DeFi 탈 중앙화 금융 디파이 스테이킹: 지분 증명 PoS 코인에 대한 초보자 가이드

[백산]

DeFi 스테이킹: 지분 증명 PoS  코인에 대한 초보자 가이드

출처  cointelegraph       소스:EK 이페어케이 플러스

2020년에는 암호화폐 공간 내에서 스테이킹이 등장하여 전통적인 금융 시장의 상품에 대한 대안으로 새로운 기회를 도입했습니다. 중앙 집중식 금융(DeFi)의 부상은 2020년에 구체화되었지만 이 개념은 기존 중개자와 신뢰 메커니즘을 대체하려는 비트코인의 시작으로 거슬러 올라갑니다.

이는 블록체인을 사용하여 투자자가 스테이킹을 통해 암호화폐 자산의 단순한 소유권을 수익성 있는 수동 소득으로 전환할 수 있도록 돕는 새로운 인터넷 기반 금융 시스템을 지향하는 암호화폐 세계의 새로운 시대를 알렸습니다.

DeFi 스테이킹은 자산을 스테이킹(락업)하고 네트워크에서 보다 적극적인 존재에 참여하려는 암호화폐 애호가에게 탁월한 인센티브를 제공하는 둘 이상의 당사자 간의 자동화된 금융 계약을 나타내는 코드 조각인 스마트 계약을 통해 작동합니다.

DeFi 스테이킹은 블록체인 네트워크에 대한 장기적인 참여를 장려하는 것을 목표로 합니다. 이 기사는 암호화폐 자산을 사용하여 수동 소득을 창출하고 네트워크 보안, 노드 검증, 블록 및 트랜잭션 확인에 참여하는 방법을 이해하는 데 도움이 될 것입니다.

디파이 스테이킹이란?
DeFi 스테이킹은 보상을 받는 대가로 암호화 자산을 스마트 계약에 잠그고 수동 소득을 창출하는 프로세스입니다. 스테이킹할 수 있는 암호화 자산은 대체 가능한 토큰 또는 대체 불가능한 토큰(NFT)이며 보상은 일반적으로 동일한 토큰을 더 많이 얻는 것과 일치합니다. 암호화폐 투자자가 높은 이자를 받으면서 자산을 보유하도록 장려하는 좋은 방법입니다.

DeFi 스테이킹은 기존 저축 계좌보다 더 높은 보상의 혜택을 받을 수 있는 투자자에게 더 매력적입니다. 그러나 전반적으로 잘 알려진 변동성 및 새로운 블록체인의 네트워크 보안과 같이 암호화 시장이 공개하는 더 많은 상당한 문제와 함께 더 높은 위험이 따릅니다.

이 새로운 금융 도구는 특별한 거래나 기술이 필요하지 않기 때문에 점점 인기를 얻고 있으며 투자자의 가장 중요한 과제는 올바르고 안전한 플랫폼을 선택하는 것일 수 있습니다.

블록체인 트랜잭션을 검증하기 위해 광범위한 컴퓨팅 파워를 사용하는 p작업 루프(PoW) 블록체인과 달리, 디파이 스테이킹은 네트워크의 주요 스테이커인 검증자가 트랜잭션을 검증하는 지분 증명(PoS) 네트워크를 기반으로 합니다.

디파이 스테이킹은 어떻게 이루어지나요?
스테이킹은 본질적으로 사용자가 플랫폼의 기본 토큰 또는 코인을 일정량 잠그고 검증자가 되는 PoS 블록체인 네트워크와 관련이 있습니다. PoS 블록체인 프로토콜은 검증자에 의존하여 네트워크를 보호하고 트랜잭션 및 블록을 확인합니다. 따라서 이러한 검증자는 생태계에서 중요한 역할을 합니다.

네트워크를 보호하기 위해 자산을 스테이킹하는 검증자는 부지런히 수행하도록 인센티브를 받으며 거래 및 블록을 안정적으로 검증하거나 스테이킹된 자산의 일부 또는 전부를 잃을 위험이 있습니다.

