B반/비서정보과/하정인/200417079/삼성증권 제23기3분기

[★정인★]

II. 사업의 내용(증권업)

1. 사업의 개요

가. 업계의 현황

(1) 산업의 특성

증권산업은 기업의 필요자금을 '증권'을 매개로 하여 조달토록 하는 금융산업으로서
기업에는 장기 안정적인 산업/재정자금을 조달케하고, 투자자에게는 증권 투자를
통한 재산증식의 기회를 제공하며, 사회적으로는 자본의 효율적 배분의 기능을
수행합니다.
증권업은 국가의 경제상황은 물론 정치, 사회, 문화, 경기 동향 등 여타 변수에도
많은 영향을 받을 뿐 아니라 해외 시장의 동향에도 민감하게 반응하는,  다른 어느
산업보다도 큰 변동성을 가지는 산업입니다.

(2) 산업의 성장성

                                                                                               (단위 : pt, 조,%)

구 분		2004년 9월말	2003년말	2002년말	2001년말
주가지수	KOSPI	835.09	810.7	627.6	693.7
	KOSDAQ	362.08	448.70	443.60	722.10
시가총액	금액	413.8	393.7	296.0	307.7
	증가율	5.1	33.0	-3.8	41.8
연간 거래대금	금액	542.4	813.9	1,036.2	916.6
	증가율	-	-21.5	13.0	-24.0

* 시가총액과 거래대금은 KOSPI와 KOSDAQ을 합한 수치임.

* 상기 자료는 증권121호(증권업협회 발간)의 통계자료를 기준으로 작성한 것임.

(3) 경쟁요소

   - 증권산업은 완전경쟁시장의 형태를 띠고 있으며 증권업 영위를 위해서는
      영업의 종류별로 금융감독위원회의 허가를 받은 주식회사여야 합니다.
      증권산업 내 주요 경쟁요소로는 온라인 전문 증권 회사를 중심으로 한 위탁
      수수료율 인하, 거대자본 및 선진금융기법을 바탕으로 한 외국계 대형 증권사의
      국내 도소매 시장 진출 등을 들 수 있으며, 그 외에도 신속 정확한 투자정보의
      제공, 고객 니즈에 맞는 금융상품 개발능력, CS의 우수성 등이 기업 경쟁력을
      좌우하는 핵심 요소입니다.
      한편, 간접투자자산운용업법 제정에 따른 간접투자상품 운용·판매제한 완화,
      방카슈랑스의 도입 등 금융 업종간 업무장벽 파괴가 가속화되고 있는 현 시점에
      있어 증권업계 내의 경쟁만을 논의하는 것은 큰 의미가 없으며, 바야흐로 업무
      목표를 같이하는 국내외 모든 금융회사가 국내 금융시장에서 경쟁하는 시기가
      도래하였다 할 것입니다.
      따라서, 향후 전통적 위탁수수료 중심의 수익보다는 우수하고 다양한 금융상품
      에 기초한 안정적인 수익 창출을 목표로 회사의 역량을 집중화시키는 것이
      더욱 치열해지는 금융시장 경쟁에서 우위를 점할 수 있는  길이라 할 수
      있습니다.

(4) 관계법령 또는 정부의 규제 및 지원 등
   - 발행 및 유통 : 상법, 민법, 증권거래법, 간접투자자산운용업법,
                           기타 증권유관기관 규정
   - 과 세 : 증권거래세법, 소득세법, 법인세법, 조세특례제한법, 농특세법,
                 금융실명거래및비밀보장에관한법률 등
   - 기 타 : 외국환거래법, 주식회사의외부감사에관한법률 등

나. 회사의 현황

(1) 영업개황 및 사업부문의 구분

(가) 영업개황

당사는 2004회계년도 3/4분기중  2,655억의 매출액과  53억의 영업이익을 기록한 반면, 48억의 경상손실 및 59억의 당기순손실을 거두어 외관상 예년 대비 부진한
영업실적을 보였습니다.
그러나 이는 과거 매 회계연도 말 반영하던 SPC 평가손실을 당분기부터는 매 분기말반영하기로 하여, 당분기에는 FY2004 1분기부터 3분기까지의 SPC 누적 평가손실
391억원을 일괄 반영하였기 때문입니다.
한편, 이와 같이 세 분기의 누적 평가손실을 일시에 반영하는 것은 금번 1회에 한한 것으로서, 향후에는 매 분기별로 해당 분기의 SPC 평가손실을 반영할 것입니다.
 
