주식 6% 고배당주 유화증권

[센타우르스]

보통 최근 거래량으로 볼때 증권사 실적이 감소해야 정상인데 이회사는 항상 한결같다.

이유가 뭘까

[일요서울Ⅰ김나영 기자] “워크샵 최대 화두는 ‘오늘도 무사히’다. 일년에 두 번 있는 워크샵은 10년 내내 강당에서 당일치기로 진행됐다. 회장은 조별 보고가 마음에 들지 않으면 문을 차고 나가 버린다. 심지어 다음 월요일에 보고가 이어지는 경우도 있다. 그야말로 ‘회장 마음에 들 때까지’다.”

직장인을 소재로 한 드라마에서나 나올 듯한 에피소드들이 여의도 증권가 한복판에서 벌어지는 것일까. 유화증권 현직자가 실명을 걸고 작성한 글이 연일 화제가 되고 있다. 현직자의 글을 토대로 <일요서울>이 유화증권의 내부를 들여다봤다.

유화증권의 내부사정에 대해 낱낱이 파헤치는 글이 떠돌고 있다. 일명 ‘단순 찌라시’라고 치부하기에는 그 속사정이 너무나도 잘 드러나 있다. 실제로 이 글은 유화증권 현직에 있는 한 직원이 직접 작성한 것으로 알려졌다. 

주식운용팀장 자리까지 올랐던 P씨는 실명을 건 자신의 페이스북에 ‘후덜덜 증권사’라는 제목으로 30여 개의 시리즈물을 올렸다. 그것도 급여, 출근, 야근, 회식과 같이 직장인이라면 누구나 관심가질 만한 내용들을 항목별로 나눠 써내려갔다. 예를 들면 전자사원증 없이 손으로 매일 출근부를 작성한다든지, 성과급 규정은 있으나 실질적인 지급은 거의 이뤄지지 않는다든지, 10년간 상여금은커녕 기념품 한 번 나온 적이 없다든지 하는 것들이다.

일상적 근무환경부터 조직 내부 무거운 사안까지 공개
주식운용팀장 지낸 현직의 쓴소리…개선될까 묻힐까

또한 야근천국 여의도에서 이례적으로 유화증권에 야근이 없는 이유에 대해서도 설명했다. 야근을 해도 식대나 추가수당이 지급되지 않기 때문에 기를 쓰고 끝낸다는 것이다. 더불어 회식문화가 일반화된 여의도에서 유화증권은 10년 동안 단 한 번의 공식회식을 가졌다고도 밝혔다. 그것도 강당에서 한 회식이었는데 참석자들은 너무 배고파했고 이후 다시는 회식이 없었다고도 덧붙였다. 비공식회식에서는 호프집에서 안주를 많이 시켰던 총무팀장이 다음 날 지방지점으로 발령 나기도 했다. 

뿐만 아니라 조직 내 간부는 물론 오너인 윤경립 회장과 관련, 민감한 사안들도 다수 언급됐다. “한 사원이 회사배지를 착용하지 않은 채 점심을 먹으러 갔다가 회장과 마주친 후 바로 지점으로 발령났다”, “회장이 보이면 대다수 직원이 도망간다. 허리를 90도 숙이는 일명 조폭인사나 배꼽인사를 해야 하기 때문이다. 인사를 늦게 한 직원은 절대로 재계약을 안 해준다”와 같은 것들이다.

실수로라도 직원들은 회장 눈에 띄지 않는 게 상책이라는 뉘앙스도 풍긴다. “런던올림픽 당시 한 여직원이 네이버 메인화면을 열었는데 회장이 와서 보고는 난리가 났다. 그때 네이버 메인화면에는 런던올림픽 동영상 배너광고가 올라 있었는데 회장은 근무 시간에 올림픽을 봤다며 인사 담당자를 박살냈다. 그리고 연말에 계약만료된 여직원의 재계약을 해주지 않았다”는 정황이 이를 뒷받침했다.

회장 가까이에 있는 비서나 운전기사들도 수난을 겪기는 마찬가지다. “유화증권은 비서 취업사이트에서 블랙리스트에 올라 있다. CEO가 10년 이상 재직하고 있는데 6개월 근무하면 오래 했다고 말할 정도다. 하도 자주 바뀌니 비서가 와도 이름을 기억할 수가 없다”, “파견직 기사들 사이에서도 블랙리스트다. 무슨 이유인지 모르지만 엄청나게 자주 바뀐다는 사실을 모르는 기사가 없다고 한다”는 글이 바로 그러하다.

