MT 760 Guarantee
20 (Transaction Reference Number): C8803AP0308518 23 (Further Identification): REQUEST 30 (Date): 110401 40C (Applicable Rules): URDG 77C (Details of Guarantee): PLEASE ISSUE UNDER OUR RESPONSIBILITY IN FAVOUR OF THE BENEFICIARY YOUR ADVANCE PAYMENT GUARANTEE IN THE FOLLOWING WORDING:
QUOTE AMOUNT: USD 16,400,000.00 EXPIRY DATE: 2012.9.20 ........................ UNQUOTE
IN CONSIDERATION OF YOUR ISSUING YOUR GUARANTEE AS REQUESTED ABOVE, WE HEREBY GIVE YOU OUR IRREVOCABLE AND UNCONDITIONAL COUNTER-GUARANTEE NO. KGI-12345 AND UNDERTAKE TO PAY TO YOU WITHOUT RESERVATION AND NOTWITHSTANDING ANY CONTESTATION FROM OUR PRINCIPAL OR ANY THIRD PARTY ANY SUM OR SUMS NOT EXCEEDING IN TOTAL THE AMOUNT OF USD 16,400,000.00 (SAY US DOLLARS SIXTEEN MILLION FOUR HUNDRED THOUSAND ONLY) UPON RECEIPT BY US OF YOUR FIRST DEMAND QUOTING OUR COUNTER GUARANTEE NO. C8803AP0308518 IN WRITING OR BY AUTHENTICATED SWIFT MESSAGE WHEREIN YOU STATE THAT YOU HAD RECEIVED A CLAIM FROM THE BENEFICIARY WHICH IS WITHIN THE VALIDITY, 2012.12.5 AND IS IN COMPLIANCE WITH THE TERMS AND CONDITIONS OF YOUR A/M ADVANCE PAYMENT GUARANTEE AND A COPY OF THE BENEFICIARY'S CLAIM HAS BEEN MAILED TO US. |
2012.9.20. 그런데 국내 조선업체는 자금사정이 악화되어 법정관리 절차를 착수하였고, 이에 따라 독일의 선박발주처에서는 건조를 시작하지 않은 1척에 대한 선수금(USD 9,262,843.77)의 환급을 청구하는 서류를 보증서 발행은행인 독일은행에게 제시하였다.
보증수혜자인 독일 발주처의 청구에 하자가 없다고 판단하여, 독일은행은 국내 카운터보증서 발행은행에게 SWIFT를 보내어 지급을 청구하면서 수익자청구서(Beneficiary's Claim)를 우편으로 발송하였음을 통지하였다.
2012.9.26. 국내 카운터보증서 발행은행은 SWIFT 청구를 받은 후 5영업일이 되는 날, 다음과 같은 하자를 이유를 언급하는 MT799를 보내어 지급거절을 통보하였다.
“COPY OF BENEFICIARY'S CLAIM WAS NOT PRESENTED”.
지급거절 SWIFT 통지를 받은 즉시, 독일 보증은행은 카운터보증은행이 제기한 하자가 부당하다는 반박을 제기하였다.
2012.9.27. 카운터보증서 발행은행은 수익자청구서 카피본을 오늘 접수하였으므로 5영업일 이내에 심사를 할 것이라고 보증은행에게 통지하였다.
2012.10.3. 독일 보증은행은 카운터보증은행이 수익자청구서 카피본을 접수한 날로부터 5영업일을 계산하는 것은 틀렸으며, 5영업일의 계산은 SWIFT 청구를 접수한 날로부터 시작하였어야 한다는 것을 지적하면서 지급을 독촉하였다.
2012.10.10. (이 날은 2012.9.27.부터 계산하여 중간의 휴업일과 공휴일을 빼면 5영업일이 되는 날) 카운터보증은행은 수익자청구서에서 하자가 발견되었으므로 지급을 거절한다는 장문의 내용으로 된 MT799를 다음과 같이 통보하였다.