【주식위탁 및 자산관리 영업】
FY04 3분기 주식시장은 한국은행의 콜금리 인하와 유가 하향안정, 환율의 급락 및 외국인의 지속적인 순매도 등 각종 호재와 악재 요인들의 혼재에 따라 등락을 거듭하며 2분기 말의 835.09pt에 비해 7.3% 상승한 895.92pt로 마감하였습니다.
투자자별 거래대금의 경우, 2003 회계연도 이래 지속적인 감소세를 이어온 개인 및
기관 투자자의 거래대금이 각각 16.1%와 39.1% 상승하여 220.9조원과 42.9조원을 기록하였고, 외국인 투자자는 지난 분기대비 20.6% 상승한 67.3조원으로 전체거래대금의 19.9%를 차지하였습니다.
이와 같이 각 투자자별 거래대금이 상승함에 따라, 주식시장의 일평균 거래대금은
지난 분기 대비 16.2% 상승한 2.6조원을 기록하였고, 증권산업 전체 수탁수수료
수익 또한 7,284억원으로 지난 분기의 6,252억원 대비 16.2% 증가하였습니다.
당사의 FY04 3분기 수탁수수료 수익은 거래대금 증가로 인해 지난 분기 대비 24.5%증가한 556억원을 기록하였습니다.
한편, 2004년 12월말 현재 국내 수익증권 및 뮤추얼펀드 시장규모는 191.2조원으로 지난 분기말에 비해 11.8조원 증가하였고, 동월 말 현재 당사의 판매잔고는 20.0조원으로 지난 분기 대비 13.3% 증가하였습니다.
 
【IB 영업】
FY04 3분기 IPO 시장규모는 건수로는 19건으로 지난 분기(9건) 대비 대폭 증가하였으나 금액기준으로는 지난 분기대비 27.6% 감소한 3,173억원을 기록하였습니다.
당사는 3분기중 공모규모가 가장 큰CJ CGV IPO딜(규모: 1,546억원)을 공동 주관하였고 유니드 IPO딜(규모: 281억원)을 주관하여 금액기준으로는 1,054억원을 기록하며 33.2%의 시장점유율을 차지하였습니다.
FY04 3분기 채권 발행시장(ABS 포함) 규모는 지난 분기에 비해 49.5% 증가한 15.4조원을 기록하였고, 당사의 ABS를 포함한 회사채 인수실적은 0.8조원을 기록,
전분기의 0.5조원에 비해 69.3% 증가하였습니다.

(나) 공시대상 사업부문의 구분

      : 해당사항 없음

(2) 시장점유율
 
(가) 당사 시장점유율 변동추이

                                                                                                   (단위 : 백만원)

구 분	'04.4.1~'04.6.30		'03.4.1~'04.3.31		'02.4.1~'03.3.31
	금액	비율	금액	비율	금액	비율
영업수익	326,278	10.8%	1,026,396	8.8%	857,226	7.5%
수수료수익	107,858	9.2%	492,640	10.0%	526,428	10.0%
금융수익	48,917	10.9%	193,943	9.6%	192,681	8.8%
증권매매수익	169,133	12.5%	339,169	7.4%	137,514	3.6%

<'03.4.1 이전>

* 금융수익 : 이자수익 + 배당금수익 + 분배금수익 + 고객예탁금별도예치금평가이익
* 증권매매수익 : 상품유가증권매매이익 + 상품유가증권평가이익
                         + 매도상품유가증권평가이익 + 파생상품거래이익

<'03.4.1 이후>
* 금융수익 : 이자수익 + 배당금수익 + 분배금수익 + 고객예탁금별도예치금평가이익
* 증권매매수익 : 단기매매증권매매이익+단기매매증권평가이익+신종증권거래이익
                        +매도유가증권평가이익+매도신종증권거래이익+파생상품거래이익
 
* 상기 자료는 증권116호(증권업협회 발간) 및 제121호의 통계자료를 기준으로
    작성한 것임.