게다가 “한 기사가 회장에게 목적지를 지시받고 최단거리인 남산터널을 통과해 신속히 목적지에 도착했다. 그러나 그 기사는 통행료 내는 길로 왔다고 박살났다. 이렇듯 운전기사가 하도 자주 바뀌니 총무팀장이 대리기사로 나가기도 했다”, “회장은 자신이 자리를 비운 사이 회장실의 전등이 켜져 있었다며 비서를 박살냈고 그 비서는 사표를 냈다. 비서가 공석이자 임시비서로 차출된 주식운용팀 여직원은 회장실에 다녀와 울면서 하소연했다. 다음 날 그 여직원도 사표를 들고 왔다”는 대목에 이르면 현실인지 가상인지 구분이 안 갈 정도다.

고객들이 유화증권의 홈트레이딩시스템(HTS), 모바일트레이딩시스템(MTS)와 같은 서비스와 관련해 가질 법한 의문에 대해서도 그 이유를 제시했다. 유화증권의 HTS는 국내 주식과 파생이 가능한데 공시 이외의 어떠한 뉴스나 시황도 제공되지 않으며 해외자료는 다우지수 하나 없다는 것이다. MTS는 아예 도입불가로 결정났는데 검토 책임자가 스마트폰이 아닌 피처폰을 사용하며 현안을 다뤘음을 공개했다.

또 소형사 중에 유일무이하게 자체전산을 사용하는 이유는 비용 때문이라고도 밝혔다. 수년 전 지점이 빠른 속도로 폐쇄되고 현재보다 전산 인력이 많을 때 위탁전산과 자체전산 비용을 비교하니 3배 정도 차이가 났다는 것이다. 자체 리서치 조직에 대해서는 증권업계 최대고객인 국민연금이 리서치팀 유무로 주는 오퍼를 받기 위한 것일 뿐 자료나 단말기는 전혀 없다고도 폭로했다.

P씨는 “지금까지 올린 글은 빙산의 일각에 불과하다. 어둠이 물러나지 않으면 새벽이 오지 않는데 모두가 침묵하는 게 더 슬프다”면서 향후에도 이 시리즈를 연재하겠다는 뜻을 전했다.

nykim@ilyoseoul.co.kr

# 유화증권은?

여의도 증권가에는 절대 망하지 않을 것으로 회자되는 증권사가 있다. 바로 유화증권이다. 유화증권은 일반인에게는 잘 알려지지 않은 중소형 증권사다. 대부분의 국내 증권사들은 주식위탁매매(브로커리지) 수수료, 금융상품 판매, 고객 자산관리 등으로 수익을 창출한다. 

하지만 유화증권의 경우에는 브로커리지보다는 채권, 예금 등 안전자산에 투자한 이자나 임대 수익이 주를 이룬다. 유동성자기자본(영업용순자본)을 총위험액으로 나눈 영업용순자본비율(NCR)도 지난해 9월 말 기준 1010%에 이른다. 참고로 금융당국이 경영개선 권고에 들어가는 NCR 비율은 150% 미만이다. 

좋게 말하면 자산건전성이 양호한 것이나 다시 보면 투자회사가 돈을 굴리지 않고 가둬놨다는 이야기다. 생각해보면 개명이 흔한 증권업계에서 창립 이후 이름 한 번 바꾸지 않은 뚝심도 있다. 보통 ‘증권사’라고 했을 때 떠오르는 이미지와는 상당히 다른 곳이 유화증권임을 알 수 있다.

1년배당을 600-800원하는 회사

1년 시가배당율이 6%에 육박함 

매도가능증권 이빠이 가지고 있는데 대부분 채무증권임

저축은행도 이정도는 아님. 

그냥 은행이라고 보면 맞을것같음

무늬만 증권사, 직원 '후덜덜'..유화증권이 사는법

불황에도 꿈쩍않는 제로리스크 경영…자본비율 1000%

이자 임대료가 주수익..성장없어 직원 '답답'

직원 사기 바닥..내부 고발 잇따라

(서울=뉴스1) 강현창 기자

입력  2014.02.13 14:21:26

 

            

(서울=뉴스1) 강현창 기자 =

서울 여의도 63빌딩에서 바라본 여의도 증권가에 안개가 끼어 있다. 2013.1.30/뉴스1 © News1 양동욱 기자

(서울=뉴스1) 강현창 기자 = 직원수가 80명에 불과하지만 불황에도 상관없이 꾸준한 흑자를 기록하는 증권사가 있다. 유화증권 얘기다. 역사만 52년되는 고참이고 지급여력비율이 1000%로 업계 최고수준이다. 그러나 증권업계서 유화증권은 강소증권이라 불리지 않는다. "증권사도 아니다"는 반응이 많다.

