구 분 | 2004년 9월말 | 2003년말 | 2002년말 | 2001년말 | |
주가지수 | KOSPI | 835.09 | 810.7 | 627.6 | 693.7 |
KOSDAQ | 362.08 | 448.70 | 443.60 | 722.10 | |
시가총액 | 금액 | 413.8 | 393.7 | 296.0 | 307.7 |
증가율 | 5.1 | 33.0 | -3.8 | 41.8 | |
연간 거래대금 |
금액 | 542.4 | 813.9 | 1,036.2 | 916.6 |
증가율 | - | -21.5 | 13.0 | -24.0 |
* 시가총액과 거래대금은 KOSPI와 KOSDAQ을 합한 수치임.
* 상기 자료는 증권121호(증권업협회 발간)의 통계자료를 기준으로 작성한 것임.
(3) 경쟁요소
- 증권산업은 완전경쟁시장의 형태를 띠고 있으며 증권업 영위를 위해서는
영업의 종류별로 금융감독위원회의 허가를 받은 주식회사여야 합니다.
증권산업 내 주요 경쟁요소로는 온라인 전문 증권 회사를 중심으로 한 위탁
수수료율 인하, 거대자본 및 선진금융기법을 바탕으로 한 외국계 대형 증권사의
국내 도소매 시장 진출 등을 들 수 있으며, 그 외에도 신속 정확한 투자정보의
제공, 고객 니즈에 맞는 금융상품 개발능력, CS의 우수성 등이 기업 경쟁력을
좌우하는 핵심 요소입니다.
한편, 간접투자자산운용업법 제정에 따른 간접투자상품 운용·판매제한 완화,
방카슈랑스의 도입 등 금융 업종간 업무장벽 파괴가 가속화되고 있는 현 시점에
있어 증권업계 내의 경쟁만을 논의하는 것은 큰 의미가 없으며, 바야흐로 업무
목표를 같이하는 국내외 모든 금융회사가 국내 금융시장에서 경쟁하는 시기가
도래하였다 할 것입니다.
따라서, 향후 전통적 위탁수수료 중심의 수익보다는 우수하고 다양한 금융상품
에 기초한 안정적인 수익 창출을 목표로 회사의 역량을 집중화시키는 것이
더욱 치열해지는 금융시장 경쟁에서 우위를 점할 수 있는 길이라 할 수
있습니다.
(4) 관계법령 또는 정부의 규제 및 지원 등
- 발행 및 유통 : 상법, 민법, 증권거래법, 간접투자자산운용업법,
기타 증권유관기관 규정
- 과 세 : 증권거래세법, 소득세법, 법인세법, 조세특례제한법, 농특세법,
금융실명거래및비밀보장에관한법률 등
- 기 타 : 외국환거래법, 주식회사의외부감사에관한법률 등
나. 회사의 현황
(1) 영업개황 및 사업부문의 구분
(가) 영업개황
당사는 2004회계년도 3/4분기중 2,655억의 매출액과 53억의 영업이익을 기록한 반면, 48억의 경상손실 및 59억의 당기순손실을 거두어 외관상 예년 대비 부진한
영업실적을 보였습니다.
그러나 이는 과거 매 회계연도 말 반영하던 SPC 평가손실을 당분기부터는 매 분기말반영하기로 하여, 당분기에는 FY2004 1분기부터 3분기까지의 SPC 누적 평가손실
391억원을 일괄 반영하였기 때문입니다.
한편, 이와 같이 세 분기의 누적 평가손실을 일시에 반영하는 것은 금번 1회에 한한 것으로서, 향후에는 매 분기별로 해당 분기의 SPC 평가손실을 반영할 것입니다.
【주식위탁 및 자산관리 영업】
FY04 3분기 주식시장은 한국은행의 콜금리 인하와 유가 하향안정, 환율의 급락 및 외국인의 지속적인 순매도 등 각종 호재와 악재 요인들의 혼재에 따라 등락을 거듭하며 2분기 말의 835.09pt에 비해 7.3% 상승한 895.92pt로 마감하였습니다.
투자자별 거래대금의 경우, 2003 회계연도 이래 지속적인 감소세를 이어온 개인 및
기관 투자자의 거래대금이 각각 16.1%와 39.1% 상승하여 220.9조원과 42.9조원을 기록하였고, 외국인 투자자는 지난 분기대비 20.6% 상승한 67.3조원으로 전체거래대금의 19.9%를 차지하였습니다.
이와 같이 각 투자자별 거래대금이 상승함에 따라, 주식시장의 일평균 거래대금은
지난 분기 대비 16.2% 상승한 2.6조원을 기록하였고, 증권산업 전체 수탁수수료
수익 또한 7,284억원으로 지난 분기의 6,252억원 대비 16.2% 증가하였습니다.
