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고미술품 골동품 미술품 예술품 금융 시대가 이미 도래했다
소스: EK 이페어케이 플러스
사회경제가 발전하고 국민소득이 지속적으로 증가함에 따라 사람들의 정신문화와 재산관리에 대한 요구가 점점 더 강해지고 있으며 고품질 예술품은 이 둘을 통합하는 훌륭한 매개체입니다.딜로이트와 ArtTactic이 공동으로 발표한 2017년 '글로벌 예술 및 금융 보고서'에서 Fortune 매니저를 대상으로 한 설문조사에 따르면 Fortune 매니저의 88%가 Fortune 및 Collectic이 Fortune Management 프로그램의 구성 요소여야 한다고 생각하는 것으로 나타났으며, Fortune의 자산 배분에 대한 개념이 가열되고 있습니다.
고대(문화재) 예술품의 금융시장 진출은 긍정적인 진보와 영향을 가져올 수 있다.
예술품 신원인증+자산양화+예술품 금융이 경제를 살린다.주로 몇 가지 측면에서 볼 수 있습니다.
1. (예술품 감정+예술품 평가+예술품 등록) 예술품 인증 완료.정부의 (문화재 부문+문화 부문+사법공증) 3자의 강력한 협력과 개입이 필요한 것은 정부의 세 가지 측면을 대변한다.
2. (융자기업+예술품 소유자) 경제공동체를 완성했다.이것은 중국 경제 발전의 주요 힘이며 수천 가구와 관련되어 있습니다.수조 원의 자본 흐름, 십수조 원의 경제 활동, 수천억 원의 국가 세금이 관련된 것은 전 국민이 창업하는 큰 용광로입니다.
3. (예술품 담보대출+예술품 보관+예술품 전시) 금융상품을 완성하여 경제활동을 위한 금융서비스를 제공하는 플랫폼으로 상업은행과 혼합박물관이 예술품+예술품 위탁관리 풀체인을 구성한다.
4. (예술품 소유권 거래) 완성예술품은 유통분야에서 소장분야로 진출했다.예술품 소유권의 이전은 이미 예술품 자산화의 순환 체계에 들어간 상태에서만 발생하며, 소장품은 매매에 참여하지 않고 소장품 소유권을 매매함으로써 소장품의 국가 소유권과 소장가의 수익을 보호할 수 있다.
예술품 자산의 특징과 관리 패턴:
반복 거래가 가능한 예술적 우수품만이 진정한 가치 보존 및 자산 배분 효과를 실현할 수 있습니다.일반적으로 우수한 예술품만이 시장에 진입할 수 있습니다.연구에 따르면 10년 이내에 시장에서 반복 판매할 수 있는 예술품은 10% 미만이며 부가가치를 유지할 수 있는 예술품은 소수의 고품질 제품에 불과합니다.예술품 자산은 주식, 채권 등 주류 자산에 비해 다음과 같은 특징이 있다.
첫째, 예술품 시장은 인간적으로 해석되어야 하며, 예술품 시장은 Behavioral Anomalies가 강합니다.
예술품은 인간의 개성과 감정을 보여주는 정신적 제품이다. 한 나라에 있어서 예술품은 시대의 낙인이자 문화의 유산이다.가족에 있어서 예술품은 가문과 가풍이 전승하는 문맥이다.기업에게 있어서 예술품은 예술 계승과 자산 배분의 옵션이다.
예술품의 가격은 욕구와 수입에 의해 결정된다; 예술품 시장은 종종 불규칙하고 비이성적인 특성을 보인다.기업 컬렉션은 실제 통제자의 선호도와 중요한 관계가 있습니다.그래서 예술품 시장에서는 행동경제학으로 더 많이 설명해야 하고 인간의 본성에서 더 많이 설명해야 합니다.따라서 예술품의 시장 가격, 수익 및 위험 분석은 인간의 이성, 자기 이익, 완전한 정보 및 효용 극대화에 대한 주류 경제학 가정에 전적으로 의존할 것이 아니라 사회학 및 심리학에 더 많이 통합되어야 합니다.많은 경우 주류 경제학보다 행동 경제학이 예술품 시장을 설명하는 데 더 적합합니다.
둘째, 반복적인 거래를 할 수 없으면 이윤이 없고 예술품이 표준화되지 않아 정보의 투명성과 유동성이 낮고 위험이 큽니다.
