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RISK-RETURN MATRIX (동양종금 제공) |
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[1] 수익률, BM초과율 등..
과거에 실적이 미래를 반영하지는 못합니다만..
그래도 과거 몇년동안 잘 했다면 올해에는 잘 할것이라는 막연한(?) 믿음 같은게 생기겠죠..
BM초과율이라면 다른 넘덜의 평균치에 비해서 얼마나 더 잘했냐를 의미하는 것입니다.
예를 들어서 남들의 평균 수익률이 10% 일때 A펀드의 수익률이 20% 라면...
A펀드는 남들보다 10% 초과수익을 낸것이라고 볼수 있겠죠.. 10%초과 수익을 BM초과 라고 합니다.
아래는 모네타에서 주식형에서 수익률 기준 Top펀드를 퍼온것입니다.
펀드명 | 운용사 | 스타평가 | 1개월 | 3개월 | 1년
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BM대비 (1년) |
총 수수료 |
평균값 |
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-8.30 | -4.81 | 39.03 | 12.01 | 1.80 | |
삼성우량주장기 | 삼성투신 |
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-2.95 | 2.53 | 64.49 | 37.47 | 0.00 |
한국삼성그룹적립식주식 1Class A | 한국투신 |
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-6.36 | 0.35 | 64.05 | 37.03 | 2.40 |
KTB마켓스타주식(운) | KTB자산운.. |
![]() |
-7.32 | -1.53 | 63.25 | 36.23 | 2.30 |
한국부자아빠삼성그룹주식 1 | 한국투신 |
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-5.79 | -1.17 | 62.83 | 35.80 | 1.94 |
한국골드적립식삼성그룹주식 1 | 한국투신 |
![]() |
-5.96 | -1.34 | 61.92 | 34.90 | 2.40 |
KTB 글로벌스타주식형펀드 | KTB자산운.. |
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-7.75 | -2.35 | 61.13 | 34.11 | 1.79 |
삼성우량주장기-CLASS A | 삼성투신 |
![]() |
-3.17 | 1.88 | 60.41 | 33.39 | 2.54 |
대한FirstClass에이스주식 | 대한투신 |
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-8.37 | -2.05 | 59.14 | 32.12 | 2.45 |
미래에셋3억만들기중소형주식 1 | 미래에셋자산.. |
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-9.31 | -10.07 | 57.62 | 30.59 | 2.50 |
마이다스액티브주식 | 마이다스에셋.. |
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-9.46 | -6.61 | 51.59 | 24.57 | 2.78 |
미래에셋디스커버리주식형 | 미래에셋자산.. |
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-7.22 | -1.47 | 51.14 | 24.12 | 1.09 |
유리스몰뷰티주식 | 유리자산 |
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-2.53 | 1.94 | 50.74 | 23.72 | 1.95 |
CJ카멜레온주식 1 | CJ자산 |
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-9.06 | -3.09 | 49.81 | 22.79 | 2.54 |
미래에셋인디펜던스주식형 1 | 미래에셋자산.. |
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-8.07 | -3.23 | 47.92 | 20.90 | 2.50 |
신영마라톤주식(A형) | 신영투신 |
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-7.88 | -4.67 | 47.55 | 20.53 | 1.82 |
한국부자아빠정통고편입적립식주식 1ClassA | 한국투신 |
![]() |
-8.46 | -4.93 | 47.43 | 20.40 | 1.53 |
CJ행복만들기주식 1 | CJ자산 |
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-7.95 | -4.54 | 47.23 | 20.21 | 2.54 |
미래에셋플래티늄랩주식 1 | 미래에셋자산.. |
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-8.40 | -5.75 | 46.98 | 19.95 | 0.50 |
동양모아드림주식 1클래스A | 동양투신 |
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-10.25 | -7.86 | 46.48 | 19.46 | 2.55 |
클래스원블루칩바스켓주식V- 1 | 대한투신 |
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-8.76 | -2.96 | 45.46 | 18.43 | 1.54 |
FK-코리아주식형자(A) | 피델리티자산.. |
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-9.30 | -4.95 | 45.44 | 18.41 | 1.87 |
FK-적립식코리아주식형자 | 피델리티자산.. |
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-9.37 | -5.12 | 44.61 | 17.59 | 2.67 |
FK-코리아주식형자(E) | 피델리티자산.. |
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-9.36 | -5.12 | 44.58 | 17.55 | 2.67 |
골드KOSPI50Select주식 1 | 한화투신 |
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-7.89 | -2.87 | 43.36 | 16.34 | 1.74 |
미래에셋맵스KBI플러스주식 1 | 미래에셋맵스.. |
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-8.17 | -4.40 | 42.88 | 15.85 | 2.50 |
[2] 편입종목
"계란을 한 바구니에 담지 말라"는 유명한 속담이 있습니다.
