~~릭^^;;

[가거든]

날씨가 넘 덮네요
휴가잘보네세여

[시시한시인]

언제나 고개숙여 감사~

[해피트리]

감사합니다... 무더운 여름 건강 조심하시구요...

[Goodway]

귀한글 감사 드립니다. 그 열정에 찬사를 보냅니다. 이번 한주도 시원한 한주 되세요.

[sabai]

감사합니다...

[블랙이좋다]

감사합니다.찜통 더위에 몸 챙기시길..