Gediminas Šimkus: 커져가는 위협의 어둠에 맞서 싸우는 연합
2024년 5월 16일 빌니우스에서 열린 2024년 연례 AML 센터 컨퍼런스 "불법 금융의 표면 너머: 연합군 대응"에서 리투아니아 은행 이사회 의장 Gediminas Šimkus의 개회 연설.
본 연설문에 표현된 견해는 발표자의 견해이며 BIS의 견해가 아닙니다.
중앙은행 연설 |
2024년 5월 17일
게디 미나스 심쿠스(Gediminas Šimkus)
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친애하는 동료 여러분, 내외 귀빈 여러분, 신사 숙녀 여러분,
이번 세 번째 연례 회의에서 우리를 초대해 주신 자금 세탁 방지 우수 센터에 감사드립니다. 나는 이것이 좋은 전통으로 발전하기 시작했다고 생각합니다. 이러한 컨퍼런스는 앞으로의 성과와 과제를 검토하고 자금 세탁의 위험으로부터 우리 모두를 보호하는 플랫폼 역할을 합니다.
새로운 현실의 최전선에서 – 그것이 작년 회의의 주제였습니다. 실제로 우리가 여기서 마지막으로 만난 이후 1년을 되돌아보면 AML 최전선에서 많은 사건이 일어났다는 것을 알게 되었습니다.
올해의 요약부터 시작하겠습니다. 제 눈에는 다음과 같습니다.
우리는 진전을 이루고 있습니다.
그것은 우리가 하나로서 행동하기 때문입니다. 즉, 국내, 지역 및 국제 협력은 자금세탁 행위를 억제하는 능력뿐만 아니라 이에 대응하는 능력도 향상시키는 데 도움이 됩니다.
신사숙녀 여러분,
저는 작년에 제가 이 자리에 선 이후 발생한 세 가지 주요 발전, 즉 핀테크의 일관성, 암호화폐 성숙도를 향한 길, 지역적 대화에 여러분의 관심을 끌고 싶습니다.
첫째, 핀테크의 일관성이다. 리투아니아는 핀테크 허브입니다. 우리는 핀테크에 관심을 갖고 있으며 작년에 제가 강조한 것처럼 핀테크 친화적이고 개방적인 환경을 유지하고 육성합니다. 그것은 변함이 없습니다.
달라진 것은 지난해 수립된 핀테크 전략이다. 이는 Lietuvos Bankas, 재무부 및 기타 다양한 기관이 채택한 부문의 장기적인 발전에 대한 견해입니다. 그 본질은 리더십에는 책임이 따른다는 것입니다.
보다 구체적으로, 우리는 양보다 질을 높이고 리투아니아가 안전하고 신뢰할 수 있는 관할권이 되도록 최선을 다해 노력해 왔습니다. AML 위험 관리는 핀테크 전략의 핵심이며, 전반적인 국가 기관의 협력, 특히 정보 교환을 개선하는 것은 자금세탁 위험에 대한 중요한 구제책입니다.
둘째, 암호화폐 성숙도를 향한 길입니다. 이 분야가 서부 개척시대의 원칙에 의해 지배된다는 견해는 한때 널리 받아들여졌으나 다가오는 MiCA 규정으로 인해 이러한 견해가 곧 바뀔 예정입니다. MiCA는 라이센스 및 AML 표준 준수 의무가 해당 부문의 특징이 되도록 보장할 것입니다.
리투아니아에서는 이 분야가 규모가 큽니다. 리투아니아는 리투아니아의 암호화폐 거래소 수로 인해 EU에서 2위를 차지하고 있으며 이로 인해 리투아니아의 금융 시스템이 상당한 위험에 노출됩니다. 이는 교환 횟수 자체 때문이 아니라 특히 AML 관행 적용과 관련하여 적절한 인력 및 역량 영역에서 종종 발견되는 결함 때문입니다. 이는 우리가 MiCA를 기다릴 수 있는 특권이 있는 상황이 아닙니다.
그리고 우리는 기다리고 있지 않습니다.
Lietuvos Bankas는 내무부, 재무부 및 기타 부처와 긴밀히 협력하여 암호화폐 서비스 제공업체에 대한 규제를 더욱 개선하기 위한 조치를 취해왔습니다. 한 달 전, 자금세탁 및 테러자금 조달 방지법이 변경되었습니다. 우리는 국가로서 암호화폐 기업에 대한 자본 요건을 높이고 AML 관행이 위반될 경우 조치를 강화함으로써 한 단계 더 나아갔습니다.
