반대매매란?
1. 증권사에서 빌린 돈으로 주식을 구매한 뒤 예수금을 입금하지 않거나(미수거래) 2. 담보비율에 미치지 못했을때(신용거래) - 증권사가 융자 상환을 위해 해당 주식을 강제로 처분하는 것을 말합니다. |
1. 미수거래
: 투자원금 100만원으로 증거금 20%인 종목을 미수거래시 최대 5배인 500만원까지 구매 가능
- 주식 계좌에 100만원 입금(투자원금=예수금) *매매금액: 0원, 예수금: 100만원, 증거금: 0원, 미수금: 0원 (예수금: 주식을 사기위해 주식 계좌에 넣어 둔 돈)
- 예수금 100만원으로 증거금 20% 종목 매수(500만원) *매매금액: 500만원, 예수금: 0원, 증거금: 100만원, 미수금: 0원 (증거금: 주식 매수 금액의 일정 비율을 예수금에서 차감하는 돈)
- 매매계약 2일 후 실제매매 성립 *매매금액: 500만원, 예수금:0원, 증거금:100만원, 미수금:400만원 (미수금: 매매계약일 +2일에 실제 매매성립시 매매금액이 예수금+증거금의 차이(부족) 금액) |
※ 만약 거래일을 포함한 3일간 주식이 20% 오랐다면 잔고가 600만원이 되어 원금(100만원)대비 100% 수익이라는 어마어마한 수익률을 단기간에 얻을 수 있지만, 반대로 20%가 떨어져 원금(100만원)이 없어지는 깡통 계좌가 될수도 있습니다.
* 미수 신용거래의 무서운 점입니다.
그리고,
미수 거래 후 결제일인 거래일+2일까지 400만원 단가의 주식을 다시 처분하거나 400만원을 입금하지 않을 경우 다음날 미수금액 만큼 전일 종가로 반대매매가 들어가게 됩니다.
★ 미수거래 예방법 ★
- 증거금률 100%로 설정: 주식 계좌의 증거금률을 100%로 설정시 미수금 사용 자동 제한됨.
2. 신용거래
: 증권사로부터 돈을빌려 주식을 사는 것, 미수거래와 달리 일정 기간동안 정해진 이자를 내면서 어느정도기간 빌린 주식을 소유 할 수 있습니다. 그러나 신용거래도 주가 하락으로 담보 주식의 가치가 일정 비율(담보유지비율)이하로 줄어들면, 증권사가 담보 주식을 처분해 융자금을 강제로 상환받습니다.
담보유지비율이 140%인 종목의 경우 1,000만원으로 2,000만원치의 주식을 샀다고 가정 했을때 주식이 30% 떨어져 잔고가 1,400만원이하로 내려가면 반대매매 대상이 됩니다. |
※ 그리고 반대매매가 들어가면 전일 종가 기준의 "하한가"로 수량을 책정해 장이 열리면 시장가로 판매하여 융자금 변제해 갑니다.
※ 문제는 크게 손실을 본 개미투자자들이 손실을 만회하기 위해 무리하게 신용, 미수를 하여 주식을 매수하고 예상을 뛰어넘는 연이은 폭락에 기존 신용, 미수 물량들의 반대매매가 쏟아지는 상황이 되는 겁니다. 그리고 이러한 대규모 반대매매의 영향으로 장 초반에 주가가 폭락하고 또 패닉셀이 나오는 악순환이 반복될 수 있습니다.
★ 종목 선정시 신용비율 확인하기 ★
- 키움증권(영웅문4)를 예시로 종목의 신용비율 확인하는 방법입니다.
※ 신용비률이 높을수록 반대매매가 이루어질 수 있는 확률이 높아질 수 있고 반대매매는 주가의 하락을 조장하는 또 하나의 원인이 되므로 신용비률이 작은(최소 5% 이하) 또는 없는 종목을 선정하는 것이 안전할 수 있습니다. * 고수의 경우에는 신용비율이 높아도 수급이나 재료 등이 확실할 때는 매매를 하기도 합니다.
★ 신용비율 상위종목 확인하는 방법 ★
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감사합니다
감사합니다
헐~큰일날뻔했네요
감사합니다^^
감사합니다
감사합니다.
감사합니다
감사합니다~
감사합니다
아직은 어려워서 현금으로만 매매합니다.
더 배워야 할것 같네요.
감사합니다~행복하세요!
감사합니다
행복한 나날 되세요..
감사합니다.
감사합니다
와 그래서 깡통 계좌가 되는 경우도 있었네요.
저도 무엇인지 몰라서 헤메고 있었는데 문자가 오더라고요.
초보자인 경우에는 증거금을 100%로 해 놓으라고
증거금율 조회하니까 고객지정100%(구B등급) 이라고 되어있어서 고객지정100%로 변경신청 하니까 동일한 내용이라고 실패가 뜨는데... 구B등급이 무슨 뜻인지 아시는 고수님께 부탁드립니다. 이상없는지 좀 알려주세요..
Gim_Pro님 항강 감사합니다.
유익한정보 감사합니다
감사합니다
감사합니다
감사합니다
왜이리 복잡하고 어려요 ㅎㅎ
좋운정보 갑사합니다
감사합니다 성투하시길 바랍니다
밥초이님의 신용5%이하 선택하라는 이유를 이제야 이해합니다.감사합니다.
감사합니다
항상 감사히 공부하고 있습니다.
아직 이해를 다 못했는데 전 종목에 대해 증거금 100%로 설정하는 방법이 있는지요?
아니면 종목별로 하나하나 다 설정해야하는지요?
위에 보시면 내 계좌 증거금률을 100% 설정하는 방법이 있습니다.
그렇게 해 놓으시면 현금 있는 만큼만 매매하게 됩니다.~^^*
@Visionary비저너리 신속한 답변 감사합니다.
계좌 전체로 증거금률 100% 설정이 가능하군요.
주식 초보자에게는 빛과 소금이시네요.
@아이비플라워 혹시 계좌가 여러개면 계좌별로 모두 설정하셔야 합니다. 참고하세요~^^*
@Visionary비저너리 넵 감사합니다.
@Visionary비저너리 정말로 도움 많이 받았습니다 고수님 감사합니다
@Visionary비저너리 3개월 주린이라 한다고 하는데 욕심이 앞서어 그런지 손실은 크고 수익은 적고 ~~ 열공해 보겠습니다
좋은 정보 주셔서 감사합니다.
왜 신용 비율 5% 이하인 종목을 매매해야 하는 건지 이해가 쏙쏙 잘 되네용.
감사합니다
감사합니다
자세한 설명 감사합니다.
김사합니다 ^^
감사합니다
많이 배웠습니다
감사합니다 신용 비율상위 보는방법~
감사합니다.
좋은 정보입니다.
감사합니다
궁금한게 너무나 많아 무엇을 질문 할 수 조차 없었는데 정말 감사합니다
감사합니다
감사합니다''''''''''
아직은 어려워서 더 공부하고 난 후 시작해야 될듯합니다
이해가 안 감니다
좋은정보 감사합니다.
좋은정보 알려주셔서 감사합니다