당사의 FY04 3분기 수탁수수료 수익은 거래대금 증가로 인해 지난 분기 대비 24.5%증가한 556억원을 기록하였습니다.
한편, 2004년 12월말 현재 국내 수익증권 및 뮤추얼펀드 시장규모는 191.2조원으로 지난 분기말에 비해 11.8조원 증가하였고, 동월 말 현재 당사의 판매잔고는 20.0조원으로 지난 분기 대비 13.3% 증가하였습니다.
【IB 영업】
FY04 3분기 IPO 시장규모는 건수로는 19건으로 지난 분기(9건) 대비 대폭 증가하였으나 금액기준으로는 지난 분기대비 27.6% 감소한 3,173억원을 기록하였습니다.
당사는 3분기중 공모규모가 가장 큰CJ CGV IPO딜(규모: 1,546억원)을 공동 주관하였고 유니드 IPO딜(규모: 281억원)을 주관하여 금액기준으로는 1,054억원을 기록하며 33.2%의 시장점유율을 차지하였습니다.
FY04 3분기 채권 발행시장(ABS 포함) 규모는 지난 분기에 비해 49.5% 증가한 15.4조원을 기록하였고, 당사의 ABS를 포함한 회사채 인수실적은 0.8조원을 기록,
전분기의 0.5조원에 비해 69.3% 증가하였습니다.
(나) 공시대상 사업부문의 구분
: 해당사항 없음
(2) 시장점유율
(가) 당사 시장점유율 변동추이
(단위 : 백만원)
구 분 | '04.4.1~'04.6.30 | '03.4.1~'04.3.31 | '02.4.1~'03.3.31 | |||
금액 | 비율 | 금액 | 비율 | 금액 | 비율 | |
영업수익 | 326,278 | 10.8% | 1,026,396 | 8.8% | 857,226 | 7.5% |
수수료수익 | 107,858 | 9.2% | 492,640 | 10.0% | 526,428 | 10.0% |
금융수익 | 48,917 | 10.9% | 193,943 | 9.6% | 192,681 | 8.8% |
증권매매수익 | 169,133 | 12.5% | 339,169 | 7.4% | 137,514 | 3.6% |
<'03.4.1 이전>
* 금융수익 : 이자수익 + 배당금수익 + 분배금수익 + 고객예탁금별도예치금평가이익
* 증권매매수익 : 상품유가증권매매이익 + 상품유가증권평가이익
+ 매도상품유가증권평가이익 + 파생상품거래이익
<'03.4.1 이후>
* 금융수익 : 이자수익 + 배당금수익 + 분배금수익 + 고객예탁금별도예치금평가이익
* 증권매매수익 : 단기매매증권매매이익+단기매매증권평가이익+신종증권거래이익
+매도유가증권평가이익+매도신종증권거래이익+파생상품거래이익
* 상기 자료는 증권116호(증권업협회 발간) 및 제121호의 통계자료를 기준으로
작성한 것임.
(나) 경쟁사 시장점유율 현황 ('04.4.1~'04.6.30)
(단위 : 백만원)
구 분 | LG | 현대 | 대우 | 대신 | ||||
금액 | 비율 | 금액 | 비율 | 금액 | 비율 | 금액 | 비율 | |
영업수익 | 231,893 | 7.7% | 119,337 | 4.0% | 176,640 | 5.9% | 90,920 | 3.0% |
수수료수익 | 76,133 | 6.5% | 69,482 | 5.9% | 70,532 | 6.0% | 58,788 | 5.0% |
금융수익 | 41,821 | 9.3% | 22,429 | 5.0% | 42,181 | 9.4% | 19,813 | 4.4% |
증권매매수익 | 108,217 | 8.0% | 27,004 | 2.0% | 63,864 | 4.7% | 12,318 | 0.9% |
* 금융수익 : 이자수익 + 배당금수익 + 분배금수익 + 고객예탁금별도예치금평가이익
* 증권매매수익 : 단기매매증권매매이익+단기매매증권평가이익+신종증권거래이익
+매도유가증권평가이익+매도신종증권거래이익+파생상품거래이익
* 상기 자료는 증권116호(증권업협회 발간) 및 제121호의 통계자료를 기준으로
작성한 것임.