◇ 리스크 'ZERO' 경영…"절대 망하지 않는다" = 유화증권은 지난 2013회계연도 상반기(4~9월) 영업수익으로 105억4300만원을 기록했다. 당기순이익은 63억5000만원이다. 같은 기간 적자를 기록한 증권사가 26곳이나 된다는 점에서 고무적인 성적이다. 윤경립 사장등 특수관계인 25명이 64% 지분을 갖고 있고 시가총액은 13일 현재 1343억원이다.

불황에서도 수익을 거둔 비결은 유화증권의 특이한 수익구조에 있다. 유화증권의 수익은 다른 증권사처럼 주식의 운용에 다른 위탁수수료 수익이나 IB업무, 자산관리 등에서 나오지 않는다

유화증권의 고객 예수금 규모는 270억원에 불과하다. 파생상품예수금은 고작 9000만원 어치 뿐이다. 일반 예수금이 158억원, 펀드 등 집합투자예수금이 106억원 어치다. 그 결과 유화증권이 고객의 자금을 운용해 얻는 수수료 수익은 1년에 30억원을 겨우 넘는 수준으로 전체 수익 중 15%를 넘지 못한다.

반면 부동산자산의 임대수익과 금융자산의 이자수익이 전체 수익 중 70% 넘는다. 이중 부동산 임대로만 한 해 80억원이 넘는 수익을 거둔다. 현재 서울 여의도 유화증권 빌딩에는 키움증권이 입주해 6개 층을 사용 중이다. 유화증권은 지상 20층 짜리 건물에서 단 3개 층만을 사용한다.

수익구조에서 리테일이 차지하는 비중이 적다보니 비용지출이 심한 지점운용에도 미련이 없다. 지난해 금융감독원이 증권가의 일괄적인 구조조정을 요구하면서 용산지점이 폐쇄하면서 이제 유화증권은 지점이 단 두 개 뿐이다.

남은 지점 중 을지로지점은 일년에 수백차례 자사주거래를 하는 윤장섭 명예회장의 전용 지점으로 알려졌으며, 강남센터도 다른 오너일가의 증권거래와 충성도 높은 고객들을 위한 창구로서 기능을 하고 있어 특별한 영업압박을 받지 않는 것으로 전해졌다.

◇ 성장도 'STOP'…직원 복지도 업계 최저 = 탄탄한 재무구조에는 함정이 있다. 바로 성장둔화다. 유화증권은 52년 역사를 가진 고참급 증권사지만 해가 갈수록 사세가 축소되고 있다.

금융투자협회에 따르면 지난 2009년 유화증권은 직원수 120명, 지점수 5개였다. 그러나 현재는 직원수는 80명, 지점수는 2개로 크게 줄었다. 유화증권보다 직원수가 적은 증권사는 흥국증권과 코리아에셋투자증권 등이 전부다. 지난해 주문사고를 낸 한맥투자증권도 사고 전에는 유화증권보다 규모가 컸다.

시장점유율도 초라하다. 금융통계정보시스템에 따르면 유화증권의 지난 2013회계연도 상반기 시장점유율은 0.14%에 불과하다.

아이러니하게도 증권사의 재무건전성을 나타내는 NCR비율(영업용순자본비율)은 업계 최고 수준의 우량함을 갖췄다. 자산은 있지만, 투자가 거의 없기 때문이다.

현재 유화증권의 NCR비율은 1010.35%다. 이는 국내 증권사 중 가장 우량한 수치다. NCR은 총위험액 대비 영업용순자본의 비율이다. 유화증권의 총위험액은 430억원에 불과하지만, 영업용순자본이 4346억원이나 있다. 회사가 실행한 투자가 10차례 100% 손실이 나도 자산을 현금화해 다 갚을 수 있다는 얘기다.

회사 측은 "소수정예로 변화에 유연성을 가지고 대처할 수 있다"며 "높은 영업용순자본비율 등 회사의 안정성 측면에서는 업계 최고를 기록하고 있다"고 설명했다.

