디폴트옵션 포트폴리오(상품) 사례

[너구리]

221213 (보도참고) [금융꿀팁 200선] 개인형IRP 개설.운용시 알아두어야 할 사항 (1).hwp

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디폴트옵션 포트폴리오(상품) 종류(예시)

□ 개별상품의 위험도(2:고위험~5:초저위험)를 포트폴리오내 투자비중으로 가중평균하여 산출한 값으로 디폴트옵션의 위험도를 결정

◦ 디폴트옵션 포트폴리오의 위험도는 산출된 값에 따라 초저위험, 저위험, 중위험, 고위험 등 4단계*로 구분

* (초저위험) 4.3~5.0, (저위험) 3.5~4.2, (중위험) 2.7~3.4, (고위험) 1.9~2.6

< 디폴트옵션 포트폴리오(상품) 사례 >

자산군	원리금	TDF1)	BF2)	SVF3)	인프라펀드4)	∑A×B	최종 위험도
상품명	A은행 정기예금	B운용사 TDF 2040	C운용사 자산배분펀드	D운용사 MMF1호	E운용사 인프라펀드	-	-
개별위험도 (A)	5 (초저위험)	2 (고위험)	3 (중위험)	4 (저위험)	2 (고위험)	-	-
편입비중 (B)	30%	30%	40%	-	-	3.3	중위험
	100%	-	-	-	-	5.0	초저위험
	-	-	50%	-	50%	2.5	고위험
	50%	30%	-	-	20%	3.5	저위험

1) (Target Date Fund)투자목표시점이 사전에 결정되고 운용기간이 경과함에 따라 투자위험이 낮은 자산의 비중을 증가시키는 방향으로 자산배분을 변경하는 방법

2) (Balanced Fund : BF)채권, 주식 등의 자산에 분산하여 투자하되, 금융시장 상황, 시장 전망 및 펀드내가치변동 등을 고려하여 주기적으로 자산배분을 조정하는 방법

3) (Stable Value Fund : SVF)1년 미만 단기금융상품 등에 투자하여 손실가능성을 최소화하고 단기 안정적인 수익을 추구하는 방법

4) (SOC Fund)국가 및 지자체가 추진하는 공공투자계획, 사업에 따른 사회기반시설사업 등에 투자하는펀드를 통한 운용방법

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