진정가치투자 종목 기본점검표 |
기업특징 (아래, ①~⑦ 내용포함) ① 미래산업고성장주 / 호재발생 저평가주 여부 ② 경기민감주 여부 ③ 하드웨어/소프트웨어 여부 ④ BTC(개인고객대상) /BTB(기업고객대상) 여부 ⑤ 갑/을 여부 ⑥ 진입장벽 수준 ⑦ 외국인지분율 ⑧ 공적감독대상 여부 (예 : 한전 등은 해당) |
(작성칸) 1. 미래산업고성장주 2. 경기민감주 X(정보보호사업) 3. 소프트웨어 4. BTB(기업고객대상 5. 을 6. 진입장벽 높음 7. 10.73% 8. 공적감독대상 X |
기업사업내용 (기업의 주된 사업내용) |
(작성칸)
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산업생애위치 (태동기,성장기,성숙기,노년기 여부) |
(작성칸) 성장기 |
기업생애위치 (태동기,성장기,성숙기,노년기 여부) |
(작성칸) 성장기 |
산업내 기업 지위 (신생,독점,과점,차별화된 기술력보유 등...) |
(작성칸) (정보보호사업) 휴대폰인증서 보관서비스 시장 : 독점적 시장경쟁 형태 |
주주친화여부 (소액주주 이익에 친화적인 기업인지 여부) |
(작성칸) 1. 최근 3년간 평균 배당수익률 : 4.2% 2. 자기주식취득 : 2017년4월~2024년4월,자사주(280억) |
경영자 능력 (기업의 가지고 있는 잠재적 위험) |
(작성칸) 특허권 출원부터 당사의 서비스 형태는 금융기관 및 이동통신사업자와의 업무 협의를 통해 가장 최적화된 서비스 모델을 반영하였으므로, 일부 서비스 형태를 변경한 유사 서비스의 시장진입은 특허권 저촉 여부를 떠나더라도 공동인증서 사용처 및 이동통신사의 사업환경에 쉽게 적용되기 어려워 시장진입이 용이하지 않음 |
기업의 잠재리스크 (기업의 가지고 있는 잠재적 위험) |
(작성칸) PC 및 스마트폰에서 인증서 유출 사건 등으로 공동인증서 저장에 대한 안전성 문제가 대두되고 있으나, 당사의 휴대폰인증서 보관서비스 "유비키" 를 이용한 PC에서의 인터넷뱅킹은 인증서 유출이 불가능하고, 스마트폰 인증서 유출에 대비해서도 안전하게 암호화 되어 있음
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기업실적요소 및 실적추이 ① 실적요소 : ② 실적추이 : |
(작성칸) 1. 실적요소 : 휴대폰인증서비스(80.13%), 모바일 기타 서비스(13.14%), 게임서비스(3.5%) 2. 실적추이 :
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기본안정성 (PBR, PSR, PER, ROE, 유보율, 부채비율) |
(작성칸) 위자료 참고 |
배당수익률 (예금금리비교) |
(작성칸) 2022년 배당수익률 : 4.25%(저축은행 예금금리 4%) |
핵심성장성 (PEG) ① 매출성장률기준 PEG ② EPS성장률기준 PEG |
(작성칸) 1. 매출성장률기준 PEG : 11.2(최근3개년PER평균) / 2.81(최근3개년매출액증가율평균) = 3.9 2. EPS성장률기준 PEG : X(3개년 순이익 증가율 마이너스)
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주가핵심변동요인 및 월봉기준주가위치 ① 해당기업의 주가 영향을 주는 핵심요인 ② 현재주가의 상대적 위치 |
(작성칸) 1. 해당기업의 주가 영향을 주는 핵심요인 : 매출 및 영업이익, 당기순이익 2. 현재주가의 상대적 위치 : 3월 이후 상승 추세전환
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주가의 계절 (봄/여름/가을/겨울) |
(작성칸) 봄 |
시장종목흥분도 (소외/침체/호조/과열) ① 시장흥분도 ② 종목흥분도 |
(작성칸) 1. 호조 2. 소외 |
기업이 보유한 급등호재 |
(작성칸) 보유 자산 대비 저평가 |
기업선정이유 (상승을 이끌 기업의 진정가치)
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(작성칸) 1. PER 13.31(동일업종PER 18.48) 2. PBR 0.56, BPS 47617원 3. 영업이익률 32.81%, 순이익률 28.75% 4. 부채비율 8.02%, 당좌비율 997.71%, 유보율 7714.88% 5. 2022년 시가배당률 4.23%, 배당성향 32.08% 6. 자사주 280억(시가총액 854억, 33%) 7. 현금및현금성자산(218억)+단기금융상품(431억)+유동만기보유금융자산(50억)+기타금융자산(66억)+당기손익공정가치금융자산(79억)+기타포괄손익공정가치금융자산(87억)+토지&건물(111억)=1042억, 시가총액(854억) 8. 사이버보안 및 정보보안사업의 미래성장 가능성 |
기업의 미래모습 (적정가치 반영된 미래모습) ① 지금 현재시점의 '시가총액 / 영업이익 / 주가 ' ② 적정가치가 실현된 미래의 '시가총액 / 영업이익 / 주가 ' ③ 현재대비 미래의 상승률 (2배, 5배, 10배,...) ④ 적정가치가 반영되기까지의 기간 (6개월, 1년, 2년, 3년,...) ⑤ 미래의 기업모습 |
(작성칸) 1. 현재 : 시가총액 854억 / 영업이익 69억 / 주가 26750원 2. 미래 : 시가총액 1100억 / 영억이익 89억 / 주가 34775원 3. 현재대비 미래의 상승률 : +13% 4. 적정가치가 반영되기까지의 기간 : 1년 5. 보유자산 대비 주가 재평가 및 미래고성장 사업이므로 적립식 분할매수 후 장기 보유 |
위험관리 및 이익실현전략 |
(작성칸) 상승추세 전환 했지만 중소형종목들의 상승세 둔화 진행 중이므로 관망필요
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기타 |
(작성칸)
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