|
(단위 : pt, 조원) |
구 분 | 2015년 6월말 | 2014년말 | 2013년말 | 2012년말 | 2011년말 | |
주가지수 | KOSPI | 2,074.20 | 1,915.59 | 2,011.3 | 1,997.1 | 1,825.7 |
KOSDAQ | 742.27 | 543.0 | 500.0 | 496.3 | 500.2 | |
시가총액 | 금액 | 1,496.1 | 1,335.3 | 1,305.3 | 1,263.4 | 1,148.0 |
증가율 | 12.0% | 2.3% | 3.3% | 10.1% | -7.4% | |
거래대금 | 금액 | 1,095.4 | 1,458.7 | 1,436.8 | 1,724.3 | 2,260.1 |
증가율 | - | 1.5% | -16.7% | -23.7% | 19.4% |
주1) 시가총액과 거래대금은 KOSPI와 KOSDAQ을 합한 수치임.
주2) 자료 출처: 한국거래소(KRX) 통계 자료
③ 경기변동의 특성
금융투자업은 경기 상승시 종합주가지수 상승에 따라 수익 증대를 이룰 수 있는 반면 경기 하강시에는 수익 창출이 둔화되는 등 경기 변동에 영향을 받습니다.
④ 계절성
증권업은 계절적인 변화에는 큰 영향을 받지 않습니다.
(2) 국내외 시장여건(시장의 안정성, 경쟁상황, 시장점유율 추이)
① 시장의 안정성
금융투자업의 낮은 시장진입장벽과 이에 따른 증권사간 경쟁심화로 수익성이 갈수록 악화되고 있는 추세입니다. 또한 자본시장법이후 타 금융업종과의 업무 영역구분이 약화되며 금융시장에서 주도권을 잡기 위한 경쟁은 한층 치열해질 것으로 전망됩니다.
따라서 당사는 전통적인 위탁매매 중심의 영업에서 차별화된 자산관리영업에 회사역량을 집중하기 위하여 노력하고 있습니다.
② 경쟁 상황
ㄱ. 경쟁의 특성 : 완전경쟁시장
ㄴ. 진입의 난이도 : 자본시장과금융투자업에관한법률에 의거 영업 종류별로
투자중개, 투자매매업 등 금융위원회의 허가를 받은
금융투자회사, 금융투자업자의 영위 업무, 취급상품,
영업대상에 따라 자본금 세분화
ㄷ. 경쟁요인 : 고객서비스 만족도, 전산시스템의 효율성, 신속 정확한 투자정보
제공, 리스크 관리를 통한 안정적 경영, 고객의 니즈에 맞는 다양한
금융상품 제공 등
③ 시장 점유율
(단위: 백만원, %) |
구 분 | 2015.1~2015.3 | 2014.1~2014.12 | 2013.4~2013.12 | |||
금액 | 점유율 | 금액 | 점유율 | 금액 | 점유율 | |
영업수익 | 144,635 | 0.91% | 506,542 | 1.08% | 487,160 | 1.40% |
수수료수익 | 35,226 | 2.05% | 116,293 | 1.95% | 89,054 | 2.01% |
유가증권평가 및 처분이익 | 52,752 | 1.47% | 175,651 | 1.66% | 157,763 | 1.97% |
파생상품거래이익 | 15,460 | 0.20% | 49,530 | 0.26% | 46,876 | 0.32% |
이자수익 | 35,955 | 1.84% | 146,185 | 1.84% | 97,459 | 1.70% |
기타 | 5,242 | 0.55% | 18,883 | 0.56% | 96,008 | 4.41% |
※ 자료 출처 : 금융감독원 금융통계정보시스템
주) K-IFRS 별도재무제표 기준임.
(3) 시장에서 경쟁력을 좌우하는 요인 및 회사의 경쟁상의 강점과 단점
금융투자업 시장에서 경쟁력을 좌우하는 요인으로는 폭넓은 판매채널, 자산관리 능력, 저리스크 고마진 상품 개발 능력, 계열사간 시너지 효과 극대화, 신사업에서의 경쟁력 확보, 해외시장 진출, 리스크관리를 통한 안정적 경영, 전산시스템의 효율성 등 매우 다양합니다.
당사의 강점으로는 계열사 간 풍부한 시너지를 바탕으로 한 IB, Brokerage 영업부문에서의 잠재력, 신사업에서의 경쟁력, 글로벌 네트워크 및 현대자동차의 글로벌 네트워크를 활용한 해외시장 진출을 들 수 있습니다. 다만 아직까지 낮은 고객인지도 및 시장점유율은 당사가 가지고 있는 단점으로 평가되고 있습니다.
(4) 회사가 경쟁에서 우위를 점하기 위한 주요 수단
당사는 기업금융, 리테일, 퇴직연금의 3개 주요 사업부문의 차별화 전략을 통해 치열한 시장경쟁에서 우위를 점하기 위해 힘쓰고 있습니다.
당사는 경쟁력 있는 가격으로 적기 자금조달을 실시하고 기업의 미래성장을 위한 자금조달 및 경영권 보호, 신규사업 진출, 사업구조 조정 등 최적화된 토탈 기업금융서비스를 제공하고 있습니다. 또한 시장에서 검증된 최고의 상품만으로 구성된 포트폴리오를 바탕으로 수익성과 안정성에 기반한 고객우선 서비스를 제공하는 종합자산관리로 차별화된 리테일 영업을 구현하고 있으며, 충실한 연금관리를 통한 상생의 노사문화 형성에 기여하는 퇴직연금시장의 절대 강자로서의 역할을 하고 있습니다.
이러한 당사의 핵심가치와 각 주요사업 부문의 차별화 전략은 현대차그룹의 진취적이고 열린 기업문화 속에서 빠르게 구현되고 있으며, 그룹 위상에 걸 맞는 차별화된 종합증권사로 도약하는데 중요한 수단이라고 할 수 있습니다.
2. 영업의 현황
가. 영업 개황 및 부문별 순수익 현황
2015년 회계연도 반기(2015.01.01~2015.06.30) 당사는 K-IFRS 연결기준으로 세전이익 410억원(세후 290억원)을 달성, 전년도(2014.01.01~2014.06.30) 세전이익 163억원(세후 118억원) 대비 152% 증가하였습니다. 영업수익(2,956억원) 중 구성 항목별 금액 및 비중을 살펴보면 수수료 수익 768억원(26%), 이자수익 836억원(28%), 단기매매금융상품 관련수익 717억원(24%), 당기손익인식지정금융상품 관련 수익 147억원(5%), 파생상품 관련수익 390억원(13%), 매도가능금융자산/금융상품 관련 및 그 외 기타수익 98억원(3%)을 기록하였습니다.
