차훈아트론 I 예술 미술품 투자하는 4 가지 가장 좋은 방법 (초보자 일지라도)

[백산]

예술에 투자하는 4 가지 가장 좋은 방법 (초보자 일지라도)
 
출처 dollarsprout 소스:취보헌국제경매차훈아트론
 

미술 투자는 예술을 진정으로 즐기는 사람들에게 가장 적합하지만 투자 포트폴리오를 다양화하고 위험의 균형을 맞출 방법을 찾고 있다면 적합합니다. 다음은 시작할 수 있는 네 가지
 
예술을 사랑하고 투자 포트폴리오를 다양화할 방법을 찾고 있다면 예술 투자가 확실한 선택이 될 수 있습니다.

"[예술]은 시간이 지남에 따라 높이 평가 될뿐만 아니라 다양 화하는 강력한 방법입니다."라고 예술 작품을 복원하는 회사 인 복원 부서의 등록 담당자 인 Blair Haden은 말했습니다. "주식 시장이 붕괴되면 미술품은 영향을받지 않고 가치가 계속 상승 할 수 있습니다."

미술 시장은 정점과 최저점을 모두 보았지만 한 가격 지수에 따르면 지속적으로 투자자에게 7.6%의 수익을 올렸고 2018년에는 주식 시장을 능가했습니다. 아트 바젤과 UBS의 2020년 보고서에 따르면 미술 시장은 현재 64억 달러의 가치가 있습니다[1].

그리고 이 수익성 있는 자산을 활용할 수 있는 방법은 많습니다. 예술 작품을 구입하거나 미술 펀드에 투자하거나 Masterworks와 같은 새로운 서비스를 사용하여 유명한 그림에 투자 할 수도 있습니다. 주식 및 기타 전통적인 형태의 투자에 대한 대안을 찾고 있다면 알아야 할 사항이 있습니다.

미술이란 무엇이며 왜 사람들이 미술에 투자합니까
 
미술에는 피카소나 반 고흐와 같은 유명한 예술가들의 그림만 포함된다고 생각할 수도 있지만 그 이상입니다. 미술에는 주로 즐거움과 예술적 표현을 위해 만들어진 거의 모든 창의적인 물건이 포함됩니다. 미술에는 그림과 그림 외에도 여러 범주가 포함됩니다.



Pure Strategy Inc.의 CEO 겸 설립자 인 Briana Brownell은 그림, 조각, 사진, 수집품 및 패션 작품에 투자합니다. "저에게 예술 투자에 대한 가장 매력적인 것 중 하나는 인생에서 그 예술 작품과 함께 살 수 있다는 것입니다."라고 그녀는 말했습니다.

예술은 특히 경제적 불확실성의시기에 수십 년 동안 투자하는 인기있는 방법이었습니다. 예를 들어, 마스터웍스의 마케팅 담당 부사장인 마이클 웨너(Michael Wenner)는 코로나바이러스 팬데믹 기간 동안 사람들이 주식 시장에 대한 대체 투자를 찾고 있었다고 말했습니다. "사람들은 자산이 뒷받침되는 약간 더 안전한 것에 부의 일부를 유지하려고합니다."라고 그는 말했습니다.

이러한 유형의 투자는 진정으로 예술을 즐기는 사람들에게 가장 적합하지만 투자 포트폴리오를 다양화하고 위험의 균형을 맞출 방법을 찾고 있다면 적합합니다. 그리고 이익에 대한 시간 범위는 일반적으로 몇 년 또는 수십 년 단위로 측정되기 때문에 적어도 10년 동안 장기적으로 그 안에 있어야 합니다.

예술에 투자하는 4가지 방법
일부 투자자는 예술을 순전히 투자 전략으로 접근하는 반면, 다른 투자자는 평생 예술 애호가입니다. 두 투자자 유형 모두 이익을 추구하지만 일부는 주식 증서 대신 조각품을 보는 것을 선호한다고 Brownell은 말했습니다. 어느 쪽이든, 미술에 투자할 수 있는 몇 가지 옵션이 있습니다.