예술품 투자의 전문 문턱은 전통 자산보다 훨씬 높으며 성공적인 투자는 전문 지식의 축적과 시장의 장기적인 관심을 필요로 하며, 이는 시장의 미래 추세에 대한 투자자의 날카로운 관찰과 파악에 달려 있습니다.예술의 종류는 다양하고 독과점성이 강하고 투자자의 주관적 선호도가 높아 예술품 투자의 성공적인 경험을 광범위하게 복제하고 홍보하기 어렵고 예술품의 이질성은 예술품 투자의 위험성을 다양화하고 다변화하는 특징을 보인다.
따라서 금융 기관, 투자자 및 수집가는 위험을 줄이고 전문성을 향상시키기 위해 전문 예술 컨설팅 기관과 통합해야 합니다.미술품 시장에서 실제로 돈을 벌 수 있는 것은 피라미드형 미술품 시장에서 중복 거래되는 예술품이 드물고, 세컨드 마켓인 경매시장에서도 중복 거래되는 예술품은 5~10%에 불과해 미술품이 중복 거래되지 않으면 이익률을 달성할 방법이 없기 때문이다.
셋째, 자산으로서 예술품의 우위가 뚜렷하다.
예술품은 부동산에 비해 이동이 편리하고, 예술품은 가격이 저렴하고 휴대가 간편해 부유한 가정이나 기업의 부(富) 배분을 위한 중요한 선택지가 된다.일부 학자들은 청나라의 부유한 가정의 자산을 연구한 결과 총자산이 증가함에 따라 밭 부동산과 같은 부동산의 비율은 크게 감소한 반면 골동품, 도자기, 옥과 같은 자산의 비율은 증가했음을 발견했습니다.
제2차 세계대전 당시 프랑스는 주식·채권 가격이 저조했지만 예술품 가격은 치솟았고, 가격지수는 주식·채권보다 훨씬 높아 앞다퉈 추격의 대상이 됐다.게다가 크기가 작은 예술품은 크기가 큰 예술품보다 가격이 더 비싸다.예술품은 과시적 소비의 매개체이자 자산을 숨기는 매개체입니다.예술품 투자와 주식, 채권의 가장 중요한 차이점은 정신적 수익에 있습니다.
1949년 국민당이 대만으로 도망갈 때 금 300만 냥 외에 고궁의 예술품도 많이 가져갔는데 하나하나가 값진 물건이었다.그래서 이제 프라이빗 뱅킹, 패밀리 트러스트, 패밀리 오피스 임원들과 얘기를 나누다 보면 CIIS(글로벌 세무공개) 2017년 발표 이후 고순도 사람들이 예술품에 관심을 갖는 사람들이 눈에 띄게 늘었다고 하거든요.성세든 난세든 예술품의 특질은 진퇴양난으로 이어지며, 서로 다른 수집 동기 사이에서 자발적으로 전환됨을 알 수 있다.
넷째, 예술품 부의 관리 방식과 예술품에 대한 투자는 정신적 보상을 받을 수 있습니다.
예술품은 은연중에 사람들의 마음을 윤택하게 하고, 사람들에게 독특한 정신적 즐거움과 사상적 계몽을 줄 수 있다.예술품을 수집하는 것은 일종의 생활 양식이다.예술품이 다른 자산과 구별되는 천혜의 장점은 정신적 보상에 있다.투자 수익과 수익 외에도 예술 제품은 소유자의 높은 수준의 문화적 품위와 사회적 지위를 상징하며 과시적 소비의 효과가 있습니다.
예술품 시장은 전문 문턱이 높고 규범에 맞지 않는 부분이 많기 때문에 민간 은행, 예술품 펀드, 가족 신탁 및 사무실과 같은 전문 기관이 위험을 줄이기 위한 가교 역할을 해야 합니다.민간 은행이 예술품을 주요 사업과 주요 수익 도구로 사용할 가능성은 낮지만 유럽과 미국의 많은 민간 은행은 고객에게 예술 제품에 대한 담보 대출을 제공할 것이며 더 많은 고객이 금융 및 기타 서비스에 참여하기를 희망합니다.전통적인 예술품 재단은 부가가치 잠재력이 있는 예술가들의 작품에 투자합니다.