(나) 경쟁사 시장점유율 현황 ('04.4.1~'04.6.30)
                                                                                                   (단위 : 백만원)

구 분	LG		현대		대우		대신
	금액	비율	금액	비율	금액	비율	금액	비율
영업수익	231,893	7.7%	119,337	4.0%	176,640	5.9%	90,920	3.0%
수수료수익	76,133	6.5%	69,482	5.9%	70,532	6.0%	58,788	5.0%
금융수익	41,821	9.3%	22,429	5.0%	42,181	9.4%	19,813	4.4%
증권매매수익	108,217	8.0%	27,004	2.0%	63,864	4.7%	12,318	0.9%

* 금융수익 : 이자수익 + 배당금수익 + 분배금수익 + 고객예탁금별도예치금평가이익
* 증권매매수익 : 단기매매증권매매이익+단기매매증권평가이익+신종증권거래이익
                        +매도유가증권평가이익+매도신종증권거래이익+파생상품거래이익
* 상기 자료는 증권116호(증권업협회 발간) 및 제121호의 통계자료를 기준으로
    작성한 것임.

(3) 신규사업 등의 내용 및 전망

     - 해당사항 없음

(4) 조직도

그림: 회사 조직도

2. 영업의 현황

가. 종류별 영업실적

(단위 : 백만원)

영 업 종 류	23기 1~3분기		22기 1~3분기
	영업수익	비  율	영업수익	비  율
수수료수익	307,676	42.60%	380,033	47.05%
이자수익	73,162	10.13%	67,033	8.30%
배당금수익	514	0.07%	905	0.11%
분배금수익	22,077	3.06%	5,640	0.70%
단기매매증권매매이익	92,878	12.86%	96,282	11.92%
단기매매증권평가이익	11,930	1.65%	10,372	1.28%
신종증권거래이익	38,357	5.31%	121,177	15.00%
매도유가증권평가	0	0.00%	1	0.00%
매도신종증권거래이익	36,176	5.01%	6,392	0.79%
고객예탁금별도예치금평가익	58,672	8.12%	62,032	7.68%
파생상품거래이익	80,562	11.15%	57,642	7.14%
기타영업수익	224	0.04%	204	0.03%
영업수익 계	722,228	100.00%	807,713	100.00%

나. 자금조달 및 운용실적

(1) 자금조달실적

(단위 : 백만원)

구 분		제 23 기 3 분기		제 22 기		제 21 기
		평균잔액	구성비	평균잔액	구성비	평균잔액	구성비
조   달	- 자기자본	1,659,449	26.37%	1,639,216	28.19%	1,610,907	32.11%
	ㆍ자본금	346,154	5.50%	346,154	5.95%	346,154	6.90%
	ㆍ이익잉여금	164,302	2.61%	144,668	2.49%	131,697	2.63%
	ㆍ자본잉여금	1,137,100	18.07%	1,137,204	19.55%	1,137,291	22.67%
	- 고객예탁금	1,621,426	25.76%	1,808,981	31.11%	1,553,259	30.96%
	- 선물거래예수금	282,053	4.48%	269,719	4.64%	254,789	5.08%
	- 청약자예수금	599	0.01%	35,386	0.61%	109,004	2.17%
	- 기타 예수금	-	0.00%	1	0.00%	191	0.00%
	- 사채 발행	1,006	0.02%	1,000	0.02%	-	0.00%
	- 차입금	110,356	1.75%	571,871	9.83%	1,165,142	23.22%
	ㆍ증금차입금	578	0.01%	52,113	0.90%	80,575	1.61%
	ㆍ은행차입금	578	0.01%	-	0.00%	57,850	1.15%
	ㆍ종금차입금(콜머니)	109,200	1.74%	519,758	8.94%	1,026,717	20.47%
	ㆍ기타	-	0.00%	-	0.00%	-	0.00%
	- 보험ㆍ장기차입금	7,622	0.12%	-	0.00%	-	0.00%
	- 준비금 및 충당금	55,993	0.89%	59,913	1.03%	61,424	1.23%
	ㆍ증권거래준비금	-	0.00%	11,487	0.20%	24,019	0.48%
	ㆍ퇴직급여충당금	55,993	0.89%	48,426	0.83%	37,405	0.75%
	- 기타	2,555,314	40.60%	1,429,412	24.57%	262,128	5.23%
	* 조건부매도채권	454,586	7.22%	88,107	1.52%	7,878	0.16%
	* BMF	-	0.00%	-	0.00%	-	0.00%
	합 계	6,293,818	100.00%	5,815,499	100.00%	5,016,844	100.00%

※-  평균잔액은  기중매월말 잔액의 평균
   -  조달합계에는 조건부매도채권 및 BMF잔고 제외
   -  고객예탁금은 위탁자예수금,저축자예수금,조건부예수금,수익자예수금,
       신용대주담보금, 수입담보금의 합임.