예술 투자의 작동 원리
1. 마스터웍스 가입
Masterworks는 많은 투자자가 하나의 예술 작품을 공동으로 소유 할 수있는 서비스입니다. 최소 바이인이 낮기 때문에 이 서비스는 수백만 달러를 지출할 수 없는 개인 투자자에게 문을 열었습니다.



Masterworks는 예술 작품을 구입하여 증권 거래위원회에 자체 회사로 등록하고 개인 투자자에게 주식을 판매합니다. 최소 투자는 전체 투자 포트폴리오에 따라 다릅니다. 예를 들어, 다양한 투자로 1만 달러를 투자한 사람은 1,000달러로 시작하는 사람보다 더 높은 동의를 얻을 수 있습니다.

Masterworks가 그림을 판매하면 각 투자자는 손익을 공유합니다. 수익 창출 일정은 10년에서 25년 사이이며 목표 상승률은 <>%에서 <>%입니다.

이점 중 하나는 Masterworks가 관련 작업을 줄인다는 것입니다. "그들은 그들이 제공하는 것에 대한 연구를 수행하는 예술 전문가를 보유하고 있으며, 당신은 그들의 추정치와 수익에 대해 더 큰 확신을 가질 수 있습니다."



Masterworks는 "블루칩" 예술에 중점을 두고 있으며, 이는 안정적인 수익을 내는 상위 100명의 예술가가 제작한 예술입니다. 블루칩 아트는 14년부터 1년까지 매년 1995.2021%씩 상승했습니다.

"주식이나 채권을 조사한다면 분석 할 수있는 실적이있는 것을 사고 싶을 것"이라고 Wenner는 말했다. "그래서 우리는 모네, 바스키아, 피카소 같은 예술가들을 합니다. 시간이 지남에 따라 경매에서 얼마나 잘했는지 확인하고 정량적 접근 방식을 구축할 수 있습니다."

그러나 단점을 고려하는 것도 중요합니다. 당신은 그림의 소량을 소유하고 투자에 대한 통제력이 제한적입니다. Masterworks가 그림을 팔 때까지 기다리거나 2 차 시장에서 주식을 팔아 이익을 낼 수 있습니다. 그리고 대부분의 투자와 마찬가지로 수수료 구조는 이익 마진을 줄입니다.

연간 1.5%의 관리 수수료에는 보관, 운송 및 보험이 포함되며 Masterworks는 작품 판매로 얻은 이익의 20%를 유지합니다.

현재까지 Masterworks는 각각 3% 이상의 연간 순이익으로 30개의 그림을 판매했습니다. 이는 전반적인 성능을 나타내는 것이 아니며 향후 결과를 보장하지 않습니다. 그러나 투자자들은 수수료 구조에도 불구하고 여전히 매력적인 결과를 볼 수 있음을 보여줍니다.

관련 : 소액 투자란 무엇이며 그만한 가치가 있습니까?

2. 아트 펀드에 투자
뮤추얼 펀드는 그룹의 각 사람이 약간의 예술 작품을 소유하는 Masterworks와 유사합니다. 2014 년 중반에는 70 개 이상의 예술 펀드가 운영되었습니다.

뮤추얼 펀드는 시작 가격 측면에서 더 배타적인 경향이 있습니다. 최소 바이인은 $2,500에서 $1만 이상까지 시작할 수 있습니다. 또한 약 1 %에서 3 %의 관리 수수료를 지불하고 펀드는 수익의 일정 비율을 유지합니다.

그러나 아트 펀드는 일반적으로 전통적인 투자보다 더 많은 통제력과 더 큰 수익 잠재력을 가지고 있습니다. 미술 투자 펀드 Anthea는 23 년과 4 년 사이에 2013.2014 %의 수익률을 기록했으며 최고의 투자는 404.3 %의 수익을 올렸다 고 밝혔다. 파인 아트 펀드 그룹은 수수료 전 9 %의 수익을 제공했다고 밝혔다.



