증인2세 탈증인의 쉽게 배우는 경제일반상식 - ⑧공포&절박함을 이용한 사기유형(보이스피싱)대처법

[참소나무]

안녕하세요 참소나무입니다. 오래만에 경제관련 연재를 재계합니다.

보이스피싱 범죄는 사람의 심리중 공포와 절박함을 파고듭니다. (종교의 종말론과 비슷하네요…)

돈을 버는 방법도 중요하지만 피땀흘려 힘들게 모은 소중한 재산을 한번에 잃지 않는 것도 한편으로는 나와 가족의

행복을 지키는 방안이기에 범죄 유형에 대해 정리해 보았습니다.

1. 사전적 의미

  - 보이스 피싱[ Voice Phishing ]: 피싱(phishing)은 '개인정보(private data)'와 '낚시(fishing)'를 뜻하며 상대방의

    신용카드 번호 등의 개인정보를 불법으로 알아낸 뒤 이를 범죄에 이용하는 전화금융사기 수법을 지칭

2. 범죄 대상자

  - 과거 개인정보 유출 사례등(엔씨XXX,옥X,신세X백화점, KBX드, 롯데X드, NHX드 등)으로 개인정보는 해외에서

    Black Market을 통해 취득되기 쉬우며 이들의 전화범죄에 사용, 얼마전까지는 주로 60대 이상의 노인층을 타켓

    으로 했으나 최근에는 취업에 힘든 젊은층 및 금전이 필요한 30~40대까지도 확장되고 있는 상황

3. 피해규모

   - 금융감독원 피해 신고 기준 추산 2018년 한해 4만8천여건에 4,440억원(미신고 건수는 훨씬 큼)

4. 유형별 사례

  - 자녀를 납치하였다거나 자녀가 사고를 당하였다고 속여 부모에게 돈을 요구하는 형태, 실제 목소리(공범)를 들려

    주지만 패닉에 빠진 부모님들이 실제 자녀인줄 알고 합리적이고 냉정한 판단을 내리지 못하는 상황이 다수

사례1) 범인들은 20대 기간제 여교사 A의 인적정보를 확인한 뒤 검찰 수사관을 사칭하며 A명의 계좌가 불법 자금

사건에 연루되었으니 오늘 조사를 받지 않는 경우 구치소에 갇힐 수 있다며 겁을 준 다음 A휴대폰으로 조작된 검찰

공문을 보내 믿게 만든후 A 계좌에 들어있는 돈이 불법 자금인지 여부에 대해 확인이 바로 필요하니 현금 인출해서

금융감독원 직원에게 전달하는 유형

실제 통화내용: “A씨는 교직 공무원으로 파악되는데 도주의 우려가 크지는 않은 것으로 파악해서 우선 1차적으로는

약식 조사를 합니다. 혹시 A씨가 이 상황을 거부하겠다고 하시면, 우리는 원칙대로 구속 조사를 진행할 예정입니다.

우리가 구속영장을 청구하면 A씨 신상명부에 기록이 남을텐데 교직공무원이신데 앞으로 승진 등에 불이익은 감수

하셔야 합니다. (또는 시험준비중인 공시생이라면  공무원 결격사유를 이야기함)."

범인들은 치밀하게도 은행 직원도 사건에 관련되어 있으니 은행직원에게는 사건에 대해 이야기 하지 말라고 하며

은행직원이 눈치채지 못하도록 신혼여행 등 목적이니 달러로 환전하라고 지시 후 전화연결상태를 유지하면서 구체

적으로 어떻게 하면 되는지에 대해서도 안내함

실제 통화내용: "이번 사건에는 해당은행 직원도 연루가 되어 있으니 해당은행에 대해서도 우리가 은밀히 내부수사

진행중에 있습니다. 은행에 입장하면 수사기관과의 계속 통화는 의심받을 수 있으니 통화가 어렵습니다. 아직 미검거

된 공범들이 직원으로 근무하고 있으니 절대적으로 유의가 필요합니다. 통화상태는 켜둔채 가방속에 핸드폰을 넣어

두고, 창구에서 현금인출을 진행할 때 창구 은행직원이 반복적으로 자리를 뜬다든지, 옆의 직원과 우리에 대해서

자꾸 이야기를 한다든지 의심이 갈만한 행동을 하면 잠시 밖으로 나와서 우리에게 즉각 알려줘야 하며 혹시라도

은행직원이 핸드폰을 보여달라고 하면 우리가 드러나면 안되니 자연스럽게 통화상태를 해제하고 직원에게는 보여주

십시오. 이후에 우리가 다시 전화하면 다시 통화상태를 유지한채 가방에 넣어두시고 우리는 통화상황을 녹취해서

증거수집을 하고있습니다."