(2) 자금운용실적

(단위 : 백만원)

구 분		제 23 기 3 분기		제 22 기		제 21 기
		평균잔액	구성비	평균잔액	구성비	평균잔액	구성비
운   용	- 상품주식	3,482	0.06%	26,212	0.45%	99,678	1.99%
	- 상품채권	1,616,443	25.68%	1,391,54	23.93%	766,419	15.28%
	- 상품수익증권	183,334	2.91%	404,028	6.95%	713,648	14.23%
	- C D	33,983	0.54%	67,582	1.16%	29,375	0.59%
	- 고객융자	81,580	1.30%	85,984	1.48%	78,895	1.57%
	ㆍ신용거래융자금	3,834	0.06%	5,217	0.09%	6,225	0.12%
	ㆍ위탁자미수금	35,674	0.57%	50,875	0.87%	55,985	1.12%
	ㆍ기타 대여금	42,072	0.67%	29,892	0.51%	16,685	0.33%
	- 선물매매증거금	-	0.00%	-	0.00%	-	0.00%
	- 외화자산	49,194	0.78%	6,020	0.10%	1,028	0.02%
	- 고정자산 및 투자자산	616,483	9.80%	683,364	11.75%	726,623	14.48%
	ㆍ고정자산	89,109	1.42%	122,237	2.10%	146,679	2.92%
	ㆍ투자자산	365,671	5.81%	368,477	6.34%	173,307	3.45%
	ㆍ기타자산	161,703	2.57%	192,650	3.31%	406,637	8.11%
	- 증금예치금	2,024,528	32.17%	1,999,168	34.38%	1,539,046	30.68%
	- 콜 론	97,667	1.55%	44,167	0.76%	38,700	0.77%
	- 예 금	101,109	1.61%	35,639	0.61%	80,538	1.61%
	- 현 금	58	0.00%	-	0.00%	54	0.00%
	- 기타	1,485,957	23.61%	1,071,794	18.43%	942,840	18.79%
	합 계	6,293,818	100.00%	5,815,499	100.00%	5,016,844	100.00%

※ - 평균잔액은  기중매월말 잔액의 평균
    - 고정자산은 유형자산, 투자자산은 장기성유가증권과 투자자산
    - 기타자산은 기타투자자산과 기타고정자산을 표시함.

3. 영업 종류별 현황

가. 유가증권 자기매매업무

(1)종류별 유가증권 내역

(단위 : 억원)

구 분			제 23 기 3 분기			제 22 기 연간			제 21 기 연간
			보유잔액	거래실적		보유잔액	거래실적		보유잔액	거래실적
				장내	장외		장내	장외		장내	장외
주 식			2	2,851	39	92	7,552	646	289	9,299	477
채 권	국공채		11,701	283,330	844,572	13,152	287,878	957,831	6,054	4	249,402
	회사채		2,810	1	102,901	5,808	200	317,320	4,100	34,071	598,153
	소 계		14,511	283,331	947,473	18,960	288,078	1,275,151	10,154	34,075	847,555
수익증권			1,803	-	2,877,167	2,797	-	3,061,140	9,222	-	3,359,685
외화증권			-	-	-	-	-	-	-	-	-
주가지수선물		매 수	-	17,175	11	147	25,885	257	485	8,255	2,294
		매 도	359	18,025	11	-	26,273	237	309	7,204	2,290
주가지수옵션		매 수	-	37	-	-	26	-	-	33	-
		매 도	8	154	-	3	27	-	-	27	-
기 타			1,357	-	174,532	168	-	250,396	1,087	-	505,182
합 계			18,040	321,573	3,999,233	22,167	347,841	4,587,827	21,546	58,893	4,717,483

(2) 유가증권 운용내역

(가) 주 식

(단위 : 백만원)

구 분	제 23기 3 분기	제 22기 3 분기	제 22 기
매매차익(차손)	-5,054	6,248	10,942
배당금수익	12	905	1,462
합 계	-5,042	7,153	12,404

※ 23기 배당금수익   5.14억 중 투자유가증권보유분에 대한 배당금수익   5.02억
    22기 연간 총배당금수익   21억 중 투자유가증권보유분에 대한 배당금수익   6억

(나) 채 권

(단위 : 백만원)

구 분	제 23기 3 분기	제 22기 3 분기	제 22 기
매매차익(차손)	32,285	26,463	35,099
상환차익(차손)	-54	-926	-996
상품채권이자	56,525	46,151	69,572
합 계	88,756	71,688	103,675