나. 영업의 종류
- 자본시장과금융투자업에관한법률에 의한 금융투자업무
- 자본시장법 및 기타 금융관련 법령에서 금융투자업자가 영위할 수 있도록 허용한
금융업무
- 자본시장법에서 금융투자업자가 영위할 수 있도록 허용한 부수업무
다. 자금 조달 및 운용 실적
(1) 자금조달실적
(단위 : 백만원, %) |
구 분 | 제62기 반기 | 제61기 연간 | 제60기 연간 | ||||
---|---|---|---|---|---|---|---|
평균잔액 | 구성비 | 평균잔액 | 구성비 | 평균잔액 | 구성비 | ||
자본 | 자본금 | 146,686 | 2.40 | 146,686 | 2.82 | 146,686 | 3.38 |
자본잉여금 | 312,365 | 5.10 | 312,365 | 6.00 | 312,365 | 7.20 | |
자본조정 | - | - | - | - | - | - | |
기타포괄손익누계액 | 70,519 | 1.15 | 66,456 | 1.28 | 68,749 | 1.59 | |
이익잉여금 | 138,785 | 2.27 | 128,575 | 2.47 | 140,706 | 3.24 | |
비지배지분 | 1 | 0.00 | 0 | 0.00 | 0 | 0.00 | |
예수 부채 | 투자자예수금 | 166,814 | 2.72 | 147,031 | 2.83 | 124,327 | 2.87 |
신용대주담보금 | - | - | - | - | - | - | |
수입담보금 | 71 | 0.00 | 53 | 0.00 | 58 | 0.00 | |
차입 부채 | 콜머니 | 91,515 | 1.49 | 100,147 | 1.92 | 157,336 | 3.63 |
차입금 | 979,431 | 16.00 | 452,993 | 8.71 | 495,518 | 11.42 | |
RP매도 | 2,497,028 | 40.78 | 2,199,452 | 42.28 | 1,690,255 | 38.97 | |
매도파생결합증권 | 762,431 | 12.45 | 827,868 | 15.91 | 549,733 | 12.67 | |
사채(후순위) | 150,000 | 2.45 | 150,000 | 2.88 | 150,000 | 3.46 | |
기타 | 429,831 | 7.02 | 412,011 | 7.92 | 238,212 | 5.49 | |
파생상품부채 | 26,744 | 0.44 | 3,903 | 0.08 | 4,715 | 0.11 | |
기타 부채 | 지급보증충당금 | - | - | - | - | - | - |
퇴직급여충당금 | - | - | - | - | - | - | |
제세금예수금 | 7,407 | 0.12 | 5,004 | 0.10 | 4,883 | 0.11 | |
기타 | 343,026 | 5.60 | 250,051 | 4.81 | 253,685 | 5.85 | |
합 계 | 6,122,653 | 100.00 | 5,202,595 | 100.00 | 4,337,228 | 100.00 |
※ K-IFRS 연결기준임.
(2) 자금운용실적
(단위 : 백만원, %) |
구 분 | 제62기 반기 | 제61기 연간 | 제60기 연간 | ||||
---|---|---|---|---|---|---|---|
평균잔액 | 구성비 | 평균잔액 | 구성비 | 평균잔액 | 구성비 | ||
현ㆍ예금 | 현금 및 현금성 자산 | 116,290 | 1.90 | 104,120 | 2.00 | 77,594 | 1.79 |
예치금 | 96,643 | 1.58 | 161,977 | 3.11 | 57,989 | 1.34 | |
유가증권 | 단기매매증권 | 3,940,684 | 64.36 | 3,496,276 | 67.20 | 3,105,017 | 71.59 |
매도가능증권 | 553,554 | 9.04 | 434,026 | 8.34 | 180,583 | 4.16 | |
파생결합증권 | 101,224 | 1.65 | 133,983 | 2.58 | 183,615 | 4.23 | |
만기보유증권 | - | - | - | - | - | - | |
지분법적용투자주식 | - | - | - | - | - | - | |
관계회사투자지분 | 24,588 | 0.40 | 18,014 | 0.35 | 13,258 | 0.31 | |
파생상품자산 | 22,099 | 0.36 | 21,904 | 0.42 | 74,310 | 1.71 | |
대출채권 | 콜론 | - | - | 2,269 | 0.04 | 4,568 | 0.11 |
신용공여금 | 262,280 | 4.28 | 232,376 | 4.47 | 234,272 | 5.40 | |
RP매수 | - | - | - | - | - | - | |
대여금 | 2,438 | 0.04 | 2,348 | 0.05 | 16,359 | 0.38 | |
기타 | 559,809 | 9.14 | 348,837 | 6.71 | 142,014 | 3.27 | |
유형자산 | 199,500 | 3.26 | 7,131 | 0.14 | 10,365 | 0.24 | |
기타자산 | 243,544 | 3.98 | 239,334 | 4.60 | 237,284 | 5.47 | |
합 계 | 6,122,653 | 100.00 | 5,202,595 | 100.00 | 4,337,228 | 100.00 |
※ K-IFRS 연결기준임.
라. 영업 종류별 현황
당사의 보고서 제출 기준일 현재 영업 종류별 현황은 아래와 같습니다.
(1)투자매매업무
① 증권거래현황
(2015.06.30) | (단위 : 원) |
구분 | 매수 | 매도 | 합계 | 잔액 | 평가손익 | ||
지 분 증 권 | 주식 | 유가증권시장 | 122,033,382,940 | 133,311,564,650 | 255,344,947,590 | 37,948,243,600 | -3,241,834,657 |
코스닥시장 | 42,949,500 | 732,751,650 | 775,701,150 | 55,030,950 | 20,674,950 | ||
코넥스시장 | 54,734,765 | 59,081,695 | 113,816,460 | 100,846,800 | 7,472,579 | ||
기타 | - | - | - | - | - | ||
소계 | 122,131,067,205 | 134,103,397,995 | 256,234,465,200 | 38,104,121,350 | -3,213,687,128 | ||
신주 인수권 증서 | 유가증권시장 | - | 140,515 | 140,515 | 102,900 | - | |
코스닥시장 | - | - | - | - | - | ||
코넥스시장 | - | - | - | - | - | ||
기타 | - | - | - | - | - | ||
소계 | - | 140,515 | 140,515 | 102,900 | - | ||
기타 | 유가증권시장 | - | - | - | - | - | |
코스닥시장 | - | - | - | - | - | ||
코넥스시장 | - | - | - | - | - | ||
기타 | - | - | - | - | - | ||
소계 | - | - | - | - | - | ||
계 | 122,131,067,205 | 134,103,538,510 | 256,234,605,715 | 38,104,224,250 | -3,213,687,128 | ||
채 무 증 권 | 국채, 지방채 | 국고채 | 91,167,812,658,716 | 90,995,230,763,862 | 182,163,043,422,578 | 694,552,088,564 | -902,256,424 |
국민주택채권 | 3,046,690,815,704 | 3,077,953,719,919 | 6,124,644,535,623 | 32,770,885,033 | -63,701,905 | ||
기타 | 1,009,099,529,180 | 1,929,787,608,552 | 2,938,887,137,732 | 34,718,373,572 | 15,944,175 | ||
소계 | 95,223,603,003,600 | 96,002,972,092,333 | 191,226,575,095,933 | 762,041,347,169 | -950,014,154 | ||
특수채 | 통화안정증권 | 18,923,507,681,750 | 24,948,719,581,500 | 43,872,227,263,250 | 810,192,420,923 | 138,777,596 | |
예금보험공사채 | 546,007,485,000 | 675,942,260,000 | 1,221,949,745,000 | 20,123,557,174 | -166,298,382 | ||
토지개발채권 | 452,235,123,525 | 447,197,945,741 | 899,433,069,266 | 67,376,939,850 | -335,789,400 | ||
기타 | 1,512,005,609,760 | 3,164,135,702,079 | 4,676,141,311,839 | 50,328,380,873 | -100,181,365 | ||
소계 | 21,433,755,900,035 | 29,235,995,489,320 | 50,669,751,389,355 | 948,021,298,820 | -463,491,551 | ||
금융채 | 산금채 | 811,360,675,000 | 1,461,173,400,000 | 2,272,534,075,000 | 100,237,828,523 | 23,831,018 | |
