최근 말레이시아 현지의 환전업자 또는 개인과 한국 또는 제 3국에 근거를 둔 범죄(보이스피싱, 환치기 등) 조직이 연계된 환전사기가 연이어 발생하고 있어 주의를 요합니다.
수법은 다음과 같습니다. 말레이시아 내에서 온라인 카페 등을 통해 환전 의뢰인에게 접근하여 말레이시아 링깃화를 입금해주면 의뢰인의 한국 계좌에 해당 금액을 원화로 입금해주겠다고 약속합니다. 그 후 범죄 조직은 한국 내에서 보이스피싱 등 피해자에게 말레이시아 내 환전 의뢰인의 한국 계좌로 원화를 입금하도록 유도합니다. 그러면 말레이시아 내 환전 의뢰인은 본인의 한국 계좌에 원화 입금 사실을 확인하고 안심하여 말레이시아 현지에서 환전업자 또는 개인이 지정한 계좌에 말레이시아 링깃화를 입금합니다. 이후 본인의 한국 계좌에 입금된 원화를 인출하거나 이체할 때 해당 계좌가 범죄에 연루된 계좌로 신고되어 계좌가 동결되고 지급이 정지된 사실을 알게 됩니다.
이처럼 환전 수수료 등을 절약하기 위한 개인간 환전은 불필요한 오해를 초래할 수 있으며, 이로 인한 금전적 피해는 물론 환전 의뢰인이 범죄 조직과의 연계가 의심되어 한국 경찰의 수사대상이 될 수 있습니다. 또한, 미화 1만달러 이하의 경상거래에 따른 대가 지급이 아닌 외화 지급 및 수수 행위는 국내 외국환거래법에 따라 처벌받을 수 있습니다.
따라서 말레이시아에 체류 또는 거주 중인 우리 국민께서는 유사한 피해를 입지 않도록 각별히 주의하시기를 당부 드리며, 가급적 정식 환전 방법, 인증된 소액 환전 어플리케이션을 이용하시길 권고합니다.
주 말레이시아 대한민국 대사관