＜금융위원회＞ 국민통장 ISA을 통해 개인종합 자산관리 시작 !

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<금융위원회> 국민통장 ISA을 통해 개인종합 자산관리 시작 !

체계적인 자산관리를 위한 국민통장 ISA가 출시되었습니다.
3월 14일부터 33개의 금융기관에서 가입할 수 있습니다.

이제 누구나, 어디서나 손쉽게 전문가의 도움을 받아 개인 종합자산 관리를 시작 해 보시는건 어떠세요 ?

 

< 국민통장 ISA >

ISA는 예금, 펀드, 파생결합증권(ELS 등) 등 다양한 금융상품을 한 계좌에 모아 투자하하여
세제혜택까지 받는 종합 자산관리 계좌입니다.
하나의 계좌에 다양한 금융상품을 담아 투자하면,투자 결과 발생한 순이익에 세제 혜택을 부여받을 수 있다는 사실 :)

전문가의 도움을 받아 국민통장ISA를 통해 개인별 성향과 투자목표를 반영한
맞춤형 포트폴리오를 설계하여 더욱 체계적인 자산관리를 시작할 수 있습니다.

 
< 국민통장ISA에 넣을 수 있는 상품 >

- (예금성 상품) 은행․저축은행․체신관서 등 예•적금, 상호금융기관(농․수․신협) 예탁금, 환매조건부채권(RP) 등
- (투자성 상품) 국내․외 주식형/혼합형/채권형 등 다양한 공모펀드, 상장지수펀드(ETF),
리츠(REITS), 파생결합증권(ELS, ETN, ELB 등)
 

< 국민통장 ISA의 세제혜택은 얼마나 받을 수 있을까요?>

- 순이익(수익-손실) 200만원까지 '비과세'
- 200만원 초과분은 '9.9% 저율분리과세'로 세제혜택을 받을 수 있습니다.

국민통장 ISA 가입기간(3~5년) 도중 계좌 내 모든 금융상품에서 발생한 수익에서 손실을 뺀
‘순이익’*을 기준으로, 가입자의 소득수준에 따라 200~250만원까지 비과세가 가능하며,
비과세 한도를 초과하는 순이익은 저율 분리과세(15.4%→9.9%)가 적용됩니다.

 

국민통장ISA는 근로,사업소득이 있는 근로자, 자영업자, 농어민으로서
직전연도 금융소득이 2,000만원 이하인 경우에는 누구나 가입이 가능합니다.
전연도 소득이 없는 신입사원도 회사에서 발급하는 근로소득 지급확인서 등으로
소득이 확인 후 ISA 가입이 가능합니다.
(＊직전연도 금융소득종합과세 대상자(금융소득 2,000만원 초과)는 대상에서 제외됩니다)

 

국민통장 ISA는 연간 2,000만원씩 총 1억원(5년)까지 납입이 가능하며
세제혜택을 받기 위해서는 3~5년의 의무가입기간이 필요합니다.
단, 퇴직, 폐업, 해외이주, 천재지변 등 불가피한 사유발생시
특별해지사유신고서를 제출하면 과세특례가 유지 됩니다)
 

< 국민통장ISA 상품유형 알아보기 >

신탁형 & 일임형 중 본인에게 맞는 스타일로 선택할 수 있습니다.

＊신탁형 : 가입자가 ISA에 담을 금융상품들을 직접 선택하고 투자규모도 결정할 수 있습니다.
금융기관은 가입자의 지시대로 상품을 편입․교체가 가능합니다.
금융기관은 가입자의 지시가 없으면 가입자의 계좌에 편입된 상품을 다른 상품으로 교체가 불가능 합니다.
ISA에 넣을 금융상품을 직접 고르기 원하는 분들에게 알맞습니다.
 

＊일임형 : 금융기관이 가입자의 위험성향과 자금운용목표를 고려하여
제시하는 모델포트폴리오 중 하나를 선택하여 투자하는 방식입니다.
ISA에 담을 금융상품들은 가입자가 선택한 모델포트폴리오의 운용전략에 따라
금융기관의 전문운용인력이 가입자 대신 선정하고, 금융기관은 가입자의 지시가 없어도
매 분기별로 투자된 자산의 수익성․안정성을 평가하여 자산 재조정(리밸런싱)을 수행하게 됩니다.
전문가의 투자판단에 따라 운용하고 싶은 분들에게 알맞습니다.

 

국민통장 ISA를 선택할 때에는 금융기관별로 제공하는 모델포트폴리오(일임형),
계좌관리 수수료 수준, 자산관리 서비스 등이 다르기 때문에
서비스 등을 비교하여 선택하는 것이 좋습니다.

종합자산 관리의 시작! 국민통장 ISA로 새롭게 시작 해 보세요!~