서울 주택거래 현장점검, 위법 의심 108건 적발… 국토부, 강력 조치 예고

[김근태]

 “서울지역 주택거래”불법행위 의심 주요사례

사례1 (서울 강남)	법인자금 유용 의심(국세청 통보)   ☞ 정당한 회계처리 없이 가족 법인에서 자금 조달

사례2 (서울 강동)	자료미제출 및 편법증여 의심(국세청 통보)   ☞ 자금조달 증빙 소명자료 미제출 및 특수관계인(모친) 차입금 과다

사례3 (서울 노원)	편법증여 의심(국세청 통보)   ☞ 특수관계인(모친-딸)간 매수 후 전세계약 체결하여 편법증여 의심

사례4 (서울 서초)	대출 용도외 유용 의심(금융위 통보)   ☞ 기업운전자금을 대출 받아 주택 매수

사례5 (서울 동작)	LTV 위반 의심(금융위 통보)   ☞ 잔금일에 맞춰 담보대출 실행 후 전세계약 체결 Nghi ngờ vi phạm LTV (Thông báo cho Ủy ban Dịch vụ Tài chính) ☞ Trường hợp: Thực hiện vay thế chấp đúng vào ngày thanh toán cuối, sau đó ký kết hợp đồng thuê nhà.

Phát hiện 108 giao dịch bất hợp pháp trong đợt kiểm tra thực địa giao dịch nhà ở tại Seoul

Nghi vấn về việc tặng cho trá hình, sử dụng sai mục đích vốn vay và lạm dụng quỹ công ty – Tổng cộng hơn 1.100 trường hợp nghi vấn được phát hiện trên toàn vùng thủ đô

Bộ Đất đai, Hạ tầng và Giao thông Hàn Quốc (Bộ trưởng Park Sang-woo) ngày 29/5 cho biết, trong khuôn khổ triển khai các biện pháp ổn định thị trường nhà ở được công bố vào ngày 19/3, cơ quan này đã phối hợp với chính quyền thành phố Seoul và Viện Bất động sản Hàn Quốc tiến hành đợt kiểm tra thực địa và điều tra chuyên sâu kéo dài 11 tuần (từ 10/3 đến 23/5), qua đó phát hiện 108 giao dịch nhà ở tại Seoul có dấu hiệu vi phạm pháp luật.

Cuộc kiểm tra tập trung vào 80 khu chung cư tại các khu vực trọng điểm của Seoul như Gangnam, Seocho, Songpa, Mapo, Yongsan và Seongdong. Mục tiêu là các giao dịch được khai báo trong khoảng thời gian từ tháng 1 đến tháng 2/2025, được chọn lọc theo dấu hiệu bất thường và được tiến hành điều tra chi tiết.

Kết quả, tổng cộng 136 hành vi nghi ngờ vi phạm pháp luật đã được phát hiện từ 108 giao dịch. Các hành vi này bao gồm: tặng cho trá hình, sử dụng sai mục đích nguồn vốn từ công ty hoặc vay mượn, khai báo sai giá trị giao dịch hoặc ngày ký hợp đồng. Tùy theo tính chất vi phạm, các vụ việc đã được chuyển giao cho các cơ quan liên quan như Cục Thuế Quốc gia, Ủy ban Dịch vụ Tài chính, Bộ Hành chính và An ninh, chính quyền địa phương, và trong một số trường hợp, sẽ được đề nghị điều tra hình sự bởi cảnh sát.

Phân loại hành vi vi phạm:

• Tặng cho trá hình, lạm dụng quỹ công ty: 82 trường hợp (chuyển cho Cục Thuế Quốc gia)

• Khai báo sai giá trị hoặc ngày ký hợp đồng: 38 trường hợp (chuyển cho chính quyền địa phương)

• Vi phạm quy định vay vốn, sử dụng sai mục đích khoản vay: 15 trường hợp (chuyển cho Ủy ban Dịch vụ Tài chính & Bộ Hành chính và An ninh)

• Chuyển tiền bất hợp pháp từ nước ngoài: 1 trường hợp (chuyển cho Tổng cục Hải quan)

Một số ví dụ điển hình:

• Trường hợp 1: Người mua căn hộ trị giá 4,5 tỷ KRW tại Gangnam đã vay tổng cộng 700 triệu KRW từ ba công ty do vợ và cha mẹ làm giám đốc. Không có chứng từ kế toán hợp lệ, nghi ngờ sử dụng quỹ công ty trái phép, đã bị báo cáo cho Cục Thuế.

• Trường hợp 2: Người mua căn hộ trị giá 2,38 tỷ KRW tại Gangdong khai báo vay 1,3 tỷ KRW từ mẹ. Không cung cấp đầy đủ chứng từ chứng minh nguồn vốn tự có và tiền đặt cọc thuê, nghi ngờ là hành vi tặng cho trá hình, đã bị chuyển cho Cục Thuế và chính quyền địa phương.

• Trường hợp 3: Giao dịch tại Nowon có sự sắp đặt hợp đồng cho thuê lại giữa người mua và cha mẹ là người bán, với tiền cọc lên đến 850 triệu KRW, bị nghi là hình thức tặng cho trá hình.

• Trường hợp 4: Người mua căn hộ trị giá 4,35 tỷ KRW tại Seocho đã vay 1,4 tỷ KRW dưới danh nghĩa “vốn lưu động doanh nghiệp” nhưng lại dùng để mua nhà. Vi phạm mục đích vay, đã bị báo cáo cho Ủy ban Dịch vụ Tài chính.

• Trường hợp 5: Tại Dongjak, để vượt giới hạn vay theo LTV, người bán (bà ngoại) tạm thời chuyển hộ khẩu ra ngoài rồi quay lại sau khi khoản vay được cấp, nghi ngờ gian lận để vay vượt hạn mức, đã bị báo cáo.

Bộ Đất đai cho biết sẽ tiếp tục tiến hành các cuộc kiểm tra phối hợp trong tháng 6 trên toàn thành phố Seoul, bao gồm cả các khu vực dễ bị ảnh hưởng bởi “hiệu ứng bóng bay” do mở rộng khu vực hạn chế giao dịch đất đai. Các giao dịch kể từ tháng 3/2025 cũng sẽ tiếp tục được điều tra chuyên sâu.

Điều tra tại khu vực thủ đô: phát hiện thêm 688 trường hợp nghi vấn

Ngoài ra, trong cuộc điều tra chuyên sâu lần 3 tại khu vực thủ đô (từ tháng 11/2024 đến tháng 4/2025), đã phát hiện thêm 688 giao dịch có dấu hiệu vi phạm (555 giao dịch nhà ở hiện hữu và 133 giao dịch quyền mua trước). Tổng cộng có 701 hành vi nghi vấn vi phạm được ghi nhận từ 1.297 trường hợp đáng ngờ, tất cả đã được chuyển giao cho các cơ quan liên quan để xử lý.

Giám sát giao dịch chưa đăng ký: thêm 499 trường hợp

Trong quá trình giám sát định kỳ các giao dịch mua bán căn hộ chưa đăng ký, 499 trường hợp đã được phát hiện. Các hành vi bao gồm khai báo sai, không khai báo việc hủy hợp đồng… và đã được đề nghị cơ quan chức năng xem xét xử lý hành chính và điều tra bổ sung.

Bộ Đất đai khẳng định sẽ tiếp tục giám sát chặt chẽ các giao dịch bất thường để ngăn chặn đầu cơ và đảm bảo trật tự thị trường bất động sản.