(3) 신규사업 등의 내용 및 전망
- 해당사항 없음
(4) 조직도
2. 영업의 현황
가. 종류별 영업실적
(단위 : 백만원) |
영 업 종 류 | 23기 1~3분기 | 22기 1~3분기 | ||
---|---|---|---|---|
영업수익 | 비 율 | 영업수익 | 비 율 | |
수수료수익 | 307,676 | 42.60% | 380,033 | 47.05% |
이자수익 | 73,162 | 10.13% | 67,033 | 8.30% |
배당금수익 | 514 | 0.07% | 905 | 0.11% |
분배금수익 | 22,077 | 3.06% | 5,640 | 0.70% |
단기매매증권매매이익 | 92,878 | 12.86% | 96,282 | 11.92% |
단기매매증권평가이익 | 11,930 | 1.65% | 10,372 | 1.28% |
신종증권거래이익 | 38,357 | 5.31% | 121,177 | 15.00% |
매도유가증권평가 | 0 | 0.00% | 1 | 0.00% |
매도신종증권거래이익 | 36,176 | 5.01% | 6,392 | 0.79% |
고객예탁금별도예치금평가익 | 58,672 | 8.12% | 62,032 | 7.68% |
파생상품거래이익 | 80,562 | 11.15% | 57,642 | 7.14% |
기타영업수익 | 224 | 0.04% | 204 | 0.03% |
영업수익 계 | 722,228 | 100.00% | 807,713 | 100.00% |
나. 자금조달 및 운용실적
(1) 자금조달실적
(단위 : 백만원) |
구 분 | 제 23 기 3 분기 | 제 22 기 | 제 21 기 | ||||
---|---|---|---|---|---|---|---|
평균잔액 | 구성비 | 평균잔액 | 구성비 | 평균잔액 | 구성비 | ||
조 달 |
- 자기자본 | 1,659,449 | 26.37% | 1,639,216 | 28.19% | 1,610,907 | 32.11% |
ㆍ자본금 | 346,154 | 5.50% | 346,154 | 5.95% | 346,154 | 6.90% | |
ㆍ이익잉여금 | 164,302 | 2.61% | 144,668 | 2.49% | 131,697 | 2.63% | |
ㆍ자본잉여금 | 1,137,100 | 18.07% | 1,137,204 | 19.55% | 1,137,291 | 22.67% | |
- 고객예탁금 | 1,621,426 | 25.76% | 1,808,981 | 31.11% | 1,553,259 | 30.96% | |
- 선물거래예수금 | 282,053 | 4.48% | 269,719 | 4.64% | 254,789 | 5.08% | |
- 청약자예수금 | 599 | 0.01% | 35,386 | 0.61% | 109,004 | 2.17% | |
- 기타 예수금 | - | 0.00% | 1 | 0.00% | 191 | 0.00% | |
- 사채 발행 | 1,006 | 0.02% | 1,000 | 0.02% | - | 0.00% | |
- 차입금 | 110,356 | 1.75% | 571,871 | 9.83% | 1,165,142 | 23.22% | |
ㆍ증금차입금 | 578 | 0.01% | 52,113 | 0.90% | 80,575 | 1.61% | |
ㆍ은행차입금 | 578 | 0.01% | - | 0.00% | 57,850 | 1.15% | |
ㆍ종금차입금(콜머니) | 109,200 | 1.74% | 519,758 | 8.94% | 1,026,717 | 20.47% | |
ㆍ기타 | - | 0.00% | - | 0.00% | - | 0.00% | |
- 보험ㆍ장기차입금 | 7,622 | 0.12% | - | 0.00% | - | 0.00% | |
- 준비금 및 충당금 | 55,993 | 0.89% | 59,913 | 1.03% | 61,424 | 1.23% | |
ㆍ증권거래준비금 | - | 0.00% | 11,487 | 0.20% | 24,019 | 0.48% | |
ㆍ퇴직급여충당금 | 55,993 | 0.89% | 48,426 | 0.83% | 37,405 | 0.75% | |
- 기타 | 2,555,314 | 40.60% | 1,429,412 | 24.57% | 262,128 | 5.23% | |
* 조건부매도채권 | 454,586 | 7.22% | 88,107 | 1.52% | 7,878 | 0.16% | |
* BMF | - | 0.00% | - | 0.00% | - | 0.00% | |
합 계 | 6,293,818 | 100.00% | 5,815,499 | 100.00% | 5,016,844 | 100.00% |
※- 평균잔액은 기중매월말 잔액의 평균
- 조달합계에는 조건부매도채권 및 BMF잔고 제외
- 고객예탁금은 위탁자예수금,저축자예수금,조건부예수금,수익자예수금,
신용대주담보금, 수입담보금의 합임.
