퇴직연금사업자 모범사례 발표내용[국민은행]

[너구리]

퇴직연금사업자 모범사례 발표내용

221221 (보도자료) 정부-퇴직연금사업자 간담회 개최 (1).hwp

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<국민은행>

KB국민은행(은행장 이재근)은 고용노동부 주관 사전지정운용제도 관련 퇴직연금사업자 간담회에서 모범사례를 발표하였다.

KB국민은행장은 발표 서두에서 “퇴직연금 사전지정운용제도의 시행은 퇴직연금운용 활성화를 통해 국민들의 노후소득을 보장하는 중요한 터닝포인트가 될 것”이라며,

“KB국민은행은 「고객의 풍요로운 노후를 함께하는 동반자」라는 비전을 가지고 퇴직연금 비즈니스를 추진하고 있으며, 앞으로 사전지정운용제도가 퇴직연금에 성공적으로 뿌리내릴 수 있도록 책임있는 금융기관으로서 선도적인 역할을 충실히 하겠다”는 포부를 밝혔다

KB국민은행은 고객우선주의를 제일의 목표로 두고, 단순한 연금상품을 넘어 근로자와 고객들의 은퇴노후 전반에 대한 동반자 역할수행에 초점을 두고 있다.

KB국민은행은 고객의 니즈의 부합하는 사전지정운용제도 상품 마련을 위해 약 3,400명에 달하는 고객 대상으로 설문조사를 실시하였고, 수익률과 안정성을 겸비한 최고의 사전지정운용제도 상품 개발을 위해 5,400회에 달하는 다양한 경기국면별 시뮬레이션 결과에 기반한 성과 우수펀드 중심 포트폴리오를 구성하였다.

또한, 개인고객을 대상으로 은퇴·노후 전문 대면 상담센터 「KB골든라이프센터」를 운영하며 퇴직연금, 개인연금 뿐만 아니라 국민연금, 건강보험 및 세무ž부동산을 포함한 은퇴자산관리 종합상담 서비스를 제공하고 있다.

2020년 7월부터 은행권 최초로 PB 경력 10년 이상의 베테랑 전문 컨설턴트를 전국 14곳에 배치하여, 높은 전문성을 바탕으로 상품판매 KPI와 무관하게 철저히 고객 중심의 맞춤형 상담을 제공하고 있다.

아울러“ 국민의 노후설계 관심 증대 및 연금자산관리 대중화”를 목표로 다양한 전문 콘텐츠 제작하여 제공하고 있으며 최근에는 서울시 산하단체인 50+재단과 협력세미나를 개최하여 고객들의 많은 호응을 이끌어 내는 등 활동범위를 지속적으로 넓혀가고 있다.

한편, 올해 4월부터 시행된 ‘DB형 적립금운용위원회 설치 의무화’에 따라 기업고객을 대상으로 부채연계분석(LDI) 기반 ‘적립금운용계획서 컨설팅’ 및 ‘맞춤형 자산배분솔루션(OCIO) 서비스’를 제공하고 있다.

자체 개발한 「KB-IPS 시스템」를 활용하여 퇴직연금 자산/부채 시뮬레이션 분석을 통해 고객에게 적합한 수준의 목표수익률을 설정하고 분석 결과를 토대로 KB금융그룹의 전문가가 최적의 자산배분 솔루션을 수립해 고객사에게 국내 최고 수준의 적립금 운용 컨설팅을 제공하고 있다.

KB국민은행 관계자는 “앞으로도 고객의 은퇴노후를 위한 연금자산 관리를 적극적으로 지원해 국민의 평생금융파트너로서 자리매김하겠다”고 밝혔다.

KB국민은행(은행장 이재근)은 고용노동부 주관 사전지정운용제도 관련 퇴직연금사업자 간담회에서 모범사례를 발표하였다.

KB국민은행장은 발표 서두에서 “퇴직연금 사전지정운용제도의 시행은 퇴직연금운용 활성화를 통해 국민들의 노후소득을 보장하는 중요한 터닝포인트가 될 것”이라며,

“KB국민은행은 「고객의 풍요로운 노후를 함께하는 동반자」라는 비전을 가지고 퇴직연금 비즈니스를 추진하고 있으며, 앞으로 사전지정운용제도가 퇴직연금에 성공적으로 뿌리내릴 수 있도록 책임있는 금융기관으로서 선도적인 역할을 충실히 하겠다”는 포부를 밝혔다

KB국민은행은 고객우선주의를 제일의 목표로 두고, 단순한 연금상품을 넘어 근로자와 고객들의 은퇴노후 전반에 대한 동반자 역할수행에 초점을 두고 있다.

KB국민은행은 고객의 니즈의 부합하는 사전지정운용제도 상품 마련을 위해 약 3,400명에 달하는 고객 대상으로 설문조사를 실시하였고, 수익률과 안정성을 겸비한 최고의 사전지정운용제도 상품 개발을 위해 5,400회에 달하는 다양한 경기국면별 시뮬레이션 결과에 기반한 성과 우수펀드 중심 포트폴리오를 구성하였다.

또한, 개인고객을 대상으로 은퇴·노후 전문 대면 상담센터 「KB골든라이프센터」를 운영하며 퇴직연금, 개인연금 뿐만 아니라 국민연금, 건강보험 및 세무ž부동산을 포함한 은퇴자산관리 종합상담 서비스를 제공하고 있다.

2020년 7월부터 은행권 최초로 PB 경력 10년 이상의 베테랑 전문 컨설턴트를 전국 14곳에 배치하여, 높은 전문성을 바탕으로 상품판매 KPI와 무관하게 철저히 고객 중심의 맞춤형 상담을 제공하고 있다.

아울러“ 국민의 노후설계 관심 증대 및 연금자산관리 대중화”를 목표로 다양한 전문 콘텐츠 제작하여 제공하고 있으며 최근에는 서울시 산하단체인 50+재단과 협력세미나를 개최하여 고객들의 많은 호응을 이끌어 내는 등 활동범위를 지속적으로 넓혀가고 있다.

한편, 올해 4월부터 시행된 ‘DB형 적립금운용위원회 설치 의무화’에 따라 기업고객을 대상으로 부채연계분석(LDI) 기반 ‘적립금운용계획서 컨설팅’ 및 ‘맞춤형 자산배분솔루션(OCIO) 서비스’를 제공하고 있다.

자체 개발한 「KB-IPS 시스템」를 활용하여 퇴직연금 자산/부채 시뮬레이션 분석을 통해 고객에게 적합한 수준의 목표수익률을 설정하고 분석 결과를 토대로 KB금융그룹의 전문가가 최적의 자산배분 솔루션을 수립해 고객사에게 국내 최고 수준의 적립금 운용 컨설팅을 제공하고 있다.

KB국민은행 관계자는 “앞으로도 고객의 은퇴노후를 위한 연금자산 관리를 적극적으로 지원해 국민의 평생금융파트너로서 자리매김하겠다”고 밝혔다.