스테이킹에는 높은 지분 예치금이 필요할 수 있으며, 이는 참가자가 달성할 수 없습니다. 예를 들어, 이더리움이 PoS 합의 메커니즘으로 전환하면 검증자가 참여해야 하는 필요성은 32 이더(ETH)가 되며 이는 상당한 투자입니다. 이러한 이유로 서비스로서의 검증자 및 스테이킹 풀은 실질적인 재정 상황을 초래하지 않고 더 많은 사람들이 참여할 수 있도록 DeFi 스테이킹 서비스 제공업체로 등장했습니다.

스테이킹 풀을 통해 사람들은 다른 암호화폐 투자자와 함께 스테이킹 자본을 조달할 수 있습니다. 그런 다음 참가자는 스테이킹 풀에 원하는 양의 토큰을 예치하고 보유 금액에 비례하여 수동 소득을 얻을 수 있습니다.

암호화폐 세계에서 DeFi 스테이킹이 사용되는 이유는 무엇입니까?
스테이킹은 네트워크에 보안을 제공하기 위한 PoS 블록체인 플랫폼의 필수 구성 요소이며 스테이킹 플랫폼과 참가자 또는 스테이커 모두에게 이익이 되는 이유로 도움이 됩니다.

DeFi 스테이킹은 거래 및 블록을 검증하거나 "채굴"하기 위해 PoS 거버넌스에서 매우 중요합니다. PoS 합의 메커니즘 세부 사항은 체인마다 다르지만 이러한 검증자 시스템의 기반은 대부분의 PoS 관리 프로세스에서 일반적입니다.

스테이킹은 또한 암호화폐 거래소 및 거래 플랫폼이 특정 거래 쌍에 유동성을 제공하는 데 도움이 되며 새로운 고객을 유치할 수 있는 좋은 방법입니다. 스테이킹은 암호화폐 보유량을 늘리는 훌륭한 방법이 될 수 있습니다.

또한 사용자는 암호화 자산을 잠그는 대가로 스테이킹이 수행하는 작업에 대한 보상을 받습니다. 반면에 DeFi 스테이킹은 암호화 자산을 스마트 계약으로 보호하고 특정 DeFi 프로토콜에 대한 블록 검증자가 되는 것과 같은 DeFi 활동에 더 많은 참여를 포함합니다. 스스로 검증자가 되든 스테이킹 풀에 가입하든 DeFi 스테이킹에 자산의 전부 또는 일부를 할당하는 것은 다소 보람이 있을 수 있습니다.

DeFi 스테이킹으로 수동 소득을 얻는 방법은 무엇입니까?
대부분의 신흥 블록체인은 인센티브와 에너지 집약적인 프로세스를 제공하기 때문에 PoS 메커니즘을 기반으로 합니다. 폴카닷(DOT), 알고랜드(ALGO), 솔라나(SOL) 및 카르다노(ADA)와 같은 PoS 블록체인은 모두 자산을 "위태롭게" 하려는 사람들에게 보상을 제공합니다.

이더리움은 DeFi에서 가장 인기 있는 블록체인으로 남아 있으며 PoS 프로토콜로도 전환하고 있습니다.

그렇다면 암호화 자산을 스테이킹하는 방법은 무엇입니까? 사용자는 다양한 네트워크 기능을 수행하기 위해 스마트 계약에 암호화 자금을 예치하고 그 대가로 스테이킹 보상을 받습니다. 지분은 소유권을 통해 네트워크 보안 유지를 장려합니다.

다음은 DeFi 스테이킹에 참여하기 위한 몇 가지 간단한 단계입니다.

DeFi 스테이킹 플랫폼을 선택하십시오.

스테이킹할 암호화폐 자금을 예치합니다.

플랫폼에서 제공하는 범위 중에서 유효성 검사기를 선택하십시오.

기존 보유 자산에 자동으로 추가되는 스테이킹 보상을 받기 시작합니다.

스테이커는 대부분의 플랫폼 스테이킹 프로세스가 간단하고 몇 가지 간단한 단계를 따라야 하므로 특별한 기술이 필요하지 않습니다. 예를 들어, 스마트 계약은 이미 플랫폼의 기능에 통합되어 있으므로 사용자가 스마트 계약을 만들 필요가 없습니다.