이것은 한 곳으로 몰빵할 경우 위험부담이 크기 때문에 분산투자를 하라는 것을 말합니다.
잘 모르면 주식형, 혼합형, 채권형에 나눠서 하거나 혼합형 위주로 구성하는 것이 좋습니다.
제 개인적인 입장의 경우 채권형의 수익률이 현재 기준으로 은행이자와 비교하여 큰 차이가 없고
투자하는 금액도 얼마 안되기 때문에 걍 주식형으로만 하고 있습니다.^^;
펀드의 경우 기본적으로 한가지 종목에만 투자하는게 아니라 수십개이상의 종목에 투자를 하는 것이
많습니다. 여러개를 투자함으로 인하여 일반적인 주식투자와 달리 분산효과가 나옵니다.
그중에서 비중이 높은 종목들이 거의 펀드의 수익률을 주도하는 종목이라고 볼수 있습니다.
이것을 편입 종목이라고 합니다.
A펀드, B펀드 요렇게 말이 틀리더라도 막상 그 내용을 살펴보면 비슷한 것이 있습니다.
분산투자를 위하여 몰빵 안하고 A펀드, B펀드 나눠서 했는데..
편입종목이 비슷하다면 거의 몰빵효과가 나옵니다.^^;
(물론, 펀드자체가 여러개의 주식을 분산 투자하기 때문에 그 위험이 작을수 있습니다만...^^;)
이왕 분산투자해서 위험률을 줄일것이라면.. 좀 더 분산해서 하는 것도 괜챦은 방법일수도 있씁니다.
확실한 분산은 특성이 틀린 상품을 골고루 가입하는 것입니다. 주식형기준으로 하면..
예를 들어서 우량주에 집중 투자하는 펀드 한개, 고배당펀드 한개, 유망 중소기업에 투자하는 펀드
등....
참고로 제가 그냥 많이 주서 들어본 펀드들의 편입종목을 뽑아 봤습니다.
이 내용은 펀드 가입시 약관이나 운용보고서, 또는 모네타나 펀드닥터 홈페이지에 나옵니다.