중기채 | 748,831,746,637 | 1,006,825,826,524 | 1,755,657,573,161 | 108,290,630,662 | -8,744,978 | ||
은행채 | 1,883,293,456,835 | 2,153,932,043,039 | 4,037,225,499,874 | 355,446,942,649 | -117,949,124 | ||
여전채 | 2,062,147,445,426 | 2,211,338,222,908 | 4,273,485,668,334 | 415,038,492,126 | -244,748,487 | ||
종금채 | - | - | - | - | - | ||
기타 | 987,270,000 | 1,003,560,000 | 1,990,830,000 | - | - | ||
소계 | 5,506,620,593,898 | 6,834,273,052,471 | 12,340,893,646,369 | 979,013,893,960 | -347,611,571 | ||
회사채 | 1,467,109,586,384 | 1,892,997,756,367 | 3,360,107,342,751 | 311,009,909,798 | -358,714,945 | ||
기업어음증권 | 22,717,399,565,922 | 22,658,026,184,516 | 45,375,425,750,438 | 457,797,942,334 | 2,537,584,333 | ||
전자단기사채 | 6,157,500,209,658 | 5,882,566,572,499 | 12,040,066,782,157 | 139,014,098,859 | 24,098,859 | ||
기타 | - | - | - | - | - | ||
계 | 152,505,988,859,497 | 162,506,831,147,506 | 315,012,820,007,003 | 3,596,898,490,940 | 441,850,971 | ||
집합 투자 증권 | ETF | 42,949,500 | 216,135,260 | 259,084,760 | - | - | |
기타 | 13,826,494,400,748 | 13,826,730,733,463 | 27,653,225,134,211 | 2,413,251,313 | 806,493 | ||
계 | 13,826,537,350,248 | 13,826,946,868,723 | 27,653,484,218,971 | 2,413,251,313 | 806,493 | ||
투자계약증권 | - | - | - | - | - | ||
외화 증권 | 지분증권 | - | - | - | - | - | |
채무 증권 | 국채, 지방채 | - | - | - | - | - | |
특수채 | - | - | - | - | - | ||
금융채 | - | - | - | - | - | ||
회사채 | - | - | - | - | - | ||
기업어음 | - | - | - | - | - | ||
기타 | - | - | - | - | - | ||
소계 | - | - | - | - | - | ||
집합투자증권 | - | - | - | - | - | ||
투자계약증권 | - | - | - | - | - | ||
파생결합증권 | - | - | - | - | - | ||
기타 | - | - | - | - | - | ||
계 | - | - | - | - | - | ||
파생 결합 증권 | ELS | 16,885,910,000 | 47,423,640,000 | 64,309,550,000 | 65,068,759,661 | -1,409,570,889 | |
ELW | - | - | - | - | - | ||
기타 | - | - | - | 15,448,975,000 | -83,190,000 | ||
계 | 16,885,910,000 | 47,423,640,000 | 64,309,550,000 | 80,517,734,661 | -1,492,760,889 | ||
기타증권 | - | - | - | - | - | ||
합계 | 166,471,543,186,950 | 176,515,305,194,739 | 342,986,848,381,689 | 3,717,933,701,164 | -4,263,790,553 |
※ K-IFRS 연결기준임.
(2) 투자중개업무
① 금융투자상품의 투자중개 및 수수료 현황
(2015.06.30) | (단위 : 원) |
구분 | 매수 | 매도 | 합계 | 수수료 | ||
지분 증권 | 주식 | 유가증권시장 | 4,266,848,493,186 | 5,096,610,186,411 | 9,363,458,679,597 | 14,912,275,670 |
코스닥시장 | 3,041,346,980,111 | 3,003,513,115,215 | 6,044,860,095,326 | 13,428,254,130 | ||
코넥스시장 | 208,886,690 | 425,117,260 | - | 1,907,110 | ||
기타 | - | - | - | - | ||
소계 | 7,308,404,359,987 | 8,100,548,418,886 | 15,408,952,778,873 | 28,342,436,910 | ||
신주 인수권 증서 | 유가증권시장 | 32,988,408 | 236,277,253 | 269,265,661 | 1,215,220 | |
코스닥시장 | - | - | - | - | ||
기타 | - | - | - | - | ||
소계 | 32,988,408 | 236,277,253 | 269,265,661 | 1,215,220 | ||
기타 | 유가증권시장 | - | - | - | - | |
코스닥시장 | - | - | - | - | ||
기타 | 8,851,410 | 58,033,090 | 66,884,500 | 91,410 | ||
소계 | 8,851,410 | 58,033,090 | 66,884,500 | 91,410 | ||
지분증권합계 | 7,308,446,199,805 | 8,100,842,729,229 | 15,409,288,929,034 | 28,343,743,540 | ||
채무 증권 | 채권 | 장내 | 18,656,529,936 | 25,092,384,751 | 43,748,914,687 | 105,029,760 |
장외 | - | - | - | - | ||
소계 | 18,656,529,936 | 25,092,384,751 | 43,748,914,687 | 105,029,760 | ||
기업 어음 | 장내 | - | - | - | - | |
장외 | - | - | - | - | ||
소계 | - | - | - | - | ||
기타 | 장내 | - | - | - | - | |
장외 | - | - | - | - | ||
소계 | - | - | - | - | ||
채무증권합계 | 18,656,529,936 | 25,092,384,751 | 43,748,914,687 | 105,029,760 | ||
집합투자증권 | - | - | - | - | ||
투자계약증권 | - | - | - | - | ||
파생 결합 증권 | ELS | - | - | - | - | |
ELW | 30,715,457,400 | 29,763,976,450 | 60,479,433,850 | 50,681,760 | ||
기타 | - | - | - | - | ||
파생결합증권합계 | 30,715,457,400 | 29,763,976,450 | 60,479,433,850 | 50,681,760 | ||
외화증권 | - | - | - | - | ||
기타증권 | - | - | - | - | ||
증권계 | 7,357,818,187,141 | 8,155,699,090,430 | 15,513,517,277,571 | 28,499,455,060 | ||
선물 | 국내 | 754,988,820,756 | 759,576,350,150 | 1,514,565,170,906 | 132,997,220 | |
해외 | - | - | - | - | ||
소계 | 754,988,820,756 | 759,576,350,150 | 1,514,565,170,906 | 132,997,220 | ||
옵션 | 장내 | 국내 | 168,352,585,000 | 168,963,205,000 | 337,315,790,000 | 1,321,596,210 |
해외 | - | - | - | - | ||
소계 | 168,352,585,000 | 168,963,205,000 | 337,315,790,000 | 1,321,596,210 | ||
장외 | 국내 | - | - | - | - | |
해외 | - | - | - | - | ||
소계 | - | - | - | - | ||
옵션합계 | 168,352,585,000 | 168,963,205,000 | 337,315,790,000 | 1,321,596,210 | ||
선도 | 국내 | - | - | - | - | |
해외 | - | - | - | - | ||
소계 | - | - | - | - | ||
기타 파생상품 | - | - | - | - | ||
파생상품합계 | 923,341,405,756 | 928,539,555,150 | 1,851,880,960,906 | 1,454,593,430 | ||
합계 | 8,281,159,592,897 | 9,084,238,645,580 | 17,365,398,238,477 | 29,954,048,490 |
※ K-IFRS 연결기준임.
