주식으로 돈을 버는 방법
출처 securities 저자 리처드 보우먼 소스:EK 이페어케이 플러스
거래에는 자본 손실을 초래할 수 있는 위험이 수반됩니다.
주식 시장에서 돈을 버는 마법의 공식은 없지만 확률을 유리하게 만드는 방법은 거의 없습니다. 핵심은 지식 수준과 투자에 할애 할 수있는 시간에 대해 현실적이어야합니다.
패시브 투자
주식 시장에서 돈을 버는 가장 간단한 방법은 ETF에 수동적으로 투자하는 것입니다. 이를 통해 가장 큰 상장 회사의 주식 지수와 동일한 수익을 얻을 수 있습니다.
지난 500년 동안 주식 시장은 채권, 부동산 및 귀금속과 같은 다른 자산군을 지속적으로 능가했습니다. 동시에 대부분의 투자 펀드는 광범위한 주식 시장 지수보다 낮은 성과를 보였습니다. 광범위한 주식 시장 지수에 대해 이야기 할 때 우리는 시장에서 가장 가치있는 상장 회사를 포함하는 S & P<>과 같은 지수를 언급하고 있습니다.
따라서 시장 지수를 추적하는 ETF에 투자한다는 것은 지수와 동일한 수익을 얻는다는 것을 의미하므로 이미 가장 적극적으로 관리되는 펀드보다 앞서 있습니다. 또한 장기적으로 지속적으로 실적을 능가하는 자산 클래스에 투자하고 있음을 의미합니다. 상대적으로 완만한 수익률도 충분히 긴 기간 동안 상당히 복리가 될 수 있습니다. ETF는 또한 거의 모든 유형의 금융 상품보다 소유 비용이 훨씬 저렴합니다.
시장 ETF의 성과를 개선하는 것은 가능하지만 조금 더 위험을 감수해야 합니다. ETF 포트폴리오의 성과를 개선하는 한 가지 방법은 기술 및 임의 소비재와 같이 빠르게 성장하는 부문을 추적하는 펀드를 추가하는 것입니다.
투자 매수 및 보유
패시브 투자라는 용어는 일반적으로 ETF 또는 인덱스 펀드에 대한 투자를 지칭하는 데 사용됩니다. 패시브 투자는 또한 변경하지 않고 자금을 오랫동안 보유하는 것을 의미합니다. 매수 및 보유 투자는 매우 유사합니다.
패시브 투자가 등장하기 전에는 매수 및 보유 투자라는 용어가 개별 주식을 매수한 다음 무기한 보유하는 것을 지칭하는 데 사용되었습니다. 대체로 이것이 워렌 버핏이 돈을 버는 방법이지만 그가하는 일에는 조금 더 있습니다.
매수 및 보유 투자의 성공 또는 실패는 분명히 선택한 주식에 달려 있기 때문에 투자 효과를 측정하는 것이 더 어렵습니다. 그러나이 전략에는 큰 이점이 있습니다. 투자자들은 종종 주식을 사고 팔고 시장 타이밍을 잡으려고 노력함으로써 자신의 성과를 방해합니다. 많은 경우에 그들은 끔찍한 주식 선택으로 시작하지 않는다고 가정하고 단순히 주식을 사고 보유함으로써 더 많은 돈을 벌 것입니다. 해결책은 꽤 많은 다른 주식을 소유하고 좋은 비즈니스 모델, 경쟁 우위 및 강력한 리더십을 갖춘 주식을 고수하는 것입니다.
주식 시장에서 돈을 버는 고급 방법
패시브 투자는 결코 주식에서 돈을 버는 유일한 방법이나 최선의 방법이 아닙니다. 더 복잡한 방법이 많이 있지만 더 많은 시간과 지식이 필요하며 일반적으로 더 많은 위험이 필요합니다. 다음은 가장 일반적인 투자 방법 중 일부입니다 (경우에 따라 거래).
뮤추얼 펀드 및 적극적으로 관리되는 ETF
적극적으로 관리되는 펀드의 대부분(두 ETF 광고 뮤추얼 펀드)은 비용을 고려할 때 시장을 능가하지 않지만 일부는 그렇지 않습니다. 많은 매우 성공적인 투자자들이 시장을 이기기 위해 다른 펀드간에 돈을 이동합니다. 이것은 많은 연구가 필요합니다.
유혹은 최근에 좋은 성과를 거둔 펀드에 투자하여 성과를 쫓는 것입니다. 그러나 이것은 종종 역효과를 일으키고 투자자들은 결국 비싸게 사서 싸게 팔게 됩니다. 비결은 과거 실적에 관계없이 미래에 좋은 성과를 낼 가능성이 있는 펀드를 찾는 것입니다.