A는 패닉상태에서 보이스피싱범의 말을 따라 달러로 환전후 보이스피싱범이 지정한 장소에서 가짜 금융감독원 직원

을 만나 달러를 전달, 계속되는 신뢰도 담보를 위해 보이스피싱범은 돈 전달이 된 다음에 특별 조사가 끝나면 돈을

돌려주니 나중에 금융감독원을 방문하라고 지시, 며칠 뒤 금융감독원을 방문해서 사기에 당했다는걸 인지함.

사례2) 계좌가 대포통장으로 쓰였으니, 돈은 금감원에 맡겨하 한다면서 가짜 검찰청 사이트에 접속하게 하여 가짜

정보조회를 하게 함(또는 핸드폰 메시지로 보내온 링크주소를 따라가면 조작된 지방검찰청 홈페이지로 들어가지는데

나의 정보란에 내 금융정보 및 개인 신용정보를 입력하게끔 유도) – 그림참조

  - 수사기관 등의 증인소환장, 출석요구서, 통지서 등 공문서는 등기우편으로 발송하지 문자로 보내거나 하지 않음

  - 위의 홈페이지 주소와 일자등이 카톡 메시지 접속을 통해 보다보면 휴대폰 액정에서 확인이 어렵다는 점을 노리

    며 당황한 사람들을 낚는 수법, 그리고 이런 홈페이지 접속하면 불법 프로그램이 설치되어 나의 핸드폰상 지인들

    (가족)연락처등이 빠져나가 제2~3의 범죄에 악용됨

사례1) 취업 빙자에 속아 체크카드 건네어 기소유예 받은 사례

A는 어느날 광고문자를 받음, B는 ooo카지노 회사인데 필리핀 현지에 있는 회사인데 환전업무를 담당할 사람을 구

하고 있다 일해볼 생각이 있으면 연락을 달라는 내용, 즉 취업을 제안함. A는 그무렵 다니던 직장을 그만두고 경제적

수입이 없어  불안정한 상황으로 B는 환전업무를 수행하면 종종 회사의 돈을 가지고 도망가는 사람들이 있기 때문에

이를 예방하기 위해 A의 은행계좌와 연결된 체크카드와 비밀번호를 양도해달라고 요구함.

취업이 절실했던 A는 위 요구에 응해 체크카드 몇 장을 건내주고 며칠뒤 건넨 계좌들은 보이스피싱 연루 계좌로 신고

당해 모두 계좌정지됨

  - 최근 마닐라, 필리핀 등 현지에 출장가서 알바를 구하는 형태도 늘고 있으며 환전 업무라고 속이는 경우가 다수

사례2) 대학생이나 20대를 주로 타겟으로 하는 유형

회사에 채용되었으니 월급받을 통장과 체크카드를 우편으로 보내고 수수료등을 입금하라고 함. 수수료는 편취하고,

받게 된 체크카드와 통장 등은 보이스피싱 범죄의 도구로 사용됨, 이 경우 개인적으로 금전적인 손해도 당하게 되고

전자금융거래법위반으로 처벌 받을 수도 있음.

