[펀드] ETF의 장점과 종류, 투자방법

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 최근에 매체들을 통해서 “ETF에 자금이 몰린다.”, “어려운 실물 투자 해외 ETF에 투자한다”등 ETF 관련한 내용들을 많이 접하고 있다.

그럼 과연 ETF란 정확하게 무엇을 말 하는 것일까?

ETF(Exchange Trade Fund) 즉, 상장지수 펀드를 말하는 것이다. 특정한 지수나 상품을 추종하는 펀드를 주식시장에 상장 시킨 것이다.

최초에 1989년 미국에서 S&P500지수를 추종하는 IPS 상품이었고 우리나라에서는 2002년 10월 4종목으로 출발을 했었고 지금은 자산의 규모도 엄청나게 증가하였고 총 50개 이상의 종목이 있으며 매우 다양한 투자가 가능해졌다. 투자 하는 종목도 지수뿐만 아니라 다양한 업종과 여러 스타일들이 있다.

ETF에 자금이 몰리는 이유는 당연히 기존상품에는 없는 다양한 장점이 있기 때문이다.

펀드의 환매기간의 제한에서 오는 페널티에 대한 부담에 따른 자산의 유동성의 부족과 운용 수수료(통상 : 2~3%)의 부담을 우선 덜어준다. 일반 유가증권(주식)처럼 실시간으로 매매가 가능하다는 점뿐 아니라 거래 수수료도 0.4~0.7% 수준이니 펀드에 비해 저렴한 수수료가 부가가 된다. 그리고 펀드처럼 매월 얼마씩 이체를 하는 것이 아니라 상대적으로 저렴한 주당 가격(5,000원~20,000원선, 채권형 제외)도 매력적이다. 

지수에 투자를 하는 상품을 선택한다면 인덱스 펀드와 유사한 효과를 더 적은 수수료를 적용 받으면서 투자 가능하다는 말이다. 그리고 주식처럼 한 기업에 투자를 하는 것이 아니라 주가지수에 투자를 하거나 각 업종(은행, 증권, 자동차, 반도체, 조선, IT 등…)에 투자를 하는 종목이 있으니 본인이 관심이 있는 업종에 투자를 하는 것도 좋은 방법중의 하나이다.

거래방법은 증권사에 계좌가 있으면 HTS(홈트레이딩시스템)을 통해서 인터넷으로 쉽게 거래를 할 수가 있다.(주식거래와 같다.) 인터넷을 사용하기가 용이 하지 않으면 전화를 통한 거래도 가능하다.

삼성에서 운용하는 Kodex, 우리에서 운용하는 Kosef, 미래에서 운용하는 Tiger의 상품군이 현재는 가장 많은 편이고 각 운용사마다 상품을 출시하고 있는 편이며 현재 국내 상장 되어 잇는 종목은 다음과 같다.

ETF 전종목 시세표(2010.03.03)
종목명	현재가	기초지수명	운용회사
아리랑 KOSPI50	14,100	코스피 50	한화투자신탁운용
FIRST 스타우량	16,035	MF 스타우량	동양투자신탁운용
GIANT 현대차그룹	11,755	MF 현대차그룹	대신투자신탁운용
GREAT SRI	7,450	사회책임투자지수	KTB자산운용
HiShares Gold	6,430	LBMA PM FIX - Gold	현대인베스트먼트자산
KINDEX 200	21,420	코스피 200	한국투자신탁운용
KINDEX 국고채	103,480	KTB INDEX(시장가격)	한국투자신탁운용
KINDEX 삼성그룹주	6,800	MF SAMs SW	한국투자신탁운용
KINDEX 코스닥스타	12,430	코스닥 스타지수	한국투자신탁운용
KINDEX F15	5,570	MF F-Shares 15 VW Index	한국투자신탁운용
KODEX 15	3,765	MF F-Shares 15 PW Index	삼성투신운용
KODEX 200	21,610	코스피 200	삼성투신운용
KODEX 건설	5,390	KRX 건설	삼성투신운용
KODEX 국고채	52,210	MKF 국고채지수(총수익)	삼성투신운용
KODEX 레버리지	10,000	코스피 200	삼성투신운용
KODEX 반도체	14,295	KRX 반도체	삼성투신운용
KODEX 삼성그룹	4,950	MF 삼성그룹	삼성투신운용
KODEX 에너지화학	7,900	KRX 에너지화학	삼성투신운용
KODEX 은행	8,370	KRX 은행	삼성투신운용
KODEX 인버스	9,905	코스피 200 선물지수	삼성투신운용
KODEX 자동차	10,550	KRX 자동차	삼성투신운용
KODEX 조선	14,900	KRX 조선	삼성투신운용
KODEX 증권	8,505	KRX 증권	삼성투신운용
KODEX 철강	8,615	KRX 철강	삼성투신운용
KODEX Brazil	7,895	Dow Jones Brazil Titans 20 ADR Index	삼성투신운용
KODEX China H	18,040	HSCEI (Hang Seng China Enterprise Index)	삼성투신운용
KODEX Japan	8,505	TOPIX100	삼성투신운용
KOSEF 200	21,495	코스피 200	우리자산운용
KOSEF 고배당	6,325	MF 웰스 고배당 20	우리자산운용
KOSEF 국고채	103,500	KTB INDEX(시장가격)	우리자산운용
KOSEF 블루칩	5,250	MF 블루칩	우리자산운용
KOSEF 중형순수가치	12,510	MF 중형 순수가치	우리자산운용
KOSEF 통안채	100,770	MK 통안채지수(총수익)	우리자산운용
KOSEF Banks	8,590	KRX 은행	우리자산운용
KOSEF IT	11,280	KRX 정보통신	우리자산운용
KOSEF KRX100	3,470	KRX 100	우리자산운용
KStar 5대그룹주	3,950	MF 5대그룹	케이비자산운용
KStar 국고채	103,540	KTB INDEX(시장가격)	케이비자산운용
KStar 코스닥엘리트30	1,680	MF 코스닥 엘리트30	케이비자산운용
PREX LG그룹&	10,330	MKF LG그룹& 지수	푸르덴셜자산운용
TIGER 200	21,420	코스피 200	미래에셋맵스자산
TIGER 국채3	103,935	KTB INDEX(시장가격)	미래에셋맵스자산
TIGER 라틴	5,095	BNY Latin Amereica 35 ADR Index	미래에셋맵스자산
TIGER 미디어통신	8,860	KRX 미디어통신	미래에셋맵스자산
TIGER 반도체	14,430	KRX 반도체	미래에셋맵스자산
TIGER 브릭스	5,605	BNY BRIC Select ADR	미래에셋맵스자산
TIGER 순수가치	12,980	MF 순수가치	미래에셋맵스자산
TIGER 은행	8,510	KRX 은행	미래에셋맵스자산
TIGER 중형가치	6,680	MF 중형 가치	미래에셋맵스자산
TIGER 차이나	10,855	Hang Seng Mainland 25	미래에셋맵스자산
TIGER 코스닥프리미어	14,905	코스닥 프리미어	미래에셋맵스자산
TIGER KRX100	34,565	KRX 100	미래에셋맵스자산
TREX 200	21,445	코스피 200	유리에셋
TREX 중소형가치	5,225	MF 중소형 가치	유리에셋

