AARP 2023년 미국 세금 보고 무료 지원을 이용해 보세요!

[인사이트 (남/1962/북버지니아)]

2023년 소득에 대한 미국 세금 보고 시즌이 시작되었습니다. 

작년 2023년에 미국에서 어떤 형태로든 일정 소득(수입)이 발생하신 분들이라면 IRS에 기한 내에 반드시 보고를 하셔야 하기에 다들 서류 준비하시느라 많이 바쁘실겁니다.

대부분의 납세자가 개인 연방 세금 신고서를 제출하거나 미납 세금을 납부하거나 신고 기한 연장을 요청할 수 있는 마감일은 2024년 4월 15일(월)입니다. 메인 주 또는 매사추세츠 주에 거주하는 납세자는 애국자의 날 및 노예해방의 날 휴일로 인해 2024년 4월 17일까지 세금 신고를 마쳐야 합니다.

여러분은 어떻게 세금 보고를 하십니까?

많은 분들은 회계사나 세무사를 통해 IRS에 전자보고를 통해 세무 보고를 하기도 하시고, 개인적으로 Turbo Tax 프로그램을 구매해서 직접 보고하기도 하십니다.

회계사나 세무사를 통하시면 짧은 시간 내에 세무 보고를 대행해 주고, 필요한 세무 상담까지 해 주는 서비스를 제공받을 수 있습니다. 하지만, 일정 비용을 지출하여야 합니다. 지역이나 담당 세무사나 회계사에 따라 다르긴 하겠지만, 대개의 경우 150불에서 250불 전후의 비용을 지불해야합니다. 간혹 100불에 대행해 주시는 분도 계십니다.

오늘 소개드리고자 하는 것은 무료로 2023년 미국 세금 보고를 도와주는 프로그램입니다. 

AARP 재단 세무 보조 프로그램 (AARP Foundation Tax-Aide Program)

https://www.aarp.org/money/taxes/aarp_taxaide/

무료 세무 지원으로 도움 받기

1968년부터 AARP 재단 세무 지원 프로그램은 저소득 및 중간 소득의 노년층을 중심으로 7,800만 명 이상의 납세자에게 무료 세무 지원을 제공해 왔습니다. 세무 지원 자원봉사자는 전국적으로 배치되어 있으며, 세법의 최신 변경 사항과 추가 사항을 숙지하고 이해할 수 있도록 매년 교육을 받고 IRS의 인증을 받습니다. 

세무 보조원 찾기 서비스는 현재 운영 중이며 현장 세무 보조원 서비스는 2월 초에 오픈할 예정입니다. 세무 지원은 예약을 통해 이용할 수 있으며, 지역에 따라 방문 방식으로 제공될 수도 있습니다. 다양한 유형의 납세자 지원 서비스를 이용할 수 있는 방법은 지역마다 다릅니다. 

AARP 재단 세금 도우미는 50세 이상이거나 소득이 낮거나 중간 정도인 납세자를 중심으로 누구에게나 무료로 세금 지원을 제공합니다. 세무 지원 자원봉사자는 전국적으로 배치되어 있으며, 세법의 최신 변경 사항과 추가 사항을 숙지하고 이해할 수 있도록 매년 교육을 받고 IRS의 인증을 받습니다.

그런데 2024년 1월 1일 부터는

세무 보조 지원에는 소득 상한선이나 연령 제한이 없으며, AARP 회원일 필요도 없습니다. 각 현장에는 IRS의 인증을 받은 자원봉사자가 배치됩니다. 이들은 양식 1040.2024의 대부분의 항목을 포함하여 자원봉사자 교육 범위에 속하는 모든 연방 세금 신고서를 작성합니다. 

https://taxaide.aarpfoundation.org/

이 무료 세금 보고를 이용하는 방법에는 다음과 같은 두가지 방법이 있습니다.

1. 세무전문가의 도움을 받아서 세금 보고를 하는 방식

2. 본인이 직접 온라인 신청서를 작성해서 세금 보고를 하는 방식

(1)의 경우는 기본적으로 세무 보고에 필요한 모든 서류들을 준비해서 자신이 사는 지역 내에 있는 곳에서 이 서비스를 제공하는 장소로 가시면, 세무전문가들로 구성된 자원봉사자들이 세금 보고를 도와줍니다. 1차로 모든 서류를 온라인에 입력하는 일을 담당하는 자원봉사자가 있는데, 이 분들은 전문가는 아닙니다. 1차 서류 작성이 끝나면 2차로 세무 전문가가 작성된 세금보고서를 꼼꼼히 살펴서 필요한 수정을 한 후에 온라인으로 제출하게 해 주고, 최종 세금 보고서를 출력해 줍니다.