그러나 대다수 유화증권 직원들이 이같은 회사의 설명에 공감하지 않고 있다. 탄탄한 재무구조를 갖췄지만, 직원에 대한 대우는 업계 최저 수준이기 때문이다.

금감원에 공시된 유화증권의 직원 1인당 평균 연봉은 2790만원으로 국내 증권사 중 가장 낮다. 평균근속연수도 3.9년에 불과한 업계 최저다. 국내 평균은 7.6년으로 유화증권보다 두 배 가까이 높다.

한 유화증권 직원은 "보통 증권사 하면 떠오르는 이미지와 상식과는 맞지 않는 곳"이라며 "회사가 망할리는 없겠지만, 직원 중 누구도 행복하지는 않은 회사"라고 털어놓았다.

◇ 직원사기 바닥에…내부 고발 잇따라 = 직원들의 사기도 바닥까지 떨어졌다. 회사가 이윤은 끊임없이 남기지만 정작 직원들의 복지에는 관심이 없어 불만이 팽배한 상황이다. 최근에는 '후덜덜 시리즈'라는 이름으로 유화증권에 대한 다양한 내부고발성 글도 화제가 됐다.

여기에는 유화증권의 웃지 못할 현실이 고스란히 담겨있다. 회사의 출석체크가 다른 증권사들처럼 전자신분증을 이용한 전산시스템이 아니라 수기로 작성하는 출근부로 이뤄지는가 하면, 부서 예산이 없으면 자비로 명함을 작성해야 한다거나, HTS로 조회되는 해외자료나 뉴스가 전무하다는 내용도 있다.

최근 대부분의 증권사가 선보이고 있는 MTS서비스도 관련 담당하던 리테일본부장의 핸드폰이 스마트폰이 아니라 피처폰이어서 유화증권은 도입하기 어렵다는 내용도 있다.

심지어 지난 2012년 5월 자택에서 사망한 채권운용팀장 유족이 과로사였다며 회사에 위로금을 요구했지만 전혀 받지 못했다는 얘기도 있다. 당시 채권팀장은 국민주택채권 담합에 따른 공정위의 과징금 부과와 보유채권 과다계상 문제로 인한 내부 징계로 극심한 스트레스에 시달려온 것으로 전해졌다.

이에 대한 책임으로 채권팀장은 6개월 견책 처분과 함께 주 1~2회 야근과 격주 토요일 출근이라는 추가근무 명령을 받은 상황이었다. 그러나 유화증권 사장은 임직원들에게 "채권팀장의 죽음이 외부에 과로사로 소문나지 않게 입단속을 하라'는 지시까지 내렸다.

유화증권빌딩

증권사 보험사등이  들어가있어서 임대료수입도 짭짤하다.키움증권 본사가 들어가있다. 

대한민국의 중견 증권사. 본사는 서울특별시 영등포구 여의도동 23-7번지 유화증권빌딩에 있다. 참고로 이 건물에 키움증권 본사가 같이 입주해 있다. 키움 쪽이 세입자.

일반인들한테는 듣보잡수준의 존재감인 편. 유화증권 자체에서 거래하는 것을 제외하고 은행과의 연계는 부실해서, SC제일은행을 통해서만 입출금이 가능하다. 수수료 안내 그런 주제에 수수료는 열라 비싸다. 같은 건물에 있는 키움증권이 0.015%인데 여긴 0.08%. 금융공동망에는 가입되어 있지 않다.

이 회사 대주주가 유화증권이 상장폐지 당하는 것을 막기 위해 자사주를 지속적으로 사들이고 있다.

듣보잡수준의 존재감에 비해 오너의 재산은 상당한 듯. 특히 부동산쪽에 많은 재산이 있는 것으로 알려져 있으며, 호림미술관을 가지고 있는 성보문화재단이 유화증권 계열. 더불어 중앙일보의 홍석현과 사돈관계.

매우 보수적이고 조심스러운 경영을 하는 듯하다. 매출 중 70% 가량이 채권 이자수익이다. 어느 증권사처럼 주문 실수라도 하지 않는 한 망할 일은 없을듯.