(2) 자금운용실적
(단위 : 백만원) |
구 분 | 제 23 기 3 분기 | 제 22 기 | 제 21 기 | ||||
---|---|---|---|---|---|---|---|
평균잔액 | 구성비 | 평균잔액 | 구성비 | 평균잔액 | 구성비 | ||
운 용 |
- 상품주식 | 3,482 | 0.06% | 26,212 | 0.45% | 99,678 | 1.99% |
- 상품채권 | 1,616,443 | 25.68% | 1,391,54 | 23.93% | 766,419 | 15.28% | |
- 상품수익증권 | 183,334 | 2.91% | 404,028 | 6.95% | 713,648 | 14.23% | |
- C D | 33,983 | 0.54% | 67,582 | 1.16% | 29,375 | 0.59% | |
- 고객융자 | 81,580 | 1.30% | 85,984 | 1.48% | 78,895 | 1.57% | |
ㆍ신용거래융자금 | 3,834 | 0.06% | 5,217 | 0.09% | 6,225 | 0.12% | |
ㆍ위탁자미수금 | 35,674 | 0.57% | 50,875 | 0.87% | 55,985 | 1.12% | |
ㆍ기타 대여금 | 42,072 | 0.67% | 29,892 | 0.51% | 16,685 | 0.33% | |
- 선물매매증거금 | - | 0.00% | - | 0.00% | - | 0.00% | |
- 외화자산 | 49,194 | 0.78% | 6,020 | 0.10% | 1,028 | 0.02% | |
- 고정자산 및 투자자산 | 616,483 | 9.80% | 683,364 | 11.75% | 726,623 | 14.48% | |
ㆍ고정자산 | 89,109 | 1.42% | 122,237 | 2.10% | 146,679 | 2.92% | |
ㆍ투자자산 | 365,671 | 5.81% | 368,477 | 6.34% | 173,307 | 3.45% | |
ㆍ기타자산 | 161,703 | 2.57% | 192,650 | 3.31% | 406,637 | 8.11% | |
- 증금예치금 | 2,024,528 | 32.17% | 1,999,168 | 34.38% | 1,539,046 | 30.68% | |
- 콜 론 | 97,667 | 1.55% | 44,167 | 0.76% | 38,700 | 0.77% | |
- 예 금 | 101,109 | 1.61% | 35,639 | 0.61% | 80,538 | 1.61% | |
- 현 금 | 58 | 0.00% | - | 0.00% | 54 | 0.00% | |
- 기타 | 1,485,957 | 23.61% | 1,071,794 | 18.43% | 942,840 | 18.79% | |
합 계 | 6,293,818 | 100.00% | 5,815,499 | 100.00% | 5,016,844 | 100.00% |
※ - 평균잔액은 기중매월말 잔액의 평균
- 고정자산은 유형자산, 투자자산은 장기성유가증권과 투자자산
- 기타자산은 기타투자자산과 기타고정자산을 표시함.
3. 영업 종류별 현황
가. 유가증권 자기매매업무
(1)종류별 유가증권 내역
(단위 : 억원) |
구 분 | 제 23 기 3 분기 | 제 22 기 연간 | 제 21 기 연간 | ||||||||
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
보유잔액 | 거래실적 | 보유잔액 | 거래실적 | 보유잔액 | 거래실적 | ||||||
장내 | 장외 | 장내 | 장외 | 장내 | 장외 | ||||||
주 식 | 2 | 2,851 | 39 | 92 | 7,552 | 646 | 289 | 9,299 | 477 | ||
채 권 | 국공채 | 11,701 | 283,330 | 844,572 | 13,152 | 287,878 | 957,831 | 6,054 | 4 | 249,402 | |
회사채 | 2,810 | 1 | 102,901 | 5,808 | 200 | 317,320 | 4,100 | 34,071 | 598,153 | ||
소 계 | 14,511 | 283,331 | 947,473 | 18,960 | 288,078 | 1,275,151 | 10,154 | 34,075 | 847,555 | ||
수익증권 | 1,803 | - | 2,877,167 | 2,797 | - | 3,061,140 | 9,222 | - | 3,359,685 | ||
외화증권 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | ||
주가지수선물 | 매 수 | - | 17,175 | 11 | 147 | 25,885 | 257 | 485 | 8,255 | 2,294 | |
매 도 | 359 | 18,025 | 11 | - | 26,273 | 237 | 309 | 7,204 | 2,290 | ||
주가지수옵션 | 매 수 | - | 37 | - | - | 26 | - | - | 33 | - | |
매 도 | 8 | 154 | - | 3 | 27 | - | - | 27 | - | ||
기 타 | 1,357 | - | 174,532 | 168 | - | 250,396 | 1,087 | - | 505,182 | ||
합 계 | 18,040 | 321,573 | 3,999,233 | 22,167 | 347,841 | 4,587,827 | 21,546 | 58,893 | 4,717,483 |
(2) 유가증권 운용내역
(가) 주 식
(단위 : 백만원) |
구 분 | 제 23기 3 분기 | 제 22기 3 분기 | 제 22 기 |
---|---|---|---|
매매차익(차손) | -5,054 | 6,248 | 10,942 |
배당금수익 | 12 | 905 | 1,462 |
합 계 | -5,042 | 7,153 | 12,404 |
※ 23기 배당금수익 5.14억 중 투자유가증권보유분에 대한 배당금수익 5.02억
22기 연간 총배당금수익 21억 중 투자유가증권보유분에 대한 배당금수익 6억
(나) 채 권
(단위 : 백만원) |
구 분 | 제 23기 3 분기 | 제 22기 3 분기 | 제 22 기 |
---|---|---|---|
매매차익(차손) | 32,285 | 26,463 | 35,099 |
상환차익(차손) | -54 | -926 | -996 |
상품채권이자 | 56,525 | 46,151 | 69,572 |
합 계 | 88,756 | 71,688 | 103,675 |
(다) 수익증권
(단위 : 백만원) |
구 분 | 제 23기 3 분기 | 제 22기 3 분기 | 제 22 기 |
---|---|---|---|
매매차익(차손) | 43,414 | 37,346 | 36,501 |
분배금수익 | 22,077 | 5,640 | 6,994 |
합 계 | 65,491 | 42,986 | 43,495 |
(라) 외화증권
(단위 : 백만원) |
구 분 | 제 23기 3 분기 | 제 22기 3 분기 | 제 22 기 |
---|---|---|---|
매매차익(차손) | - | - | - |
평가이익(손실) | - | - | -26 |
합 계 | - | - | -26 |
※ 외화표시 신주인수권으로 23기 중에 만기가 도래하지만 행사할 가능성 및 가치가 없는 것으로 판단되어 22기 말에 전액 감액처리함.
