<p>전고점과 기준가</p><p> </p><p>1) 리밸런싱</p><p>리밸런싱은 -25%를 최대 맥시멈으로 떨어질 것으로 보고 -3%가 안 떴을 때 하는 투자방법이다.</p><p>방법은 2.5% 떨어질 때마다 10%씩 팔다가 2구간 즉 5%가 올라가면 몰빵(올인)하는 것이다.</p><p>그런데 이후 다시 떨어지게 되면 어떻게 되는가?</p><p> </p><p>예를 들어</p><p> </p><p>애플 전고점 182.01달러</p><div class="table-wrap"><table data-ke-type="table" data-ke-align="alignLeft" style="width: 100%;" border="1" data-ke-style="style0"><tbody><tr><td><span style="color: #000000;"> </span></td><td><span style="color: #000000;">애플</span></td><td>리밸런싱</td></tr><tr><td><span style="color: #000000;">전고점</span></td><td><span style="color: #000000;">182.01</span></td><td><span style="color: #000000;"> </span></td></tr><tr><td><span style="color: #000000;">-2.5%</span></td><td><span style="color: #000000;">177.46</span></td><td><span style="color: #000000;">10%</span></td></tr><tr><td><span style="color: #000000;">-5.0%</span></td><td><span style="color: #000000;">172.91</span></td><td><span style="color: #000000;">20%</span></td></tr><tr><td><span style="color: #000000;">-7.5%</span></td><td><span style="color: #000000;">168.36</span></td><td><span style="color: #000000;">30%</span></td></tr><tr><td><span style="color: #000000;">-10.0%</span></td><td><span style="color: #000000;">163.81</span></td><td><span style="color: #000000;">40%</span></td></tr><tr><td><span style="color: #000000;">-12.5%</span></td><td><span style="color: #000000;">159.26</span></td><td><span style="color: #000000;">50%</span></td></tr><tr><td><span style="color: #000000;">-15.0%</span></td><td><span style="color: #000000;">154.71</span></td><td><span style="color: #000000;">60%</span></td></tr><tr><td><span style="color: #000000;">-17.5%</span></td><td><span style="color: #000000;">150.16</span></td><td><span style="color: #000000;">70%</span></td></tr><tr><td><span style="color: #000000;">-20.0%</span></td><td><span style="color: #000000;">145.61</span></td><td><span style="color: #000000;">80%</span></td></tr><tr><td><span style="color: #000000;">-22.5%</span></td><td><span style="color: #000000;">141.06</span></td><td><span style="color: #000000;">90%</span></td></tr><tr><td><span style="color: #000000;">-25.0%</span></td><td><span style="color: #000000;">136.51</span></td><td><span style="color: #000000;">100%</span></td></tr></tbody></table></div><p>애플이 182.01달러가 전고점인데 -3%가 안 뜬 상태에서 지속적으로 떨어졌다고 치자.</p><p>만약 -15% 구간인 154.71달러까지 떨어졌다.</p><p>그러면 애플(주식)과 현금(달러)의 포지션은 어떻게 되는가?</p><p>100% 주식을 갖고 있는 상태에서 60%를 팔았으니 현금 60% 주식40%인 상태다.</p><p>그런데 다음날부터 오르기 시작해 2구간 즉 5%가 올랐다.</p><p>그래서 종가가 -10%구간인 163.81달러가 넘어갔다면 어떻게 해야 하는가?</p><p>60%의 현금을 모두 애플(주식)을 사면 된다.</p><p>그러면 100% 주식을 가지고 있게 된다.</p><p> </p><p><span style="color: #ee2323;">그런데 만약 다음날 떨어져서 2.5% 떨어져서 -12.5% 구간인 159.26달러 밑으로 떨어지게 된다면 어떻게 해야 하는가?</span></p><p>여기서 전고점 문제가 나온다.</p><p>리밸런싱은 전고점 대비 2.5% 떨어질 때마다 10%씩 파는 것이다.</p><p>그런데 내가 몰빵 친 구간은 163.81달러이다.