높은 구매 외에도 이 방법에는 또 다른 주요 단점이 있습니다: 일반적으로 예술을 직접 즐길 수 없습니다. 그러나 적어도 하나의 민간 펀드인 Artemundi Global Fund는 투자자들이 돌아가면서 집에 작품을 전시할 수 있도록 함으로써 해결 방법을 찾았습니다.
 
3. 플립 아트
집이나 자동차와 마찬가지로 일반적으로 5년에서 10년 이내에 이익을 위해 작품을 빠르게 재판매하기 위해 예술 작품을 구입할 수 있습니다.

예술 뒤집기는 수익성이 있을 수 있습니다. 한 가지 인상적인 예에서 Jean-Michel Basquiat의 그림은 2005 년과 2012 년 사이에 경매에서 세 번 팔렸으며 궁극적으로 9 백만 달러에 450 % 인상되었습니다.

많은 예술 작품이 더 높은 가격에 재판매되지만 이익이 보장되지는 않습니다. 많은 투자자들이 잠재적으로 유망한 조각에 돈을 잃습니다. 예를 들어, Lucien Smith의 그림은 390 년에 약 000,2013 달러에 판매되었습니다. 그러나 그의 작품에 대한 가격은 나중에 약 $5,000에서 $20,000로 떨어졌습니다.

예술계는 예술 뒤집기의 관행에 눈살을 찌푸립니다. 인위적인 가격 급등을 초래할 수 있으며, 이는 특히 젊고 전도유망한 아티스트에게 피해를 줍니다. 또한 예술 작품이 2 차 시장에 진입 할 때 원래 아티스트는 일반적으로 판매 수익을 못합니다.

4. 예술 수집 및 판매
작품을 구입할 때 나중에 작품을 판매하거나 자녀 및 다른 가족에게 물려줄 수 있습니다.

매각하기로 결정하면 수입이 평균 수익률 7.6%와 비슷할 수 있습니다. 판매하기 좋은 곳은 미술 경매장을 통해서입니다. 그러나 일반적으로 판매 가격의 약 5 %에서 25 %가 소요됩니다.

아트 갤러리, 아트 페어 또는 온라인에서 예술 작품을 구매하기 전에 좋은 투자를 보장하기 위해 몇 가지 예방 조치를 취할 수 있습니다. Haden은 예술가, 예술 작품 및 미술 딜러를 조사할 것을 권장합니다. 예술 작품을 소유한 후에는 가치를 보존하고 보험에 가입하는 것을 고려하십시오.

Haden은 또한 "예술 작품을 활성화하고, 수명을 늘리고, 성능 저하를 막고, 최종 판매 가격을 높일 수 있는" 복원에 투자해야 할 수도 있다고 말했습니다.

예술품을 판매하려는 경우 Haden은 평가를 받고 예술가의 서명을 확인하고 공개 경매 판매 가격을 확인하는 것이 좋습니다. 아티스트의 시장 가치와 관련된 판매 수수료를 알고 나면 작품을 가장 잘 판매하는 방법을 계획할 수 있습니다.



관련 : 주식 시장 투자에 대한 초보자 가이드

신중하게 예술에 투자하는 방법
신중하게 예술에 투자하는 방법
미술에 투자하기 전에 먼저 은퇴를 포함한 다른 투자 계좌에 충분히 기부했는지 확인해야 합니다. 대부분의 사람들은 꾸준한 수입을 위해 충분한 이익을 제공하지 못할 수 있기 때문에 투자 포트폴리오의 일부만 예술에 바칩니다.

또한 투자하고 싶은 예술의 종류와 선불로 지출하고 싶은 금액에 대해서도 생각해야 합니다.