(마) 파생상품 운용수지
① 주가지수선물거래
(단위 : 백만원) |
구 분 | 제 23기 3 분기 | 제 22기 3 분기 | 제 22 기 |
---|---|---|---|
매매차익(차손) | 36,292 | 20,139 | 35,763 |
정산이익(손실) | -1,966 | 4,816 | 198 |
합 계 | 34,326 | 24,955 | 35,961 |
② 주가지수옵션거래
(단위 : 백만원) |
구 분 | 제 23기 3 분기 | 제 22기 3 분기 | 제 22 기 |
---|---|---|---|
매매차익(차손) | 6,113 | 1 | -198 |
평가차익(차손) | 316 | - | 67 |
합 계 | 6,429 | 1 | -131 |
③ 기타장내선물거래
(단위 : 백만원) |
구 분 | 제 23기 3 분기 | 제 22기 3 분기 | 제 22 기 |
---|---|---|---|
매매차익(차손) | -7,961 | 1,616 | 362 |
정산이익(차손) | 91 | -92 | -189 |
합 계 | -7,870 | 1,524 | 173 |
④ 기타장외파생거래
(단위 : 백만원) |
구 분 | 제 23기 3 분기 | 제 22기 3 분기 | 제 22 기 |
---|---|---|---|
매매차익(차손) | -5,452 | -832 | 3,521 |
평가이익(차손) | 3,226 | 9,166 | 1,934 |
관련이자손익 | -5,908 | -2,547 | -3,718 |
합 계 | -8,134 | 5,787 | 1,737 |
⑤ 신종증권(주식워런트,주가연계증권)거래
(단위 : 백만원) |
구 분 | 제 23기 3 분기 | 제 22기 3 분기 | 제 22 기 |
---|---|---|---|
매매/상환차익(차손) | -12,722 | -5,780 | -54,766 |
평가이익(차손) | -27,918 | -56,708 | -33,351 |
수수료수익 | 63,271 | 33,496 | 44,415 |
합 계(주1 참조) | 22,631 | -28,992 | -43,702 |
※ 주1 : 회계기준은 신종증권의 헷지수단인 채권, 주식, 지수선물, 지수옵션,
기타장외파생상품에서 발생하는 손익과 순수운용 목적의 손익을 구분하지
않는 종목별 이동평균법을 사용함. ⑤신종증권거래손익의 합계에는
일부 헷지수단에서 발생하는 손익이 제외되어 있음.