(3) 투자자문업무
① 투자권유전문 인력 현황
성명 | 직위 | 생년월일 | 담당업무 | 전화번호 | 자격증 종류 | 자격증 취득일 | 주요 경력 | 협회 등록일자 | 상근 여부 | 협회 등록번호 |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
임덕진 | 차장 | 1970.05.05 | 지점영업 | 02-3787-2408 | 증권투자상담사 | 98.05.25 | 대신증권 지점영업 | 09.06.02 | 상근 | 6298105611 |
조규연 | 차장 | 1972.12.14 | 지점영업 | 02-3787-2455 | 증권투자상담사 | 00.02.25 | 대우증권 주식상담역 | 11.06.03 | 상근 | 6209211295 |
채희원 | 차장 | 1975.07.24 | 지점영업 | 02-3787-2434 | 증권투자상담사 | 01.03.28 | 대신증권 지점영업 | 09.07.22 | 상근 | 6209211986 |
신상윤 | 과장 | 1979.10.15 | 지점영업 | 02-3787-2513 | 증권투자상담사 | 03.03.05 | 동양증권 지점영업 | 12.05.10 | 상근 | 6209212772 |
김형기 | 과장 | 1979.12.28 | 지점영업 | 02-3787-2227 | 증권투자상담사 | 07.09.14 | 교보증권 지점영업 | 10.06.08 | 상근 | 6207206677 |
주) 당사는 상기인원을 포함하여 증권투자권유전문인력 529명, 파생상품투자권유전 문인력 404명, 펀드투자권유전문인력(증권펀드 552명, 파생상품펀드 514명, 부동 산펀드 529명)이 있습니다.
② 투자자문 계약 현황
- 해당사항 없음.
③ 자문수수료 수입 현황
- 해당사항 없음.
④ 투자자문 재산 현황
- 해당사항 없음.
⑤ 투자자문계약 금액별 분표 현황
- 해당사항 없음.
(4) 투자일임업무
① 투자운용 인력 현황
성명 | 직위 | 생년월일 | 담당업무 | 전화번호 | 자격증 종류 | 자격증 취득일 | 주요 경력 | 협회등록 일자 | 상근 여부 | 협회 등록번호 | 운용 업무 종사 여부 | 운용 중인 계약수 | 운용 규모 |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
김형근 | 팀장 | 1971.12.06 | 랩어카운트 운용 | 02-3787-2425 | 투자자산 운용사 | 2012.04.06 | 미래에셋증권 재무컨설팅 | 2012.04.24 | 상근 | 2112000167 | Y | 42 | 1,946,921 백만원 |
박원용 | 차장 | 1976.09.19 | 랩어카운트 운용 | 02-3787-2697 | 투자자산 운용사 | 2012.04.06 | 미래에셋증권 자산관리 | 2012.05.08 | 상근 | 2112000199 | Y | ||
이동훈 | 대리 | 1982.04.25 | 랩어카운트 운용 | 02-3787-2317 | 투자자산 운용사 | 2012.09.14 | 미래에셋증권 VIP주식컨설팅 | 2013.12.02 | 상근 | 2113000891 | Y | ||
김민영 | 대리 | 1983.04.17 | 랩어카운트 운용 | 02-3787-2602 | 투자자산 운용사 | 2012.04.06 | HMC투자증권 리스크관리팀 | 2014.03.18 | 상근 | 2114000113 | Y |
주) 당사는 상기인원을 포함하여 투자자산운용전문인력 87명, 집합투자자산운용전 문인력 32명이 있습니다.
② 투자일임 계약 현황
(2015.06.30) | (단위 : 명, 건, 원) |
구분 | 당기말 | 전기말 | 증감 |
---|---|---|---|
고객수 | 41 | 35 | 6 |
일임계약건수 | 42 | 37 | 5 |
일임계약 자산총액(계약금액) | 1,878,005,260,134 | 814,138,923,258 | 1,063,866,336,876 |
일임계약 자산총액(순자산총액) | 1,946,921,333,613 | 860,331,641,755 | 1,086,589,691,858 |
③ 일임수수료 수입 현황
(2015.06.30) | (단위 : 원) |
구분 | 제62기 반기 | 제61기 반기 | 증감 | |
---|---|---|---|---|
일임수수료 | 일반투자자 | 1,166,725,709 | 337,970,708 | 828,755,001 |
전문투자자 | 17,603,504 | - | 17,603,504 | |
계 | 1,184,329,213 | 337,970,708 | 846,358,505 | |
기타수수료 | 일반투자자 | 9,858,131 | - | 9,858,131 |
전문투자자 | - | - | - | |
계 | 9,858,131 | - | 9,858,131 | |
합계 | 일반투자자 | 1,176,583,840 | 337,970,708 | 838,613,132 |
전문투자자 | 17,603,504 | - | 17,603,504 | |
계 | 1,194,187,344 | 337,970,708 | 856,216,636 |
※ K-IFRS 연결기준임.
④ 투자일임 재산 현황
(2015.06.30) | (단위 : 원) |
구분 | 금융투자업자 | 은행 | 보험 | 연기금 | 종금 | 개인 | 기타 | 계 | |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
국내계약자산 | 일반투자자 | - | - | - | - | - | 1,406,553,342,014 | 539,831,626,088 | 1,946,384,968,102 |
전문투자자 | - | - | - | - | 536,365,511 | - | - | 536,365,511 | |
계 | - | - | - | - | 536,365,511 | 1,406,553,342,014 | 539,831,626,088 | 1,946,921,333,613 | |
해외계약자산 | 일반투자자 | - | - | - | - | - | - | - | - |
전문투자자 | - | - | - | - | - | - | - | - | |
계 | - | - | - | - | - | - | - | - | |
합계 | 일반투자자 | - | - | - | - | - | 1,406,553,342,014 | 539,831,626,088 | 1,946,384,968,102 |
전문투자자 | - | - | - | - | 536,365,511 | - | - | 536,365,511 | |
계 | - | - | - | - | 536,365,511 | 1,406,553,342,014 | 539,831,626,088 | 1,946,921,333,613 |
⑤ 투자일임계약 금액별 분포 현황
(2015.06.30) | (단위 : 건, 원, %) |
구 분 | 계약건수 | 계약금액 | ||||||
---|---|---|---|---|---|---|---|---|
일반투자자 | 전문투자자 | 계 | 비율 | 일반투자자 | 전문투자자 | 계 | 비율 | |
1억원미만 | 29 | - | 29 | 69.76 | 782,560,729 | - | 782,560,729 | 0.04 |
1억원이상 ~ 3억원미만 | 2 | - | 2 | 4.65 | 362,317,650 | - | 362,317,650 | 0.02 |
3억원이상 ~ 5억원미만 | 2 | - | 2 | 4.65 | 605,550,000 | - | 605,550,000 | 0.03 |
5억원이상 ~ 10억원미만 | 1 | 1 | 2 | 4.65 | 504,399,956 | 721,725,507 | 1,226,125,463 | 0.07 |
10억원이상 ~ 50억원미만 | 3 | - | 3 | 6.98 | 28,432,350,023 | - | 28,432,350,023 | 1.51 |
50억원이상 ~ 100억원미만 | 1 | - | 1 | 2.33 | 50,000,000,000 | - | 50,000,000,000 | 2.66 |
100억원이상 | 3 | - | 3 | 6.98 | 1,796,596,356,269 | - | 1,796,596,356,269 | 95.67 |
합계 | 41 | 1 | 42 | 100.00 | 1,877,283,534,627 | 721,725,507 | 1,878,005,260,134 | 100.00 |
⑥ 투자일임재산 운용 현황
(2015.06.30) | (단위 : 원) |
구 분 | 국내 | 해외 | 합계 | |
---|---|---|---|---|
현금 및 예치금 | 2,755,513,186 | - | 2,755,513,186 | |
단기금융상품 | 800,684,586,207 | - | 800,684,586,207 | |
증권 | 채무증권 | 690,649,338,325 | - | 690,649,338,325 |
지분증권 | 864,514,650 | - | 864,514,650 | |
수익증권 | 451,967,381,245 | - | 451,967,381,245 | |
파생결합증권 | - | - | - | |
기타 | - | - | - | |
파생 상품 | 장내파생상품 | - | - | - |
장외파생상품 | - | - | - | |
기타 | - | - | - | |
합계 | 1,946,921,333,613 | - | 1,946,921,333,613 |
⑦ 투자일임재산의 예탁(보관)기관 현황
- 보고서 작성 기준일 현재 예탁한 투자일임재산은 없습니다.