(다) 수익증권

(단위 : 백만원)

구 분	제 23기 3 분기	제 22기 3 분기	제 22 기
매매차익(차손)	43,414	37,346	36,501
분배금수익	22,077	5,640	6,994
합 계	65,491	42,986	43,495

(라) 외화증권

(단위 : 백만원)

구 분	제 23기 3 분기	제 22기 3 분기	제 22 기
매매차익(차손)	-	-	-
평가이익(손실)	-	-	-26
합 계	-	-	-26

※ 외화표시 신주인수권으로 23기 중에 만기가 도래하지만 행사할 가능성 및 가치가    없는 것으로 판단되어 22기 말에 전액 감액처리함.

(마) 파생상품 운용수지

① 주가지수선물거래

(단위 : 백만원)

구 분	제 23기 3 분기	제 22기 3 분기	제 22 기
매매차익(차손)	36,292	20,139	35,763
정산이익(손실)	-1,966	4,816	198
합 계	34,326	24,955	35,961

② 주가지수옵션거래

(단위 : 백만원)

구 분	제 23기 3 분기	제 22기 3 분기	제 22 기
매매차익(차손)	6,113	1	-198
평가차익(차손)	316	-	67
합 계	6,429	1	-131

③ 기타장내선물거래

(단위 : 백만원)

구 분	제 23기 3 분기	제 22기 3 분기	제 22 기
매매차익(차손)	-7,961	1,616	362
정산이익(차손)	91	-92	-189
합 계	-7,870	1,524	173

④ 기타장외파생거래

(단위 : 백만원)

구 분	제 23기 3 분기	제 22기 3 분기	제 22 기
매매차익(차손)	-5,452	-832	3,521
평가이익(차손)	3,226	9,166	1,934
관련이자손익	-5,908	-2,547	-3,718
합 계	-8,134	5,787	1,737

⑤ 신종증권(주식워런트,주가연계증권)거래

(단위 : 백만원)

구 분	제 23기 3 분기	제 22기 3 분기	제 22 기
매매/상환차익(차손)	-12,722	-5,780	-54,766
평가이익(차손)	-27,918	-56,708	-33,351
수수료수익	63,271	33,496	44,415
합 계(주1 참조)	22,631	-28,992	-43,702

※ 주1 : 회계기준은 신종증권의 헷지수단인 채권, 주식, 지수선물, 지수옵션,
             기타장외파생상품에서 발생하는 손익과 순수운용 목적의 손익을 구분하지
             않는 종목별 이동평균법을 사용함.  ⑤신종증권거래손익의 합계에는
             일부 헷지수단에서 발생하는 손익이 제외되어 있음.
           

나. 위탁매매업무

(1) 예수금 및 매매거래 실적

(단위 : 억원)

구 분		제 23기 3 분기		제 22기 연간		제 21기 연간
		장내	장외	장내	장외	장내	장외
예 수 금	위탁자예수금	15,273		16,887		13,747
	선물거래예수금	2,821		2,697		2,548
거래실적	주 식	598,210	176,720	984,807	460,396	1,090,111	449,385
	채 권	89,304	-	55,915	-	4,056	-
	수익증권	-	-	-	-	-	-
	외화증권	-	17,028	-	4,372	-	244
	주가지수선물	2,930,899	1,385	2,913,627	2,468	2,050,274	2,908
	주가지수옵션	113,090	-	133,582	-	121,486	-
	기 타	-	-	-	-	-	-
	합 계	3,731,503	195,133	4,087,931	467,236	3,265,927	452,537
수 수 료	주 식	1,110	360	1,842	919	2,133	875
	채 권	7	-	8	-	3	-
	수익증권	-	-	-	-	-	-
	외화증권	-	18	-	5	-	-
	주가지수선물	95	1	151	1	185	1
	주가지수옵션	127	-	198	-	299	-
	기 타	-	-	-	-	-	-
	합 계	1,339	379	2,199	925	2,620	876

※ 예수금은 기중매월말잔액의 평균

(2) 위탁매매 업무수지

(단위 : 백만원)

구 분	제 23기 3 분기	제 22기 3 분기	제 22 기
수탁수수료	171,848	243,491	312,394
매매수수료	10,249	12,416	16,747
수지차익	161,599	231,075	295,647

다. 유가증권 인수업무

(1) 유가증권 인수실적

(단위 : 백만원)