나. 위탁매매업무
(1) 예수금 및 매매거래 실적
(단위 : 억원) |
구 분 | 제 23기 3 분기 | 제 22기 연간 | 제 21기 연간 | ||||
---|---|---|---|---|---|---|---|
장내 | 장외 | 장내 | 장외 | 장내 | 장외 | ||
예 수 금 | 위탁자예수금 | 15,273 | 16,887 | 13,747 | |||
선물거래예수금 | 2,821 | 2,697 | 2,548 | ||||
거래실적 | 주 식 | 598,210 | 176,720 | 984,807 | 460,396 | 1,090,111 | 449,385 |
채 권 | 89,304 | - | 55,915 | - | 4,056 | - | |
수익증권 | - | - | - | - | - | - | |
외화증권 | - | 17,028 | - | 4,372 | - | 244 | |
주가지수선물 | 2,930,899 | 1,385 | 2,913,627 | 2,468 | 2,050,274 | 2,908 | |
주가지수옵션 | 113,090 | - | 133,582 | - | 121,486 | - | |
기 타 | - | - | - | - | - | - | |
합 계 | 3,731,503 | 195,133 | 4,087,931 | 467,236 | 3,265,927 | 452,537 | |
수 수 료 | 주 식 | 1,110 | 360 | 1,842 | 919 | 2,133 | 875 |
채 권 | 7 | - | 8 | - | 3 | - | |
수익증권 | - | - | - | - | - | - | |
외화증권 | - | 18 | - | 5 | - | - | |
주가지수선물 | 95 | 1 | 151 | 1 | 185 | 1 | |
주가지수옵션 | 127 | - | 198 | - | 299 | - | |
기 타 | - | - | - | - | - | - | |
합 계 | 1,339 | 379 | 2,199 | 925 | 2,620 | 876 |
※ 예수금은 기중매월말잔액의 평균
(2) 위탁매매 업무수지
(단위 : 백만원) |
구 분 | 제 23기 3 분기 | 제 22기 3 분기 | 제 22 기 |
---|---|---|---|
수탁수수료 | 171,848 | 243,491 | 312,394 |
매매수수료 | 10,249 | 12,416 | 16,747 |
수지차익 | 161,599 | 231,075 | 295,647 |
다. 유가증권 인수업무
(1) 유가증권 인수실적
(단위 : 백만원) |
구 분 | 제 23기 3 분기 | 제 22기 연간 | 제 21기 연간 | ||||||
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
주간사 실적 | 인수 실적 | 인수 수수료 | 주간사 실적 | 인수 실적 | 인수 수수료 | 주간사 실적 | 인수 실적 | 인수 수수료 | |
기업공개 | 265,990 | 157,140 | 4,052 | 178,911 | 174,239 | 5,038 | 701,918 | 499,278 | 7,433 |
주 식 | 1,500,000 | 675,000 | 3,123 | 201,685 | 201,685 | 105 | 5,200 | 5,200 | 50 |
국공채 | 1,801,741 | 1,858,737 | 522 | 2,222,001 | 2,222,001 | 629 | 1,181,237 | 1,181,237 | 917 |
회사채 | 2,800,241 | 2,465,800 | 4,641 | 7,485,609 | 7,375,609 | 19,488 | 9,164,132 | 7,483,097 | 9,026 |
외화증권 | - | $ 44백만 | 80 | - | - | 519 | - | - | 57 |
기 타 | 6,300 | 6,300 | 44 | 310,500 | 167,670 | 6,597 | 3,662,299 | 669,980 | 2,800 |
합 계 | 6,374,272 | 5,162,977 $ 44백만 |
12,462 | 10,398,706 | 10,141,204 | 32,376 | 14,714,786 | 9,838,792 | 20,283 |
(2) 인수업무수지
(단위 : 백만원) |
구 분 | 제 23기 3 분기 | 제 22기 3 분기 | 제 22 기 |
---|---|---|---|
인수수수료 | 12,462 | 26,200 | 32,376 |
수수료비용 | 384 | 1,628 | 1,946 |
수지차익 | 12,078 | 24,572 | 30,430 |
라. 신용공여업무
(단위 : 백만원) |
구 분 | 평균 잔액 | 한 도 | 이자율 |
신용거래융자 | 3,834 | 개인別 1억內 | 7.5~9.5% |
주식청약자금대출 | 12 | 청약자금의 50~80% | 7.50% |
증권담보대출 | 42,016 | 담보종목별 평가금액의 40~70% | 6.3~7.7% |
- 기간 : '04년 4월 ~ '04년 12월
마. 환매조건부채권 매매업무