----

상장폐지 막기위해 트레이딩 하는 대주주

 회사선 "창립주의 애사심"…증권가선 "상장유지 구색맞추기"

[아시아경제 진희정 기자]윤장섭 유화증권 명예회장의 자사주 사랑이 올해도 여전하다. 하루가 멀다하고 조금씩 장내 매입을 이어가고 있다. 회사측은 주가 부양을 위한 대주주의 의지라고 강조한다. 증권가 일각에선 상장유지 조건을 맞추기 위해 사들이는 것 아니냐는 해석도 나온다.
　
28일 금융감독원에 따르면 윤장섭 명예회장은 올들어 9차례에 걸쳐 자사주 매입에 나섰다. 적게는 10주에서 많게는 800주를 사들였다. 최근에는 지난 25일 자사주 280주를 장내 매수했다. 지난 17일부터 19일까지는 사흘 연속 1380주를 사들이기도 했다. 이에따라 윤 회장의 지분은 14.53%로 올초 14.51%에서 0.02%포인트 높아졌다. 회사 지배 구조에 영향을 줄 말한 주식 물량은 아니다. 지난해에도 총 144건의 임원ㆍ주주 주요 특정증권등 소유상황보고서 중 대부분이 윤 회장이 자사주를 사들인 공시였다.
　
일부에선 유화증권의 거래량이 부진하기 때문에 상장유지 조건을 맞추기 위해 대주주가 자사주를 사들이고 있다고 보고 있다. 실제 유화증권의 거래량은 하루 평균 수백주에 불과하다. 지난해 거래량이 적을 때는 하루에 11주가 거래된 적도 있었다. 한국거래소 상장규정에 따르면 반기 기준으로 월평균 거래량이 유동주식수의 1% 미만일 경우 관리종목에 지정되며, 다음 반기에도 월평균 거래량이 유동주식 수의 1% 미만일 경우 상장폐지된다. 윤 회장이 자사주를 매수함에 따라 유화증권은 지난해 관리종목 지정 우려를 피하게 됐다.
　
이에대해 유화증권 관계자는 "윤 명예회장이 창립주로써 애사심을 갖고 자사주를 매수하는 것"이라고 강조했다. 이어 "상장유지를 위한 의도가 있다고 보기는 힘들다"고 덧붙였다.
　
자진 상장폐지를 위해 자사주를 매입하는 것 아니냐는 관측도 꾸준히 제기되고 있다. 대주주를 비롯해 우호지분이 높을 수록 일반 거래량은 미미할 수밖에 없다. 상장의 필요성을 느끼지 못하는 것이다. 현재 유화증권은 윤 회장의 지분과 가족 및 특수관계인 지분까지 더하면 우호지분만 64.16%에 달한다.
　
업계 한 관계자는 "유화증권은 국민연금 사이버거래증권사인데다 창업이래 이름 한 번 바꾸지 않을 만큼 두터운 오너쉽을 자랑한다"며 "상폐설 보다는 유지설에 힘이 실린다"고 짚었다. 또 "지난해 최대주주가 윤 명예회장에서 아들인 윤경립 회장에게 넘어간 만큼 2세 경영을 위해 자사주를 매입한 것일 수도 있다"고 말했다.

---------------------------------------------------------

아주경제 이정하 기자 = 유화증권이 업계 전반적인 침체에도 '독특한' 수익구조로 꾸준히 이익을 올리고 있다.

점포를 폐쇄하며 정작 본업을 축소하고 있으나, 사업영역이 아닌 영업외부문에서 돈을 벌어들이며 상쇄하는 모습이다.

상장사인 유화증권은 주식 거래량이 상장을 유지하기 위한 조건에도 못 미치고 있지만, 자사주 매입으로 증시 퇴출을 면하고 있다.

2일 금융감독원 전자공시를 보면 유화증권은 2013회계연도(4~12월) 영업이익이 26억500만원을 기록한 데 비해 법인세를 차감하고도 남은 순이익은 77억8200만원으로 약 3배가 많았다.

영업외이익이 영업이익보다 그만큼 많았기 때문이다.

예년도 마찬가지다. 유화증권은 2012회계연도 영업이익이 46억6600만원인 데 비해 순이익은 약 2배 많은 86억6800만원에 달했다.

증권업계 실적 가뭄에도 이런 실적을 올릴 수 있는 것은 유화증권만이 가진 생존전략 덕분이라는 설명이다.

유화증권은 소액 개인 투자자를 대상으로 한 영업을 거의 하지 않는다.

지점도 연초 서울 용산점을 폐쇄해 강남점, 을지로점 2곳만 남았다. 리서치센터 인력도 2명뿐이다. 직원 급여는 업계 최저 수준으로 연봉 평균이 3000만원을 밑돈다.