구 분	제 23기 3 분기			제 22기 연간			제 21기 연간
	주간사 실적	인수 실적	인수 수수료	주간사 실적	인수 실적	인수 수수료	주간사 실적	인수 실적	인수 수수료
기업공개	265,990	157,140	4,052	178,911	174,239	5,038	701,918	499,278	7,433
주 식	1,500,000	675,000	3,123	201,685	201,685	105	5,200	5,200	50
국공채	1,801,741	1,858,737	522	2,222,001	2,222,001	629	1,181,237	1,181,237	917
회사채	2,800,241	2,465,800	4,641	7,485,609	7,375,609	19,488	9,164,132	7,483,097	9,026
외화증권	-	$ 44백만	80	-	-	519	-	-	57
기 타	6,300	6,300	44	310,500	167,670	6,597	3,662,299	669,980	2,800
합 계	6,374,272	5,162,977 $ 44백만	12,462	10,398,706	10,141,204	32,376	14,714,786	9,838,792	20,283

(2) 인수업무수지

(단위 : 백만원)

구 분	제 23기 3 분기	제 22기 3 분기	제 22 기
인수수수료	12,462	26,200	32,376
수수료비용	384	1,628	1,946
수지차익	12,078	24,572	30,430

라. 신용공여업무

(단위 : 백만원)

구 분	평균 잔액	한 도	이자율
신용거래융자	3,834	개인別 1억內	7.5~9.5%
주식청약자금대출	12	청약자금의 50~80%	7.50%
증권담보대출	42,016	담보종목별 평가금액의 40~70%	6.3~7.7%

 - 기간 : '04년 4월 ~ '04년 12월

마. 환매조건부채권 매매업무

(단위 : 백만원)

구 분		제 23기 3 분기	제 22기 연간	제 21기 연간
잔고	조건부매도	467,923	310,774	489
	(거액 RP)	(63,000)	-	-
	조건부매수	-	-	-
거래 금액	조건부매도	6,744,745	2,384,571	374,353
	(거액 RP)	-	-	(200,000)
	조건부매수	-	-	-

※ 거액 RP는 500억 이상

바. 부수업무

(1) 회사채 지급보증 업무

(가) 기업규모별 보증 현황

: 해당사항 없음

(나) 대지급 발생 현황

: 해당사항 없음

(2) 기타 부수업무

(단위 : 백만원)

구분	수지현황
지역채중개업무 및 환전업무	2,977
기업자문수수료	1,307
자산관리수수료	10,842
보험상품판매업무	664
부동산임대수입	1,352
유가증권대여업무	117
수익증권취급수수료	43,130

4. 영업설비 등의 현황

가. 지점 등 설치 현황

(2005년 1월 31일 현재)

지 역	지 점	영업소	합 계
서울	41	1	42
부산	5	-	5
대구	5	-	5
인천	2	-	2
광주	2	-	2
대전	1	-	1
울산	1	-	1
경기	11	-	11
충북	1	-	1
경북	4	-	4
경남	5	-	5
충남	1	-	1
강원	3	-	3
전북	2	-	2
제주	1	-	1
전남	1	-	1
해외	-	1	1
계	86	2	88

주) 지점에는 본점이 1개 지점으로 포함됨

나. 영업설비 등 현황

(단위 :백만원 )

구 분	토지 (장부가액)	건물 (장부가액)	합 계	비 고
본사	7,976	21,617	29,593
지점	-	-	-
합 계	7,976	21,617	29,593

다. 자동화기기 설치 상황

(단위 : 개)

구 분	제 23 기 3 분기	제 22 기	제 21 기
CD/ATM	134	134	134

라. 지점의 신설 및 중요시설의 확충 계획

: 해당사항 없음

5. 기타 투자의사결정에 필요한 사항

가. 수수료 현황

(1) 주식 (거래소/코스닥/제3시장 주식, 수익증권, 신주인수권증권)
 
  (가) 지점/Fn Family센터 주문
 
     1) 2억원 이하 : 0.5%
     2) 2억원 초과, 5억원 이하 : 0.45% + 100,000원
     3) 5억원 초과 : 0.4% + 350,000원
 
  (나) 홈트레이딩(HTS) 주문

구 분	Fn Partner	Fn Direct	일반
1천만원 미만	0.21%	0.16%	0.20%
5천만원 미만	0.15%	0.14%	0.14%
1억원 미만	0.13%	0.12%	0.12%
1억원 이상	0.11%	0.10%	0.10%