</p><p>전고점 182.01달러까지 가지도 못했다.</p><p>그래서 중간에 이렇게 몰빵 친 구간인 163.81달러를 기준가라 부른다.</p><p> </p><p><span style="color: #006dd7;">결론 </span></p><p><span style="color: #006dd7;">1) 리밸런싱에서는 전고점을 갱신하다 떨어지면 전고점 대비 2.5% 빠질 때마다 10%씩 파는 것이다.</span></p><p><span style="color: #006dd7;">2) 리밸런싱을 하다 2구간 상승 후 다시 떨어지면 2구간 상승 지점인 곳이 기준가이며 기준가 대비 2.5% 떨어질 때마다 10%씩 판다.</span></p><p> </p><p><span style="color: #ee2323;">2) 말뚝박기</span></p><p>말뚝박기는 -3%가 뜨면 말뚝박기에 들어간다.</p><p>그러다 -3%가 끝나는 한 달+1일 이후에 몰빵(올인)한다.</p><p>말뚝박기는 두 가지로 나뉜다.</p><p>1) 기준금리가 제로일 때는 -25%를 맥시멈 다운(최대 하락률)으로 보고 2.5% 떨어질 때마다 10%씩 사는 것이다.</p><p>2) 기준금리가 제로가 아닐 때에는 -50%를 맥시멈 다운으로 보고 5% 떨어질 때마다 10%씩 사는 것이다.</p><p> </p><p>그런데 말뚝박기를 하다가 전고점 회복을 못 한 상태에서 V자 반등 없이 한 달이 지났다.</p><p>그래서 몰빵을 쳤다.</p><p>그런데 다시 떨어진다면 어떻게 해야 하는가?</p><p> </p><p>예를 들어 </p><p> </p><p>애플 전고점 182.01달러</p><div class="table-wrap"><table data-ke-type="table" data-ke-align="alignLeft" style="width: 100%;" border="1" data-ke-style="style0"><tbody><tr><td><span style="color: #000000;"> </span></td><td><span style="color: #000000;">애플</span></td><td>말뚝박기</td></tr><tr><td><span style="color: #000000;">전고점</span></td><td><span style="color: #000000;">182.01</span></td><td><span style="color: #000000;"> </span></td></tr><tr><td><span style="color: #000000;">-2.5%</span></td><td><span style="color: #000000;">177.46</span></td><td><span style="color: #000000;">10%</span></td></tr><tr><td><span style="color: #000000;">-5.0%</span></td><td><span style="color: #000000;">172.91</span></td><td><span style="color: #000000;">20%</span></td></tr><tr><td><span style="color: #000000;">-7.5%</span></td><td><span style="color: #000000;">168.36</span></td><td><span style="color: #000000;">30%</span></td></tr><tr><td><span style="color: #000000;">-10.0%</span></td><td><span style="color: #000000;">163.81</span></td><td><span style="color: #000000;">40%</span></td></tr><tr><td><span style="color: #000000;">-12.5%</span></td><td><span style="color: #000000;">159.26</span></td><td><span style="color: #000000;">50%</span></td></tr><tr><td><span style="color: #000000;">-15.0%</span></td><td><span style="color: #000000;">154.71</span></td><td><span style="color: #000000;">60%</span></td></tr><tr><td><span style="color: #000000;">-17.5%</span></td><td><span style="color: #000000;">150.16</span></td><td><span style="color: #000000;">70%</span></td></tr><tr><td><span style="color: #000000;">-20.0%</span></td><td><span style="color: #000000;">145.61</span></td><td><span style="color: #000000;">80%</span></td></tr><tr><td><span style="color: #000000;">-22.5%</span></td><td><span style="color: #000000;">141.06</span></td><td><span style="color: #000000;">90%</span></td></tr><tr><td><span style="color: #000000;">-25.0%</span></td><td><span style="color: #000000;">136.51</span></td><td><span style="color: #000000;">100%</span></td></tr></tbody></table></div><p>제로금리 시절에 -3%가 떴다.