디파이 스테이킹의 종류
DeFi 투자자는 상대적으로 새롭고 변동성이 큰 암호화폐 자산과 관련된 위험을 항상 고려해야 합니다. 이러한 위험에 직면할 준비가 된 사람들에게는 높은 보상이 있지만 스테이블코인 DeFi 스테이킹 네트워크에 투자하는 것이 중간 위험 투자자에게 가장 좋고 유익한 솔루션이 될 수 있습니다. 스테이블코인은 변동성이 거의 또는 전혀 없는 반면 일반적으로 거래 및 스테이킹 프로세스를 용이하게 하기 위해 우수한 유동성을 제공합니다.

합성 토큰 스테이킹 플랫폼은 투자자가 암호화폐를 사용하여 주식, 주식 및 귀금속과 같은 전통적인 자산을 거래할 수 있는 새로운 스테이킹 네트워크입니다. Synthetix는 이더리움을 기반으로 구축된 이 유형의 가장 눈에 띄는 기존 플랫폼으로, SNX 토큰이 sUSD(합성 USD) 및 잠재적으로 모든 합성 자산을 생성하기 위해 담보로 스테이킹되는 MakerDao와 유사한 시스템을 기반으로 합니다.

순수한 스테이킹 외에도 PoS 코인의 지지자들은 다양한 유형의 스테이킹을 사용할 수 있으며 가장 인기 있는 두 가지는 이자 농사와 유동성 채굴입니다.

이자 농사
이자 농사는 참가자가 다양한 DeFi 스테이킹 플랫폼에서 암호화 자산을 이동할 수 있도록 하여 수익과 기능을 극대화하는 또 다른 종류의 분산 금융입니다.

이자 농사에서 코인이나 토큰은 거래를 확인하는 데 사용되지 않고 암호화폐 거래소에 유동성을 제공하는 데 사용됩니다.

수확량 농부들은 이러한 플랫폼을 사용하여 코인을 빌려주거나 빌리거나 스테이킹하여 플랫폼에서 발생하는 수익의 일부와 이자를 얻습니다. 일부는 또한 가격 변동성에 대해 추측합니다. 일반 스테이킹과 마찬가지로 DeFi 이자 농사는 스마트 계약에 의해 가능합니다.

기존 시장과 달리 DeFi 이자 농사를 사용하면 24/7 공개 시장, 스마트 계약으로 구동되는 손쉬운 자동화, 참가자가 개인화된 투자 전략을 정의할 수 있는 많은 기회에 액세스할 수 있는 불필요한 중개자를 통해 생산할 수 있는 유연성이 있습니다.

DeFi 스테이킹 애그리게이터는 이더리움 및 바이낸스 스마트 체인과 같은 여러 다른 유동성 풀과 프로토콜을 단일 위치에 모아 시간을 절약하고 암호화폐 거래의 효율성을 높여 사용자의 이익을 극대화하는 플랫폼입니다.

유동성 채굴
유동성 채굴은 이자 농사와 유사하며 암호화폐 자산을 유동성 풀에 예치하는 것으로 구성되며, 탈중앙화 거래소(DEX)에서 중개자 없이 거래할 수 있습니다. 본질적으로 유동성 채굴자는 플랫폼 수수료의 일부나 새로 발행된 토큰과 같은 보상과 교환하여 보유 자산을 빌려줌으로써 DeFi 플랫폼에 유동성을 제공합니다.

유동성 풀은 일반적으로 ETH/USDC와 같은 거래 쌍으로 구성되며 소위 채굴자 또는 공급자(LP)는 풀에 자산을 스테이킹하도록 선택할 수 있으므로 거래자가 자신의 포지션에 더 쉽게 진입하거나 퇴장할 수 있습니다.

유동성 채굴의 아이디어는 관련된 각 당사자가 일종의 보상을 받는다는 것입니다. 거래 플랫폼은 성장에 필요한 유동성을 얻고, LP는 수수료를 공유하며, 거래자는 모든 이점을 갖춘 분산 생태계에 참여하고 기여할 수 있는 기회를 얻습니다.

DeFi 프로토콜은 참가자의 이익을 위해 빠르게 확장되는 환경에서 경쟁할 수 있도록 최고의 인센티브를 제공해야 합니다.