동양모아드림주식 1클래스A
삼성전자 13.8%
국민은행 5.0%
삼성전기 4.6%
현대차 4.0%
하이닉스 3.1%
미래에셋인디펜던스주식형 1
삼성전자 12.5%
국민은행 5.0%
현대중공업 4.2%
삼성전기 3.4%
POSCO 3.3%
한국삼성그룹적립식주식 1Class A
삼성전자 14.4%
삼성엔지니어링 10.7%
삼성테크윈 10.1%
삼성중공업 8.2%
삼성화재 7.7%
미래에셋3억만들기중소형주식 1
텔레칩스 4.3%
NHN 3.9%
S&TC 3.3%
한섬 3.1%
유한양행 3.0%
대한FirstClass에이스주식
삼성전자 12.3%
신한지주 5.0%
국민은행 4.5%
삼성테크윈 3.8%
삼성물산 3.3%
CJ행복만들기주식 1
삼성전자 13.8%
국민은행 6.7%
우리금융 3.6%
POSCO 3.4%
한국전력 3.2%
현재 시장에서 판매중인 다양한 펀드(동양종금 제공)
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MMF(Money Market Funds) |
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고객들의 자금을 모아 펀드를 구성한 후 자산을 주로 단기성자산 (콜론, CP, CD등)에 투자하여 얻은 수익을 고객에게 되돌려주는 초단기형 상품을 말하는 것으로 유가증권 등의 운용비율에 대한 제한이 없고 환매수수료가 없어 은행의 보통예금처럼 자유롭게 입·출금이 가능한 상품으로 하루만 맡겨도 펀드운용 실적에 따라 이익금을 받을 수 있어 단기자금운용에 적합한 상품입니다. |
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MMF는 펀드자산을 단기로 운용하도록 하기 위하여 각종 안전장치가 마련되어 있는 펀드입니다. |
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배당주펀드 |
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배당수익률이 높은 종목을 선별하여 투자하는 예상배당수익률 이상으로 주가가 상승하면 주식을 매도하여 시세 차익을 얻고, 주가가 상승하지 않으면 배당시점까지 주식을 보유하여 예상배당금을 획득함으로써 주가하락에 따른 자본손실을 만회하는 펀드입니다. |
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배당주펀드는 배당주 고유 특성인 낮은 변동성으로 인해 장기적으로 안정적인 수익을 추구할 수 있으며 높은 배당수익과 자본이익을 동시에 추구하여 저금리추세의 지속에 따른 시장금리 이상의 수익을 추구할 수 있는 상품입니다. |
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공모주펀드 |
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신탁재산의 일부분을 공모주에 투자하는 펀드로 개인적으로 공모주를 청약하면 높은 경쟁률 때문에 실제 배정받는 주식은 미미하지만 공모주 펀드에 투자하면 일반투자자에 비해서 많은 공모주를 배정받을 수 있는 이점이 있습니다. |
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적립식투자펀드 |
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은행의 적금과 같이 목돈을 모으기 위해 매월 일정한 금액을 정기적으로 펀드에 투자하는 상품으로 가격이 떨어지면 더 많은 수량을 매수하고 반대로 가격이 오르면 적은 수량을 매수함으로써 평균적인 매입비용을 낮추고 더 큰 수익을 얻을 수 있는 펀드입니다. | |||
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적립식 펀드 투자는 성공적인 투자를 위한 3가지 투자원칙에 따라 투자하는 방식 | |||
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Dollar Cost Averaging 효과 |
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주가 하락시 저가 분할 매수 → 수익증권 매입수량 증가 |
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주가 상승시 → 수익증권 매입수량 감소 |
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장기적으로 매입가격을 평균화 |
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부동산펀드 |
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투자자로부터 자금을 모아 부동산개발사업, 수익성부동산, 프로젝트 파이낸싱(자금 대출) 및 ABS등에 투자하여 그로부터 발생하는 운용수익 등을 분배하는 펀드입니다. |
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부동산간접투자상품의 구조 |
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해외뮤추얼펀드 |
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외국운용사가 운용하며 외국의 법률에 근거하여 해외에 설립,상장된 펀드로 각국의 증권시장에 상장된 다양한 유가증권에 투자, 운용하는 상품입니다. |
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실적배당상품,환매가 자유로운 개방형이며 성숙하고 안정된 선진국시장에서부터 급성장하는 이머징마켓 등 다양한 시장에 투자자의 성향에 맞는 다양한 상품으로 분산투자가 가능한 상품입니다. |
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FOF |
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다른 간접투자기구가 발행한 간접투자증권에 자산의 50% 이상을 투자하는 펀드입니다. |