예술품의 부를 관리하는 방식에는 예술품 재단과 기부도 있습니다.2016년 '자선법'은 2017년 은행감독관리위원회와 민정부가 공동으로 '자선신탁에 관한 관리방법'을 발표하여 순자산이 높은 사람들이 가족신탁, 재단, 자선신탁의 공동운영 모델로 면세 혜택을 받을 수 있도록 하였다.기부 규정에 대해 12%만 공제하던 소득세를 3년 연속 공제할 수 있어 비과세 강도가 높아 자선 공익을 하면서도 자신의 재산 관리에 도움이 된다.또 보세구역과 자유항에도 선행정책이 많아 예술품 부(富) 관리에 대해 논의할 수 있는 여지를 제공하고 있다.
예술품 금융은 물질적 부의 축적과 정신적 소비에 대한 수요가 급증하고 있지만 여전히 번창하고 있습니다.자격을 갖춘 전문 분야의 인재가 부족하여 시장이 혼재하는 경우가 많은데, 우리나라 수백 개 대학 중 예술경영과 문화경영 관련 전공은 소수이며, 우리나라 금융 종사자 800여만 명 중 예술품 전문지식과 예술품 경영관리 능력을 갖춘 인재는 훨씬 적다.예술품이 금융 투자일 때는 반드시 시장 거래에 관련되며, 손에 골동품 예술품을 팔아야 하는 수집가가 있습니다. 거래 경로를 선택할 때 반드시 자격을 갖춘 감정인을 찾아야 합니다. 합법적이고 정규적이며 자질을 갖춘 기관의 협력을 인정해야 자신의 이익을 보장하면서 거래를 성사시킬 수 있습니다.
예술품소비금융
넓은 의미에서 예술품을 좋아해서 생긴 소비라면 가격과 상관없이 예술품 소비라고 볼 수 있다.그러나 일상 생활에서 예술품 소비는 비교적 저렴하고 대중적이며 장식과 감상 등의 목적으로 사용되는 예술품이라고 우리는 약속합니다.예술품 소비는 가치 보존과 증식을 목적으로 하지 않습니다.
최근 10년 동안 중국 소비 업그레이드의 특징은 매우 뚜렷합니다.도시와 농촌 주민들의 소비 구조는 모두 생존형에서 향유형 및 발전형으로 업그레이드되는 추세를 보이고 있습니다.아트페어가 도처에서 꽃을 피우고 있으며, 관람객 수가 크게 증가한 것을 보면 문화예술에 대한 선호도가 크게 높아졌음을 알 수 있다.예술은 개인화된 소중이 추구하는 반면 디자인은 대중을 지향합니다.디자인은 예술의 대중화와 확장이며 디자인은 일반적으로 예술을 실용적인 소비와 연결하고 디자인 아이디어를 가진 가볍고 사치스러운 용품이 일반적으로 사람들의 사랑을 받습니다.예술은 학교, 지역 사회 및 병원에 진입하기 시작하여 정신 건강을 완화하고 조절하는 중요한 매개체가 되었습니다.예술과 쇼핑몰, 호텔 및 상업용 부동산의 포괄적인 통합은 개인화되고 차별화된 특성 관리를 통해 비즈니스의 품질과 가치를 향상시킵니다.
2013년 등장 이후 급팽창하고 있는 문화교류가 주도하는 우표, 화폐, 카드 거래는 자본 문턱이 낮고 주식과 같은 예술품 금융 모델이다.중국의 독자적인 예술품 고주파 거래 모델로, 보다 많은 일반인이 예술품 고가의 문턱을 넘어 예술품 시장에 참여할 수 있기를 바라는 취지에서 시작됐다.우표와 동전 카드 거래는 예술품 거래의 표준화와 대중화 측면에서 많은 혁신과 시도를 했습니다.그러나 우표와 화폐카드의 강력한 투기성으로 인해 다수의 비밀상자 조작과 거래가 존재하며 기본적으로 문화산업에 실질적인 촉진 효과가 없으며 2017년 정부 규제당국에 의해 전면 중단되어 정리 및 시정 상태에 들어갔다.
2016년에는 신탁회사가 젊은 예술가의 작품 취급 기관인 '혼인'을 통해 예술품 소비 신탁을 출시했다.신탁회사는 예술품 소비 심리가 있는 고객이 양질의 예술품 판매자와 서비스 기관을 선택하는 동시에 수요와 공급 플랫폼을 구축할 수 있도록 지원합니다.예술품 전문가는 예술품 감상에 대한 전문 지식을 대중화하고 소비자는 '공동 구매'를 통해 가격 할인을 받습니다.신탁 계획을 실행하는 동안 투자자는 여러 예술 제품에 대한 소비자 선택권을 향유합니다.소비자 신탁의 궁극적인 목적은 가치 보존 및 부가가치 조건 없이 예술품을 더 잘 소비하는 것입니다.예술품 소비자로서는 양질의 예술품 구매권과 서비스권을 비교적 싼 가격에 누릴 수 있다.미술품 공급자의 경우 젊은 예술가의 시장을 육성하여 미술품 소비 시장의 번영을 촉진하는 데 도움이 됩니다.신탁회사의 경우 개인 금융 서비스 시장을 배치하고 탐색하는 데 도움이 됩니다.실제로 예술품 소비 신탁은 투융자 신탁 상품에 부가된 부가가치 서비스에 더 가깝습니다.
