1분기 실적 Review
IFRS기준 1분기 순이익은 3,895억원으로 당사 추정치 3,142억원 및 시장전망치 2,885억원을 크게
상회한 양호한 실적 기록. IFRS기준 순익 3,895억원과 KGaap기준 순익 3,109억원의 차이는 주로
이자이익 인식 변동에 따른 401억원과 미사용한도 및 기타충당금 환입 345억원에서 발생함
IFRS기준 순이자이익과 수수료이익을 합산한 핵심이익은 동일 회계기준 전년동기대비 3.4% 증가하여
다소 미흡하나 삼부토건 및 동양건설 영향에도 불구 상매각전 실질연체율은 4Q10대비 2bp하락한
0.70%, 상매각전 고정이하여신비율은 1.66%로 전분기와 동일한 수준을 기록하여 자산건전성 추세는
여전히 양호한 것으로 파악됨
1분기 NIM은 IFRS기준 2.26%로 전분기 대비 2bp 개선되었으나 K-Gaap기준으로는 4bp하락하였는데
주로 발행금융채 및 은행에서 지주로 지급한 배당 영향에 따른 것임. 중소기업대출 위주의 성장전략과
최근 확대되고 있는 신규예대금리차를 감안하면 2분기 NIM 상승할 가능성이 큼
1분기 원화대출금은 전분기 대비 2.7% 비교적 큰 폭으로 증가하였는데 대기업 대출 14.3%, 중소기업
대출 1.5%, 가계대출 0.7%씩 각각 전분기대비 성장함
1분기 대손충당금은 삼부토건 및 동양건설에 대한 충당금 438억원을 포함하여 1,582억원으로 총여신
대비 53bp 수준으로 매우 양호함
*** 증권사 보고서 입니다. 참고만 하세요~ 화이팅 ^^*
첫댓글 감사합니다^^*
감사합니다.
감사합니다.
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