좋은 펀드를 고르는 방법

[보탬이]

좋은 펀드를 고르는 방법

주식형펀드는 종목을 직접 골라 투자할 때 드는 각종수고를 덜어주는 유용한 투자대안이다. 대부분의 경우 좋은 펀드를 고르는 것이 직접 선택해 투자하는 것보다도 시간과 노력이 덜 들고 이런 점에서 펀드는 비용효율이 높다. 펀드는 또 개인이 직접투자하기 어려운 해외주식과 특정분야의 주식에도 간편하게 투자할 수 있도록 해준다. 하지만 펀드투자자들이 초라한 성적을 거두는 이유는 펀드를 고를 때 앞으로 좋은 수익률을 낼 수 있는지 합리적으로 평가하기보다는 최근의 수익률만 주로 보기 때문이다. 따라서 다음의 방법을 참고해 보시기 바랍니다

1. 현실적 실용적이 되라.

펀드는 현실적으로 달성할 수 없는 것을 요구하지 않으면 당신에게 많은 혜택을 가져다 줄 것이다. 펀드는 운용목표를 갖고 전체적으로 일관성있는 투자전략에 따라 운용될 때 최고로 좋은 성과를 낸다.

2. 보유펀드의 특징을 파악하라.

펀드의 속성을 속속들이 이해하지 못하고 그 펀드에 투자하는 것은 펀드투자자가 일상적으로 저지르는 가장 큰 실수다. 펀드를 살 때 반드시 확인하고 넘어가야 하는 몇 가지 사항이 있다. 펀드의 투자방식과 전략은 어떤가? 펀드가 수용하는 리스크는 어느 정도 수준인가? 펀드매니저는 어떤 경력을 가지고 있고 과거 운용성과는 어땠는가? 보수와 수수료 등 각종 비용이 비슷한 성격의 다른 펀드와 비교해 적절한가? 비슷한 펀드가운데 다른 또는 더 나은 대안은 있는가? 등이다.

3. 변동성을 명확히 이해하라.

변동성은 펀드의 매일 또는 매달 가격이 갖는 위험성을 측정하는 기본적인 방법이다. 변동성이 높은 펀드는 때때로 주식시장의 대표지수보다 수익률이 떨어지며 펀드 투자자의 인내를 시험하기도 한다. 하지만 변동성과 절대적인 리스크를 혼동하지 말라. 펀드의 리스크는 한 가지 기준이 아니라 여러 가지 기준으로 특정한 한 시기가 아니라 여러 시기에 걸쳐 측정해봐야 한다.

4. 수익률의 지속성이 중요하다.

매년 주식시장을 웃도는 수익률을 내는 펀드는 없다. 주식시장보다 지속적으로 초과수익을 내는 펀드가 있으면 소중하게 보유하라.

5. 복리가 펀드의 장기성과를 결정짓는 핵심변수다.

펀드는 원금과 여기에 붙는 자본이득까지 재투자되는 구조이기 때문에 기적과 같은 복리의 효과를 완벽하게 누릴 수 있도록 해준다. 복리의 효과는 특히 이자수익이나 배당금보다 자본이득이 목표인 펀드에서 더 크게 나타난다. 대부분 펀드는 태생적으로 높은 초기 비용탓에 투자했다. 금세 환매해서는 최선의 효과를 얻기가 어렵다. 펀드는 투자한 뒤 장기 보유해야 수익이 극대화되는 금융상품이다.

6. 수익률이 저조할 때가 매수기회다.

탁월한 펀드매니저를 만났다면 설사 최근 수익률이 저조하더라도 펀드에 심각한 문제가 발생했다고 생각하지 마라. 언론에서 펀드수익률 부진에 대해 이러쿵저러쿵 추측들을 쏟아낼수록 더욱 펀드매니저를 믿어야 한다. 펀드의 운용방식이 당초 제시했던 원칙과 대체로 수익률이 부진한 기간은 펀드를 환매할 때가 아니라 오히려 매수할 때다. 역발상은 펀드투자자에게도 똑같이 적용된다.

7. 자산운용사가 차이를 만든다.

일반적으로 소수의 주주로 구성된 비상장 자산 운용사가 상장사보다 펀드 운용성과가 좋다.

생명보험사나 은행계열사에서 만든 펀드는 전문자산운용사에서 운용하는 펀드보다 수익률이 떨어지는 경향이 있다. 자산운용사의 운용원칙과 기업문화가 펀드가 달성할 수 있는 실제 수익률의 차이를 만든다.