  (다) 무선통신서비스(MTS) 주문
 
    1) 1천만원 미만 : 0.16%
    2) 1천만원 이상, 5천만원 미만 : 0.14%
    3) 5천만원 이상, 1억원 미만 : 0.12%
    4) 1억원 이상 : 0.10%
 
  (라) ARS 주문
 
    1) 1천만원 이하 : 0.25%
    2) 1천만원 초과, 5천만원 이하 : 0.23% + 2,000원
    3) 5천만원 초과 : 0.20% + 17,000원
 
  (마) 최저징수율: 일반징수율을 적용하는 계좌에 대하여 동일일의 동일종목에 대한
        매매(매도,매수를 구분함) 거래대금의 합이 50만원 미만인 경우,
        다음의 수수료율을 적용함.

구 분	Fn Partner	Fn Direct	일반
지점/Fn Family센터 주문	일반징수율 + 500원	일반징수율 + 1,000원	일반징수율 + 1,000원
홈트레이딩(HTS) 주문 ARS 주문		일반징수율 + 500원
무선통신서비스(MTS) 주문			일반징수율 + 500원

        단, Fn Honors, 증권저축계좌는 최저징수율을 적용하지 아니함.
 
(2) 선물
 
  (가) 지점/Fn Family센터 주문
 
    1) KOSPI200지수선물
 
      가) 5억원 이하 : 0.05%
      나) 5억원 초과, 10억원 이하 : 0.045% + 25,000원
      다) 10억원 초과, 25억원 이하 : 0.040% + 75,000원
      라) 25억원 초과, 50억원 이하 : 0.035% + 200,000원
      마) 50억원 초과 : 0.030% + 450,000원
 
    2) KOSDAQ50지수선물: 약정금액의 0.05% 정률 적용
 
  (나) 온라인(HTS, MTS, ARS)주문
 
    1) KOSPI200지수선물 : 0.01%
    2) KOSDAQ50지수선물 : 0.02%
 
(3) 옵션
 
  (가) 지점/Fn Family센터 주문
 
    1) KOSPI200지수옵션
 
      가) 1천만원 이하 : 1.5%
      나) 1천만원 초과 : 1.0% + 50,000원
 
    2) 개별주식옵션
 
      가) 옵션매매 수수료 : 약정금액의 1.5% 정률 적용
      나) 권리행사시 실물결제수수료 : 주식 일반계좌 징수율과 동일
 
    3) KOSDAQ50지수옵션: 약정금액의 1.5% 정률 적용
 
  (나) 온라인(HTS, MTS, ARS)주문
 
    1) KOSPI200지수옵션
 
      가) 1천만원 이하 : 0.5%
      나) 1천만원 초과 : 0.3%
 
    2) 개별주식옵션 : KOSPI200지수옵션과 동일
     
    3) KOSDAQ50지수옵션 : 약정금액의 0.5% 정률 적용

(4) 채권

구    분	산  정  기  준	수  수  료
장내채권	잔존기간	-
	1년 미만	0.1%
	2년 미만	0.2%
	2년 이상	0.3%
첨가소화채권		0.6%
전환/교환사채 개발신탁수익증권	매매거래대금	-
	1억 미만	0.3%
	10억 미만	0.2%
	10억 이상	0.1%