가치 투자
가치 투자자는 주식이 거래되는 가격이 내재 가치보다 상당히 낮다고 생각하면 주식을 매수합니다. 이것은 회사 자산의 가치를 발행 한 주식 수로 나눈 값이며 회사의 청산 가치를 나타냅니다.
그 가치보다 낮은 주식을 사면 안전 마진이 생기고 회사가 전혀 성장하지 않고도 이익을 얻을 수 있습니다.
따라서 주가가 회복되면 잠재적인 상승 여력이 큰 제한된 단점이 있습니다. 가치 투자는 회사 계정과 재무 제표에 대한 매우 잘 이해해야합니다.
성장 투자
성장 투자는 이익 성장과 이익 성장 잠재력에 관한 것입니다. 회사가 이익을 늘리려면 매출을 늘리거나 이익 마진을 확대해야합니다. 매출 성장은 제품의 전체 시장이 성장할 때 가장 쉽고, 그렇지 않으면 회사가 시장 점유율을 높여야 합니다. 마진 성장은 종종 고정 비용이 판매보다 느린 속도로 증가하기 때문에 규모의 경제의 영향으로 발생합니다.
투자자의 과제는 성장주의 가격이 일반적으로 일정량의 미래 성장을 반영한다는 것입니다. 향후 성장이 실망스러울 경우 주가가 지나치게 비싸 보이고 하락할 수 있습니다. 그럼에도 불구하고 성장 투자는 지난 20 년 동안 특히 Apple, Amazon 및 Facebook과 같은 회사를 포함하는 기술 부문에서 눈에 띄게 성공적이었습니다. 좋은 성장 기업을 가진 다른 부문은 스타 벅스와 나이키와 같은 임의 소비재 부문입니다.
배당투자
자본 성장보다 소득원 구축에 더 관심이 있다면 배당 투자가 또 다른 옵션입니다. 회사는 주주에게 수익을 분배하기 위해 배당금을 지급합니다. 배당금을 지급하는 회사는 더 성숙하고 좋은 이윤을 갖는 경향이 있습니다.
배당 수익률이 가장 높은 주식을 사고 싶은 유혹이 종종 있습니다. 그러나 가장 중요한 요소는 실제로 배당금의 지속 가능성입니다. 회사가 배당금 지급을 유지할 수 없다면 주가가 폭락하고 배당금보다 훨씬 더 많은 손실을 보게 될 것입니다. 최고의 배당주는 배당금을 계속 인상할 여유가 있는 주식입니다.
공매도
예, 주가가 하락하면 돈을 벌 수 있습니다. 주식을 빌리고(수수료를 지불하는) 공매도를 통해 이를 수행할 수 있습니다. 주가가 하락하면 주식을 다시 사서 대출 기관에 반환할 수 있습니다.
주식 공매도는 고급 전략이며 신중하게 접근해야 합니다. 거래자의 주식을 너무 많이 공매도하면 가격이 '압착'될 가능성이 높습니다. 숏 포지션의 경우 잠재적 손실은 무제한입니다.
페어 거래
공매도를 통해 롱 포지션과 숏 포지션을 결합할 수 있습니다. 즉, 실적이 좋을 것으로 예상되는 주식을 매수하고 실적이 저조할 것으로 예상되는 주식을 공매도할 수 있습니다. 이 전략의 장점은 포지션이 일반적인 시장 조정에 대해 헤지된다는 것입니다.
주식 중개인을 선택
여정의 첫 번째 단계는 주식 중개인을 선택하는 것입니다.
다음 관할 구역의 최고 주식 중개인을 추천합니다.
호주 주식 중개인
캐나다 주식 중개인
영국 주식 중개인
미국 주식 중개인
결론
여기에 나열된 각 투자 접근 방식에는 서로 다른 수준의 지식, 기술, 위험 성향, 시간 및 인내가 필요합니다. 올바른 접근 방식을 찾는 것은 지식 수준, 성격, 일정 및 재정 상황에 맞는 투자 스타일을 찾는 것을 의미합니다. 패시브 투자는 시작하기에 가장 좋은 곳입니다.
저자
리처드 보우먼Richard Bowman은 남아프리카 케이프 타운에 거주하는 작가, 분석가 및 투자자입니다. 그는 자산 관리, 주식 중개, 금융 미디어 및 체계적인 거래 분야에서 18 년 이상의 경험을 가지고 있습니다. Richard는 기본적, 정량적, 기술적 분석을 약간의 상식과 결합합니다.