마. 신탁업무
(1) 재무제표
① 재무상태표(신탁계정)
(2015.06.30) | (단위 : 원) |
과목 | 합동기준 | 총계기준 |
---|---|---|
자산총계 | 5,919,628,625,396 | 5,919,628,625,396 |
Ⅰ. 현금및예치금 | 1,540,960,225,786 | 1,540,960,225,786 |
1. 현금및현금성자산 | 185,964,597,545 | 185,964,597,545 |
2. 예치금 | 1,354,995,628,241 | 1,354,995,628,241 |
Ⅱ. 증권 | 3,895,931,058,338 | 3,895,931,058,338 |
1. 지분증권 | 17,225,814,653 | 17,225,814,653 |
2. 채무증권 | 1,127,409,416,851 | 1,127,409,416,851 |
1) 국채 | 456,442,953,988 | 456,442,953,988 |
2) 금융채 | 420,758,805,877 | 420,758,805,877 |
3) 사채 | 250,207,656,986 | 250,207,656,986 |
3. 외화증권 | 67,066,620,058 | 67,066,620,058 |
4. 매입어음 | 2,168,282,866,623 | 2,168,282,866,623 |
1) 기업어음 | 2,163,706,160,854 | 2,163,706,160,854 |
2) 발행어음 | 4,576,705,769 | 4,576,705,769 |
5. 수익증권 | 42,209,076,180 | 42,209,076,180 |
1) 공사채형수익증권 | 5,166,292,688 | 5,166,292,688 |
2) 주식형수익증권 | 1,478,174,030 | 1,478,174,030 |
3) 기타수익증권 | 35,564,609,462 | 35,564,609,462 |
6. 파생결합증권 | 463,740,390,000 | 463,740,390,000 |
7. 기타증권 | 9,996,873,973 | 9,996,873,973 |
Ⅲ. 금전채권 | 362,071,458,455 | 362,071,458,455 |
1. 환매조건부매수 | 338,639,135,428 | 338,639,135,428 |
2. 추심금전채권 | 23,432,323,027 | 23,432,323,027 |
Ⅳ. 기타자산 | 120,665,882,817 | 120,665,882,817 |
1. 미수수익 | 120,665,882,817 | 120,665,882,817 |
1) 미수이자 | 43,062,444,767 | 43,062,444,767 |
2) 기타 | 77,603,438,050 | 77,603,438,050 |
부채총계 | 5,919,628,625,396 | 5,919,628,625,396 |
Ⅰ. 금전신탁 | 5,791,920,656,355 | 5,791,920,656,355 |
1. 특정금전신탁 | 5,249,391,418,415 | 5,249,391,418,415 |
1) 수시입출금식 | 74,621,116,534 | 74,621,116,534 |
2) 자사주 | 23,897,677,138 | 23,897,677,138 |
3) 채권형 | 3,956,191,347,228 | 3,956,191,347,228 |
4) 주가연계 | 10,000,000,000 | 10,000,000,000 |
5) 정기예금형 | 1,164,681,277,515 | 1,164,681,277,515 |
6) 기타 | 20,000,000,000 | 20,000,000,000 |
2. 퇴직연금신탁 | 542,529,237,940 | 542,529,237,940 |
1) 확정급여형 | 470,373,930,280 | 470,373,930,280 |
2) 확정기여형 | 35,826,802,812 | 35,826,802,812 |
3) 개인퇴직계좌 | 36,328,504,848 | 36,328,504,848 |
Ⅱ. 재산신탁 | 23,561,032,341 | 23,561,032,341 |
1. 금전채권의신탁 | 23,561,032,341 | 23,561,032,341 |
Ⅲ. 차입금 | 37,200,000,000 | 37,200,000,000 |
Ⅳ. 기타부채 | 66,946,936,700 | 66,946,936,700 |
1. 미지급금 | 258,419,613 | 258,419,613 |
2. 미지급신탁보수 | 2,483,725,856 | 2,483,725,856 |
3. 미지급신탁이익 | 64,204,791,231 | 64,204,791,231 |
② 손익계산서(신탁계정)
(2015.06.30) | (단위 : 원) |
과목 | 합동기준 | 총계기준 |
---|---|---|
신탁이익계 | 80,885,961,989 | 80,885,961,989 |
Ⅰ. 예치금이자 | 20,875,403,282 | 20,875,403,282 |
1. 원화예치금이자 | 18,838,571,170 | 18,838,571,170 |
2. 외화예치금이자 | 2,036,832,112 | 2,036,832,112 |
Ⅱ. 증권이자 | 50,745,168,742 | 50,745,168,742 |
1. 국채이자 | 9,600,751,110 | 9,600,751,110 |
2. 금융채이자 | 5,061,704,923 | 5,061,704,923 |
3. 사채이자 | 3,659,758,908 | 3,659,758,908 |
4. 외화증권이자 | 2,755,859,209 | 2,755,859,209 |
5. 매입어음이자 | 29,481,147,368 | 29,481,147,368 |
1) 기업어음이자 | 29,424,915,898 | 29,424,915,898 |
2) 발행어음이자 | 56,231,470 | 56,231,470 |
6. 기타증권이자 | 185,947,224 | 185,947,224 |
Ⅲ. 배당금수익 | 5,054,287,470 | 5,054,287,470 |
Ⅳ. 증권매매이익 | 4,017,895,278 | 4,017,895,278 |
1. 채무증권매매이익 | 3,349,955,287 | 3,349,955,287 |
2. 외화증권매매이익 | 19,027,416 | 19,027,416 |
3. 매입어음매매이익 | 648,912,575 | 648,912,575 |
1) 기업어음매매이익 | 648,912,575 | 648,912,575 |
Ⅴ. 증권상환이익 | 66 | 66 |
Ⅵ. 기타수익 | 193,207,151 | 193,207,151 |
신탁손실계 | 80,885,961,989 | 80,885,961,989 |
Ⅰ. 금전신탁이익 | 72,608,270,831 | 72,608,270,831 |
1. 특정금전신탁이익 | 68,248,662,546 | 68,248,662,546 |
1) 수시입출금식신탁이익 | 1,716,955,017 | 1,716,955,017 |
2) 채권형신탁이익 | 51,683,922,930 | 51,683,922,930 |
3) 주가연계신탁이익 | 173,864,812 | 173,864,812 |
4) 정기예금형신탁이익 | 9,863,541,995 | 9,863,541,995 |
5) 기타신탁이익 | 4,810,377,792 | 4,810,377,792 |
2. 퇴직연금신탁이익 | 4,359,608,285 | 4,359,608,285 |
1) 확정급여형신탁이익 | 3,396,979,170 | 3,396,979,170 |
2) 확정기여형신탁이익 | 585,199,149 | 585,199,149 |
3) 개인퇴직계좌신탁이익 | 377,429,966 | 377,429,966 |
Ⅱ. 재산신탁이익 | 508,322 | 508,322 |
Ⅲ. 기타지급이자 | 21,725,472 | 21,725,472 |
Ⅳ. 증권매매손실 | 3,396,377,464 | 3,396,377,464 |
1. 채무증권매매손실 | 2,541,379,916 | 2,541,379,916 |
2. 외화증권매매손실 | 127,397,996 | 127,397,996 |
3. 매입어음매매손실 | 630,751,642 | 630,751,642 |
1) 기업어음매매손실 | 630,751,642 | 630,751,642 |
4. 수익증권매매손실 | 20,763,556 | 20,763,556 |
5. 파생결합증권매매손실 | 76,084,354 | 76,084,354 |
Ⅴ. 증권상환손실 | 14,788,397 | 14,788,397 |
Ⅵ. 지급수수료 | 53,768,085 | 53,768,085 |
Ⅶ. 세금과공과 | 1,490,556,150 | 1,490,556,150 |
Ⅷ. 신탁보수 | 2,480,481,176 | 2,480,481,176 |
Ⅸ. 기타비용 | 819,486,092 | 819,486,092 |
(2) 신탁별 수탁현황
(2015.06.30) | (단위 : 건, 백만원) |
구 분 | 전기말(A) | 신규(B) | 종료(C) | 당기말 | ||||||||
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
