현재 부채는 없으신가 보네요. 소득도 평균이상이기에 양호한 재무구조를 보이고 있습니다. 우선 1차적인 목표인 주택 구입 부분은 예적금 자산과 펀드 수익금 및 대출을 이용해 사용하시면 될 듯 싶습니다. 문제는 기간인데요...계약 만료 및 주택구입 시기가 언제인지요? 또한 어느 지역의 25평 아파트를 희망하시는지요? ... 친정어머님이 관리하시는 200만원은 예금으로 거치해 놓으신건가요? 매월 적립하시는건가요? 현재 금리는 어느 정도 되는지요? 청약예금의 금액도 희망거주지에 따라 증액하실 필요도 있겠습니다. 차량 할부금은 언제까지 내셔야 하나요? 전체적으로 세부적인 내용이 필요하겠구요.
특히 월간 고정적으로 지출되고 있는 부분에 대해서 항목별로 체크해 봐야 하겠습니다. 고객님께 가장 합리적인 재정 포트폴리오를 위해서는 현재 고객님의 정확한 진단 내용이 필요합니다. 부족한 부분들을 성함/주소/연락처/통화가능시간 등을 적어서 메일이나 쪽지로 연락주십시오. 확인하고 일정잡아 연락드리도록 하겠습니다.
첫댓글 예적금과 펀드로 나누어서 운용하세요. 보장부분에서는 남편분이 화재쪽만 있으신데, 사망보장부분을 보완하시면 좋겠습니다.(정기보험/종신보험등으로..) 아내분은 암보험을 갖고 계신데, 10년정도 납입하셨으면 유지하시는것도 좋습니다. 부족한 부분은 보완하셔서 가입하시면 좋습니다. 노후자금은 두분의 수입/지출등을 감안해서 준비하시면 좋습니다. 궁금하신게 있으시면 쪽지나 메일주세요.
제 생각에도 적금에만 넣기보다는 펀드와 적금등으로 나누시는게 좋겠습니다 보장성보험도 마찬가지구요 연금등도 준비해두시면 좋아요 수입과 지출을 보다 꼼꼼히 알려주시면 설계나 상품추천에 도움이 될텐데요
현재 부채는 없으신가 보네요. 소득도 평균이상이기에 양호한 재무구조를 보이고 있습니다. 우선 1차적인 목표인 주택 구입 부분은 예적금 자산과 펀드 수익금 및 대출을 이용해 사용하시면 될 듯 싶습니다. 문제는 기간인데요...계약 만료 및 주택구입 시기가 언제인지요? 또한 어느 지역의 25평 아파트를 희망하시는지요? ... 친정어머님이 관리하시는 200만원은 예금으로 거치해 놓으신건가요? 매월 적립하시는건가요? 현재 금리는 어느 정도 되는지요? 청약예금의 금액도 희망거주지에 따라 증액하실 필요도 있겠습니다. 차량 할부금은 언제까지 내셔야 하나요? 전체적으로 세부적인 내용이 필요하겠구요.
특히 월간 고정적으로 지출되고 있는 부분에 대해서 항목별로 체크해 봐야 하겠습니다. 고객님께 가장 합리적인 재정 포트폴리오를 위해서는 현재 고객님의 정확한 진단 내용이 필요합니다. 부족한 부분들을 성함/주소/연락처/통화가능시간 등을 적어서 메일이나 쪽지로 연락주십시오. 확인하고 일정잡아 연락드리도록 하겠습니다.