이처럼 본업에 소홀하다는 평가를 받는 유화증권이 흑자를 이어가는 것은 30여년째 보유하고 있는 서울 여의도 본사 건물 덕분으로 보인다.

건물 임대수입에 절대적인 실적을 의존하고 있다는 얘기다.

윤장섭 유화증권 명예회장은 이 회사 상장을 유지하기 위해 직접 나서고 있다.

윤 회장은 2013년만 100여차례에 걸쳐 자사주를 거래했다. 올해 들어서도 마찬가지다. 3개월 남짓 만에 14차례 자사주를 샀다.

유화증권은 배당성향도 60% 내외로 높은 편이다.

주주 입장에서 긍정적이지만, 절반 이상은 총수 측에게 돌아간다. 유화증권 총수 일가가 가진 지분은 약 57%다.

증권업계 관계자는 "유화증권을 상장사라는 점에서만 보면 거래가 적다는 것을 빼면 좋은 회사로 볼 수 있다"며 "다만 본업이 아닌 영역에 주력하고 있다는 점에서 아웃사이더 같은 존재"라고 말했다.

올해 93세인 윤장섭 명예회장

특이한점은 2008년부터 매달 주식을 사고있다.

2008년부터 100주 200주씩 꾸준히 모으시는 할아버지

꾸준한 매수

이 할아버지의 이야기는 방송에까지 소개됨

[Fox.]

아직도 기억난다.
회계감사하러온 회계사왈: 회장님,이러실거면 그냥 저축은행하시는게 훨씬 낫습니다.
ㅋㅋㅋㅋㅋㅋㅋ
증권사인데 주식거래규모가
20억이안된다는...
오로지 채권투자만해서
imf때 대형증권사들이 긴급자금요청했다는후문ㅋㅋ

[임페리얼]

희한하네

[꼬망v]

올해 93세인 저 대주주 죽고나면, 그 뒤는 어떻게 되는거냐? 대주주리스크

[리스베트]

이거 웃게감인데

[이온성액체]

뭐야 이거 ㄷㄷ

[퍼기날도]

ㅋㅋㅋㅋㅋㅋㅋㅋㅋㅋㅋㅋㅋㅋㅋㅋㅋㅋㅋㅋㅋㅋㅋㅋㅋㅋㅋㅋㅋㅋㅋㅋㅋㅋㅋㅋㅋㅋㅋㅋㅋㅋㅋㅋㅋㅋㅋㅋㅋㅋㅋㅋㅋㅋㅋㅋㅋㅋㅋㅋㅋㅋㅋㅋㅋㅋㅋㅋㅋㅋㅋㅋㅋㅋㅋㅋㅋㅋㅋㅋㅋㅋㅋㅋㅋㅋㅋㅋㅋㅋㅋㅋㅋㅋㅋㅋㅋㅋㅋㅋㅋㅋㅋㅋㅋㅋㅋㅋㅋㅋㅋㅋㅋㅋㅋㅋㅋㅋㅋㅋㅋㅋㅋㅋㅋㅋㅋㅋㅋㅋㅋㅋㅋㅋㅋㅋㅋㅋㅋㅋㅋㅋㅋㅋㅋㅋㅋㅋㅋㅋㅋㅋㅋㅋㅋㅋㅋㅋㅋㅋㅋㅋㅋㅋㅋㅋㅋㅋㅋㅋㅋㅋㅋㅋㅋㅋㅋㅋㅋㅋㅋㅋㅋㅋㅋㅋㅋㅋㅋㅋㅋㅋㅋㅋㅋㅋㅋㅋㅋㅋㅋㅋㅋㅋㅋㅋㅋㅋㅋㅋㅋㅋㅋㅋㅋㅋㅋㅋㅋㅋㅋㅋㅋㅋㅋㅋㅋㅋㅋㅋㅋㅋㅋㅋㅋㅋㅋㅋㅋㅋㅋㅋㅋㅋㅋㅋㅋㅋㅋㅋㅋㅋㅋㅋㅋㅋㅋㅋㅋㅋㅋㅋㅋㅋㅋㅋㅋㅋㅋㅋㅋㅋㅋㅋㅋㅋㅋㅋㅋㅋㅋㅋㅋㅋㅋㅋㅋㅋㅋㅋㅋㅋㅋㅋㅋㅋㅋㅋㅋㅋ

[안드로이드]

후덜덜 증권사 글 싸지른 분 페북 링크좀