(D=A+B-C) | ||||||||||||
건수 | 금액 | 건수 | 금액 | 건수 | 금액 | 건수 | 금액 | |||||
금전 신탁 | 확정 배당 신탁 | 개발 | - | - | - | - | - | - | - | - | ||
일반불특정 | - | - | - | - | - | - | - | - | ||||
적립식목적 | - | - | - | - | - | - | - | - | ||||
확정배당신탁계 | - | - | - | - | - | - | - | - | ||||
원본 보전 신탁 | 노후생활연금 | - | - | - | - | - | - | - | - | |||
개인연금 | - | - | - | - | - | - | - | - | ||||
근로자퇴직 | - | - | - | - | - | - | - | - | ||||
퇴직일시금 | - | - | - | - | - | - | - | - | ||||
신개인연금 | - | - | - | - | - | - | - | - | ||||
신노후연금 | - | - | - | - | - | - | - | - | ||||
연금 | - | - | - | - | - | - | - | - | ||||
원본보전신탁계 | - | - | - | - | - | - | - | - | ||||
실적 배당 신탁 | 가계금전 | - | - | - | - | - | - | - | - | |||
기업금전 | - | - | - | - | - | - | - | - | ||||
적립식목적 | - | - | - | - | - | - | - | - | ||||
가계장기 | - | - | - | - | - | - | - | - | ||||
근로자우대 | - | - | - | - | - | - | - | - | ||||
신종적립 | - | - | - | - | - | - | - | - | ||||
국민주 | - | - | - | - | - | - | - | - | ||||
단위금전 | - | - | - | - | - | - | - | - | ||||
추가금전 | - | - | - | - | - | - | - | - | ||||
신근로자우대 | - | - | - | - | - | - | - | - | ||||
부동산투자 | - | - | - | - | - | - | - | - | ||||
특정 금전 신탁 | MMT | 23 | 165,066 | 51 | 913,053 | 49 | 1,003,498 | 25 | 74,621 | |||
자문형 | - | - | - | - | - | - | - | - | ||||
자사주 | 2 | 1,898 | 2 | 22,000 | - | - | 4 | 23,898 | ||||
채권형 | 1,021 | 3,715,367 | 257 | 4,937,818 | 263 | 4,696,994 | 1,015 | 3,956,191 | ||||
주식형 (자문형, 자사주 제외) | - | - | - | - | - | - | - | - | ||||
주가연계신탁 | 1 | 10,000 | 2 | 5,700 | 2 | 5,700 | 1 | 10,000 | ||||
정기예금형 | 20 | 839,563 | 19 | 464,742 | 22 | 139,624 | 17 | 1,164,681 | ||||
퇴직 연금 | 확정급여형 | 253 | 482,213 | 7 | 40,831 | 6 | 52,670 | 254 | 470,374 | |||
확정기여형 | 69 | 33,427 | 12 | 11,794 | 10 | 9,394 | 71 | 35,827 | ||||
IRA형 | 708 | 25,814 | 1,946 | 30,439 | 539 | 19,924 | 2,115 | 36,329 | ||||
소계 | 1,030 | 541,454 | 1,965 | 83,064 | 555 | 81,988 | 2,440 | 542,530 | ||||
기타 | 6 | 97,689 | 1 | 10,000 | 5 | 87,689 | 2 | 20,000 | ||||
실적배당신탁계 | 2,103 | 5,371,037 | 2,297 | 6,436,377 | 896 | 6,015,493 | 3,504 | 5,791,921 | ||||
재산 신탁 | 증권 | - | - | - | - | - | - | - | - | |||
금전채권 | 2 | 23,582 | - | - | - | 21 | 2 | 23,561 | ||||
동산 | - | - | - | - | - | - | - | - | ||||
부동산 신탁 | 토지 신탁 | 차입형 | - | - | - | - | - | - | - | - | ||
관리형 | - | - | - | - | - | - | - | - | ||||
소계 | - | - | - | - | - | - | - | - | ||||
관리 신탁 | 갑종 | - | - | - | - | - | - | - | - | |||
을종 | - | - | - | - | - | - | - | - | ||||
소계 | - | - | - | - | - | - | - | - | ||||
처분신탁 | - | - | - | - | - | - | - | - | ||||
담보신탁 | - | - | - | - | - | - | - | - | ||||
분양관리신탁 | - | - | - | - | - | - | - | - | ||||
부동산신탁계 | - | - | - | - | - | - | - | - | ||||
부동산관련권리 | - | - | - | - | - | - | - | - | ||||
무체재산권 | - | - | - | - | - | - | - | - | ||||
재산신탁소계 | 2 | 23,582 | - | - | - | 21 | 2 | 23,561 | ||||
종합재산신탁 | - | - | - | - | - | - | - | - | ||||
기타 | - | - | - | - | - | - | - | - | ||||
합계 | 2,105 | 5,394,619 | 2,297 | 6,436,377 | 896 | 6,015,514 | 3,506 | 5,815,482 |
(3) 자금조달 운용 현황
① 금전신탁 자금 조달 현황
(2015.06.30) | (단위 : 건, 백만원) |
구분 | 수탁액 | 차입금 | 특별보유금 | 손익 | 기타 | 합계 | ||||
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
금전 신탁 | 확정 배당 신탁 | 개발 | - | - | - | - | - | - | ||
일반불특정 | - | - | - | - | - | - | ||||
적립식목적 | - | - | - | - | - | - | ||||
확정배당신탁계 | - | - | - | - | - | - | ||||
원본 보전 신탁 | 노후생활연금 | - | - | - | - | - | - | |||
개인연금 | - | - | - | - | - | - | ||||
근로자퇴직 | - | - | - | - | - | - | ||||
퇴직일시금 | - | - | - | - | - | - | ||||
신개인연금 | - | - | - | - | - | - | ||||
신노후연금 | - | - | - | - | - | - | ||||
연금 | - | - | - | - | - | - | ||||
원본보전신탁계 | - | - | - | - | - | - | ||||
실적 배당 신탁 | 가계금전 | - | - | - | - | - | - | |||
기업금전 | - | - | - | - | - | - | ||||
적립식목적 | - | - | - | - | - | - | ||||
가계장기 | - | - | - | - | - | - | ||||
근로자우대 | - | - | - | - | - | - | ||||
신종적립 | - | - | - | - | - | - | ||||
국민주 | - | - | - | - | - | - | ||||
단위금전 | - | - | - | - | - | - | ||||
추가금전 | - | - | - | - | - | - | ||||
신근로자우대 | - | - | - | - | - | - | ||||
부동산투자 | - | - | - | - | - | - | ||||
특 정 금 전 신 탁 | MMT | 74,621 | - | - | - | 75 | 74,696 | |||
자문형 | - | - | - | - | - | - | ||||
자사주 | 23,898 | - | - | - | 281 | 24,179 | ||||
채권형 | 3,956,191 | 37,200 | - | - | 36,208 | 4,029,599 | ||||
주식형 (자문형, 자사주 제외) | - | - | - | - | - | - | ||||
주가연계신탁 | 10,000 | - | - | - | - | 10,000 | ||||
정기예금형 | 1,164,681 | - | - | - | 10,409 | 1,175,090 | ||||
퇴직 연금 | 확정급여형 | 470,374 | - | - | - | 18,514 | 488,888 | |||