(2)의 경우는 (1)과 동일하게 세무 보고에 필요한 모든 서류를 준비한 다음, 그 서류들을 본인이 직접 업로드 하셔서 세무 보고를 하시는 방법입니다. 이 경우는 본인이 모든 질문에 대해 충분한 이해를 하시고 답변을 하셔야 합니다. 편리한 점은 자택이나 사무실에서 자신이 편리한 시간에 어느 때나 하실 수 있다는 것입니다. 

세무 보고 대행의 도움을 받는 방법, 신청 절차와 보고 방법은 그리 어렵지 않습니다.

1.  AARP 사이트에서 자신이 거주하는 지역에서 이 도움을 주는 곳을 찾고, 도움을 받기 위해 특정 날짜와 시간을 미리 예약합니다. https://www.aarp.org/money/taxes/aarp_taxaide/locations/

(영어외의 언어로 서비스가 되는데, 한국어 서비스가 제공되는 곳을 찾기는 쉽지 않습니다. 의외로 북버지니아 지역에도 현 시점에서는 한국어 서비스를 제공하는 곳이 없습니다. 하지만, 정작 그 장소로 가면 한국어가 가능한 도우미들이 있습니다.)

(영어로도 그리 유창한 영어를 구사하지 못하셔도 충분히 서류 만으로도 도우미들이 도와줍니다.)

2. 예약된 장소에 가기 전에 미리 세무 보고에 필요된 제반 서류들을 스캔해서 그 파일을 온라인으로 업로드 합니다. (업로드한 파일을 백업용으로 USB에 담아가고, 원본 서류도 함께 가져 가시는 것이 좋습니다.)

3. 1차 담당자는 가져가신 서류들을 온라인으로 입력하는 일을 하는 세무 서비스 보조자이고, 1차 담당자가 작성한 내용을 2차로 세무전문가가 검토하고 최종적으로 신청자의 확인을 거쳐 IRS에 온라인으로 보고를 대행해 주고, 보고서를 출력해서 제공해 줍니다. 

(Tips: 이 때 필요하다면 세무 보고와 관련된 제반 질문을 하실 수 있고, 좋은 분을 만나시면 보통 회계사나 세무사와 상담했을 때 200불 정도의 비용을 지불해야 얻을 수 있는 세무 정보도 무료로 안내받으실 수 있습니다.)

4. 업무 처리 시간은 90분으로 되어 있으나, 약 2시간 정도 소요될 것으로 예상하시면 됩니다. 

[준비하셔야 할 서류 목록]

https://www.aarp.org/money/taxes/info-01-2011/important-tax-documents.html

일반

• 국세청 및 주/지방 과세 당국으로부터 받은 모든 서신.

• 사회 보장 카드 및/또는 개인 납세자 식별 번호 통지서/카드 또는 신고서에 기재된 모든 개인의 납세자 식별 번호가 표시된 기타 공식 문서.

• 각 납세자의 정부 발급 사진 부착 신분증.

• 환급금을 직접 입금하거나 납부해야 할 금액을 자동 이체하려는 경우 당좌 예금 또는 저축 예금 계좌 정보.

• 신원 보호 PIN(IP PIN)(해당되는 경우 각 개인별). 비밀번호가 없으신가요? 국세청에서 보내드릴 수 있습니다.

소득

• 각 고용주를 위한 W-2 양식.

• 실업 수당 또는 주/지방 소득세 환급을 위한 1099-G 양식.

• 한 해 동안 지급된 총 사회보장 혜택이 표시된 SSA-1099 양식 또는 1단계 철도 퇴직 혜택 양식인 RRB-1099.

• 이자(1099-INT), 배당금(1099-DIV) 및/또는 판매 수익(1099-B)을 보고하는 1099 양식(또는 기타 명세서) 및 주식이나 기타 자산을 판매한 경우 원래 구매 가격을 보여주는 문서.

• 연금, 연금 또는 IRA 분배금을 받은 경우 1099-R 양식.

• 1099-MISC, 1099-K 또는 기타 1099 양식. 사업체가 있는 경우, 모든 소득(현금 및 비현금)과 모든 사업 관련 비용의 요약 목록을 지참하세요.

• 현금을 포함한 모든 형태의 기타 소득에 대한 정보.

• 주정부로부터 받았을 수 있는 경기 부양 지원금 영수증 또는 세금 서류.

납부

• 소득 서류에 표시되지 않은 경우 납부한 연방 및/또는 주 및/또는 지방 소득세 기록(분기별 추정세 납부액 포함).

공제

• 대부분의 납세자는 표준 공제 또는 항목별 공제 중 하나를 선택할 수 있습니다. 표준 공제보다 항목별 공제액이 더 많아야 합니다. 상당한 금액의 공제액이 있는 경우 항목별 공제를 원할 수 있습니다.

• 주택담보대출 이자를 보여주는 1098 양식.

• 의사 및 병원 진료비, 의료 보험료, 처방약, 생활 보조 서비스, 장기 보험, 장애인을 위한 경사로 및 난간과 같은 의료 관련 주택 개선 비용을 포함한 의료/치과/안과 비용의 요약 목록.

