부자만들기협회

조건. 38세 남편. 36세부인. 9세아들 7세 딸. 은퇴는 64세 은퇴후  62세은퇴. 아들 19세부터 대학.대학원까지 6년 교육비 현물가 15,000천원 딸. 19세부터 대학 4년.물가상승율 3%. 교육비상승율 6%. 투자수익율 7% 결혼자금..각각 28세에 현물가로 50.000천원필요.   개론 1. 자산및 부채 구하기      자산에서 현재 살고 있는 주거용 부동산이 공란이어서 총자산값을 구해야함.       보기에  현재거래가. 개별공시지가. 감정평가액..각각 다른값을 주고       재무상태표에 어떤가격으로 평가하는지 묻는 한단계 높은 .... 2. 두아이의 교육비 구하는 문제       현준비된자산이 얼마 있어서 빼고 계산하면 답.        조건만 빠짐없이 챙겼으면 별 어려움없이 계산할듯. 3. 결혼자금 구하는 문제      현재 준비한 자산이 있어서 빼고 계산하면..답. 4. 재무상태표 평가에서 옳은것 찾기         맞벌이 부부의  저축율을 제외하고는 맞는것이 없는 듯.      보험.  1. 현재 사망시 유동성제공을 위한 생명보험 필요보장액구하기?        준비된 자산이 평상시 보았던 보험. 연금외에 변액유니버설보험의 사망보험금+해약금이       있어서 습관적으로 vul을 빼고 구한 사람들이 많았고        빼고 계산해도 답이 있어서 총생명보험사망보험금을 구하는 문제까지        두문제 연속해서 틀린답을 유도 하였음.        요즘 상품을 충분히 반영한 문제. 2.  화재보험 보험금         가액 150천원, 보험금액 60천원 재산손해액 120백만원,         잔존물제거 3백만원,  손해방지 1백만원.         손해액이 훨씬 커서 계산 하지 않아도 않아도 60천원이고          비용손해액계산하면 500        재산손해액+잔존물제거 보험금액 초과됨(지문에 답있음) - 정답이 60,500천원인것 같음 3. 중대한 과실로 인한 임차자배상          0 4.유동성 제공, 자녀교육결혼자금, 비상예비자금등등...총 생명보험 보장금액구하는 문제 5. 자기 차량 수리비용.       자기부담금 50천원을 뺀값이 답..주는 문제   은퇴설계  1. 은퇴준비자금 구하기        각각의 퇴직금 + 변액유니버셜 28년납입한 금액 +  남편개인연금것.+부인개인연금  2. 은퇴시 총 필요자금구하기        은퇴자금 60,000천원. 비상예비자금 200,000천원(현재물가),         국민연금 남편은 64세 12,000천원 부인은 64세에 10,000천원??인가 3. 비상예비자금이 300,000천원이라면      자금을 구하기위해 기초에 20년저축할 금액은? 4. 부인의 국민연금 부족분을 저축하기 위한 저축액의 현재가치는?      부족자금 계산을 위한 저축액을 계산 하고 답을 첵크했는데      다시 보니 현재가치라서 3%로 다시 할인하고 답을 고쳤음... 5. 역모기지론 계산   투자설계 1.CPPI 3년 95%유지 승수 5.최초금액 10,000일때 .CD 수익율 4.5%   다음날 주식투입비율?   2 자산배분성과평가 묻는 문제    숫자로 기계적인 풀이를 물어봤지만    시험은 자산배분결과와 증권선택 결과를 묻는 문제.    자산배분은 성공적이었으나 실제수익율이 벤치수익율에 비해 작아서    증권선택효과는 -값이 나온 분석을 묻는 문제.   3. 뮤추얼펀드의 평가법에 따른 결과 분석 묻는 문제     젠센이나 트레이너 평가결과를 하나하나 묻는 문제여서 복잡해보이고 시간을 많이     요하는것 같아 보이나 각각의값이 같게하고 베타값이라 표준편차값의 크기만으로     결과를 알수있어서 전반적으로 계산법보다     결과를 분석하는방법을 묻는 문제   부동산      1. 시점수정하는 문제    2. 세전할인현금흐름분석하는 하여 CCR 값을 구하여라.          자기자본의 투자한 비용에 대한 수익율을 구하는 문제.          단년도에 구할수 있고 개념을 알고 있다면 쉽게 구할수 있었음.     3.요구수익율을 충족시키는 범위내에서 매입에 지불할 수 있는 치대미입가격 계산법