나. 취급상품 등

(1) 상품

종류	특징 및 서비스 내용
MMF	저축기간 및 금액, 가입자격 등에 제한이 없고 입출금이 자유로운 수시입출금 상품
채권형펀드	안정적인 국공채, 은행채 등 초우량자산에만 투자하는 안정적인 상품으로 중장기 자금의 안정적운용에 적합하며 은행금리이상의 수익추구
주식형펀드	펀드자산의 60%이상을 주식 및 주식관련파생상품에 투자하여 위험을 감수하고 고수익을 추구하는 펀드로 적극적인 투자성향을 지닌 투자자에게 적합한 상품
혼합형펀드	주식과 채권의 효율적 배분을 통하여 주식의 수익성과 채권의 안정성을 동시에 추구하는 상품
RP(환매조건부채권)	기간별로 약정한 금리를 지급하는 확정금리상품으로 당사가 재매입을 보장하는 안정적인 상품
해외펀드	해외의 주식, 채권, 펀드 등에 투자하는 펀드로 해외 각 지역별(미국,일본,중국,아시아 등), 투자대상별(주식형, 채권형, 혼합형)로 다양한 종류의 상품을 구비하고 있으며 국내투자에 대한 분산투자 차원에서 필요성 증대
CP(기업융통어음)	단기 고정금리 상품으로 선이자 지급하여 실수익률이 높음
국공채	정부가 원리금을 보장하여 최고수준의 안정성을 보유한 상품으로 유동성이 높아 환금성이 뛰어남
회사채	기업이 발행하는 채권으로 일반적으로 3개월마다 이자를 지급받고 원금은 만기 시에 상환하는 상품
주가지수연계증권	원금 또는 이자가 주식, 주가지수 등에 연동되는 상품으로 다양한 만기 및 수익구조로 안정성과 수익성을 동시에 추구하는 신개념의 금융상품
방카슈랑스	연금보험, 재테크보험, 어린이보험, 변액보험 등 고객니즈에 부합하는 다양한 상품 판매
일임형 Wrap	고객과의 일임계약에 의거하여 전문가들이 고객Needs에 맞는 유가증권 Portfolio를 설계하고 이를 운용하여 관리하는 상품
SMA	계좌하나로 뱅킹서비스의 편리함과 증권사의 수익성을 동시에 추구하는 상품으로 수시입출금뿐만 아니라 급여이체, 자유입출금, 자동이체, 공과금 납부까지 가능

(2) 채널 및 서비스

종류	특징 및 서비스 내용
Fn Pro, Fn.com Fn Mini	인터넷을 통해 실시간 매매, 시세, 정보조회를 할 수 있는 트레이딩 서비스
Fn Family Center  (Call Center)	전화를 통한 매매, 상담, 불편사항 접수 및 ARS 서비스를 제공 (☎1588-2323, 1544-1544)
Mobile 거래	PDA, 인터넷이 가능한 휴대폰을 이용한 주식거래서비스
투자정보제공	요약투자정보, 종목분석, 투자의견, 테마주 분석정보 제공
FN 알리미서비스	이메일, 휴대폰등으로 체결통보, 입출금, 투자정보 서비스 제공
FN 메신져	가독성이 높은 전용창을 통해 실시간 증권정보 공유할 수 있는 증권전문 메신져 서비스
청약서비스	홈트레이딩 서비스, 인터넷 및 ARS로 청약할 수 있는 서비스
은행제휴 계좌개설 서비스	전국의 제휴은행에서 삼성증권 계좌개설 가능
온라인상담서비스	주식, 금융상품 등에 대한 온라인 상담 서비스
행복투자교실	고객의 정석투자를 위한 무료교육 서비스
자동화기기서비스	자동화기기를 통하여 현금출금, 계좌이체, 체결내역 조회 가능

다. 기타 중요한 사항

: 해당사항 없음

라. 영업용순자본비율

(단위 : 백만원 )

구 분	제 23기 3 분기	제 22기 연간	제 21기 연간
영업용순자본(A)	942,643	1,002,848	926,436
총 위 험 액(B)	188,708	214,603	238,511
영업용순자본비율(A/B)	499.52%	467.30%	388.43%

주) 영업용순자본비율 = 영업용순자본/총위험액 ×100

마. 자산유동화에 관한 사항

(1) 자산양도계약 또는 자산신탁계약

: 해당사항 없음

(2) 자산관리계약

위탁자	자산관리자	계약체결일	주요업무
에프엔유동화전문유한회사	삼성증권	2000. 7. 4	유동화자산의 관리,운용,처분 및 기타

바. 최근 3년간 신용등급

평가일	평가대상 유가증권등	신용등급	평가회사 (신용평가등급범위)	평가구분
2004.10.01	기업어음	A1	한국신용정보	정기평가
2004.10.01	회사채	AA-	한국신용정보	정기평가
2004.09.23	기업어음	A1	한국기업평가	정기평가
2004.07.30	회사채	AA-	한국기업평가	정기평가
2004.05.07	기업어음	A1	한국기업평가	정기평가
2003.10.07	기업어음	A1	한국신용정보
2003.09.30	기업어음	A1	한국기업평가
2003.07.31	회사채	AA-	한국기업평가	정기평가
2002.12.27	회사채	AA-	한국신용정보
2002.12.27	기업어음	A1	한국신용정보
2002.12.26	회사채	AA-	한국기업평가
2002.10.23	기업어음	A1	한국신용평가
2002.08.26	기업어음	A1	한국기업평가