중국은행 실제 플랫폼의 가짜 시스템은 400억 허난 마을 은행을 유치하고 사기 수법이 노출됩니다

[이매진]

중국은행 실제 플랫폼의 가짜 시스템은 400억 허난 마을 은행을 유치하고 사기 수법이 노출됩니다

http://cn.ntdtv.com/gb/2022/05/31/a103442697.html

실제 플랫폼의 가짜 시스템은 400억 허난 마을 은행을 유치하고 사기 수법이 노출됩니다

중국 허난성의 4개 농촌 은행에서 발생한 사용자 예금의 "실종" 사건의 방식이 최근 언론에 의해 폭로되었습니다. (셔터스톡)

베이징 시간: 2022-05-31 11:09

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[NTDTV, 베이징 시간, 2022년 5월 31일] 허난성 4촌 은행 사용자 예금 '실종' 사건의 방식이 최근 언론에 폭로됐다. 은행 예금이라는 명목으로 자금을 흡수한 후 운영자가 관리하는 작은 금고로 자금을 이체했으며 예비 통계에 따르면 불법 자금 이체는 약 397억 위안에 달했다.

중국 허난성 쉬창 농촌상업은행 산하 농촌은행 4곳의 예금자들이 4월 중순 이후 은행에서 정상적으로 출금할 수 없는 것을 발견하고 경찰이 수사에 착수했다고 밝혔다. 오늘날 이러한 사건 이면의 운영 방식이 언론에 의해 폭로되었습니다.

종합 Lu 미디어 보고서에 따르면 이 일련의 허난 농촌 은행 사례의 주요 운영 방법은 다음과 같습니다. 이러한 관련 은행의 임원은 주주 및 그 뒤에 있는 회사와 결탁하여 제3자 온라인 인터넷 금융 플랫폼, 온라인 및 오프라인 차용 기타 방법 , 불법적으로 공적 자금을 흡수합니다.

사용자 입장에서는 입금 동의, 인증, 이체 또는 결제 플랫폼 차감이 있기 때문에 예금자는 은행에 돈을 입금하고 있음을 의심할 여지가 없습니다. 하지만 실제로 상당수 이용자들의 돈이 은행 계좌에 들어가지 않고 관련 은행 임원과 주주들이 사설 관리하는 계좌로 이체됐다. 은행은 이제 온라인 저축 채널이 있다는 사실을 공개적으로 부인하고 고객은 "가까이서 사라지는" 돈을 예금합니다.

Lu Media는 이러한 유형의 범죄가 "전례가 없다"고 보고했습니다. 실제 은행의 직원과 주주는 실제 절차를 사용하여 고객을 속이고 가짜 온라인 시스템을 사용하여 고객 자금을 불법적으로 흡수했습니다.

공공 정보에 따르면 이번에 가장 많은 사람들의 예금이 "사라진" 4개의 마을 은행은 허난성 위저우의 신민성 마을 은행, 상카이 후이민 마을 은행, Zhecheng Huanghuai 마을 은행 및 Guzhen Xinhuaihe 마을 은행을 포함합니다. 이 은행의 주요 주주는 허난 쉬창 농촌 상업 은행. 그러나 쉬창투자그룹은 25일 성명을 내고 쉬창 농촌상업은행이 이들 은행의 운영을 통제하지 않았고 허난신운그룹이 이들 마을 은행의 실제 운영을 담당했다고 주장했다.

데이터 쇼: 허난 신운 그룹 투자 홀딩은 2011년 7월 19일에 설립되었으며 사업 범위는 산업 투자, 기업 투자 및 관리를 포함하며 법적 대리인은 Yu Zefeng입니다. 그러나 회사는 올해 2월 10일 등록을 말소했다. 뉴포춘의 실장인 루이가 해외로 도피했다는 루머가 돌고 있지만 이 소식은 당국이나 경찰에서 확인된 바가 없다.

수년간 중국 금융 업계에서 일했으며 현재 캘리포니아 어바인에 거주하고 있는 Du 씨는 Radio Free Asia에 마을 은행이 중국의 농촌 신용 협동 조합 통합의 산물이라고 말했지만 더 나은 금융 서비스를 제공한다고 주장합니다. 농촌 지역 및 소규모 및 영세 기업 지원 기업 개발, 그러나 실제로 많은 마을 은행이 특정 개인 및 이익 집단을 위한 현금 인출기가 되었습니다.

두 씨는 2017년 펀드 회사의 투자운용사로서 허난신운그룹과 업무협상을 했으며 당시 회사가 "매우 이례적"이라고 느꼈다고 밝혔다.

Du 씨에 따르면, 당시 Henan New Fortune Group이 관리하는 Yuzhou Xinminsheng Rural Bank와 Kaifeng New Oriental Rural Bank는 금융 감독 규정을 분명히 위반한 이 자금 조달 프로젝트를 보증하는 보증서에 서명했습니다. 투자자가 보증관련 서류 확인을 원하자 은행은 운용사와 고객을 작은 방으로 안내해 보증계약서를 직접 보도록 했으나 사진촬영을 금지하고 다시 반납했다. 그 자리. 이 접근 방식은 클라이언트가 너무 비정상적이고 "너무 거칠다"고 느끼게 했고 결국 프로젝트를 포기했습니다.

이제 국민은 은행에 돈을 입금하도록 속인 이용자들의 '사라진' 돈이 얼마나 회수될 수 있을지 우려하고 있다. 이에 대해 중국은행보험감독관리위원회는 명확한 답변을 내놓지 않았고, 유관부서 담당자는 언론의 질문에 "아무리 처리해도 모든 사업이 다 처리했다. 법과 규정에 따라 국가 법률의 보호를 받으며 법을 위반하거나 범죄를 저지른 혐의가 있는 경우 국가 법률의 보호를 받을 것입니다. , 중국 은행보험감독관리위원회는 다른 부서와 협력하여 단속할 것입니다."

담당자가 명시적으로 말하지 않은 것은 2021년 1월 주무관청이 시중은행에 "비자영업 온라인 플랫폼을 통해 정기예금 및 정기예금 이중편의성 예금을 하지 말라"는 명령을 내렸다는 것입니다. 이 사기 의 피해자 들은 새로운 규정을 알지 못했고 모두 관련 마을 은행의 지시에 따라 온라인 금융 플랫폼을 통해 온라인으로 돈을 입금했습니다.

즉, 공무원은 예금자의 예금방식을 핑계로 이들 이용자의 관련 저축업무가 국내법의 보호를 받고 있음을 인지하지 못하고 관련자를 조사·구속하여 여론수렴에 나선다.

중국 은행 시스템 운영에 정통한 유튜버 '샤오쿠이 스젱 파이낸스'는 프로그램에서 이 사건 예금자들의 돈이 실제로 속았다고 노골적으로 말했다. "그리고 제3자 플랫폼 역시 사실이지만 시스템은 가짜입니다. 예금 입력 채널은 경영진과 주주가 통제하는 작은 금고인 기술적 운영을 통해 은행 직원이 특정 계좌에 접목합니다."

방송사는 돈이 실제로 은행 계좌에 입금되지 않았기 때문에 합법적인 '예금'이 아니었고 당연히 해당 예금 보험도 없었다고 말했다. 규정에 따르면 중앙 은행은 예금 보험을 사용할 의무가 없다. 지불. 그녀는 또한 평범한 사람들은 범죄를 저지르는 방식을 구별하지 못하기 때문에 감독이 제대로 이루어지지 않은 것에 대한 책임은 여전히 ​​규제 기관에 있다고 말했습니다.

(리밍 기자 종합보도 / 담당 편집자 : 판밍)