한국 거래소 제공

 위의 종목 중에서 본인에게 알맞다 싶은 종목을 관심 가져서 소액으로라도 투자를 하여서 직접투자와 간접투자에 대한 감을 높이는 것도 좋은 방법이다.

▶지수 ETF

각 종목의 뒤에 50, 100, 200이란 수치가 붙어 있는 종목인데 코스피와 코스닥에 상장 되어 있는 대표기업들에 투자하므로 우리 나라의 주식시장의 지수를 추종한다. 인덱스 펀드와 유사하다고 생각하면 될 것이다.

▶섹터 ETF

은행, 조선, 철강, 반도체 등 각 업종에 투자하는 ETF로 시장지수에 투자하는 상품보다는 변동성은 크지만 한 기업에 투자하는 주식 개별종목보다는 위험을 분산 할 수가 있어서 특정업종에 관심이 있다면 투자할만하다.

▶해외 ETF

중국, 일본, 브라질, 브릭스 등 관심 있으신 국가에 투자를 하시면 좋습니다. 하지만 같은 중국이라고 하더라도 추종 지수가 다를 수 있으니 잘 살펴보시고 결정 하시는 것이 좋습니다.

▶원자재 ETF / 기타

최근에 금값에 연동 되는 ETF가 출시 되었습니다. 막연하게 골드펀드에 투자를 하는 것보다는 더 나을 수가 있을 것이다.

▶인버스 ETF

말 그대로 반대로 투자를 한다는 것으로 추종하는 코스피 지수가 하락하면 수익이 나고 반대로 지수가 상승하면 수익이 하락하는 구조이다. 시장이 하락 할 것이라고 예상이 도면 채권에 투자를 하는 것보다는 더 나은 수익률의 확보가 가능하다.

▶레버리지 ETF

2월 마지막 주에 출시가 되었는데 쉽게 말하자면 두 배의 효과를 노릴 수가 있다는 것이다. 추종지수가 10% 상승 하였을 때 20% 가까운 수익을 확보를 하고 반대로 10% 하락 하 하였을 때 -20%가 될 수가 있으니 시장을 잘 읽고 신중하게 선택하길 바란다.

우리나라는 아직 ETF시장이 그리 많이 발전 하지는 않았고 점차 성장 하고 있는 과정이다. 미국이나 기타 선진국처럼 다양한 종목이나 3배 이상 레버리지 효과가 발생하는 상품은 아직 없다. 그렇다고 처음부터 해외ETF쪽에 관심을 가지는 것보다는 국내 시장에서 어느 정도 내공을 쌓고 난 다음에 다양한 투자처를 원한다고 할 때는 해외ETF시장도 관심 가져 보는 것도 좋은 투자 방법중의 하나이다.

 주식에 직접 투자를 하고 있는 투자자라면 자산 배분 차원에서, 아직까지 펀드 등의 간접투자상품의 경험만 있고 직접투자거래에는 부담을 느끼는 사람이라면 주당가격도 아직은 부담이 안 되는 수준에서 형성이 되어 있기 때문에 관심 있는 업종이나 종목에 포트폴리오를 꾸며서 연습 삼아 투자를 해 보는 것도 좋은 방법이다.