부자 아빠는 주식투자만 가르치지 않는다 - 신년기 지음

[녹양]

커피 한 잔 값으로 시작하는 14가지 투자 전략 - 국채, 회사채, ETF, 비트코인, 탄소배출권, 부동산과 미술품 조각투자부터 리츠, P2P 대출까지

투자의 본질은 흥미와 재미다! 주식 빼고, 재테크의 흥미를 더해줄 14가지 투자상품

소액을 투자하여 돈을 불려가는 과정, 워런 버핏의 철학 '스노볼'의 시작점은 재테크에 대한 호기심에서 비롯된다.

초보자도 투자에 호기심을 가질 수 있도록 다양한 투자상품을 쉽게 소개하고, 어떤 종목을 어떻게 골라야 하는지, 어떻게 투자해야 하는지, 투자 과정을 직접 따라 해보며 투자의 장점을 쉽게 설명한다

이 책에서 소개할 투자상품은

1. 전통적인 금융상품인 ETF, 채권, 외화통장

2. IT 기술의 발달과 함께 떠오르는 비트코인, 조각투자, 온라인 대출채권

3. 최근 글로벌 주요 이슈인 기후와 관련된 탄소배출권 투자

일반적인 ETF 형태는 패시브형으로 벤치마크를 추종한다. 한편 뮤추얼펀드의 운용역 재량과 거래소에서 ETF의 자유로운 거래 특성을 본떠 액티브형 ETF가 있다. 액티브형 ETF는 자산운용사 운용역이 자신의 재량으로 편입자산 종류 및 비중을 결정하며, 이때 벤치마크는 없는 것이 일반적이다

ETF와 벤치마크 수익률 간 차이를 괴리율이라 하며, 금융당국은 괴리율의 범위를 정하여 ETF가 이를 반드시 따르도록 하고 있다

조각투자

ㅇ 실물자산의 소유권을 분할해 취득하는 방식으로 투자하는 경우 →등기•공증 등 투자자의 소유권이 공적으로 증명되어 권리 주장 가능

ㅇ 자산에서 발생하는 수익에 대한 지분만큼 청구권을 가지는 경우 →증권성 판단, 발행 공시 규제, 인가•허가•등록 필요 여부 등 확인 필요