피해사례 |
ㅇ 피싱사기 피해가 발생한 경우 대금을 송금한 한국 거래은행에 먼저 연락해 피해사실을 알리고 폴란드 은행에서 헤커가 송금액을 이미 인출했는지를 먼저 확인해야 함.
- 특히 피해자가 직접 폴란드 은행에 연락해 피해사실을 통보하더라도 폴란드 은행법상 고객정보 보호의무가 있어 은행에서 임의로 판단해 계좌를 동결할 수 없으며 계좌주인 해커의 개인정보도 공개되지 않음.
- 거래 은행인 한국은행에서 중개은행 또는 폴란드 은행에 피싱계좌 사실을 알릴 경우 은행 간의 공신력으로 인해 현지 폴란드 은행은 경찰에 신고해 피싱계좌를 곧바로 정지시킬 수 있는 가능성이 커짐.
ㅇ 송금된 금액이 다행히도 해커에 의해 아직 인출되지 않은 상황이라면, 계좌 정지 후 현지 변호사나 대리인의 도움을 받아 폴란드 현지 경찰에 신고해야만 수사절차를 거쳐 송금된 금액이 재송금될 수 있음.
- 수사 담당 해당 경찰서는 폴란드 은행 지점이 소재한 지역 관할 경찰서임.
- 경찰서 신고 시 제출 서류로는 사건피해 진술서, 해커와 주고 받은 이메일, 해커로부터 받은 계좌번호 변경요청 기록과 증거, 거래처가 송금을 받지 않았다는 증거 등이며 경찰에 접수되는 사건피해 진술서 및 증거자료는 모두 폴란드어로 작성 및 번역돼야 함.
- 현지 경찰의 수사를 거처 한국으로의 재송금이 결정되기까지는 최소 약 3~4개월이 소요됨.
□ “시중보다 저렴한 가격에 글로벌 브랜드 제품을 공급해 드립니다…”
ㅇ 폴란드에는 최근 인터넷 사이트를 통해 글로벌 브랜드 제품을 시중보다 저렴한 가격에 공급하겠다며, 바이어들을 현혹한 후 물건대금을 가로채 사라지는 유형의 무역사기가 성행하고 있음. KOTRA 바르샤바 무역관으로도 무역사기사례 신고 및 믿을 수 있는 업체 여부를 확인해 달라는 문의가 지속적으로 접수되고 있음.
ㅇ 무역사기 주요 품목별로는 글로벌 브랜드 주류, 화장품, 아기분유, 식품재료 등으로 원산지 국가보다 저렴한 공급가격을 제시하는 경우가 대부분임.
피해사례 |
ㅇ 무역사기건을 조사해 보면 법원에 정식 등록이 돼 있는 업체라도 회사주소만 존재할 뿐, 사실상 영업을 하지 않는 유령업체가 대부분이였으며 업체 연락 담당자들은 폴란드어로 의사소통이 되지 않는 외국인들의 경우가 많음.
- 참고로 폴란드에서는 우크라이나, 러시아 등 타국에서 폴란드에 적을 두고 무역사기를 시도한 뒤 경찰에 신고가 들어갈 경우 자국으로 바로 도망가는 형태의 사기가 종종 발생하고 있음.
ㅇ 무역사기를 당했을 경우 폴란드 현지 변호사의 도움을 받아 현지 경찰서에 피해신고를 하는 것이 바람직하나 사기범이 외국인일 경우 검거도 쉽지가 않고 무엇보다도 현지 변호사 선임비 등 추가적인 비용이 발생되므로 사전에 무역사기를 당하지 않도록 예방하는 것이 무엇보다도 중요함.
□ 스피어피싱 및 무역사기 예방 팁
ㅇ 스피어피싱
- 거래당사자 간 결제관련 주요 정보 수신 시 이메일이 아닌 반드시 전화 또는 팩스로 재확인해야 함.
- 거래당사자 간 업무 연락에 이용되는 이메일 보안관리를 철저히 하고 PC 점검 보안을 주기적 실행해야 함.
- 피싱피해 인지 후 즉시 거래은행에 연락해 지급정지 및 경찰신고 등의 조치를 취해야 됨.
ㅇ 무역사기
- 폴란드 업체의 홈페이지 조회보다는 회사 법원등기이나 개인사업자 등록증 사본을 반드시 제공받아 검토해야 함.
- 회사주소만 등록이 돼 있고 실제로는 영업을 하지 않는 유령회사 일수도 있으므로 비용이 들더라도 해당 업체를 직접 방문해 담당자를 직접 만나 이야기해 보는 것이 좋음.
□ 시사점
ㅇ 해외 은행계좌로 송금하다 피해가 발생하는 스피어피싱은 피해 구제방법이 사실상 전무하므로, 무역대금 송금에 앞서 반드시 거래처의 은행계좌를 전화나 팩스로 재차 확인할 의무가 있음.
ㅇ 인터넷을 통해 시중에 구하기 어려운 제품 공급을 이야기하거나 시중보다 저렴한 가격으로 공급을 약속할 경우, 반드시 의심을 가지고 해당 업체에 대한 사전검증이 필요함.
ㅇ 자체적으로 폴란드 업체의 신뢰성을 판단하기가 어려울 경우 KOTRA 본사에서 제공 중인 ‘해외시장조사/바이어 연락처 확인 서비스’ 무료신청을 통해 해당 기업 존재 여부 등 객관적인 사항들을 확인할 것을 권함.
자료원: 바르딘스키 로펌, KOTRA 바르샤바 무역관 자료 종합