(단위 : 백만원) |
구 분 | 제 23기 3 분기 | 제 22기 연간 | 제 21기 연간 | |
---|---|---|---|---|
잔고 | 조건부매도 | 467,923 | 310,774 | 489 |
(거액 RP) | (63,000) | - | - | |
조건부매수 | - | - | - | |
거래 금액 |
조건부매도 | 6,744,745 | 2,384,571 | 374,353 |
(거액 RP) | - | - | (200,000) | |
조건부매수 | - | - | - |
※ 거액 RP는 500억 이상
바. 부수업무
(1) 회사채 지급보증 업무
(가) 기업규모별 보증 현황
: 해당사항 없음
(나) 대지급 발생 현황
: 해당사항 없음
(2) 기타 부수업무
(단위 : 백만원) |
구분 | 수지현황 |
---|---|
지역채중개업무 및 환전업무 | 2,977 |
기업자문수수료 | 1,307 |
자산관리수수료 | 10,842 |
보험상품판매업무 | 664 |
부동산임대수입 | 1,352 |
유가증권대여업무 | 117 |
수익증권취급수수료 | 43,130 |
4. 영업설비 등의 현황
가. 지점 등 설치 현황
(2005년 1월 31일 현재) |
지 역 | 지 점 | 영업소 | 합 계 |
---|---|---|---|
서울 | 41 | 1 | 42 |
부산 | 5 | - | 5 |
대구 | 5 | - | 5 |
인천 | 2 | - | 2 |
광주 | 2 | - | 2 |
대전 | 1 | - | 1 |
울산 | 1 | - | 1 |
경기 | 11 | - | 11 |
충북 | 1 | - | 1 |
경북 | 4 | - | 4 |
경남 | 5 | - | 5 |
충남 | 1 | - | 1 |
강원 | 3 | - | 3 |
전북 | 2 | - | 2 |
제주 | 1 | - | 1 |
전남 | 1 | - | 1 |
해외 | - | 1 | 1 |
계 | 86 | 2 | 88 |
주) 지점에는 본점이 1개 지점으로 포함됨
나. 영업설비 등 현황
(단위 :백만원 ) |
구 분 | 토지 (장부가액) | 건물 (장부가액) | 합 계 | 비 고 |
---|---|---|---|---|
본사 | 7,976 | 21,617 | 29,593 | |
지점 | - | - | - | |
합 계 | 7,976 | 21,617 | 29,593 |
다. 자동화기기 설치 상황
(단위 : 개) |
구 분 | 제 23 기 3 분기 | 제 22 기 | 제 21 기 |
---|---|---|---|
CD/ATM | 134 | 134 | 134 |
라. 지점의 신설 및 중요시설의 확충 계획
: 해당사항 없음
5. 기타 투자의사결정에 필요한 사항
가. 수수료 현황
(1) 주식 (거래소/코스닥/제3시장 주식, 수익증권, 신주인수권증권)
(가) 지점/Fn Family센터 주문
1) 2억원 이하 : 0.5%
2) 2억원 초과, 5억원 이하 : 0.45% + 100,000원
3) 5억원 초과 : 0.4% + 350,000원
(나) 홈트레이딩(HTS) 주문
구 분 | Fn Partner | Fn Direct | 일반 |
1천만원 미만 | 0.21% | 0.16% | 0.20% |
5천만원 미만 | 0.15% | 0.14% | 0.14% |
1억원 미만 | 0.13% | 0.12% | 0.12% |
1억원 이상 | 0.11% | 0.10% | 0.10% |
(다) 무선통신서비스(MTS) 주문
1) 1천만원 미만 : 0.16%
2) 1천만원 이상, 5천만원 미만 : 0.14%
3) 5천만원 이상, 1억원 미만 : 0.12%
4) 1억원 이상 : 0.10%
(라) ARS 주문
1) 1천만원 이하 : 0.25%
2) 1천만원 초과, 5천만원 이하 : 0.23% + 2,000원
3) 5천만원 초과 : 0.20% + 17,000원
(마) 최저징수율: 일반징수율을 적용하는 계좌에 대하여 동일일의 동일종목에 대한
매매(매도,매수를 구분함) 거래대금의 합이 50만원 미만인 경우,
다음의 수수료율을 적용함.
구 분 | Fn Partner | Fn Direct | 일반 |
지점/Fn Family센터 주문 | 일반징수율 + 500원 |
일반징수율 + 1,000원 |
일반징수율 + 1,000원 |
홈트레이딩(HTS) 주문 ARS 주문 |
일반징수율 + 500원 | ||
무선통신서비스(MTS) 주문 | 일반징수율 + 500원 |
단, Fn Honors, 증권저축계좌는 최저징수율을 적용하지 아니함.
(2) 선물
(가) 지점/Fn Family센터 주문
1) KOSPI200지수선물
가) 5억원 이하 : 0.05%
나) 5억원 초과, 10억원 이하 : 0.045% + 25,000원
다) 10억원 초과, 25억원 이하 : 0.040% + 75,000원
라) 25억원 초과, 50억원 이하 : 0.035% + 200,000원
마) 50억원 초과 : 0.030% + 450,000원
2) KOSDAQ50지수선물: 약정금액의 0.05% 정률 적용
(나) 온라인(HTS, MTS, ARS)주문