DeFi 스테이킹의 장점
우리는 DeFi 스테이킹의 장점과 단점이 스테이킹 플랫폼과 스테이커에 따라 다를 수 있다고 지적했습니다. 스테이커는 수동 소득을 얻는 간단한 방법, 은행 저축 계좌보다 더 높은 보상, 프로젝트의 사명과 네트워크의 보안 및 발전에 직접 참여할 수 있습니다.

반면에 스테이킹 플랫폼에 대한 DeFi 스테이킹의 이점에는 보안과 적절한 워크플로를 제공하기 위해 스테이커(검증자)에 의존하는 것이 포함됩니다. 많은 양의 스테이킹된 네이티브 토큰은 또한 비즈니스 번창에 필요한 유동성을 제공합니다. 또한 PoW에 비해 PoS는 환경에 미치는 영향이 적다는 이점을 제공합니다.

DeFi 스테이킹의 단점
높은 변동성 및 네트워크 보안과 같은 암호화폐 공간의 전형적인 중요한 문제에 직면하는 것 외에도 DeFi 스테이킹은 해당 부문에 특정한 다른 문제를 야기합니다.

많은 사람들이 쉽게 얻을 수 있다는 전망에 매료되어 참여하도록 유혹을 받겠지만, 잠재적인 위험이 기다리고 있다는 사실도 쉽게 잊어버립니다. 이러한 위험에 대해 배우면 스테이킹이 귀하에게 적합한지, 어떻게 구현해야 하는지 더 잘 평가하는 데 도움이 됩니다.

비영구적 손실
비영구적 손실은 유동성 공급자가 돈으로 경험할 수 있는 문제 중 하나이며 유동성 풀과 엄격하게 관련되어 있습니다. 토큰을 유동성 풀에 예치하고 토큰을 제공했을 때와 비교하여 가격이 변경될 때 발생합니다. 자산을 인출하는 것은 손실로 발생할 수 있으며 이를 비영구적 손실이라고 합니다.

금액이 많이 변할수록 비영구적 손실에 더 많이 노출됩니다. 변동성이 큰 암호화폐에서는 그럴 가능성이 매우 높습니다. 따라서 유동성 풀은 유동성 공급자가 참여할 가치가 있는 인센티브를 갖도록 해야 합니다.

휘발유 가격
이더리움의 확장성 문제로 인해 가스 가격이 급등하여 DeFi 거래를 실행하는 데 다소 비용이 많이 들 수 있습니다. 이더리움은 여전히 가장 인기 있는 DeFi 플랫폼이며, 이러한 이유로 높은 가스 가격은 이 부문의 성장을 크게 둔화시킬 수 있습니다.

파괴력
슬래싱은 PoS 블록체인이 제시할 수 있는 위험입니다. PoS 블록체인 검증자가 올바르게 검증하지 못하고 다운타임 또는 이중 서명 트랜잭션을 통해 사기를 치는 경우에 발생합니다. 이 경우 검증자와 위임자 모두 스테이킹된 토큰이나 보상의 일부를 잃을 수 있습니다.

모든 것을 고려할 때 DeFi 스테이킹은 암호화폐 공간의 초기 부문이므로 더 많은 연습과 발전이 필요하다는 점을 명심해야 합니다. 이미 큰 잠재력을 보여주고 전통적인 금융 도구에 대한 가치 있는 대안으로 보이지만 아직 실험 초기 단계에 있으며 많은 도전 과제를 제시합니다. 그럼에도 불구하고 전 세계적으로 증가하는 플랫폼 간의 치열한 경쟁은 업계가 통합되는 동시에 더 많은 사용자를 암호화폐 공간으로 끌어들이는 데 도움이 될 수 있습니다.

디파이 스테이킹의 미래
스테이킹은 PoS 블록체인이 PoW 플랫폼에서 갖는 큰 이점을 나타내며 암호화폐 공간의 두드러진 부문이 될 것을 약속합니다.

DeFi가 전달하는 개발과 기회는 무수히 많으며, 특히 다양한 개념, 기능 및 서비스를 결합하고 상호 연결하여 무한한 이동과 거래의 시스템을 만들 수 있다는 점을 고려할 때 더욱 그렇습니다. DeFi 스테이킹은 이러한 유연성을 활용하고 투자자에게 점점 더 많은 수입원을 제공할 것입니다.