8. 업계소문도 활용가치가 있다.

펀드를 고를 때 인터넷 사이트에서 제공하는 펀드평가는 유용한 판단의 기준이 된다. 펀드평가나 등급이 펀드의 향후 수익률을 보장하는 것은 아니다. 하지만 실패할 만한 펀드를 피하는데 도움이 된다. 펀드매니저들 사이에 가장 높은 평가를 받는 펀드매니저는 누구인지 주위에 물어보라. 펀드매니저들의 대표펀드들은 어떤 펀드에 투자하고 있는지 확인하라. 펀드투자를 대상으로 열리는 연례총회에 참석하라.

9. 과거 수익률은 과거수익률로 보라

과거 수익률도 소용이 있다. 하지만 최근 수익률이 상대적으로 높다는 이유만으로 펀드를 선택해서는 안 된다.

10. 상대수익률에 의존하지 말라.

자산 운용업은 마켓팅이 중요한 사업이다. 펀드 광고를 어떤 펀드가 경쟁하는 다른 펀드에 비해 수익률이 월등히 좋았다고 강조하는 내용이 자주 눈에 띈다. 현명한 투자자라면 이 같은 수익률 비교를 의심의 눈초리로 바라볼 수 있어야 한다. 펀드수익률비교가 펀드매니저의역량을 평가하는데 도움이 되는 것은 사실이다. 그러나 투자자들에게 가장 중요한 것은 펀드에 투자해 실제로 벌어들인 돈이 얼마나 되느냐하는 것이다. 결국 펀드투자에서 중요한 것은 절대 수익률이다.

11. 액티브펀드와 인덱스펀드는 각자의 역할이 있다.

액티브펀드인 특수상황펀드가 장기간에 걸쳐 놀라운 수익을 올렸다고 해서 투자하는 모든 펀드를 액티브펀드로 구성해야하는 것은 아니다. 가장 상식적인 펀드투자전략은 기본적으로 보수와 수수료가 싼 인덱스 펀드에 투자해 주식시장의 흐름을 따라가면서 피델리티 특수상황펀드처럼 적극적으로 운용하는 펀드를 한두 개 신중하게 선택해 주식시장보다 조금 더 높은 수익을 추구하는 것이다.

12. 인터넷은 펀드투자의 친구다.

위대한 투자자가 될 만한 펀드매니저를 찾고자 한다면 인터넷을 활용하라.

13. 펀드매니저의 성격과 성실성이 중요하다.

개인투자자가 각 펀드매니저의 성격까지 알기는 어렵다. 하지만 펀드매니저의 성격은 어떤 펀드가 소유할 만한 가치가 있는지 판단할 때 가장 중요한 기준이다. 펀드운용에서는 오랜경험과 헌신과 평판이 참신함과 젊음보다 더 중요하다.

14. 최고를 찾으려는 노력을 계속하라.

펀드의 수익률은 전체적으로 고무적이지는 않다. 전체 액티브펀드 가운데 5년 이상 수익률이 주식시장의 평균을 웃도는 펀드는 절반도 안 된다. 높은 수익률을 찾는 것은 무척 합리적인 행동이다. 좋은 펀드 하나가 별 볼일 없는 펀드 여러 개를 보완하고도 남는다. 펀드에 돈을 투자하기 전에 펀드에 조사하는데 시간을 투자한다면 훗날 반드시 수익으로 보답을 받을 것이다

앤서니 볼턴의 투자전략과 성공법칙에서

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보탬이님 감사합니다. ^^

[부자필수]

펀드는 과거 수익률을 보고 가입 하면 큰 실수다 감사합니다

[투자심리주치의]

보탬이님 감사합니다~~~최고를 찾으려는 노력을 계속하라. 감사합니다~~

[부자네큰엄마]

수익률이 저조할 때가 매수기회다....
그런데 손이 안나가지요~ 성공투자 하세요.

[마음의풍요]

감사합니다.

[바다가좋은사람]

보탬이님 좋은글 감사합니다

[대박종목]

복리가 펀드의 장기성과를 결정짓는 핵심변수다.

[순물]

보탬이님 감사합니다 ^^

[추세추종전략]

최고를 찾으려는 노력을 계속하라..감사합니다.

[백운창투]

생생하게 꿈꾸면 이루어진다.
감사합니다^^

[나주주야]

수익률이 저조 할 때가 매수기회다.복리가 펀드의 장기성과를 결정짓는 핵심변수다.

[행복다나]

감사합니다..~!~