1) KOSPI200지수선물 : 0.01%
2) KOSDAQ50지수선물 : 0.02%
(3) 옵션
(가) 지점/Fn Family센터 주문
1) KOSPI200지수옵션
가) 1천만원 이하 : 1.5%
나) 1천만원 초과 : 1.0% + 50,000원
2) 개별주식옵션
가) 옵션매매 수수료 : 약정금액의 1.5% 정률 적용
나) 권리행사시 실물결제수수료 : 주식 일반계좌 징수율과 동일
3) KOSDAQ50지수옵션: 약정금액의 1.5% 정률 적용
(나) 온라인(HTS, MTS, ARS)주문
1) KOSPI200지수옵션
가) 1천만원 이하 : 0.5%
나) 1천만원 초과 : 0.3%
2) 개별주식옵션 : KOSPI200지수옵션과 동일
3) KOSDAQ50지수옵션 : 약정금액의 0.5% 정률 적용
(4) 채권
구 분 | 산 정 기 준 | 수 수 료 |
장내채권 | 잔존기간 | - |
1년 미만 | 0.1% | |
2년 미만 | 0.2% | |
2년 이상 | 0.3% | |
첨가소화채권 | 0.6% | |
전환/교환사채 개발신탁수익증권 |
매매거래대금 | - |
1억 미만 | 0.3% | |
10억 미만 | 0.2% | |
10억 이상 | 0.1% |
나. 취급상품 등
(1) 상품
종류 | 특징 및 서비스 내용 |
MMF | 저축기간 및 금액, 가입자격 등에 제한이 없고 입출금이 자유로운 수시입출금 상품 |
채권형펀드 | 안정적인 국공채, 은행채 등 초우량자산에만 투자하는 안정적인 상품으로 중장기 자금의 안정적운용에 적합하며 은행금리이상의 수익추구 |
주식형펀드 | 펀드자산의 60%이상을 주식 및 주식관련파생상품에 투자하여 위험을 감수하고 고수익을 추구하는 펀드로 적극적인 투자성향을 지닌 투자자에게 적합한 상품 |
혼합형펀드 | 주식과 채권의 효율적 배분을 통하여 주식의 수익성과 채권의 안정성을 동시에 추구하는 상품 |
RP(환매조건부채권) | 기간별로 약정한 금리를 지급하는 확정금리상품으로 당사가 재매입을 보장하는 안정적인 상품 |
해외펀드 | 해외의 주식, 채권, 펀드 등에 투자하는 펀드로 해외 각 지역별(미국,일본,중국,아시아 등), 투자대상별(주식형, 채권형, 혼합형)로 다양한 종류의 상품을 구비하고 있으며 국내투자에 대한 분산투자 차원에서 필요성 증대 |
CP(기업융통어음) | 단기 고정금리 상품으로 선이자 지급하여 실수익률이 높음 |
국공채 | 정부가 원리금을 보장하여 최고수준의 안정성을 보유한 상품으로 유동성이 높아 환금성이 뛰어남 |
회사채 | 기업이 발행하는 채권으로 일반적으로 3개월마다 이자를 지급받고 원금은 만기 시에 상환하는 상품 |
주가지수연계증권 | 원금 또는 이자가 주식, 주가지수 등에 연동되는 상품으로 다양한 만기 및 수익구조로 안정성과 수익성을 동시에 추구하는 신개념의 금융상품 |
방카슈랑스 | 연금보험, 재테크보험, 어린이보험, 변액보험 등 고객니즈에 부합하는 다양한 상품 판매 |
일임형 Wrap | 고객과의 일임계약에 의거하여 전문가들이 고객Needs에 맞는 유가증권 Portfolio를 설계하고 이를 운용하여 관리하는 상품 |
SMA | 계좌하나로 뱅킹서비스의 편리함과 증권사의 수익성을 동시에 추구하는 상품으로 수시입출금뿐만 아니라 급여이체, 자유입출금, 자동이체, 공과금 납부까지 가능 |
(2) 채널 및 서비스
종류 | 특징 및 서비스 내용 |
Fn Pro, Fn.com Fn Mini | 인터넷을 통해 실시간 매매, 시세, 정보조회를 할 수 있는 트레이딩 서비스 |
Fn Family Center (Call Center) |
전화를 통한 매매, 상담, 불편사항 접수 및 ARS 서비스를 제공 (☎1588-2323, 1544-1544) |
Mobile 거래 | PDA, 인터넷이 가능한 휴대폰을 이용한 주식거래서비스 |
투자정보제공 | 요약투자정보, 종목분석, 투자의견, 테마주 분석정보 제공 |
FN 알리미서비스 | 이메일, 휴대폰등으로 체결통보, 입출금, 투자정보 서비스 제공 |
FN 메신져 | 가독성이 높은 전용창을 통해 실시간 증권정보 공유할 수 있는 증권전문 메신져 서비스 |
청약서비스 | 홈트레이딩 서비스, 인터넷 및 ARS로 청약할 수 있는 서비스 |
은행제휴 계좌개설 서비스 | 전국의 제휴은행에서 삼성증권 계좌개설 가능 |
온라인상담서비스 | 주식, 금융상품 등에 대한 온라인 상담 서비스 |
행복투자교실 | 고객의 정석투자를 위한 무료교육 서비스 |
자동화기기서비스 | 자동화기기를 통하여 현금출금, 계좌이체, 체결내역 조회 가능 |
다. 기타 중요한 사항
: 해당사항 없음
라. 영업용순자본비율
(단위 : 백만원 ) |
구 분 | 제 23기 3 분기 | 제 22기 연간 | 제 21기 연간 |
---|---|---|---|
영업용순자본(A) | 942,643 | 1,002,848 | 926,436 |
총 위 험 액(B) | 188,708 | 214,603 | 238,511 |
영업용순자본비율(A/B) | 499.52% | 467.30% | 388.43% |