재무설계란?
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개인 파이낸셜 플래닝 (Personal Financial Planning, 개인재무설계)이라고 하며, 개인의 재무적 자원 (Resource)의 적절한 관리를 통하여 개인의 재무 또는 인생 목표를 달성할 수 있도록 계획하고 실행해 주는 과정을 의미합니다. | |
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개인재무설계란 개인의 재무목표를 세우고, 개인의 재무상태와 현금흐름을 파악하여 재무목표에 맞게 자산을 배분하고 투자를 실행하는 과정입니다. 또한 정기적인 모니터링을 통하여 재무목표/자산배분/투자실행결과를 지속적으로 점검하여, 변화하는 환경에 효율적으로 대응하고 재무목표 달성에 차질이 없도록 [계획-실행-점검-재무목표달성]을 이루어가는 과정을 말합니다.
이러한 개인재무설계는 삶의 단계마다 발생할 수 있는 재무적 문제를 사전에 파악하고, 계획하며, 예측 가능한 재무적 문제를 조기에 진단, 해결책을 제시하여 고객이 꿈꾸는 삶의 목표를 이루어 드립니다. 그렇게 함으로써 막연한 불안감을 제거하여 행복한 삶을 살아갈 수 있도록 도와 드립니다.
개인재무설계 상담은 투자, 은퇴, 보험, 부동산, 세금, 증여/상속 등 인생에서 발생할 수 있는 재무문제를 종합적으로 다룹니다. 이것을 ‘종합재무설계’ 라고 하며, 고객의 상황과 요청에 따라 특정 분야만을 상담할 경우에는 ‘개별재무설계’라고 합니다. | |
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재무설계를 받을 경우 다음과 같은 좋은 점이 있습니다. | |
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