오프라인에서의 재무설계 상담

몇 주전 모 일간지 인터넷 홈페이지에서 그 신문사와 연계된 재무설계 회사에서 서민들을 위한 재무설계를 무료로 해준다는 광고를 보고 인터넷으로 신청해서 몇 일전 오전에 만나서 1시간 30분 정도 상담을 받았구요...   상담을 해주신 파이낸셜 플래너 분이 차분하게 제 상황에 맞는 이런 저런 조언들을 해주셨는데 일단 사람을 앞에 놓고 상담을 받아보니 머리속에서 잡념(?)들만 가지고 혼자 이런저런 생각 할때보다 뭔가 손에 잡히는 거 같아서 좋더군요...인생을 살아가면서 만나게 되는 '재무사건'(결혼,주택구입 같은)들에대한 대비책을 세우려면 인생설계를 대략적으로라도 짜라는 얘기를 들을땐 우리 카페에 있는 나의 십년계획에 있는 '서현&규현아빠'님께서 올려놓으신 파워포인트 화일들이 퍼뜩 생각 나기도 했구요...(역시.....돈을 모으려면 계획부터 세우고....독하게 실천해야 한다는....사실은 작지만 강력한 진실인듯 합니다....)   흠...제가 '그럼 당신네 회사는 무료로 그냥 상담만 해주느냐?'고 했더니 자신들과 연계된 이런저런 금융회사들의 상품에 가입하게 되면 회사간 커미션 같은게 있다고 하더라구요...'옳지...그럼 그렇지.. 세상에 공짜가 어디 있겠어?' 라는 생각이 스치더군요...   암튼 그런 상품들이야 정말 저한테 필요한 거라면 차후에 가입하면 될 문제인거 같구요...   요번주 토요일날 2차 상담을 받기로 했는데...아마도 그땐....이런저런 금융상품들을 소개하는 자리가 되지 않을까 하는 예상을 해보게 되네요...   그런데 그때 그분이 주신 얇은 책자가 참 맘에 들어요 두껍지도 않은것이....일단 제 성향(안정적)에 잘 맞는거 같아서 좋더군요...80페이지 정도 되서 그렇게 부담도 되지 않으면서 연령대별로 필수적으로 필요한 재무설계를 평균적인 값을 가지고 얘기를 풀어가기 때문에 이해하기도 쉬운 편이였구요...   일단 이번주 토요일 2차 상담 받고 나서 이런 오프란에서의 재무상담을 추천 혹은 비추할지 결정 해야 할것 같네요....특정 보험,펀드같은 상품을 너무 적극적으로 들이밀면 당연 비추할겁니다...   그 책자의 서론을 jpg화일로 스캔 해서 올려놓을 테니....한번 읽어보시구요....회사명과 이름은 일단 지웠습니다...무슨 문제가 생길수도 있으니까요....   책자를 무료로 배송 받을수 있는지, 아니면 추가로 더 얻을 수 있는지도 알아봐야겠네요...   아참.........이런식의 오프라인 재무설계를 많이들 하시나요?? 다른 데서 받아 볼수 있음 더 받아보구 싶다는 생각이 드네요...........사람마다 취향마다...다 생각이 틀릴테니까 말입니다..     차례   1부 위험한 재테크  -아직도 '로또'를 꿈꾸십니까?  -돈에 대한 발상을 전환하라   2부 이제는 재무설계다  -'재무설계'는 인생설계로부터  -준비 없는 100살은 재앙이다   3부 세대별 재무설계 전략  -2635세대:신용카드 대신 체크카드를  -30대:중도금 마련,주식형 적립식 펀드로  -40대:교육비 줄이고 노후를 준비하라  -50대:'퇴직금 이자' 믿을 수 없다  -노후:작더라도 '고정수입원' 만들어야   4부 금융상품을 활용하자  -월급통장으로 이자 받아볼까  -펀드 성공,운용사에 달렸다  -금리 1%에도 민감하라  -연금도 포트폴리오가 필요하다  -'암보험' 다시 생각하기