"저는 제 물건을 직접 구매하고 저에게 중요하거나 정말 좋아하는 작품을 고르는 것으로 시작했습니다." 약 1년마다 컬렉션의 가치를 추적하는 Brownell이 말했습니다. "000,<>달러도 안 되는 돈을 지불한 작품이 있습니다. 그 이후로 많이 증가했습니다. 그러나 당신이 충분히 정통하다면, 당신은 더 낮은 금액으로 들어갈 수 있습니다. "

다음은 미술품 투자를 통해 수익을 창출하는 몇 가지 전문가 팁입니다.

포트폴리오를 다양화하십시오. 예술이 포트폴리오의 작은 부분인지 확인하십시오. 재정 고문은 투자 전략을 개발하는 데 도움을 주어야 합니다.
현실적이 되십시오. 미술품 투자는 빨리 부자가 되는 방법이 아닙니다. 오히려 장기 투자입니다.
당신의 연구를하십시오. 아티스트, 작품 및 판매 가격을 정기적으로 추적하고 객관적인 결정을 내려야 합니다. 예를 들어, Haden은 작년에 가장 인기있는 아티스트의 작품에 투자하기 전에 자신의 예술이 현재 어떻게 판매되고 있는지 확인하라고 조언합니다.
살아있는 예술가로부터 구입하십시오. 피카소처럼 사망 한 위대한 예술가들은 가격에 맞는 평판을 가지고 있습니다. 그러나 약속을 보여주는 젊은 예술가의 작품을 찾으면 작품은 더 낮은 가격대에서 시작하여 시간이 지남에 따라 증가 할 수 있다고 Brownell은 말합니다.
예술 기부를 고려하십시오. 컬렉션에서 작품을 기부하는 것에 대해 세금 공제를 받을 수 있습니다. Brownwell은 "이 경우 투자는 세금 부담의 일부를 상쇄 할 수있는 것에 관한 것"이라고 말했습니다.


이 조언을 염두에두면 특히 이러한 유형의 투자를 처음 접하는 사람들에게 미술품 구매를 안내 할 수 있습니다.
 
미술에 투자하는 것이 위험합니까?
대부분의 투자에는 어떤 형태의 위험이 따르며 예술도 예외는 아닙니다. 미술 시장은 주식이나 채권처럼 주기적으로 수축합니다. 또한 예술 작품의 진정한 가치는 부분적으로 예술가의 명성과 전반적인 경제에 달려 있기 때문에 결정하기 어렵습니다.

또한 예술은 비유동적이므로 투자를 현금으로 신속하게 전환하기가 어렵습니다. 판매하려면 작품을 평가하고 판매를 기꺼이 맡을 경매장을 찾고 누군가가 작품을 구매하기를 바랍니다.

"원할 때 팔기가 어려운 자산에 많은 돈이 묶여있을 수 있습니다."라고 Brownell은 말합니다.

그리고 다른 물리적 자산과 마찬가지로 예술품은 사고로 파괴되거나 마모로 인해 감가상각될 위험이 항상 있습니다.

이러한 이유로 이 자산 클래스에 투자하기 전에 조사를 하고, 투자할 수 있는 금액을 파악하고, 고문과 논의하는 것이 중요합니다. 새로운 방식으로 포트폴리오를 즐길 수 있는 좋은 방법이 될 수 있습니다.

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저자

킴 포터 Kim Porter는 예산, 신용 카드 및 학자금 대출에 대해 이야기하는 것을 좋아하는 개인 금융 전문가입니다. Porter는 Bankrate의 기고 작가로 활동하는 것 외에도 US News & World Report, Credit Karma, Reviewed.com 및 Lending Tree와 같은 출판물에 글을 씁니다.

[빈의자]

미술에 문외한인데 많은것을 배우고 갑니다 감사합니다

[백산]

함께 배움 입니다 감사합니다

[김진용(金鎭龍)]

적극적인 답글 감사드립니다.