예술품부관리
미술품 투자는 고순도 사람들의 작은 무대이며, 미술품을 이해하고 사랑하며 소장하는 마음으로 미술품을 구매하는 것이 미술품 투자의 전제입니다.투자자가 예술품 자체에 관심이 없고 예술품을 투기 대상으로 간주하고 예술품의 투자 수익률에만 중점을 둔다면 예술품의 거래 범위가 작고 유동성이 낮기 때문에 가치 보존 및 부가가치를 선택하지 않는 것이 좋습니다.
미술품 가격이 지속적으로 상승함에 따라 미술품 시장이 '개미 시장'에서 '기관 시장'으로 전환되는 것이 미래 발전 추세입니다.기업의 예술 컬렉션은 기업의 자산 할당 및 재정 배치의 효과적인 수단일 뿐만 아니라 기업의 브랜드, 기업 문화 및 기업의 사회적 책임에 대한 전략적 투자이기도 합니다.
예술 시장의 번영, 전문성, 불규칙성 및 투명성의 부족은 자산 관리 기관의 비즈니스 발전을 위한 큰 공간을 제공합니다.중국(中,)에서 면허가 있는 금융 기관은 고객의 신뢰를 더 쉽게 얻을 수 있습니다.예술품의 부 관리는 고객과 금융기관뿐 아니라 예술품 전문 컨설팅 기관도 참여한다.자산 관리 전문 기관은 수탁자로서 고객과 표준화된 예술 시장 사이에 위치하여 고객이 위험을 줄일 수 있도록 돕습니다.
미술품 프라이빗 뱅킹
개인 은행 고객은 일반적으로 은행의 순자산이 100만 달러 또는 600만 위안 이상인 고순가 고객이며 더 높은 위험을 감수하고 더 높은 수익을 원합니다.구미에는 미술품 소장, 미술관과 젊은 예술가 후원뿐 아니라 미술품 컨설팅, 감정평가, 보관보험, 소장품 관리 등의 전문 서비스를 고객에게 제공하고, 아트페어와 경매, 대리점 매매 등을 조직하는 대형 금융기관이 적지 않다.유럽과 미국의 많은 개인 은행은 고객에게 예술 품질 담보 대출을 제공합니다.미술품 서비스는 많은 민간 은행의 주요 수익원이 아니라 고객을 유치하는 통로입니다.많은 티베트인들의 소득과 재산 수준이 높기 때문에 민간 은행들은 예술 품질 담보 대출과 같은 서비스를 제공하여 순자산이 높은 고객을 유치하여 더 많은 자금을 은행에 유치하기를 희망합니다.개인 은행 고객은 은행에 충분한 순자산을 가지고 있기 때문에 은행은 예술품질 담보대출의 채무불이행 위험에 대해 걱정하지 않습니다.
예술품 기금 및 제3자 보증:
예술품 펀드는 대개 유망 예술품을 싸게 사들여 그 가치를 발견하고 발굴해 비싸게 파는 비즈니스 모델을 따른다.미술품 펀드는 사모의 범주에 속하며 주로 순자산이 높은 적격 투자자를 대상으로 한다.
가족신탁 및 가족사무실
최근 20년 동안 중국 미술품 시장에서 예술 정품의 가격이 치솟는 것은 가계의 부의 일부가 되고 있는 그대로다.이와 함께 명가의 정품 보유자나 예술가의 죽음으로 촉발된 가문이 예술품의 거액을 놓고 다투는 일이 다반사다.예술품 보유자나 유명 예술가는 생존 시 가정에서 공개적이고 투명한 방식을 채택할 수 있으며 전문적인 가족 신탁을 통해 예술품 등 부를 포함한 상속 문제를 보다 안정적으로 안배하여 가족 갈등을 피할 수 있습니다.좋은 가족 신탁은 사망, 혼돈 등으로 인한 재산 분쟁을 크게 피할 수 있으며 고객이 가족 부의 가치 보존, 세대 간 상속 및 기업의 기반 사업을 영위할 수 있도록 도울 수 있습니다.