셋째, 지역대화이다. 불법 활동이 국경을 초월함에 따라 협력은 유익할 뿐만 아니라 필수적이 되었습니다. 북유럽-발트해 국가의 금융 시스템이 밀접하게 연결되어 있기 때문에 지역 수준에서 위험을 식별하고 관리하는 데 있어 적극적인 협력이 무엇보다 중요합니다. 따라서 2023년 리투아니아, 북유럽-발트해 지역의 국제 파트너, 국제통화기금(IMF)은 자금세탁 방지에 관한 기술 지원 프로젝트를 마무리했습니다. 이 프로젝트의 결과에는 거시 동향에 대한 지역 정보 교환, 북유럽-발트해 지역에 대한 자금 세탁 위험이 있는 국가를 더 잘 식별하는 등 국경 간 흐름에 대한 지속적인 모니터링에 대한 권장 사항이 포함되었습니다.
이 프로젝트 외에도 IMF가 지난 몇 년 동안 자금세탁 방지 분야에서 리투아니아의 진전을 강조했다는 사실을 보고하게 된 것을 자랑스럽게 생각합니다. 이 평가는 혼자가 아닙니다. MONEYVAL을 포함한 다른 기관에서도 비슷한 견해를 갖고 있습니다.
지난해의 국제적 발전도 무시되어서는 안 됩니다. 3년간의 작업 끝에 2024년에 이사회와 유럽의회는 자금세탁방지 및 테러자금조달 방지 패키지에 관한 정치적 협상을 체결했습니다. AMLA에 대한 정치적 합의도 이루어졌습니다.
동료들에게,
벤저민 프랭클린이 말했듯이, 계획을 세우지 못하면 실패할 계획을 세우는 것입니다. 이것은 우리의 길이 아닙니다.
지정학적 단편화와 디지털화는 두 가지 중요한 변화를 구성하며, 둘 다 AML 환경을 그대로 유지하지 않습니다.
제재와 그 회피는 앞으로 상당한 위험을 안겨줍니다. 동부 국가를 통한 제재 우회는 지리적 위치를 고려할 때 리투아니아에 특히 중요합니다. 이러한 맥락에서 금융부문의 임무는 다각적이다. 즉, 제재를 회피하려는 시도를 예방해야 할 뿐만 아니라, 미래의 위험도 지속적으로 인식해야 합니다.
그러나 중요한 것은 금융 부문만이 혼자가 아니라는 것입니다. 참가자들은 Lietuvos Bankas를 믿을 수 있습니다. 우리는 상황을 지속적으로 모니터링하고 금융 부문에 적절한 정보를 제공하고 지원하도록 지침과 권장 사항을 발행하고 있습니다.
지정학 외에도 디지털화가 있습니다.
코로나19 팬데믹 이후 우리는 금융이 방관하지 않는 디지털 발전의 가속화를 목격했습니다. 지난해 말 발표된 국제결제은행(Bank for International Settlements) 연구에 따르면 지속적인 금융 디지털화가 경제뿐 아니라 금융 안정성에도 도움이 되는 것으로 나타났습니다. 여기에는 주요 뱅킹 서비스 제공의 효율성 향상, 고객 편의성 향상, 금융 포용성, 위기에 대한 신속한 대응 등이 포함됩니다.
하지만 디지털화는 양날의 검이다. 범죄자들은 디지털화를 활용하여 그 어느 때보다 더 큰 규모와 범위에서 온라인 사기를 저지르고 있습니다. 디지털화로 인해 사기꾼들은 더 민첩해질 수 있습니다. 이는 데이터에 의해 뒷받침됩니다. 유럽을 포함한 전 세계 다양한 지역에서 2021년부터 2022년 사이에 디지털 사기가 평균 37% 증가했습니다.
신사숙녀 여러분,
저는 이번 컨퍼런스가 좋은 전통으로 변모하고 있다는 말로 연설을 시작했습니다. 반복은 우리를 포함한 모든 전통을 정의하는 것입니다. 그러므로 작년에 제가 했던 말을 바로 이 자리에 서서 다시 말씀드리겠습니다.
AML 위험 관리는 위험 제거를 의미하지 않습니다. 그와는 반대로, 금융 서비스의 접근성, 품질 및 안전성 측면에서 소비자에 대한 초점은 모든 금융 기관의 비즈니스 중심에 남아 있어야 합니다.
이것이 내가 마무리할 메모입니다.
많은 감사를 드립니다.
저자 소개
게디미나스 심쿠스
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