• 자선단체에 대한 현금 및 비현금 기부금 요약.

• 한 해 동안 납부한 재산세 고지서(모기지 명세서에 자주 표시됨).

• 마켓플레이스(거래소)를 통해 보험에 가입한 경우 1095-A 양식.

크레딧/조정

• 부양 가족 부양 제공자 정보 - 이름, 주소, 전화번호, 고용주 ID 또는 사회 보장 번호 및 제공자에게 지급한 금액.

• 교육비 1098-T 양식과 실제로 납부한 수업료 및 수수료와 수령한 장학금, 보조금 등을 보여주는 교육 기관의 계좌 명세서. 기타 교육비 요약본을 지참하십시오.

• 학자금 대출 이자를 위한 1098-E 양식.

[예약 장소에 가기 전에 체크하셔야 할 서류 목록]

https://sites.google.com/view/taxaideloudoun/document-packet

다음 문서를 다운로드하셔야 합니다.

1. 납세자 체크리스트(필요한 모든 개인 신분증, 사회보장카드 및 관련 세금 서류를 지참하세요.)

2. AARP 접수 설문지(필수) 설문지를 작성하고 서명하세요.  작성 가능한 양식입니다.

3. 항목별 공제 워크시트(필수, 항목별 공제가 가능한 경우)

4. 적격 학생을 위해 적격 고등 교육비를 지불한 납세자는 교육 세액 공제를 신청할 수 있습니다.  해당 교육비는 적격 교육 기관에 지불되었어야 합니다.  납세자, 배우자 또는 부양가족이 적격 학생일 수 있습니다.  필요한 서류:  교육 기관에서 발급한 1098-T, 수강한 과목에 필요한 수업료, 도서, 소모품 및 장비 등의 과목 관련 비용 영수증.  학생은 교육 기관의 계좌 명세서도 함께 제출할 것을 적극 권장합니다.

교육 크레딧 워크시트(고등 교육에 대한 교육비가 있는 경우 필수)

5. Uber, Lyft, Doordash 등에서 일하는 사람을 포함하여 자격을 갖춘 자영업자는 Tax-Aide를 통해 무료 세무 지원을 받을 수 있습니다.  자영업 납세자는 지원 자격을 갖추기 위해 손실, 직원, 35,000달러 이상의 비용, 감가상각, 주택의 업무용 사용, 1099 신고 요건 또는 기타 복잡한 요인이 없어야 합니다.  이러한 제한 사항에 따라 세금 지원을 받을 자격이 있는 경우, 예정된 세무 예약 전에 아래 링크에 있는 자영업자 워크시트를 작성해 주시기 바랍니다.  자영업 납세자는 세금 신고가 더 복잡하므로 3월 1일 이후에 예약하시기 바랍니다.  

자영업 워크시트(자영업 소득이 있는 경우 필수, 1099 기타, 1099 NEC)

[david]

유용한 정보 감사합니다!

[인사이트 (남/1962/북버지니아)]

감사합니다. 여러분들께 도움이 되길 바라는 마음으로 작성했습니다.

[여행사랑]

작년 은퇴시 이것저것 막나와 올해 세금보고에는 자격이 안되겠네요.
내년 세금보고에도 안되길 희망해 봅니다. ㅎㅎㅎ
좋은 정보 감사합니다.

[인사이트 (남/1962/북버지니아)]

그러시군요. 나중에 기회가 되실 때 한번 검토해 보시고 또 누군가가 궁금해 한다면 알려 주시지요. 감사합니다.

[선인장꽃(여/1959)]

추천 꾸욱 누르고 갑니다. 제가 바뻐서요 ^^

[인사이트 (남/1962/북버지니아)]

추천~ 감사드려요! 바쁘신데도 불구하고...

[여행자(여/1955)]

우리카페에 다양한 정보를 제공해 주시는 인사이트님 늘 감사드립니다

[인사이트 (남/1962/북버지니아)]

감사합니다. 저도 여행자 님의 글을 읽고 늘 도움을 받고 있잖아요.

[한기인]

감사합니다
여태까지 Turbo tax 를 이용했는데 이걸로 해봐야겠나요

[인사이트 (남/1962/북버지니아)]

기회가 되시면 한번 시도해 보시는 것도 도움이 되실겁니다. 감사합니다.

[jimmy]

감사 합니다

[인사이트 (남/1962/북버지니아)]

관심가져 주셔서 감사합니다.
혹시라도 도움이 되시길 바랍니다.

[비나리]

도움되는 정보 감사합니다~ 복사를 한다는 게 다시 올리는 해프닝이...

[인사이트 (남/1962/북버지니아)]

아... 네! 괜찮습니다. 도움이 되는 정보라면 당연히 복사하셔서 사용하실 수도 있지요. 개념치 마십시오. 감사합니다.