가족 또는 가족기업의 위탁자는 신탁을 설립하여 가족자산(부동산, 유가증권, 예술품, 기업, 칼럼, 저작권 등 동산 및 부동산을 포함한다)을 수탁자에게 위탁할 수 있으며, 수탁자는 신탁계약에 따라 신탁의 형태로 투자, 상속, 공익사업 등의 방법으로 자산을 관리할 수 있으며 계약의 수익자는 신탁의 이익을 향유한다.그 서비스는 투자 및 자금 조달 준비, 지분 설계, 법률 자문, 세무 계획, 자녀 교육, 자선 및 공익, 부의 상속 및 기타 측면을 포함합니다.가족신탁은 신탁재산의 소유권, 관리권, 처분권, 수익권 등을 분리해 위험을 격리하는 한편 위탁자의 의사에 따라 수익을 배분한다.
패밀리 오피스는 초부자 가정에 가족 전체를 아우르는 통합적이고 맞춤형 서비스를 제공하는 자산관리기관이다.예술품 부(富) 관리에 있어 예술품을 사랑하는 가족에게 효과적인 관리 서비스를 제공하는 곳으로 가족 사무실을 정했다.가족 사무실은 고객의 경험과 개념을 신중하게 고려하고 예술품 유통 고증(실직 조사), 법적 귀속, 가격 평가, 매매 절차, 자금 입출금, 세금 계획, 보험 보관, 전문 운송 및 잠재적 함정 힌트 등 전방위적이고 전문적인 기획 및 컨설팅 서비스를 제공합니다.
예술재단과 자선공익
2016년 9월 '자선법'이 시행됐다.2017년 2월 전국인민대표대회 상무위원회는 기업 기부만 세전 공제할 수 있도록 규정한 '기업소득세법'을 개정해 향후 3년간 공제할 수 있도록 조정했다.2017년 7월 '자선신탁에 관한 행정조치'가 공포되어 우리나라의 자선 및 공익 규제 및 인센티브 시스템이 기본적으로 확립되었습니다.
상업 기관으로서의 신탁 회사의 개입은 중국 공익 및 자선 사업의 전문성, 효율성 및 규범성을 효과적으로 향상시킬 것입니다.신탁회사와 자선단체 재단은 각자의 비교우위가 있는데 신탁회사는 자산관리, 특수계정 운영 등의 전문기관이며 자선단체는 자선활동 수행에 전문적인 소양과 채널을 가지고 있다.중국에서 전환 중인 신탁회사의 경우 자선신탁의 '위험자본 면제+신보펀드 청약 면제+감독등급 가산점'과 같은 여러 지침과 인센티브는 신탁회사가 주도적이고 통제 가능한 새로운 비즈니스 모델을 개발하도록 촉진할 것입니다.고순도 가계는 일반적으로 '가족신탁+재단+자선신탁' 모델로 운영되며, 전문기관의 도움을 받아 가족의 부의 가치유지, 세대간 상속, 사회적 책임 등 여러 목표를 조정하고 실현한다.자선신탁과 재단은 서로 독립적이고 서로 협력하며 모두 면세 혜택을 누린다.
현재 국내 신용 환경이 좋지 않고 법규의 맹점이 많아 전문적인 예술품 부 관리는 이제 막 시작되었습니다.모든 시장의 선순환은 반드시 이성의 기초 위에 세워져야 합니다.금융 서비스는 예술품 시장 발전의 원동력이자 가속기입니다.금융과 예술품 시장의 결합은 기반을 다지는 데 중점을 두고 예술품 생산, 소비, 평가, 품질 보증, 유통, 보관, 보험, 물류 등의 표준화된 산업 사슬 형성을 육성하고 지원하며 사슬에 상류 및 하류의 금융 서비스를 제공하고 공신력 있는 평가 기관의 설립을 장려하고 프로세스 시스템의 질서 있는 수립을 촉진해야 합니다.금융 서비스는 장기적인 안목과 착실하고 합리적인 예술 시장 참여자를 선택하고 소비자 주체를 육성하고 자극하며 자신의 전문성과 서비스 수준을 향상시키기 위해 노력해야 합니다
사단법인 동북아문물감정연구원 원장 임승표 골동품 감정 육안감정 과학감정에 의한
감정 물품에 대해서는 판매 매매 경매을 EK 이페어케이 플러스에서 합니다
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