</p><p>-3%가 뜬 시점에 애플의 주가는 177.46달러 이하였다면 어떻게 해야 하는가?</p><p>말뚝박기는 표에서 10%이다.</p><p>즉 애플(주식)은 10%만 남겨놓고 현금(달러)는 90%를 갖는 것이다.</p><p>그러니 100% 주식 상태에서 90%를 팔아서 비율을 맞추는 것이다.</p><p>애플 10%, 달러 90%가 된다.</p><p> </p><p>이후 지속적으로 떨어지기 시작해 -15% 구간인 154.71달러까지 떨어졌다면 어떻게 되는가?</p><p>말뚝박기 60%이니 애플(주식) 60%, 현금(달러) 40%가 맞다.</p><p>그런데 V자 반등 없이 한달 +1일이 지났다.</p><p>예를 들어 2022년 3월 3일에 -3%가 떴다면 2022년 4월 4일이 -3%가 끝나는 날이다.</p><p>즉 4월 4일이 지나서 몰빵을 쳐야 한다.</p><p>이러면 현금 40%를 애플(주식)을 사서 100%를 맞춰 놓는다.</p><p>100%를 살 때 애플의 가격은 -15% 구간인 154.71달러 아래에 있었다.</p><p> </p><p><span style="color: #ee2323;">그런데 다음날 다시 떨어지기 시작한다면 어떻게 해야 하는가?</span></p><p>이때는 리밸런싱을 적용하는 것이다.</p><p>2.5% 떨어질 때마다 10%씩 파는 것이다.</p><p>이 때도 위와 마찬가지로 전고점이 아닌 기준가를 기준으로 적용하면 된다.</p><p>몰빵을 친 154.71달러가 기준가가 된다.</p><p>그러니 154.71달러에서 2.5% 떨어질 때마다 10%씩 팔면서 리밸런싱을 하면 된다.</p><p> </p><p>결론 </p><p>위와 마찬가지이다.</p><p> </p><p><span style="color: #006dd7;">결론 </span></p><p><span style="color: #006dd7;">1) 리밸런싱에서는 전고점을 갱신하다 떨어지면 전고점 대비 2.5% 빠질 때마다 10%씩 파는 것이다.</span></p><p><span style="color: #006dd7;">2) 리밸런싱을 하다 2구간 상승 후 다시 떨어지면 2구간 상승 지점인 곳이 기준가이며 기준가 대비 2.5% 떨어질 때마다 10%씩 판다.</span></p><p> </p><p><span style="color: #006dd7;">기준가는 리밸런싱에서만 등장한다.</span></p><p><span style="color: #006dd7;">전고점 : 리밸런싱을 할 때 전고점을 갱신하다 떨어지면 전고점을 기준으로 리밸런싱을 한다.</span></p><p><span style="color: #006dd7;">기준가 : 리밸런싱을 할 때 전고점을 갱신하지 못했는데 몰빵을 치고 다시 떨어지기 시작한다면 몰빵을 친 지점이 기준가이다.</span></p><p> </p><p><span style="color: #000000;">JD 부자연구소</span></p><p><span style="color: #000000;">소장 조던</span></p><p><span style="color: #ee2323;"><u><a href="http://cafe.daum.net/jordan777" target="_top" class="ke-link">http://cafe.daum.net/jordan777</a></u></span></p><p> </p><p><span style="color: #000000;">JD부자연구소 인강 사이트 (구글에서 제이디 부자연구소 검색)</span></p><p><span style="color: #000000;">PC URL : </span><span style="color: #000000;"><a href="https://www.jordan777.com/main/index.jsp" target="_top" class="ke-link">https://www.jordan777.com/main/index.jsp</a></span></p><p> </p><p><span style="color: #000000;">JD부자연구소 유튜브</span></p><p><span style="color: #000000;"><a href="https://www.youtube.com/channel/UCJN8yfW2p6Gd8-wZ04pGAkg" target="_top" class="ke-link">https://www.youtube.com/channel/UCJN8yfW2p6Gd8-wZ04pGAkg</a></span></p>
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질문 있습니다^^; -3%가 뜨고 한달+1일이 지나는 동안 -3%가 다시 뜨지 않아 그간 현금화한 자금으로 바로 몰빵을 쳤는데 (이때 가격을 "가격A"라고 지칭), 바로 몇 일 안에 -3%가 또 뜨는 경우, 말뚝박기의 0% 기준은 전고점인지, 혹은 "가격A"가 되어야 하는지 문의 드립니다. (기준가는 -3%가 안 뜬 상황에서 2구간 상승 시 몰빵 친 가격이니, "가격A"는 기준가와 비슷하지만 -3% 위험 기간이 종료된 다음 날 몰빵친 가격이라는 점에서 살짝 다른 것 같네요~)
2년 전 두 번 주식 전액 팔고 샀다가 작년 해외주식 양도세로 두달치 월급이 나갔습니다 물론 코로나 대폭락 참사는 막았지만요... 환률차익 증권사수수료 등 하면 수익이 있었나 싶게 부대비용이 발생해서(체감상) 다음엔 이런 부대비용도 p.s.로 고려해주셨으면 합니다 주가하락에 따른 조던님 대응이 합리적이라 생각하나 이런 경험이 있어 100% 순응도를 보이기 어려운 1인이 되어서요
책열심히 읽고 있습니다
감사합니다
말뚝박기라는게,, 리밸런싱을멈추고 기다리는건가요?