사례3) 변형된 형태로 일당지급 알바 형태

대부업체인데 미회수원금 등을 전달받아 송금하는 알바라고 속이는 형태로 10대 미성년자나 20대 초중반을 타겟

으로 많이 이뤄짐, 이는 보이스피싱 현금전달책으로 악용. 그리고 보이스피싱 피해자를 만나 인출한 돈을 전달받아

무통장입금으로 송금하는 역할을 함으로써 보이스피싱 현금전달책(하부조직원)으로 긴급체포 또는 현행범체포 후

구속영장, 실형 코스의 아주 위험한 Case. 단 동종전가 없는 초범에 실질적 이득이 없어 기소유예 처분을 받을 순

있지만 간접적 피해 및 데미지가 큼

  - 보이스피싱 일당은 주로 중국이나 동남아에 사무실을 차려놓고 대포폰, 대포통장을 쓰기 때문에 검거되는 경우가

    많지 않으며 큰돈을 피해당한 피해자, 범죄 도구로 이용당하는 현금인출책과 현금전달책, 그리고 대출받는 줄 알고

    속아 체크카드 등을 건네 처벌받는 사람들 모두 작은 돈을 벌려고 하다가 생각지도 못한 실형 전과자가 됨

  - 적용되는 혐의도 전자금융거래법위반이 아닌 사기죄로 횟수가 많거나 금액이 큰 경우 구속은 물론 가중처벌 될

    가능성이 크며 근래 사건수가 많이 늘고 있는 유형

사례) 방송인 홍석천씨의 경우에도 지인인 개그우먼 김미려씨를 사칭, "오빠 감기 조심해요", "많이 바빠요?" 라는

인사로 시작을 해서 결국에는 다급한 사정을 이야기하며 돈을 빌려달라는 일명 "카톡피싱"을 받음

4. 대처방법

5. 맺음말

  - 예전에는 검찰이나 금감원 등 정부기관 사칭형이 대다수였으나 최근에는 대출빙자, 취업알선형 보이스피싱

    사건이 더 늘어나는 추세

  - 특히 20대~30대 여성을 대상으로 정부기관을 사칭한 보이스피싱 피해 사례는 젋은 층은 대부분 사회초년생이

    어서 사기 사건 등에 대한 정보나 경험이 없어 사기에 대해 의심을 적게 품는 경향이 있고 특히 그 나이대 여성

    분들이 또래 남자에 비해 사회생활 기간이 상대적으로 길어 결혼자금 등의 목돈을 모았을 가능성이 크기 때문

  - 피해자가 여성인 경우 현금을 전달받는 과정에서 의심을 품거나 저항하는 경우에도 보이스피싱범 입장에서는

    상대적으로 상황을 무마할 가능성이 크다는 계산이 깔려있음

  - 때론 직접 피해자이기도 하지만 체크카드와 통장정보를 넘겨줌으로 동시에 전자금융거래법위반에서는 피의자

    (범죄공범)신분이 될수 있기에 각별한 유의가 필요

  - 구형: 피해금 5억원 이상이고 상습성이 인정되면 최고 무기징역까지 가능, 범행주도자는 징역 10년, 중간가담자는

    징역 7년, 단순가담자는 징역 5년 구형이 원칙, 실제 평균 선고되는 형량은 총책 10년 4개월의 징역, 중간관리책

    5년 5개월 징역.

조금이라도 의심되면 진행하지 말고 금융감독원 1332, 검찰청 02-3480-2000, 경찰청 112 등 정부기관 대표번호를 통해 반드시 확인하시기 바랍니다

출처: 금융감독원&우리카드 홈페이지, 법무법인 창과방패 사례집, 각종 언론사 기사, 유투브 등

너무 무거운 주제를 다뤘나요? 항상 이런 범죄 조심하여 소중한 여러분의 재산을 지키십시오.

다음은 유투X에서 도는 재미난 통화사례입니다. 가볍게 웃어보아요~

[거리풍경]

보이스피싱의 최고봉은 뭐니뭐니해도 사이비종교다

[참소나무]

가슴 아프긴 하지만 또 다른 실수가 있으면 안될것 같네요. 힘내세요!

[모르리]

전화증거 ㅋ

[참소나무]

예리한 지적이십니다...

[엠마뉘엘카레르]

마지막 영상에 웃음 빵~! ㅋ
퍽퍽한 현실엔 역시 유머가 필요합니다.

[참소나무]

웃는 소리가 유쾌해서리~~~ 가볍게 웃어보자고 올렸습니다^^

[moora]

여호와의 증인은 보험 사기단일 수 있지요? 마음의 보험 ㅋㅋㅋ