지금 경남은행에서 판매하고 있는 ELS 펀드 (판매기간 : 2006. 8. 24 ~ 8. 30(5영업일간)

[多心]

궁금하신분은 경남은행 옥교지점 052-293-2152 하성희 과장, 정건용지점장 앞으로 문의 바람

상품명

우리 2Star 파생상품 투자신탁 제PB-2호 (기초자산 : POSCO 보통주 /  국민은행 보통주)

상품유형

파생상품형(2-Stock형), 단위형, 개방형

가입금액

1백만원 이상

가입대상

제한 없음.

신탁재산

Ø   장외파생상품  : 신탁재산총액의 90%이상(97%수준)

Ø   채권 및 어음에의 투자 : 신탁재산총액의 10%이하

환매방법

환매 신청일로부터 제4영업일 기준가격 적용, 제6영업일 대금 지급

(17시까지만 환매신청 가능)

신탁보수

Ø   선취판매수수료 : 납입금액의 1.1%

Ø   최초 6개월 : 총보수 연0.82% (운용 0.70%, 수탁 0.12%)

Ø   6개월 이후 : 총보수 연 0.011% (운용 0.001%, 수탁 0.01%)

환  매

수수료

Ø   6개월 미만 환매 시 : 환매금액의 7%

Ø   6개월 경과후 신탁계약기간 종료일 이전 환매 시 : 환매금액의 5%

※ 환매금액은 평가금액(= 잔고좌수 × 기준가격)을 뜻하며 투자원금과 같지 않음.

투자기간

2년(2년 동안 6개월단위로 총 3번의 조기 상환 기회)

기준주가   

Ø   2006.8.31, 2006.9.1, 2006.9.4(3일)의 POSCO 보통주 종가 평균

Ø   2006.8.31, 2006.9.1, 2006.9.4(3일)의 국민은행 보통주 종가 평균

손익구조

Ø   조기상환조건

▶조기상환 평가일에 두 종목 종가가 모두 행사가격 이상인 경우

조기상환평가일	2007. 2. 22(1차)	2007. 8. 27(2차)	2008. 2. 25(3차)
행 사 가 격	기준주가의 85%	기준주가의 80%	기준주가의 75%

Ø   조기상환시 수익(조기상환수익률 = 연12.5% 수준)

구 분	상 환 금 액
6개월후	납입원금×106.25%(연12.5%수준)
1년후	납입원금×112.50%(연12.5%수준)
1년6개월후	납입원금×118.75%(연12.5%수준)

▶조기상환평가일에 조기상환조건 충족시 조기상환, 미충족시 다음 6개월간 기간 연장

Ø   만기시 수익(연12.5%) 지급 조건

①    만기상환 평가일에 두 종목 종가가 행사가격 이상인 경우

만기상환 평가일	2008. 8. 25
행 사 가 격	기준주가의 70%
만기시 상환금액	납입원금×125.0%(연12.5%수준)

Ø   만기상환시 수익

①수익지급조건 충족시 : 만기상환수익률 = 25.0%(연12.5%)수준

②수익지급조건 미충족시

▶투자기간 중 두 종목(장중가 포함) 모두 기준주가 대비 40%초과 하락한 적이 없는 경우 : 투자원금(선취수수료 차감전) 보존

▶투자기간 중 한 종목(장중가 포함)이라도 기준주가 대비 40%초과 하락한 적이 있는 경

우 : 원금손실(두 종목 중 기준주가 대비 만기시점의 수익률이 낮은 종목의 수익률 적용)

운용사

우리크레디트스위스자산운용㈜

ELS 발행사

씨티은행

상품

특징

Ø   매 6개월시점 마다 주가가 행사가격(6개월후 기준주가의 85%, 1년후 80%, 1년 6개월 후 75%, 2년후 70%)이상인 경우 “연12.5%”의 수익확정.

Ø   총 투자기간 중 한 종목이라도 기준주가 대비 40%초과 하락하지 않는다면 만기시 투자원금

보존