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복수의 펀드에 분산투자운용하여 분산 투자를 통한 펀드리스크 분산시킬 수 있으며 높은 전문지식을 가진, 특정섹터에 강점을 가진 타사 펀드매니저 운용능력 활용가능합니다. |
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Fund of Fund의 구조(예) |
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선박펀드 |
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개인 및 기관투자자로부터 자금을 모아 선박Fund 회사(선박투자회사)를 설립하고 선박Fund회사의 조달 자금과 외부금융기관으로부터 차입한 자금을 합하여 선박을 건조 또는 매입한 후 해운선사에 대선(임대)하여 선사로부터 받은 대선료 중 차입금을 상환하고 나머지를 투자자에게 배당하는 펀드입니다. |
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계약구조 |
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ELS펀드 |
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만기시점에 투자원금(또는 원금보존 수준)이 되도록 채권에 투자하고, 나머지 금액을 Warrant에 투자하여 초과수익을 추구합니다. |
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ELS& Warrant |
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Warrant와 ELS는 주가지수의 가격에 따라 수익이 결정되는 주가지수 연계증권임. |
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ELS는 Equity Linked Security의 줄임말로서, 주식(Equity) 관련 자산에 수익이 연계된 증권(주가지수연계 증권)을 말합니다. |
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재정경제부령이 정하는 금융기관이 발행하는 증권으로써 특정 주권 또는 다수 주권의 가격이나 주가 지수의 수치의 변동에 따라 지급이익이 결정되는 증권을 의미. |
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한국증권거래소에서 거래되는 옵션은 손익구조와 만기구조등이 정형화되어 있는 반면, Warrant는 손익 구조와 만기구조등을 투자자의 요구에 맞게 자유롭게 재구성할 수 있다는 점 |
* Fund Of Fund 예
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최저가입금액 : 10만원(개인/법인 공통) |
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계약기간 : 1년이상 연단위 (자동연장) |
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유형간 전환 : 목돈마련형 내에서 전환가능 (수수료 없음) |
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최저 인출금액 : 중도출금불가 (출금시 해지출금) |
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최저 유지금액 : 10만원 |
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중도해지수수료 : 없음 |
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환매기준일 : 신청일 포함 5영업일 출금(예수금이 인출요구액을 초과할 경우 미리 지급가능) |
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수수료 징수 : 자산평균잔액 기준 분기별(3개월) 후취 |
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수수료율 |
투자금액 | 수수료 |
5억원 초과 | 분기당 0.3% (연1.2%) |
5억원 이하 | 분기당 0.35% (연1.4%) |
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편입펀드 |
구분 | 편입 펀드명 |
주식형 | 미래 인디펜스주식5호 , 온국민뜻모아주식3호 |
채권형 | 대신CLEAN-UP국공채투자신탁1호 , 도이치 코리아채권투자신탁1-1호 |
MMF | 조흥베스트국공채신종MMF4호 , 태광네오신종 MMF2호 |
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자산배분 : 현금성 15% , 채권형 30% , 주식형 55% |
* 시황의견과 포트폴리오 재조정은 Wrap전문가위원회 의견(My FEWS:펀드랩 주식형 비중 시스템)을 반영하여 담당 운용역이 확정 * 시황에 따라 자산배분 기본형에 주식형 자산 가중치 부여 ( +15%p, +8%, 0, -8%p, -15%p 등 5단계로 구분 ) |
첫댓글 뒷부분은 아직까지는 잘 모르겠네요! 그래도 조금 감이 잡히려고 합니다! 이렇게 정리해주셔서 감사합니다!
펀드 매니져 하시는 분인가 보네요..대단 대단..ㅋ
성투하세요^^
고맙습니다.~
어제 오늘 다른게시판 글들 열심히 읽었는데도 이해가 잘 안갔는데 이렇게 세세하고 알아듣기 쉽게 설명해주셔서 감사합니다. 정말 이제 조금 0제로0님의 글을 읽고 펀드에 대해 이해가 가기 시작했습니다
감이 오네요...
감사합니다!
항상 좋은자료 감사합니다...
고맙습니다
고맙습니다 스크랩할게여^^
스크랩 해갈게요. 좋은 정보 감사합니다
넘 길어서 머리가 어질어질 @.@;; 초보라 배울것도 외울것도 넘 많네요^^;;감솨감솨~
이해가 가지 않은 것이 더 많아요.. 많이 공부해야 할듯 싶어요.. ㅋ