......WE FOUND THAT THE PRESENTATION MADE BY THE BENEFICIARY WAS NOT IN COMPLIANCE WITH THE TERMS AND CONDITIONS OF THE A/M ADVANCE PAYMENT GUARANTEE, WHICH IS CONTRARY TO YR STATEMENT OF YR DEMAND IN THE FOLLOWING RESPECTS:
1) THE NUMBER OF THE ADVANCE PAYMENT GUARANTEE STATED IN THE COPY OF THE BENEFICIARY'S CLAIM NO............. IS DIFFERENT FROM THE NUMBER OF THE A/M ADVANCE PAYMENT GUARANTEE THAT IS COVERED BY THE COUNTER-GUARANTEE. (*주: 14개의 숫자와 문자로 구성된 보증서 번호에서 숫자 하나가 달랐음)
2) THE DATE OF THE UNDERLYING CONTRACT STATED IN THE BENEFICIARY'S CLAIM FEBRUARY 3, 2012 IS DIFFERENT FROM THE DATE STATED IN THE A/M PAYMENT GUARANTEE, WHICH SHOULD READ FEBRUARY 3, 2011. (*주: 보증서에 언급된 기초계약서 일자는 2011.2.3.일인데 수익자청구서에 언급된 것은 2012.2.3.일 이었음.)
3) THE BENEFICIARY FAILED TO STATE IN THE CLAIM THAT THE OBLIGATION(S) IN RESPECT OF WHICH THE PRINCIPAL IS IN BREACH IS/ARE COVERED BY THE ADVANCED PAYMENT GUARANTEE AND THAT THEY ARE THEREFORE ENTITLED TO DEMAND REPAYMENT OF THE ADVANCE PAYMENT UP TO THE AMOUNT AS REQUESTED BY THE A/M ADVANCE PAYMENT GUARANTEE. (*주: URDG 758 규칙에서는 수익자의 이러한 내용의 보조진술서를 요구하고 있음.)
IN ADDITION TO THE DISCREPANCIES STATED ABOVE, THE RESPECT IN WHICH THE PRINCIPAL IS IN BREACH ARE NOT COVERED BY THE ADVANCE PAYMENT GUARANTEE, AND THAT THE BENEFICIARY IS THEREFORE NOT ENTITLED TO DEMAND REPAYMENT OF THE ADVANCE PAYMENT UP TO THE AMOUNT, THEREFORE, THE BENEFICIARY ABUSED THE RIGHT OF CLAIM.
IN CONSIDERATION OF THE DISCREPANCIES STATED ABOVE AND ABUSE OF RIGHT OF CLAIM BY THE BENEFICIARY, YOU ARE OBLIGED NOT TO EFFECT THE PAYMENT UNDER THE A/M ADVANCED PAYMENT GUARANTEE, AND YOUR DEMAND FOR PAYMENT HAS BEEN REJECTED BY US. |
(카운터보증서 수익자, 보증서 발행은행의 의문점)
1. 카운터보증서 본문에서, 보증은행이 카운터보증은행에게 SWIFT로 지급을 청구하는 시점에 수익자의 지급청구서 카피본을 제시하도록 요구하였는가?
2. 카운터보증은행이 2012.9.26.에 지적한 “COPY OF BENE'S CLAIM WAS NOT PRESENTED (수익자의 지급청구서 카피본을 제시하지 않았음.)”은 유효한 하자였는가?
3. 카운터보증은행은 2012..9.26.에 SWIFT로 하나의 하자를 지적하고, 수익자의 지급청구서 카피본을 접수한 후에 다른 하자를 추가로 제기할 수 있는가?
4. 카운터보증은행은 보증은행이 발행한 보증서에서 제시된 서류 (수익자의 지급청구서) 카피본을 받을 때까지 카운터보증서에서의 지급을 유예할 수 있었는가?
5. 카운터보증은행의 요청과 수권으로 보증은행이 발행한 URDG가 적용되는 로컬보증서의 준거법은 무엇인가?