확정기여형 | 35,827 | - | - | - | 885 | 36,712 | ||||
IRA형 | 36,329 | - | - | - | 598 | 36,927 | ||||
소계 | 542,530 | - | - | - | 19,997 | 562,527 | ||||
기타 | 20,000 | - | - | - | - | 20,000 | ||||
실적배당신탁계 | 5,791,921 | 37,200 | - | - | 66,970 | 5,896,091 | ||||
합계 | 5,791,921 | 37,200 | - | - | 66,970 | 5,896,091 |
② 금전신탁 자금운용 현황
(2015.06.30) | (단위 : 건, 백만원) |
구분 | 대출금 | 증권 | 콜론 | 예 치 금 | 고유 계정대 | RP 매입 | 부동산 | 채권 평가 충당금 | 기타 | 손익 | 합계 | |||||||||||||||||||
회사채 | 주식 | 국채 /지방채 | 금융채 | 기업 어음 | (직매입분) | (ABCP) | (기타) | 수익 증권 | 파생 결합 증권 | (ELS) | (기타) | 발행 어음 | 외화 증권 | 기타 | 소계 | |||||||||||||||
금전 신탁 | 확정배당 신탁 | 개발 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | ||
일반불특정 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | ||||
적립식목적 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | ||||
확정배당 신탁계 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | ||||
원본 보전 신탁 | 노후생활 연금 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |||
개인연금 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | ||||
근로자퇴직 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | ||||
퇴직일시금 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | ||||
신개인연금 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | ||||
신노후연금 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | ||||
연금 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | ||||
원본보전 신탁계 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | ||||
실적 배당 신탁 | 가계금전 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |||
기업금전 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | ||||
적립식목적 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | ||||
가계장기 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | ||||
근로자우대 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | ||||
신종적립 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | ||||
국민주 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | ||||
단위금전 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | ||||
추가금전 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | ||||
신근로자 우대 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | ||||
부동산투자 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | ||||
특 정 금전신탁 | MMT | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | 74,338 | 358 | 74,696 | ||||||
자문형 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | ||||
자사주 | - | - | 17,226 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | 17,226 | - | - | - | - | - | - | 6,953 | - | 24,179 | ||||
채권형 | - | 250,208 | - | 456,443 | 420,759 | 2,163,706 | - | 1,966,744 | 196,962 | - | 60,509 | - | 60,509 | - | 67,067 | 9,997 | 3,428,689 | - | 68,162 | - | 258,962 | - | - | 273,786 | - | 4,029,599 | ||||
주식형(자문형, 자사주 제외) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | ||||
주가연계신탁 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | 10,000 | - | 10,000 | - | - | - | 10,000 | - | - | - | - | - | - | - | - | 10,000 | ||||
정기예금형 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | 1,164,661 | - | - | - | - | 10,429 | - | 1,175,090 | ||||
퇴 직 연 금 | 확정 급여형 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | 12,228 | 358,574 | 358,574 | - | - | - | - | 370,802 | - | 109,370 | - | 5,339 | - | - | 3,377 | - | 488,888 | |||
확정 기여형 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | 16,686 | 6,408 | 6,408 | - | 3,036 | - | - | 26,130 | - | 9,951 | - | - | - | - | 631 | - | 36,712 | ||||
IRA형 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | 13,295 | 8,249 | 8,249 | - | 1,541 | - | - | 23,085 | - | 2,851 | - | - | - | - | 10,991 | - | 36,927 | ||||
소계 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | 42,209 | 373,231 | 373,231 | - | 4,577 | - | - | 420,017 | - | 122,172 | - | 5,339 | - | - | 14,999 | - | 562,527 | ||||
기타 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | 20,000 | - | 20,000 | - | - | - | 20,000 | - | - | - | - | - | - | - | - | 20,000 | ||||
실적배당신탁계 | - | 250,208 | 17,226 | 456,443 | 420,759 | 2,163,706 | - | 1,966,744 | 196,962 | 42,209 | 463,740 | 373,231 | 90,509 | 4,577 | 67,067 | 9,997 | 3,895,932 | - | 1,354,995 | - | 338,639 | - | - | 306,525 | - | 5,896,091 | ||||
합계 | - | 250,208 | 17,226 | 456,443 | 420,759 | 2,163,706 | - | 1,966,744 | 196,962 | 42,209 | 463,740 | 373,231 | 90,509 | 4,577 | 67,067 | 9,997 | 3,895,932 | - | 1,354,995 | - | 338,639 | - | - | 306,525 | - | 5,896,091 |
바. 파생상품거래 현황
(1) 파생상품거래 현황
(2015.06.30) | (단위 : 백만원) |
구 분 | 매매목적 | 위험회피목적 | 합 계 | |
---|---|---|---|---|