열심히 읽고 공부하고있습니다.
기준가 이해 잘 하고 갑니다. 감사합니다.
책에서보면 한달내 마이너스 3프로가 3번 발생하면 공황으로 판단하는데 예를 들어 4월중순부터 5월 중순사이 월을넘어서 마이너스3프로가 3번 발생하면 이것도 공황으로 판단해야할까요?
4번 입니다.
그리고 한 달에 4번 입니다.
매뉴얼에 따르면, 특정 월의 1일 ~ 말일 사이에 4번이 발생해야 공황이라고 알고 있습니다~^^
전고점이라는 말은 나의 기준가에서 전고점을 말하는 건가요? 전고점과 기준가가 헷갈립니다
질문 있습니다^^; -3%가 뜨고 한달+1일이 지나는 동안 -3%가 다시 뜨지 않아 그간 현금화한 자금으로 바로 몰빵을 쳤는데 (이때 가격을 "가격A"라고 지칭), 바로 몇 일 안에 -3%가 또 뜨는 경우, 말뚝박기의 0% 기준은 전고점인지, 혹은 "가격A"가 되어야 하는지 문의 드립니다.
(기준가는 -3%가 안 뜬 상황에서 2구간 상승 시 몰빵 친 가격이니, "가격A"는 기준가와 비슷하지만 -3% 위험 기간이 종료된 다음 날 몰빵친 가격이라는 점에서 살짝 다른 것 같네요~)
전고점 입니다.
친절한 설명 감사드립니다.
좋은정보 감사합니다
2년 전 두 번 주식 전액 팔고 샀다가 작년 해외주식 양도세로 두달치 월급이 나갔습니다 물론 코로나 대폭락 참사는 막았지만요...
환률차익 증권사수수료 등 하면 수익이 있었나 싶게 부대비용이 발생해서(체감상)
다음엔 이런 부대비용도 p.s.로 고려해주셨으면 합니다
주가하락에 따른 조던님 대응이 합리적이라 생각하나 이런 경험이 있어 100% 순응도를 보이기 어려운 1인이 되어서요
죽음과 세금은 피할 수 없어요.
세금을 피하려면 이익내지 말고 대응하지 마세요.
양도세를 낸다는 것 자체를 자랑스럽게 생각하세요.
해외에서 달러 벌어 왔으니 말입니다.
감사합니다!!!
감사합니다.
감사합니다
감사합니다
감사합니다~
감사합니다.
전고좀 기준기 기준 다시한번 숙지할께요^^
숙지하겠습니다...
감사합니다
고맙습니다.
좋은 말씀입니다.
항상 감사드립니다.
감사합니다
읽어도모르겠어요.. ㅠ
감사합니다
감사합니다
감사합니다.
감사 합니다
소장님 든든합니다.
저는 나름 큰 금액을 하고 있는데 밤에 잠도 잘옵니다.
새벽5시에 일어나서 잠깐보고 출근함.
메뉴얼대로 매매하니 신간 편해서 좋습니다.
필
감사합니다. 전고점은 종가기준인가요? 장중 최고가도 포함되나요?
종가 기준입니다.
책 읽고 궁금한 점이 있어 질문 드리려 왔습니다.
주린이라 이런 질문 드리면 이상하게 생각하실 수도 있지만 부탁드립니다
1. 애플의 전고점 가격을 넣으면 -25% 리밸런싱표가 저렇게 나오는 엑셀파일 같은 게 있을까요?
그게 없으니 어디서 사야할 지 햇갈리네요 ㅜ ㅜ
2. 나스닥 -3%가 났는지 안 났는지 확인 하는 방법은 tigter 나스닥 100으로 퍼센테이지 떨어졌는지 확인하는건가요? 아니면 경제 뉴스를 보는건가요?
감사합니다
감사합니다.
감사합니다. 궁금한 점이 있습니다.
만약 기준가 적용 상태에서 기준가는 넘었지만 전고점보다 낮을 땐 어떤 가격을 기준으로 리밸런싱(혹은 말뚝박기) 표를 만들어야 하나요?
기준가를 넘어선 날의 종가를 기준으로 표를 만드나요?