통화관련 | 통화선도 | - | - | - |
통화선물 | 7,799 | 1,657 | 9,456 | |
통화스왑 | - | 99,110 | 99,110 | |
매입통화옵션 | - | - | - | |
매도통화옵션 | - | - | - | |
소 계 | 7,799 | 100,767 | 108,566 | |
이자율관련 | 매도이자율선물 | - | - | - |
매입이자율선물 | - | - | - | |
매도이자율옵션 | - | - | - | |
매입이자율옵션 | - | - | - | |
이자율스왑 | - | 30,000 | 30,000 | |
금리선물 | 27,089,809 | 44,370,000 | 71,459,809 | |
소 계 | 27,089,809 | 44,400,000 | 71,489,809 | |
지수관련 | 주가지수선물 | - | 698,912 | 698,912 |
주가지수옵션 | - | 10,365 | 10,365 | |
주가지수스왑 | - | - | - | |
소 계 | - | 709,277 | 709,277 | |
주식관련 | 주식선물(장내) | - | 6,382 | 6,382 |
주식스왑(장외) | - | - | - | |
주식옵션 | - | 335,337 | 335,337 | |
소 계 | - | 341,719 | 341,719 | |
기타파생 | 신용및상품스왑 | - | - | - |
기 타 | - | - | - | |
소 계 | - | - | - | |
합 계 | 27,097,608 | 45,551,763 | 72,649,371 |
(2) 신용파생상품 현황
(2015.06.30) | (단위 : 백만원) |
구 분 | 신용매도 | 신용매입 | ||||
해외물 | 국내물 | 계 | 해외물 | 국내물 | 계 | |
Credit Default Swap | - | - | - | - | - | - |
Total Return Swap | 135,558 | - | 135,558 | 48,704 | - | 48,704 |
Credit Option | - | - | - | - | - | - |
Credit Linked Notes | - | - | - | - | - | - |
기 타 | - | - | - | - | - | - |
합 계 | 135,558 | - | 135,558 | 48,704 | - | 48,704 |
(3) 신용파생상품 상세 명세
(2015.06.30) | (단위 : 백만원) |
상품종류 | 보장매도자 | 보장매수자 | 취득일 | 만기일 | 액면금액 | 기초자산 |
(원화) | (준거자산) | |||||
Total Return Swap | HMC투자증권 | DBS Bank | 2014.07.11 | 2015.07.10 | 23,759 | Agricultural Bank of China |
(DLS 발행상품 헤지용) | ||||||
Total Return Swap | HMC투자증권 | DBS Bank | 2014.07.22 | 2015.07.22 | 19,148 | Bank of China |
(DLS 발행상품 헤지용) | ||||||
Total Return Swap | HMC투자증권 | DBS Bank | 2014.09.02 | 2015.09.02 | 26,132 | Bank of China |
(DLS 발행상품 헤지용) | ||||||
Total Return Swap | HMC투자증권 | DBS Bank | 2014.09.23 | 2015.09.11 | 17,815 | Bank of China |
(DLS 발행상품 헤지용) | ||||||
Total Return Swap | 아이비케이엠이(유) | HMC투자증권 | 2014.11.07 | 2015.11.06 | 48,704 | Agricultural Bank of China |
Total Return Swap | HMC투자증권 | DBS Bank | 2014.11.07 | 2015.11.06 | 48,704 | Agricultural Bank of China |
(4) 풋백옵션 등에 관한 사항
- 해당사항 없음.
사. 영업설비 등의 현황
(1) 지점 등 설치 현황
(2015.06.30) |
지 역 | 지 점 | 영 업 점 | 사 무 소 | 합 계 |
---|---|---|---|---|
서울특별시 | 5 | - | - | 5 |
경기도 | 2 | 2 | - | 4 |
인천광역시 | - | 1 | - | 1 |
울산광역시 | 2 | - | - | 2 |
광주광역시 | 1 | 1 | - | 2 |
부산광역시 | 1 | - | - | 1 |
대구광역시 | 1 | - | - | 1 |
대전광역시 | - | - | - | - |
전라북도 | 1 | - | - | 1 |
전라남도 | - | - | - | - |
충청남도 | 1 | - | - | 1 |
충청북도 | - | - | - | - |
경상북도 | - | 1 | - | - |
경상남도 | 1 | - | - | 1 |
강원도 | - | - | - | - |
계 | 15 | 5 | - | 20 |
주1) 지점에는 본점이 1개 지점으로 포함되어 있습니다.
주2) 넷스탁지점(사이버지점) 제외
(2) 영업설비 등의 현황
(2015.06.30) | (단위 : 백만원) |
구 분 | 토지(장부가액) | 건물(장부가액) | 합 계 | 비 고 |
---|---|---|---|---|
본 사 | - | - | - | - |
지 점 | - | - | - | - |
합 계 | - | - | - | - |
- 별도 재무제표 기준
(3) 자동화기기 설치 상황
(2015.06.30) | (단위 : 대) |
구 분 | 제62기 반기 | 제61기 | 제60기 |
---|---|---|---|
CD/ATM | 14 | 14 | 13 |
(4) 지점의 신설 및 중요시설의 확충 계획
- 해당사항 없음.
아. 기타 투자의사결정에 필요한 사항
(1) 자본적정성 및 재무건전성
① 영업용순자본비율
(2015.06.30) | (단위 : 원, %) |
구 분 | 금액(비율) | ||
---|---|---|---|
1. 영업용순자본(=A-B+C) | 716,845,939,450 | ||
순재산액(A) | 700,171,369,007 | ||
차감항목계(B) | 78,875,178,132 | ||
가. 유형자산 | 6,522,821,554 | ||
나. 선급금, 선급법인세, 이연법인세자산 및 선급비용 | 1,707,929,469 | ||
다. 잔존만기1년 초과 예금 및 예치금 | |||
라. 잔존만기 3개월 초과 대출채권 | 38,489,225,125 | ||
마. 특수관계인 채권등 | 1,011,050 | ||
바. 자회사의 결손액 | - | ||
사. 채무보증금액 | - | ||
아. 사모투자전문회사의 결손액 | - | ||
자. 신탁계정대여금 금액의 100분의 16 | - | ||
차. 상환우선주 자본금 및 자본잉여금 | - | ||
카. 임차보증금 및 전세권 금액 | 11,320,621,115 | ||
타. 자산평가손실 | - | ||
파. 기타 | 20,833,569,819 | ||
가산항목계(C) | 95,549,748,575 | ||
가. 유동자산 대손충당금 | 3,549,748,575 | ||
나. 후순위차입금 | 92,000,000,000 | ||
다. 금융리스부채 | - | ||
라. 자산평가이익 | - | ||
마. 기타 | - | ||
2. 총위험액(=D+E+F) | 240,573,817,250 | ||
시장위험액(D) | 100,843,972,533 | ||
가. 주식위험액 | 16,887,292,718 | ||
나. 금리위험액 | 70,923,714,745 | ||
다. 외환위험액 | 244,847,000 | ||
라. 집합투자증권등위험액 | 9,069,328,515 | ||
마. 일반상품위험액 | - | ||
바. 옵션위험액 | 3,718,789,555 | ||
신용위험액(E) | 120,224,240,222 | ||
운영위험액(F=max(가, 나)±다+라) | 19,505,604,494 | ||
가. 법정자본금의 10% | 18,200,000,000 | ||
나. 영업별 영업이익 합계 | 19,505,604,494 | ||
다. 위험관리등급에 따른 가감 | - | ||
라. 집합투자재산위험액 | - | ||
3. 잉여자본(1-2) | 476,272,122,200 | ||
4. 법정자본금 | 182,000,000,000 | ||
5. 필요유지자기자본(=4*70%) | 127,400,000,000 | ||
6. 영업용순자본비율(=(3/5)×100) | 373.84% |
② 자산부채비율
(2015.06.30) | (단위 : 백만원) |
구 분 | 제62기 반기 | 제61기 | 제60기 |
---|---|---|---|
실질자산(A) | 5,766,766 | 4,805,533 | 4,364,945 |
실질부채(B) | 5,087,548 | 4,266,808 | 3,793,565 |
자산부채비율(A/B) | 113.4% | 112.6% | 115.1% |
주) 자산부채비율 = 실질자산/실질부채 ×100(실질가치 기준)
|